바이낸스는 고액 자산 고객에게 최대 4배 레버리지와 무이자 혜택을 제공하는 기관 대출 프로그램을 중앙 집중식 플랫폼에서 출시한 데 이어, 자체 보관 지갑 내에서도 웹3 대출 기능을 선보였습니다.
세계 최대 거래소는 대출 분야로 사업을 확장하면서 탈중앙화 금융(DFF) 시장 전반으로 영향력을 넓혀가고 있습니다.
이더리움 프로토콜은 탈중앙화 금융(DeFi) 대출 시장 점유율의 약 80%를 차지하고 있습니다. 이번 움직임으로 세계 최대 암호화폐 거래소인 애플은 DeFi 대출 시장의 약 60%를 장악하고 있는 기존 업체 아베(AAVE) 와 같은 경쟁 거래량 에 놓이게 되었습니다.
바이낸스 월렛, 비너스 프로토콜과 연동하여 DeFi 대출 서비스 출시
바이낸스는 자체 보관 지갑 사용자가 이제 DeFi 대출을 이용할 수 있다고 발표했습니다. 바이낸스는 220억 달러 이상의 유동성을 자랑하는 바이낸스 스마트 체인( 바이낸스 코인(BNB)) 최대 DeFi 대출 플랫폼인 비너스 프로토콜과 파트너십을 맺었습니다.
이제 사용자는 이더리움이나 비트코인과 같은 자산을 담보로 대출을 받을 수 있습니다. 또한, 자격 조건을 충족하는 대출자들에게 분배될 40만 테더 USDT(USDT) 규모의 보상 풀도 마련되어 있습니다.
사용자는 바이낸스 월렛의 웹3 수익 페이지를 통해 웹3 대출 서비스를 이용할 수 있으며, 여기에 담보를 예치합니다. 이 대출은 사용자가 자산을 직접 관리하면서 거래 또는 이자농사 위한 유동성을 확보할 수 있도록 설계되어 있어, 미국과 같은 국가에서 세금 발생 가능성을 높일 수 있는 자산 매도의 필요성을 없애줍니다.
바이낸스는 전 세계적으로 2억 4천만 명이 넘는 사용자를 보유하고 있어, 2025년 중반 기준으로 DeFi 대출 플랫폼 전반에 걸쳐 총 예치 자산이 540억 달러 이상으로 성장한 시장을 공략하는 데 있어 잠재적인 유통 우위를 TVL(Total Value Locked) 하고 있습니다.
바이낸스의 이번 조치는 낮은 거래 수수료와 빠른 속도를 활용하여 이더리움 생태계에서 사용자를 끌어들이려는 전략입니다. BNB의 DeFi 생태계는 현재 TVL(Total Value Locked) 이 170억 달러를 넘어섰습니다.
바이낸스가 이더리움 DeFi 대출 시장에 도전할 수 있을까?
이더리움은 현재 DeFi 대출 시장의 거의 80%를 점유하며 시장을 주도하고 있습니다. 이더리움 기반의 주요 DeFi 대출 플랫폼인 아베(AAVE), MakerDAO, Compound는 약 72%의 시장 점유율을 차지하고 있습니다.
아베(AAVE) 2025년 2분기에 Total Value Locked(TVL)( 총 예치 자산)을 52% 증가시켜 전체 DeFi 성장률인 26%를 크게 앞질렀습니다. 이 프로토콜은 14개의 블록체인 네트워크로 확장되었으며 매달 수십억 달러 규모의 플래시론과 크로스체인 거래를 처리하고 있습니다.
바이낸스는 저렴한 거래 수수료와 전반적으로 향상된 사용자 경험을 바탕으로 경쟁력을 확보하고 있습니다. 디파이 예치금의 5.1%를 차지하는 솔라나(Solana) 같이 다른 블록체인 기반 플랫폼들은 사용자들이 더 낮은 비용과 더 나은 성능을 위해 이동할 의향이 있음을 보여주었습니다.
시장 데이터는 이더리움이 선두를 달리고 있음에도 불구하고 경쟁의 여지가 있음을 시사합니다. DeFi 대출은 780만 명 이상의 사용자를 보유하며 빠르게 성장하고 있습니다. 또한 시장 규모는 2024년 191억 달러에서 2025년 중반에는 260억 달러 이상으로 약 38% 급증할 것으로 예상됩니다 .
바이낸스는 비너스 프로토콜과의 파트너십을 통해 처음부터 인프라를 구축하는 대신 기존의 DeFi 인프라에 즉시 접근할 수 있게 되었습니다.
