인도가 금융정보분석원(FIU)에 49개의 암호화폐 거래소를 등록하면서 암호화폐 부문의 사기, 부정행위 및 테러 자금 조달을 억제하기 위한 자금세탁방지(AML) 규정을 강화했습니다.
인도 정부가 시장 감독 강화를 위해 자금세탁방지(AML) 규정 준수, 지갑 추적 및 위험 평가를 시행함에 따라 암호화폐 플랫폼들이 2억 8천만 루피(약 28억 원)의 벌금형에 직면해 있습니다.
인도는 암호화폐 부문에 대한 규제를 강화하고 있으며, 2024-25 회계연도 동안 49개의 암호화폐 거래소가 금융정보분석원(FIU)에 공식 등록될 예정입니다. 이러한 조치는 암호화폐가 범죄 활동에 악용될 가능성에 대한 우려가 커짐에 따라, 디지털 자산 활동을 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지 규제 하에 두려는 정부의 노력의 일환입니다.
금융정보분석원(FIU) 검토 결과 고위험 암호화폐 활동이 드러났습니다.
PTI가 입수한 2024-25 회계연도 금융정보분석원(FIU) 보고서에 따르면, 이번 등록은 암호화폐 플랫폼들이 제출한 의심스러운 거래 보고서(STR) 검토 결과에 따른 것입니다. FIU는 암호화폐 자금이 사기, 불법 투자, 도박 네트워크, 출처 불명의 자금 이체, P2P 사기 등 고위험 활동에 반복적으로 사용된 사례를 발견했습니다. 일부 사례는 다크넷 서비스, 테러 자금 조달, 아동 성착취물과도 연관되어 있어, 비규제 할 경우 암호화폐의 익명성이 어떻게 악용될 수 있는지를 보여줍니다.
등록된 49개 플랫폼 중 45개는 인도에 기반을 두고 있으며, 나머지 4개는 해외에서 운영됩니다. 여러 기관이 암호화폐를 감독하는 다른 국가들과 달리, 인도는 재무부 산하 금융정보분석원(FIU)을 암호화폐 거래소 감독을 담당하는 단일 기관으로 지정했습니다.
이미 49개의 암호화폐 거래소가 FIU에 등록되었으며, 등록되지 않은 거래소는 수백 곳이 더 있습니다.
— 수밋 굽타 (CoinDCX) (@smtgpt) 2026년 1월 6일
인도의 암호화폐 시장은 대부분의 사람들이 생각하는 것보다 훨씬 더 경쟁이 치열합니다.
제 생각에는 건전한 경쟁은 혁신을 촉진하기 때문에 생태계에 유익합니다💪 https://t.co/5BAS86eBEh
CoinDCX의 CEO인 수밋 굽타는 "인도의 암호화폐 시장은 대부분의 사람들이 생각하는 것보다 훨씬 경쟁이 치열합니다. 제 생각에는 건전한 경쟁은 혁신을 촉진하기 때문에 생태계에 유익합니다."라고 말했습니다.
인도의 암호화폐 거래소는 자금세탁방지법(AML) 규정을 준수해야 합니다.
인도의 암호화폐 거래소는 법적으로 가상 디지털 자산(VDA) 서비스 제공업체로 분류되며, 2023년부터 자금세탁방지법(PMLA)의 적용을 받습니다. 거래소는 다음 사항을 준수해야 합니다.
- 의심스러운 거래 보고서(STR)를 제출하세요
- 지갑 소유자를 확인하세요
- IPO와 같은 토큰 자금 조달 활동을 추적합니다.
- 호스팅 지갑과 비호스팅 지갑 간의 전송을 모니터링합니다.
등록 후, 교환 기관은 다음 사항도 준수해야 합니다.
- 은행 거래 내역을 공개하세요
- 준법감시책임자를 임명하십시오
- 내부 감사를 실시합니다.
- 위험 기반 고객 점검을 따르십시오.
- 제재 대상 거래 여부를 확인하고 정기적인 위험 평가를 수행하십시오.
이 모든 정보는 금융정보분석원(FIU)과 공유해야 합니다.
인도의 금융정보분석원(FIU) 집행 및 암호화폐 관련 처벌
금융정보분석원(FIU)은 규정 준수를 적극적으로 시행하고 있습니다. 2024-25 회계연도 동안 자금세탁방지(AML) 의무를 준수하지 않은 암호화폐 플랫폼에 총 28억 루피의 벌금이 부과되었습니다. 또한 FIU는 불법 활동과 연관된 지역별 거래 집중 지역과 디지털 자산을 파악하여 정부의 정보 및 감시 체계를 강화했습니다.
인도의 암호화폐 규제 강화
인도는 암호화폐가 금융 및 부의 창출을 혁신할 잠재력을 갖고 있음을 인정하면서도, 빠른 거래 속도, 전 세계적인 접근성, 익명성 이체 등이 야기하는 위험에 대해 신중한 태도를 유지하고 있습니다. 자금세탁방지(AML) 조치와 더불어, 정부는 소득세법상 원천징수 조항 및 과세 규정을 통해 감독을 강화하고 있습니다.
