Web3 Lawyer의 심층 분석: 중앙은행이 가상화폐 거래 및 투기에 대한 단속을 강화하는 가운데, 중국에서 가상화폐가 살아남을 수 있는 여지는 여전히 남아 있을까요?

중국 인민은행은 오늘 오후 " 가상화폐 거래 및 투기 방지를 위한 조정 메커니즘 회의 개최 "라는 제목의 문서를 발표하며 "가상화폐에 대한 엄격한 정책을 유지하고 가상화폐 관련 불법 금융 활동을 지속적으로 단속할 것"이라고 밝혔습니다. 이는 중국이 단기적으로 가상화폐에 대한 정책을 완화할 가능성이 전혀 없을 뿐만 아니라, 오히려 강력한 규제 기조가 더욱 정상화되고 제도화되었음을 의미합니다.

저자 : 류정야오

제작: Encrypted Salad

류 변호사가 이 글을 쓰고 있는 오늘, 중국 본토 코인업계 물론 금융계 전체에 다시 한번 큰 파장을 일으킨 중대한 뉴스가 전해졌습니다.

중국 인민은행은 오늘 오후 " 가상화폐 거래 및 투기 방지를 위한 조정 메커니즘 회의 개최 "라는 제목의 문서를 발표하며 " 가상화폐에 대한 엄격한 정책을 유지하고 가상화폐 관련 불법 금융 활동을 지속적으로 단속할 것"이라고 밝혔습니다. 이는 중국이 단기적으로 가상화폐에 대한 정책을 완화할 가능성이 전혀 없을 뿐만 아니라, 오히려 강력한 규제 기조가 더욱 정상화되고 제도화되었음을 의미합니다.

형사 변호 및 코인업계 업무 에서 풍부한 경험을 가진 변호사로서, 이 소식을 접했을 때 제 첫 반응은 놀라움보다는 안도감이었습니다. 마치 오랫동안 묵혀두었던 것이 드디어 터진 것 같았죠. 코인업계 의 많은 지인들이 저에게 "류 변호사님, 홍콩의 코인업계 정책은 어떤가요? 중국 본토도 곧 개방될 예정인가요?" 또는 "현재 베어장 (Bear Market) 과 코인 거래 규제가 완화될까요?"라고 묻곤 합니다.

오늘 회의는 이러한 환상에 대한 가장 강력하고 섬뜩한 해답을 제시할 것입니다.

이 시점에서 우리는 진정하고 캔들스틱 차트의 등락은 잠시 접어두고 법과 규제의 근본적인 논리에서 출발하여 다음과 같은 근본적인 질문을 논의해야 합니다. "지속적인 단속" 분위기 속에서 가상화폐는 중국에서 여전히 살아남을 수 있을까요?

I. "지속적인 탄압"의 배경 이해

많은 사람들이 뉴스를 읽을 때 헤드라인만 읽는다면, 법률 전문가는 공식 문서의 "형식"과 "표현"을 이해하기 위해 더 깊이 파고들어야 합니다.

이번 회의의 주제는 "가상화폐 투기 방지를 위한 협력 메커니즘"이었습니다. 이 회의에는 공안부, 중국 사이버공간관리국, 금융안정발전판공실, 최고인민법원, 최고인민검찰원, 국가발전개혁위원회, 산업정보화부, 법무부, 중국인민은행, 국가시장감독관리총국, 국가금융감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회, 국가외환관리국 등 여러 부처가 참여했습니다. 2021년 10개 부처가 참여했던 악명 높은 "9.24 공지"("가상화폐 투기 리스크 예방 및 대응 코인업계 에 관한 공지")와 비교하면 , 이번 회의에는 법무부, 금융안정발전판공실, 국가발전개혁위원회를 포함한 13개 부처가 참여했습니다. 이는 이번 회의의 중요성이 "9.24 공지"보다 더 클 수도 있음을 보여줍니다 (물론 "부서별 좌석 배치"는 번거롭긴 하지만 실제로 유용합니다).

이는 암호화폐 투기에 대한 단속이 금융 규제 차원에서의 "위반"일 뿐만 아니라 행정법 집행 및 형사 사법 차원에서도 "위반" 또는 심지어 "범죄"에 해당한다는 것을 의미합니다.

회의에서는 "지속적인 단속"의 필요성이 언급되었습니다. 법률적 맥락에서 "지속적인"이라는 단어는 상당한 의미를 지닙니다. 이는 단순히 갑작스러운 단속 캠페인이 아니라 장기적이고 정상적인 규제 메커니즘을 의미합니다. 비트코인 ​​가격이 15만 달러까지 오르든 1만 달러까지 떨어지든, 규제의 마지노선은 시장 변동에 따라 변하지 않을 것입니다.

