인도 금융정보분석원(FIU)은 2024-25 회계연도를 기준으로 49개의 암호화폐 거래소가 자금세탁 방지법에 따른 등록을 완료했다고 발표했습니다.
이는 급속도로 성장하는 인도의 디지털 자산 부문에 대한 규제 감독을 강화하는 데 있어 중요한 진전입니다.
인도 금융정보분석원(FIU India)은 2024-2025 회계연도에 49개 암호화폐 기업이 자금세탁방지(AML) 기준을 충족했다고 밝혔습니다.
금융정보분석원(FIU)의 최신 연례 보고서에 따르면, 등록된 플랫폼의 대다수는 국내 플랫폼으로, 인도 에서 45개의 거래소가 운영되고 있습니다 . 나머지 4개는 외국 플랫폼으로, FIU에 보고 기관으로 등록하여 인도의 규정을 준수하며 인도 사용자에게 서비스를 계속 제공하고 있습니다.
인도에서는 암호화폐를 가상 디지털 자산(VDA)으로 분류합니다. 또한, 법률은 이러한 자산의 거래를 용이하게 하는 플랫폼을 VDA 서비스 제공업체(VDA SP)로 지정합니다.
2023년, 규제 당국은 공식적으로 이러한 조직들을 자금세탁방지법(PMLA)의 적용 대상으로 포함시켰습니다. 금융정보분석원(FIU)은 보고 기관으로서 VDA SP(가상 데이터 분석 서비스 제공업체)에게 의심스러운 거래 보고서(STR) 제출을 요구합니다.
또한, 지갑의 실제 소유자를 식별하고 보고해야 하며, 초기 코인 공개(ICO) 또는 새로운 토큰 발행과 같은 자금 조달 활동을 모니터링하고, 호스팅된 지갑과 호스팅되지 않은 지갑 간의 자금 이체를 추적해야 합니다.
금융정보분석원(FIU)은 보고서에서 전략적 저축 및 환율(STR)에 대한 전략적 분석을 통해 암호화폐 생태계 내에 지속적인 위험이 존재한다고 밝혔습니다. FIU는 암호화폐가 금융 혁신과 부의 창출 가능성을 인정하면서도, 심각한 범죄 활동에 악용되고 있다고 경고했습니다. 주요 위험 요소로는 불법 자금 이체(하왈라), 불법 도박, 정교한 사기 행위 등에 암호화폐가 사용되는 것을 들 수 있습니다.
"그러나 VDA와 VDA SP는 전 세계적인 범위, 빠른 거래 처리, P2P 거래 지원, 익명성 확보 용이성, 자금 이체 흐름 및 거래 상대방 식별의 복잡성 증가로 인해 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 여전히 내포하고 있습니다."라고 보고서는 지적합니다.
보고서에 따르면 금융정보분석원(FIU)은 2024-25 회계연도에 암호화폐 거래소들이 규정을 준수하지 않은 것에 대해 총 2억 8천만 루피(약 310만 달러)의 벌금을 부과했습니다. 또한 10월에는 빙엑스(BingX), LBank, 코인위(CoinW), CEX.IO, 폴로닉스(Poloniex) 등 25개 거래소에 인도의 자금세탁 방지법 위반 혐의로 통지서를 발송했습니다.
규제 강화가 계속되고 있음에도 불구하고 전 세계 주요 거래소들이 인도 시장에 복귀했습니다. 예를 들어 , 바이비트(Bybit)는 등록 절차를 완료하고 100만 달러의 벌금을 납부한 후 시장에 재진입했습니다 .
바이낸스는 220만 달러의 벌금을 납부한 후 2024년에 인도 시장에 복귀했습니다 . 코인베이스는 12월에 신규 사용자 등록을 재개했으며 , 2026년에는 법정화폐 입출금 시스템을 출시할 예정입니다.
당국은 암호화폐 거래소에 대한 규제를 강화하는 것 외에도 암호화폐 관련 사기 에 대한 단속을 강화 하고 있습니다. 최근 여러 사기 사건이 적발되었는데, 특히 10년 동안 운영되면서 소액 투자자들에게 높은 수익을 약속하며 사기 를 친 다단계 마케팅 사기가 가장 주목받았습니다.
