Aave는 V4 프로토콜, 기관 투자자용 마켓플레이스인 Horizon, 그리고 대중 시장용 앱인 App을 세 가지 핵심 축으로 하는 2026년 전략 로드맵을 발표했으며, 이를 통해 1조 달러 규모 온체인 글로벌 신용 인프라를 구축하는 것을 목표로 하고 있습니다.
글쓴이: Aave 설립자 Stani.eth
작성: AididiaoJP, Foresight News
저는 DeFi라는 개념 자체가 정립되기 훨씬 이전인 10년 가까이 Aave를 구축하는 데 참여해 왔습니다. 수많은 유행의 부침을 목격했지만, 우리의 사명은 변함없이 이어져 왔습니다.
Aave가 설립되었을 당시, 전체 DeFi 업계의 자금 규모는 10억 달러에도 미치지 못했습니다. 오늘날 Aave 단독으로도 당시보다 50배 이상 규모가 커졌습니다.
지난 몇 년 동안 팀 구성원에 상당한 변화가 있었습니다. Aave Labs는 7년 이상 역량을 구축해 왔으며, 저희만큼 뛰어난 실적을 보유한 팀은 드뭅니다. 저희는 앞으로도 전문성을 더욱 심화시켜 나갈 것입니다.
- Aave 프로토콜 V1, V2, V3 및 현재 V4
- Aave의 자체 스테이블코인 GHO
- 그들은 4년 동안 미국 증권거래위원회의 지속적인 조사에 대응해 왔습니다.
- Aave.com 및 해당 유지 관리, 그리고 곧 출시될 Aave Pro에 대한 내용입니다.
- GHO의 교차 사슬 확장
- EVM 환경이 아닌 곳에서 최초로 성공적인 배포 사례입니다.
- Aave 앱
- Aave 기술 문서 및 개발자 툴킷
- ...
오늘날 Aave 프로토콜은 역사상 가장 규모가 크고, 가장 신뢰받으며, 가장 유동성이 높은 대출 프로토콜로 자리매김하여 업계에서 독보적인 위치를 확고히 했습니다.
Aave는 수많은 성과를 거두었지만, 미래에 비하면 아직 초기 단계에 불과하다고 확신합니다. 이 글에서는 향후 수십 년 동안 Aave에 수조 달러 규모의 자산을 유치하고 수백만 명의 새로운 사용자를 블록체인으로 끌어들이는 비전을 제시합니다.
2025년을 돌아보며
올해는 Aave에게 있어 역대 가장 성공적인 한 해입니다.
순예금액은 750억 달러로 최고치를 기록했습니다. 더욱 놀라운 것은 Aave가 5년 전 출시 이후 총 3조 3300억 달러의 예금을 처리하고 거의 1조 달러에 달하는 대출을 실행했다는 점입니다.
지난 1~2년 동안 저희는 Aave 생태계 내에서 크로스체인 생태계를 적극적으로 수용해 왔습니다. 꾸준한 강점을 바탕으로 Aave는 온체인 걸쳐 총 예치 자산(TVL)이 10억 달러를 넘어선 유일한 프로토콜이 되었습니다.
더욱 놀라운 것은 Aave 프로토콜의 규모가 이제 세계 금융 중심지인 미국의 상위 50대 은행과 맞먹는 수준에 이르렀다는 점입니다.
이러한 성장 덕분에 Aave는 DeFi 대출 시장에서 59%의 점유율, 전체 활성 DeFi 대출의 61%를 차지하게 되었습니다.
올해 해당 프로토콜은 8억 8,500만 달러의 수수료 수익을 창출했으며, 이는 모든 대출 프로토콜 총 수수료의 52%에 해당하고, 다음으로 큰 5개 경쟁 프로토콜의 수수료 합계를 넘어섰습니다. 이러한 수수료 수익을 바탕으로 대규모 AAVE 토큰 매입 프로그램을 시작했습니다.
탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜이 이 정도 규모로 계속 운영될 수 있다는 사실은 우리 업계 역사상 전례 없는 일입니다.
시장은 그 움직임을 통해 Aave가 오랫동안 존속할 것임을 보여주었습니다.
다음으로, Aave Labs의 내년 계획과 전망에 대해 자세히 설명드리겠습니다.