표면적으로 이번 회의의 이유는 "여러 요인으로 인해 가상화폐를 둘러싼 투기 및 과열 현상이 다시 고개를 들고 있으며, 이와 관련된 불법 및 범죄 활동이 빈번하게 발생하여 리스크 예방 및 통제에 새로운 도전과 상황을 야기하고 있다"는 것입니다. 그러나 중앙은행과 13개 부처가 더욱 우려하는 것은 스테이블코인을 포함한 가상화폐가 익명성과 탈중앙화 특성으로 인해 중국 본토에서 규제 대상이 될 수 없고, 고객확인제도(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 절차를 거칠 수 없다는 점입니다. 이로 인해 가상화폐는 자금세탁, 자금조달 사기, 기타 불법 및 범죄 활동의 수단으로 악용될 수 있으며, 자본 유출의 통로가 될 수도 있습니다. 이것이 바로 지속적인 단속의 근본적인 이유입니다.

II. 가상화폐의 "토양": 짠맛이 나는 거래 시장

그렇다면 가상화폐가 중국 본토에서 번성할 수 있는 여지는 여전히 남아 있을까요?

만약 우리가 "생존을 위한 토양"을 "개방적이고 합법적이며 법적으로 보호받는 거래 시장"으로 정의한다면, 답은 명확합니다. 그런 시장은 존재하지 않으며, 완전히 죽어버렸습니다.

2013년과 2017년부터 2021년까지 국가는 가상화폐 거래에 대한 법적 정의를 점진적으로 강화해 왔습니다. 특히 "9·24 공지"에서는 가상화폐 관련 업무 활동을 불법 금융 활동으로 규정하고 엄격히 금지하며 단호히 단속해야 한다고 명시했습니다.

만약 여전히 중국에서 거래소 개설하거나, ICO 프로젝트를 운영하거나, 대규모 장외거래(OTC) 팀을 구성하려고 시도하고 있다면, 더 이상 규제 당국의 조사를 대면 것이 아니라 형사 처벌을 받게 될 것입니다. 구체적인 내용은 다음과 같습니다.

• 1. 거래소 및 발행사: "영토 관할권" 및 "인적 관할권" 원칙에 따라 중국에서는 거래소 및 발행사가 존재할 수 없습니다. 중국 거주자에게 가상화폐 거래 서비스를 제공하는 해외 거래소 또한 불법 금융 활동에 관여하는 것으로 간주됩니다. 기술 유지보수 및 마케팅 담당자를 포함한 국내 직원은 불법 사업 운영 또는 카지노 운영(레버리지 계약 거래 관련)으로 인해 형사 처벌을 받을 리스크 있습니다.
• 2. 장외거래(OTC) 거래자: 구금 시설에 갇힐 위험이 매우 높은 직업군입니다. 현재 가장 높은 법적 리스크 에 직면한 집단입니다. 장외거래를 하는 많은 친구들이 저에게 "단지 차익거래만 했을 뿐인데 왜 체포됐지?"라고 묻습니다.

이유는 간단합니다. 자금의 출처와 목적지를 통제할 수 없기 때문입니다. 현행 규제 환경에서 통신 사기 및 온라인 도박에 관련된 대량 자금이 USDT를 통해 자금 세탁되고 있습니다. 장외 거래(OTC)에 참여하면 다음과 같은 세 가지 범죄를 저지를 수 있습니다.

• 첫째, 사이버범죄 방조죄(사이버범죄 지원죄)입니다 . 인터넷을 이용하여 범죄를 저지르는 타인에게 고의로 금전적 지원이나 결제를 제공하거나, 비록 본인이 직접 인정하지는 않더라도 타인의 거래 행태가 비정상적이라고 판단되는 경우(예: 고가에 U를 구매하거나 채팅 소프트웨어를 통해 위험 관리를 우회하는 행위)에 이 범죄에 해당합니다.
• 둘째, 범죄 수익금 또는 범죄 수익 자체를 은닉하거나 위장하는 범죄(은닉)입니다. 이는 범죄 방조죄보다 더 심각한 범죄입니다. 만약 명백한 불법 자금을 받고 그 이체를 도왔다면, 상위 범죄가 확인되는 순간 연루될 수 있습니다.
• 셋째, 불법 영업 행위라는 범죄입니다. USDT를 단순히 사고파는 행위 자체가 불법 영업 행위에 해당하는지에 대해서는 사법 관행상 논란이 있지만(저는 아니라고 생각합니다), 가장매매(위장 외환 거래)와 관련된 경우에는 유죄 판결을 내릴 수 있는 논리가 매우 타당합니다.

III. 개별 플레이어에게 있어 "회색 지대"와 "동결된 카드" 딜레마

거래 시장 활발하게 이루어질 수 있는 환경이 조성되지 않은 상황에서 누가 가상화폐를 보유하고 매매하겠는가? 현재 중국의 규제 정책은 개인 간(C2C) 가상화폐 매매에 대해 "억제적이고, 보호 장치가 없으며, 자율적 책임"이라는 입장을 취하고 있다.

