미국 증권거래위원회(SEC)가 가짜 가상자산 거래 플랫폼과 투자 클럽을 앞세운 대규모 사기 혐의로 7개 단체를 기소했다. 온라인 메신저와 인공지능(AI) 투자 전략을 미끼로 개인 투자자들을 끌어모아 최소 1,400만 달러(약 190억 원)를 가로챈 정황이 포착됐다.
미국 증권거래위원회는 모로코인 테크, 베르제 블록체인 테크놀로지, 시르코르 등 3개의 가짜 거래 플랫폼과, 이들과 연계된 4개의 투자 클럽이 조직적으로 투자 사기를 벌였다고 밝혔다. 이들 단체는 소셜미디어와 메신저를 통해 투자 커뮤니티를 운영하며 신뢰를 쌓은 뒤, ‘AI가 생성한 고수익 매매 신호’를 제공한다며 투자를 유도한 것으로 조사됐다.
SEC에 따르면 투자자들은 해당 클럽의 안내에 따라 특정 거래 플랫폼에 계정을 개설하도록 권유받았다. 문제는 이 플랫폼들이 실제로는 존재하지 않는 인허가를 주장하고, 가상의 증권형 토큰 발행과 허위 발행사를 내세웠다는 점이다. 투자금이 입금된 이후에는 출금을 제한하거나, 출금을 빌미로 추가 수수료를 요구하는 방식으로 피해를 키웠다는 게 당국의 설명이다.
이번 사건의 특징은 사기 수법이 한층 정교해졌다는 점이다. 과거 단순한 고수익 보장 문구 대신, AI 기반 투자 전략과 합법적 라이선스를 강조하며 ‘기술적 신뢰’를 앞세웠다. 특히 메신저 기반 소규모 투자 클럽 형태를 띠어, 투자자들이 서로 정보를 공유하며 안심하도록 만든 구조가 피해 확산의 배경으로 지목됐다.
SEC는 해당 단체들을 상대로 영구 금지 명령, 민사 벌금, 부당이득 환수를 청구했다. 당국은 “가상자산과 AI라는 키워드가 결합될수록 사기 수법도 빠르게 진화하고 있다”며, 온라인 커뮤니티와 메신저를 통한 투자 권유에 각별한 주의를 당부했다.
시장에서는 이번 조치를 두고 “가상자산 시장에서 규제의 초점이 단순한 불법 거래를 넘어, 플랫폼 신뢰와 정보 왜곡 문제로 이동하고 있다”는 평가가 나온다. 기술과 제도 사이의 공백을 파고든 사기 구조에 대해, 규제 당국이 본격적인 경고음을 울렸다는 해석이다.
이번 사건은 가상자산 투자에서 수익률보다 플랫폼의 실체와 규제 여부를 먼저 확인해야 한다는 기본 원칙을 다시 한 번 상기시키고 있다. AI와 블록체인이라는 이름만으로 신뢰를 판단하는 시대는 끝났다는 메시지가 분명해지고 있다.
