웹3 규정 준수 경쟁에서 "침묵"은 엄청난 대가를 치르게 합니다.
저자: Li Haojun 변호사, Liu Honglin 변호사 , Mankiw 블록체인 법률 서비스
소개
최근 한 지방 공안국에서 "압수된 가상화폐/자금 처리 관련 공지"를 발표했습니다. 공지 내용은 간결하게, 경찰이 사건 수사 과정에서 일정량의 가상화폐를 압수했으나 소유권이 불분명하여 공개 공지를 했다는 것입니다. 핵심은 마지막 문장에 있습니다. "공지 기간 내에 소유권을 주장하는 사람이 없을 경우, 해당 자금은 미청구 재산으로 간주되어 법에 따라 국고로 귀속됩니다."
전통적인 금융 시스템에서는 동결 은행 계좌를 법원 명령으로 강제로 압류할 수 있습니다. 하지만 웹3 세상에서는 상황이 훨씬 더 복잡해집니다. 자산 처분권은 더 이상 "사법적 권한"에만 의존하는 것이 아니라 "개인 키"를 누가 가지고 있느냐에 따라 결정됩니다.
모든 암호화폐를 거래할 수 있는 것은 아닙니다.
공안 당국이 이 자산을 압수할 수 있는지 여부를 논의하기 전에, 먼저 해당 가상화폐가 어떤 지갑에 저장되어 있는지 파악하여 처분 가능성을 평가해야 합니다.
앞서 언급했듯이 가상화폐의 사법적 처분은 전통적인 자산의 처분과 달리 물리적 법칙으로는 극복할 수 없는 기술적 통제라는 간극에 직면해 있습니다. 개인 키 보유 여부를 기준으로 자산을 세 가지 상태로 분류하고, 사법적 처분의 난이도를 "쉬움"에서 "불가능"까지 점진적으로 높였습니다.
(i) 자산은 중앙화 거래소(CEX)의 핫월렛에 있습니다.
USDT와 BTC가 바이낸스, OKX, HTX와 같은 중앙화 거래소 에 보관되어 있고, 개인 키가 거래소 에 실제로 보관되어 있는 경우 , 사용자는 거래소 에서 자금을 인출할 수 있는 "채권"만 보유하게 됩니다. 이 경우 공안 당국은 사용자의 개인 키를 전혀 확보할 필요가 없습니다. 수사 당국은 형사소송법 관련 규정에 따라 거래소(또는 국내 계열사/협력 채널)에 "동결/압류 협조 통지"만 발부하면 됩니다.
실제로 이는 "주인 없는 자산"을 처리하는 데 있어 중요한 영역입니다. 경찰이 압류 통지서를 발송했는데 여러 가지 이유(구금, 상황 인지 부족, 두려움 등)로 자산을 찾아가지 않거나, 계좌가 장기간 휴면 상태이고 사건에 연루된 경우, 경찰은 "주인 없는 재산" 또는 "불법 수익금"이라는 논리에 따라 거래소 자산을 현금화하거나 이전하도록 지시할 수 있습니다.
이 시점에서 침묵은 곧 항복을 의미합니다 . 중앙집권적 체제에서 권리를 주장하지 않으면 법은 권리를 포기한 것으로 간주하고, 직접적인 압수 및 몰수는 합법적이며 완전한 집행력을 갖게 됩니다.
(ii) 자산은 비수탁형 콜드월렛에 보관되어 있으며, 공공 보안 당국이 개인키를 확보했습니다.
용의자가 체포되면 니모닉 단어 노트가 압수되거나, 유죄를 인정하려는 시도로 하드웨어 지갑과 비밀번호를 자발적으로 넘겨줄 수도 있습니다. 하지만 실제로는 이러한 정보들이 이미 당국에 이관된 상태입니다(대개 경찰이 관리하는 안전한 주소로 신속하게 옮겨집니다). 이 시점에서 가상 화폐는 압수된 현금이나 금괴와 물리적으로 동일한 효력을 지닙니다.
여기서 핵심적인 논쟁은 더 이상 "처분할 수 있는지 여부"가 아니라 "언제 처분해야 하는가"입니다. 현재 실제 상황에서 가장 큰 법적 함정은 "선제적 처분"에 있습니다. 많은 지방 당국은 "가상 화폐의 큰 가격 변동과 안전한 보관의 어려움"을 이유로 제3자 업체를 통해 가상화폐를 매각하고 법정 화폐로 환전하여 법원 판결 전(특히 수사 단계 동안) 임시로 보관하고 있습니다.