2026년을 내다보며
현재 저희의 내년 전략은 Aave V4, Horizon, 그리고 Aave 앱이라는 세 가지 핵심 요소에 집중되어 있습니다.
Aave V4
Aave V4는 Aave를 전체 금융 시스템의 핵심 기반으로 만들 것입니다. 이는 Aave 프로토콜의 완전한 개편입니다.
핵심 혁신은 "중심-반경" 모델을 통해 유동성을 통합하는 데 있습니다. V4 아키텍처는 기존의 분산형 유동성 풀을 대체하여 각 온체인 에 자금 조달 "중심"을 구축합니다. 이러한 중심을 기반으로 다양한 자산에 대한 맞춤형 대출 시장을 제공하는 전용 "반경"모듈 구축할 수 있습니다.
이를 통해 Aave는 수조 달러 규모의 자산을 보유할 수 있게 되어 모든 기관, 핀테크 기업 또는 기업이 안정적이고 풍부한 유동성에 접근할 수 있는 최적의 플랫폼이 될 것입니다.
내년에는 V4에 완전히 새로운 개발자 환경을 결합할 예정입니다. 지난 몇 달 동안 Aave Labs는 Aave 기반 제품 개발을 그 어느 때보다 쉽게 만들어 줄 툴셋을 구축해 왔습니다.
2026년, Aave는 새로운 시장, 새로운 자산, 새로운 통합 모델을 위한 전례 없는 인큐베이팅 될 것입니다. 우리는 핀테크 기업들과 긴밀히 협력하고, DAO 및 파트너들과 협업하여 연중 총 예치 자산(TVL)을 점진적으로 늘려나갈 것입니다.
수평선
Horizon은 차세대 1조 달러 규모 자산으로 가는 다리입니다. 올해 초 출시된 Horizon은 Aave가 기관 투자자를 위해 특별히 개발한 실물 자산 거래 플랫폼입니다. Horizon을 통해 적격 기관 투자자는 미국 국채 및 기타 신용 상품과 같은 토큰화된 자산을 담보로 스테이블코인을 차입할 수 있습니다.
이는 Aave Labs가 세계 주요 금융 기관의 규정 준수 및 운영 요구 사항을 충족하기 위해 맞춤 개발한 솔루션입니다. Horizon은 기관 자금을 위한 안전하고 효율적인 온체인 진입점을 제공함으로써 전통 금융을 온체인 도입하는 데 핵심적인 역할을 합니다.
Horizon은 이전에는 불가능했던 방식으로 수많은 주요 금융 기관을 Aave로 유치하여 Aave의 자산 기반을 500조 달러 이상으로 확장할 것입니다.
호라이즌은 매우 짧은 시간 안에 실물 자산 담보 대출 분야에서 가장 크고 빠르게 성장하는 플랫폼으로 자리매김했습니다. 이러한 성장세는 앞으로도 지속될 것으로 예상합니다.
호라이즌은 현재 5억 5천만 달러의 순예금을 보유하고 있습니다. 2026년에는 서클, 리플, 프랭클린 템플턴, 밴엑과 같은 유수의 기관과의 파트너십을 강화하고 주류 글로벌 자산 클래스를 도입하여 규모를 10억 달러 이상으로 빠르게 확장할 계획입니다.
Aave는 주식, ETF, 펀드, 부동산 및 모기지, 원자재, 매출채권, 채권, 고정수익 상품과 같은 자산을 온체인 대출에 통합할 수 없다면 금융 시스템에서 핵심적인 역할을 수행할 수 없습니다. Horizon은 바로 이러한 목적을 위해 만들어졌습니다.
Aave 앱
Aave 앱은 수백만 명의 사용자를 끌어들인 "트로이 목마"와 같습니다. 프로토콜의 대표 모바일 애플리케이션으로서, DeFi를 일반 사람들의 삶 속으로 가져오는 데 전념하고 있습니다.
이 프로토콜 자체는 복잡한 금융 소프트웨어이지만, 이 애플리케이션은 복잡성을 단순화하고 직관적인 사용자 경험을 제공하며 현재 경제 상황에서 실질적인 요구 사항을 효과적으로 해결하려는 우리의 노력을 구현합니다.
