이자농사 연구: 직접 연구하는 방법

소개

블록체인 기반 자산은 수익을 창출하고 자본 빠르게 증식할 수 있는 다양한 방법을 제공하지만, 단기적인 이익 추구가 때로는 위험으로 이어질 수 있습니다. 토큰 가격이 거래 방향과 반대로 움직이는 것은 큰 손실이지만, 가격이 정체되는 것 또한 투자에 불리합니다. 보유 기간 동안 거래 수수료, 가스 수수료 및 기타 비용이 발생할 수 있기 때문입니다. 다행히 해결책이 있습니다. 암호화폐를 보유하는 동안 높은 연이율(APY)을 얻을 수 있습니다.

암호화폐 시장에서 이자농사) 이란 무엇인가요?

이자농사) 은 블록체인 관련 전략으로, 디지털 자산을 스테이킹하거나 대출해 줌으로써 수동적인 수익을 얻는 방식입니다. 특정 프로젝트에 확신이 들고 해당 토큰을 장기 보유하는 것이 수익성 있는 투자라고 판단될 때, 보유 기간 동안 수익을 창출하는 것은 좋은 전략입니다. 투자자든 암호화폐 분석가든, 이자농사 의 작동 방식, 암호화폐 수익을 얻는 다양한 방법, 위험 요소, 그리고 투자 전 프로젝트에 대해 알아야 할 사항들을 이해하는 것이 중요합니다.

암호화폐 수익률을 높이는 방법

블록체인 프로젝트에서 암호화폐 형태로 수동 소득을 얻는 주요 방법은 세 가지입니다.

유동성 공급자

네트워크에서 유동성 공급자가 될 수 있습니다. 팀이 새로운 프로젝트를 시작할 때, 유동성 풀을 채우기 위해 자금이 필요합니다. 여기서 중요한 점은 탈 탈중앙거래소(DEX) 에는 중앙화 거래소처럼 주문장이 없다는 것입니다. 매매는 유동성 풀을 통해 이루어집니다. 자산을 유동성 풀에 기여하면 프로젝트에서 보상을 제공합니다.

대출 플랫폼

보상을 받는 두 번째 방법은 대출 블록체인 프로토콜에 참여하는 것입니다. 다른 사람에게 암호화폐를 빌려줌으로써 상당한 이자를 얻을 수 있습니다. 암호화폐 대출은 차용자가 상환 보증으로 플랫폼에 일정 금액을 제공해야 하는 담보 대출과, 담보가 필요 없지만 거래 내에 상환해야 하는 플래시 대출로 나눌 수 있습니다.

말뚝 박기

스테이킹은 이자농사 에서 가장 인기 있는 방법입니다. 자금을 예치(stake) 하면 거래를 검증하거나 네트워크를 보호함으로써 프로젝트 운영을 지원할 수 있습니다. 토큰을 예치하면 프로젝트는 시간이 지남에 따라 누적되는 추가 토큰을 보상으로 지급하여 수익을 증대시켜 줍니다.

위에서 언급한 방법 중 하나 이상을 사용하여 수확량을 조절할 수 있지만, 시작하기 전에 이자농사 과 관련된 위험에 대해 알아두는 것이 중요합니다.

이자농사 의 위험성

비영구적 손실

암호화폐 시장의 일부인 이자농사) 은 위험성이 따릅니다. 첫 번째 위험은 토큰을 네트워크에 예치했을 때 토큰 가치가 상승하거나 하락할 수 있다는 점입니다. 가격이 상승하면 수익을 실현할 수 없습니다. 반대로 가격이 하락하면 농사 수익이 추가되더라도 투자금이 점차 손실됩니다. 이러한 손실은 실제로 토큰을 인출할 때 가격 변동에 따른 손실과 네트워크에서 부과하는 페널티를 모두 감수해야 하므로 비영구적 손실) 이라고 합니다.

해킹 및 사기

네트워크의 스마트 계약에 의도적으로든 우연히든 버그가 존재하면 투자자들은 자본 잃을 수 있습니다. 이러한 위험은 오래된 프로젝트보다 새로운 프로젝트에서 훨씬 더 높습니다.

가스 요금

가스 요금이 높으면 네트워크 혼잡 시의 사용량 급증을 고려하지 않을 경우 수익이 줄어들 수 있습니다.