만약 나중에 무죄가 입증되거나 부분 환불만 받을 수 있게 되더라도, 비트코인을 2만 달러에 팔았는데 현재 10만 달러로 올랐다면, 이처럼 큰 가격 차이로 인한 손실에 대해 국가 보상을 신청하는 것은 일반적으로 어렵습니다.
(iii) 자산은 비수탁형 콜드월렛에 보관되어 있고 개인키는 용의자의 머릿속에만 있습니다.
용의자는 MetaMask나 Ledger 같은 탈중앙화 지갑을 사용하고 개인 키 공개를 거부하거나(자백 없음), 니모닉 단어 복잡하게 암호화합니다. 용의자는 자산을 독점하고 있습니다. 따라서 사법 시스템이 이러한 자산을 처리할 수 있는 능력은 사실상 전무합니다(이것이 Web3의 핵심 논리입니다. 법원의 판결이 아무리 권위가 있거나 공식적인 인장이 아무리 많이 찍혀 있더라도 개인 키가 없으면 온체인 자산은 단순히 접근할 수 없는 데이터 문자열에 불과합니다).
이 시나리오에서 "미청구 자산은 몰수될 것"이라는 생각은 잘못된 전제입니다. 경찰이 "미청구 자산은 국가 소유가 될 것"이라고 공고를 수천 건 발표하더라도, 기술적으로 자산 이전은 불가능합니다. 해당 자산은 "국가 재산"이 되는 것이 아니라 온체인"비활성 계정"으로 영구히 남게 될 것입니다.
그렇다면 경찰이 가상화폐를 다룰 법적 근거가 있을까요?
위의 분류에 따르면, 첫 번째와 두 번째 상황의 경우 경찰이 이를 처리할 "능력"이 있기 때문에 "신속하게" 대응하는 경향이 있습니다. 그러나 엄밀히 말하면, 형사소송법 및 관련 판례에 따라 재산 몰수는 형사 처벌의 한 형태이며 법원의 판결을 통해 결정되어야 합니다.
공안기관이 수사 단계에서 자산을 무소유자로 분류하고 "소유권 주장 공고"를 통해 직접 처분하는 것은 재판 없이 시민의 재산권을 사실상 박탈하는 행위입니다. 자산이 "손상, 분실 또는 부패"의 위험에 처해 있다는 사실이 입증되지 않는 한(예: 부패하기 쉬운 신선 식품), 전자 데이터인 가상화폐는 물리적 부패의 리스크 없으므로 자의적으로 처분해서는 안 됩니다.
세 번째 시나리오와 관련하여 수사관들은 용의자가 개인 키를 넘겨주기를 거부한 것을 자산의 포기 또는 "소유자 없음"으로 간주하는 것으로 볼 수 있습니다. 그러나 민법상 "포기"는 명시적인 의사 표현을 필요로 합니다. "침묵"은 "포기"를 의미하지 않습니다. 용의자가 "더 이상 원하지 않는다" 라고 명시적으로 말하지 않는 한, 해당 자산은 "소유권 확인이 완료될 때까지의 재산"으로 남아 있습니다. 기술적인 이유로 클레임 수 없다고 해서 법적 지위가 변경되는 것은 아닙니다.
주인이 없는 암호화폐는 그저 지갑 속에 묵혀 차갑고 생명력 없는 숫자로만 남게 되는 걸까요?
사실은 그렇지 않습니다. "공안기관의 형사사건 처리 절차에 관한 규정(2020년 개정판)" 제233조에 따르면 다음과 같습니다.
압수 또는 억류된 재산, 문서, 우편물, 이메일 또는 전보가 해당 사건과 관련이 없는 것으로 판명되면, 압수 또는 억류는 3일 이내에 해제되어 원래 소유자 또는 해당 우편국이나 통신국, 또는 네트워크 서비스 제공업체에 반환되어야 한다. 원래 소유자가 불명확한 경우에는, 원래 소유자에게 해당 재산을 찾아가도록 공고해야 한다. 공고 또는 공고 후 6개월 이내에 아무도 해당 재산을 찾아가지 않으면, 미수령 재산으로 간주하여 등록하고 국고에 귀속시킨다.