Aave 앱은 Push와 통합되어 전 세계 자본 시장의 70% 이상을 커버하며, 수수료 없이 스테이블코인 입출금 접근할 수 있도록 지원합니다. Aave 앱은 시장에서 최고의 법정화폐-탈중앙화 금융(DeFi) 거래 경험을 제공할 것입니다.
많은 사람들이 모바일 금융 기술 산업의 규모가 2조 달러가 넘는다는 사실을 모르고 있습니다. 캐시앱이나 벤모 같은 앱은 수천만 명의 사용자를 보유하고 있지만, 저축 서비스는 제공하지 않습니다. 하지만 Aave 앱은 사람들이 저축하는 방식을 근본적으로 바꿀 잠재력을 가지고 있습니다.
내년 초, 저희는 Aave 앱을 정식 출시하여 첫 백만 사용자 확보를 향한 여정을 시작할 것입니다. 이는 완전히 새롭고 미개척된 시장을 통해 Aave 프로토콜의 성장을 직접적으로 견인할 것입니다. 광범위한 제품 채택 없이는 Aave가 수조 달러 규모의 시장으로 성장할 수 없습니다.
독립적인 시각을 유지하고, 혁신을 지속하며, 자유롭게 제품을 디자인하는 것이 언제나 Aave 발전의 가장 큰 원동력이었습니다.
AAVE의 이해관계 일치
Aave Labs는 세 가지 주요 목표에 집중합니다.
- 차세대 1조 달러 자산을 온체인 도입하다
- 수백만 명의 신규 사용자를 DeFi로 유치
- AAVE를 성공으로 이끌다
이러한 비전을 실현하기 위해서는 기존의 금융 대안을 뛰어넘는 제품과 금융 인프라를 구축하여 근본적인 업그레이드를 이루어야 합니다.
핵심은 Aave Labs가 Aave 프로토콜의 장기적인 성공에 발맞춰 나아가고 있다는 점입니다. 말보다는 행동이 중요하며, 일관성은 구체적인 행동을 통해 입증됩니다.
- Aave Labs와 그 직원들은 AAVE의 최대 주주입니다.
- 우리가 구축한 모든 것은 가치 중심 프로토콜의 핵심 수수료를 확보하도록 설계되었으며, 모든 수익은 궁극적으로 DAO로 귀속됩니다.
- Aave Labs는 다른 기여자보다 훨씬 더 많은 제품을 Aave에 제공합니다.
- 지난 8년 동안 저는 제품 혁신과 글로벌 비즈니스 개발부터 커뮤니티 구축을 위한 수많은 이벤트 개최에 이르기까지 Aave 프로토콜의 성장을 위해 셀 수 없이 많은 시간을 쏟았습니다.
참고로, 저는 어제 온체인 1천만 달러 상당의 AAVE를 추가했습니다.
저도 DAO 포럼의 토론을 면밀히 주시하고 있습니다. 분명히 말씀드리지만, Aave의 개발에 저보다 더 관심을 갖는 사람은 없을 겁니다.
공개 토론은 DeFi 거버넌스의 특징이지, 불화의 징후가 아닙니다.
Aave는 글로벌 신용 레이어입니다.
향후 수십 년 동안 저희의 비전은 온체인 경제의 기반이 되는 신용 계층을 구축하는 것입니다. Aave Labs는 미래에는 모든 가치가 토큰화되어 생산적인 담보로 사용되거나 중개자 없이 대출될 수 있다고 확신합니다.
미래에는 Aave가 모든 금융 활동의 초석이자 차세대 금융 상품 및 서비스가 의존하는 기반 유동성 계층이 될 것입니다.
지난 몇 년간의 노력은 우리가 앞으로 달성해야 할 야심찬 목표를 위한 견고한 토대를 마련했습니다.
공개적으로 탈중앙화 금융(DeFi) 생태계를 구축하는 것은 결코 쉬운 일이 아닙니다. 거버넌스와 DeFi는 수많은 난관에 직면해 있습니다. Aave는 오랜 시간 동안 검증을 거친 몇 안 되는 DeFi 프로토콜 중 하나이며, 바로 그 점이 Aave를 특별하게 만듭니다. 혁신은 언제나 Aave 생태계 발전의 원동력이었으며, 우리 커뮤니티의 엄청난 성공을 이끈 이유이기도 합니다.
하지만 지금은 축하할 때가 아닙니다...이것은 단지 시작일 뿐입니다.