1. 가상화폐를 보유하는 것은 불법이 아닙니다. 현재 중국 법률상 비트코인과 같은 가상화폐를 보유하는 것만으로는 범죄에 해당하지 않습니다.

2. 암호화폐 투자 및 거래는 보호받지 못합니다. 코인 거래 로 손실을 입거나 사기를 당할 경우, 법원은 해당 민사 행위를 무효로 판단할 가능성이 높으며, 손실은 본인이 부담해야 합니다. 그러나 가상화폐 관련 형사 사건의 피해자는 형사 소송 및 경찰 신고를 통해 적절한 법적 보호를 받을 수 있습니다.

개인에게 가장 큰 리스크'인출' 과정에 있습니다. 최근 중앙은행 회의에서 이 부분에 대한 단속 강화가 강조되었는데, 이는 기존의 '카드 복제 단속'을 한층 강화한 형태로 이어질 것입니다. 위챗 페이는 이미 가상화폐 거래에 대한 단속을 강화하기 시작했으며, 위챗이 사용자가 가상화폐 거래에 관여하고 있다고 공식적으로 판단하면 거래 한도 제한부터 계정 삭제에 이르기까지 다양한 조치가 취해질 수 있습니다.

변호사로서 저자는 "은행 카드 동결" 사건을 너무나 많이 다뤄왔습니다. 많은 일반 플레이어들이 단순히 현금을 인출하고 떠나려다가 불법 자금(더러운 돈)을 받게 되고, 타 지역 공안 당국에 의해 은행 카드가 동결 사태가 발생합니다. 카드가 동결되면 해제 신청이나 수사 협조 절차가 극도로 길고 고통스럽습니다. 최악의 경우, 카드 결제가 정지되는 정도에 그치고, 심지어는 조사를 위해 소환되거나 구금되기도 합니다. 합법적인 거래가 부족한 환경에서 억지로 성장하려면 이러한 대가를 치러야 합니다. 어디에나 존재하는 오염원(더러운 돈)과 대면 만 하는 것입니다.

IV. 결론

중앙은행과 기타 부처들이 "지속적인 단속"을 다시 한번 강조함에 따라, 이 업계에서 일하는 법률 전문가로서 필자는 "암호화폐 커뮤니티" 및 웹3 실무자 여러분께 다음과 같은 조언을 드리고자 합니다.

• 1. 암호화폐 관련 프로젝트의 "법규 준수"에 대한 환상을 버리세요. 중국 본토에서는 현재 가상화폐 거래에 관련된 업무 길이 없습니다. 소위 "프로젝트 팀"들이 "특정 라이선스를 획득했다"고 떠드는 과장된 광고는 자기기만일 뿐입니다.
• 2. 장외 대출 및 자금 세탁은 절대 금지하십시오. 외환 거래나 환전에 관여하는 경우, 편의를 위해서 또는 환율 차이를 이용한 이익을 얻기 위해 USDT를 결제 수단으로 절대 사용하지 마십시오. 경찰은 이를 자금 세탁 수법으로 간주하는 경우가 많습니다.
• 3. "해외 진출" 리스크 경계하십시오. 일부 팀은 실제로 해외로 나가지만, 고객은 여전히 ​​국내 거주자이며 자금은 계속해서 국내에서 유통됩니다. 이러한 "가짜 해외 진출"은 리스크 회피하지 못할 뿐만 아니라 국경을 넘나드는 증거 수집이 용이하여 적발될 가능성을 높입니다.
• 4. 개인 참여자 여러분, 각별히 주의하시기 바랍니다. 참여를 원하시는 경우, 여유 자금만 사용하시고 계정 동결 및 자산 손실에 대비하십시오. 또한, 타인의 암호화폐 매매를 절대 돕지 마시고, "코인 거래 전문가" 또는 KOL(핵심 오피니언 리더)의 프로젝트 홍보를 섣불리 신뢰하지 마십시오.

중국에서 가상화폐는 "가상 상품"(형사 및 민사 사법 관행에서 재산적 속성이 부분적으로 인정되는)으로서 여전히 일부 사유 재산으로 소유될 수 있지만, "금융 자산" 또는 "결제 수단"으로서의 가상화폐는 중국 본토에서 완전히 근절되었습니다.

이번 중앙은행 조정기구 회의는 새로운 시작이 아니라 기존 정책을 재확인하는 자리입니다. 급변하는 시대에는 한두 번의 "백 배"의 기회를 잡는 것보다 상황을 제대로 파악하고 법을 준수하며 마지노선을 지키는 것이 훨씬 중요합니다. 결국 가장 소중한 자산은 자유이기 때문입니다.

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