이에 따라 해당 사건과 관련된 가상화폐/자금 처리와 관련하여 지방 공안국에서 앞서 언급한 발표를 하게 되었습니다.
좋아요, 다시 한번 확인해 볼게요. 당신의 코인은 어떻게 주인을 잃게 된 거죠?
- 1단계: 조사 결과 자금/자산이 온라인 도박 및 사기 등 불법적인 시장으로 유입된 것으로 의심됩니다.
- 두 번째 단계는 자산을 동결/압류하는 것이지만, 블록체인의 익명성이나 다층적인 계좌 구조 때문에 특정 법적 소유자를 직접 식별하는 것은 불가능합니다.
- 3단계: 공식 발표를 합니다. 이로써 "알릴 의무"가 이행됩니다.
- 4단계: 침묵은 포기를 의미합니다. 지정된 기간 내에 나타나지 않으면, 법적 절차는 해당 자산에 대한 정당한 소유자가 없다고 간주합니다.
- 5단계: 이를 "무소유 재산"으로 분류합니다. 소유자가 없으므로 당연히 국가 소유가 됩니다.
그렇다면 우리는 "죽은 척"해야 할까요, 아니면 "소유권을 확인"해야 할까요?
발표를 접한 많은 사람들의 첫 반응은 "만약 이 가상화폐가 내 것이라면, 찾으러 가면 체포되는 건 아닐까?"였습니다. 이러한 사고방식이 바로 합법적인 자산의 몰수를 야기하는 근본적인 원인입니다.
(a) 누가 그것을 "소유"할 수 있습니까?
자금이 합법적인 출처(자금, 급여, 법적 대출)에서 나왔고 정상적인 투자 목적으로 거래를 하는 경우, 법률상 "선의의 제3자"에 해당합니다. 이러한 사람에게 "지급 기한 초과"는 가장 큰 부당 행위입니다. 공고 기간 내에 변호사를 통해 담당 기관에 "소유권 이의 신청서"와 "반환 요청서"를 제출해야 합니다.
(ii) 해당 물품을 청구하려면 어떤 자료가 필요합니까?
먼저, 거래소 계정이 본인 소유임을 증명하고(KYC 정보), 온체인 주소를 본인이 관리하고 있음을 증명해야 합니다(개인 키 서명/데모 전송).
둘째, 가상화폐 구매 내역이 담긴 은행 거래 명세서, 거래 플랫폼의 주문 기록, 채팅 기록 등을 통해 귀하가 홍보대행업자가 아닌 합법적인 거래를 진행했음을 입증할 수 있습니다.
셋째, 거래 과정에서 합리적인 실사 의무(예: 상대방의 거래 내역 확인 및 실명 인증)를 이행했으며 범죄 의도가 없었음을 입증해야 합니다.
(III) 누가 “편히 쉬어야” 할까요?
만약 자신이 "자금세탁"에 가담하고 있다는 사실을 확실히 알고 있거나, 거래 가격이 명백히 비정상적이라고 판단되는 경우(예: U 기기를 과도하게 비싼 가격에 구매하는 경우), 섣불리 행동하는 것은 형사 처벌의 리스크 수반할 수 있습니다. 이러한 경우에는 변호사의 도움을 받아 형사 리스크 평가를 실시하고, "돈을 지키는 것"과 "생명을 지키는 것" 사이에서 합리적인 선택을 해야 합니다.
결론: 법은 수동적인 태도를 취하는 사람들을 보호하지 않는다.
"국고에 대한 미납금"이라는 표현은 행정법 집행의 효율성을 반영하며, 권리 보유자가 권리를 주장할 수 있는 시효를 심각하게 제한합니다. 웹3.0 시대의 규정 준수 경쟁에서 "침묵"은 엄청난 대가를 치르게 합니다.
이 목록에 귀하의 이름이나 계정이 있다면, 어떤 위험도 감수하지 마십시오. 공지 기간이 종료되는 순간, 귀하의 자산은 법적으로 "사회적으로 소멸"됩니다.
두려움 때문에 권리를 포기하지 마세요. 전문적인 법률 지원은 단순히 자산을 되찾는 것뿐만 아니라, "내가 권리를 주장했다"는 증거를 법적 절차에 남기는 것이기도 합니다. 이것이 바로 "주인 없는 재산" 판정에 맞서는 유일한 방어 수단입니다.
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