투자하기 전에 무엇을 조사해야 할까요?

1. 팀

프로젝트를 진행하는 사람들은 웹사이트를 직접 디자인하거나 제대로 디자인하는 데 충분한 열정을 가져야 합니다. 허술하게 만들어진 웹사이트는 팀원들의 진정성에 의문을 제기하게 만듭니다. 또한, 팀은 균형 있게 구성되어야 합니다. 소프트웨어 엔지니어, 기업가, 제품 관리자, 개발자, 마케팅 전문가, 재무 전문가 등이 포함되어야 합니다.

구성원 개개인에 대한 조사도 권장합니다. 이를 통해 각 구성원의 자격, 경험 및 전문성을 파악할 수 있습니다. 소셜 미디어 플랫폼을 살펴보면 그들의 영향력과 역량을 알아보는 것도 좋은 방법입니다.

2. 감사 대상 네트워크

우수한 프로젝트는 독립적이고 신뢰할 수 있는 기관으로부터 스마트 계약에 대한 감사를 받고 감사 보고서를 공개합니다. 이 보고서는 프로젝트의 스마트 계약에 버그가 없음을 확인시켜 줍니다. 사기꾼들은 기존의 성공적인 블록체인에서 프로젝트를 포크(Fork) 새로운 프로젝트를 만들지만, 당연히 장기적인 유지 관리에 실패합니다. 심지어 악의적인 의도로 실패하도록 설계된 프로젝트도 있습니다.

프로젝트의 TVL(Total Value Locked) (Total Value Locked(TVL))을 이해하는 것 또한 매우 중요합니다. TVL은 프로토콜 내에 현재 예치된 누적 금액을 반영하기 때문입니다. Total Value Locked(TVL) 현저히 낮다는 것은 프로토콜에 투자된 자본 제한적임을 나타낼 수 있으며, 이는 참여자들의 수익 창출 기회를 감소시킬 가능성이 있습니다.

보상 토큰의 품질 및 신뢰성

각 네트워크는 서로 다른 토큰을 보상으로 제공합니다. 따라서 최종적으로 무엇을 받게 될지 꼼꼼히 살펴보는 것이 중요합니다. 테더 USDT(USDT), USDC 이더리움 클래식(ETC) 같은 스테이블 코인이나 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), 솔라나(SOL) 이더리움 클래식(ETC) 같은 블루칩 토큰을 보상으로 받는다면 안심할 수 있습니다. 하지만 많은 프로젝트들이 자체 토큰을 보상으로 제공하며, 매우 높은 연이율(APY)을 내세우기도 합니다. 신규 토큰은 변동성이 매우 크기 때문에 투자하기에 적합하지 않을 수 있습니다.

초기 도입의 높은 보상과 위험

새롭게 설계된 DeFi 프로젝트들은 최대한 많은 사용자와 스테이커를 유치하기 위해 매우 높은 수익률을 제시합니다. 하지만 높은 수익률은 이미 잘 알려진 프로젝트조차 유지하기 어렵기 때문에 높은 연이율(APY)에는 주의해야 합니다. 반면, 기존의 많은 프로젝트들은 초기 참여자들에게 아낌없는 보상을 제공하여, 오늘날 많은 투자자들이 후회하는 결과를 낳았습니다. 이러한 후회를 되풀이하지 않기 위해 새로운 프로젝트가 등장하면 많은 사람들이 투자하지만, 모든 프로젝트가 미래의 이더리움이나 솔라나(Solana) 될 수 있는 것은 아닙니다.

요점은 주어진 정보를 잘 살펴보고 그대로 따른다면 속임수나 사기 피해를 당할 가능성이 매우 낮다는 것입니다.

결론

이자농사 암호화폐 시장에서 수동적 소득을 얻는 효과적인 방법이 될 수 있지만, 위험이 전혀 없는 것은 아닙니다. 비 비영구적 손실 , 스마트 계약 취약점, 높은 가스 수수료, 변동성이 큰 보상 토큰 등 모든 수익률 파밍 기회는 신중한 평가가 필요합니다. 투자자는 운영팀, 감사, 토큰 경제, 보상의 지속 가능성 등을 꼼꼼히 조사하여 더 나은 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 궁극적으로, 체계적인 조사와 위험 인식은 장기적인 자본 보호하면서 이자농사 통해 이익을 얻기 위해 필수적입니다.