전통 금융과 디지털 자산의 긴장 고조…“비트코인 재무 전략 비판은 부당”
암호화폐 업계가 제도권 금융과 점점 더 얽히면서, 양측 간 긴장이 한층 더 고조되고 있다. 특히 트럼프 대통령과 연관된 기업들의 행보와 주요 은행들의 경고 발언이 맞물리며 시선을 끌고 있다.
미국 투자은행 JP모건은 최근 실적 발표 자리에서 이자 수익을 제공하는 스테이블코인에 대해 경고를 내놨다. 신탁 보호나 규제 기준 없이 은행 기능을 모방하는 ‘병렬 금융 시스템’이 등장할 위험이 있다는 것이다. JP모건의 최고재무책임자(CFO) 제러미 바넘은 "수백 년의 은행 규제를 거쳐 마련된 건전성 안전장치 없이, 이자 지급이 가능한 예금과 유사한 자산이 만들어지는 것은 명백히 위험하고 바람직하지 않다"고 지적했다.
이 같은 우려에도 암호화폐 산업은 규제 친화적 모델로 빠르게 진화하고 있다. 월가의 움직임도 예사롭지 않다. 모건스탠리는 최근 비트코인(BTC)과 솔라나(SOL) 기반 상장지수펀드(ETF) 관련 서류를 미국 증권거래위원회에 제출했으며, 바이낸스리서치는 이를 두고 ‘기관 채택의 다음 단계’라고 분석했다. 모건스탠리의 합류는 골드만삭스, JP모건 등의 대응을 촉진할 수 있다는 전망도 나온다.
트럼프계 World Liberty, 스테이블코인 기반 대출 사업 확대
트럼프 대통령과 연관된 기업인 월드리버티파이낸셜(World Liberty Financial)은 스테이블코인 USD1을 중심으로 새로운 대출 플랫폼 ‘월드리버티마켓’을 선보이며 디파이(탈중앙화 금융) 시장에 본격 진출했다.
회사는 이용자가 이더리움(ETH), 토큰화된 비트코인, USDC 및 테더(USDT) 등을 담보로 예치하고, USD1을 대여할 수 있도록 설계했다. 공동 창업자 잭 폴크먼은 "향후 부동산 등 실물 자산을 토큰화해 담보로 인정하는 방안도 검토 중"이라고 밝혔다.
월드리버티파이낸셜은 미 통화감독청(OCC)에 국가 신탁은행 인가도 신청한 상태다. 이는 USD1의 국경 간 송금과 재무 운영에서의 활용도를 높이려는 전략의 일환이다. 현재 USD1의 시가총액은 약 34억 달러(약 5조 162억 원)에 이른다.
Figure, 주식 대차도 블록체인으로...실물 주식 기반 플랫폼 출시
블록체인 인프라 기업 피겨테크놀로지(Figure Technology)는 실물 주식 기반 온체인 대차 시장 ‘오픈(OPEN)’을 출범시켰다. 투자자들이 보유 주식을 전통 중개기관 없이 직접 빌리거나 담보로 제공할 수 있는 구조다.
오픈은 회사들이 실제 지분을 피겨의 블록체인 ‘프로비넌스’ 상에서 발행할 수 있게 하며, 해당 지분은 합성 자산이 아닌 ‘실물 주식’으로 취급된다. 마이크 캐그니 피겨 CEO는 이미 디지털 자산 기반 재무 전략을 운용 중인 복수 기업이 오픈을 통한 지분 발행에 관심을 표했다고 밝혔다. 피겨의 시가총액은 현재 약 120억 달러(약 17조 7,060억 원)에 달한다.
이번 움직임은 실물 금융 비즈니스 영역까지 블록체인이 침투하고 있음을 보여주는 대표 사례다. 특히 대형 금융기관이 속속 암호화폐 시장에 뛰어드는 가운데, 시장의 확장성과 규제 격차에 대한 논의는 더욱 치열해질 것으로 보인다.
마이클 세일러 “비트코인이야말로 제일 안전한 재무 전략”
한편 스트레티지(Strategy) 공동 창립자 마이클 세일러는 최근 암호화폐 재무 전략, 특히 비트코인을 재무 준비금으로 채택하는 기업 관행에 대한 비판에 정면 반박했다. 세일러는 "비트코인을 보유하는 것은 수백만 명의 투자자들이 선택한, 가장 투명하고 안전한 재무 전략 중 하나"라며 최근 금융권의 경고를 ‘오히려 기존 체제에 대한 두려움’으로 해석했다.
디지털 자산이 제도권 금융 안으로 깊이 스며들면서, ‘비트코인의 재무 역할’에 대한 논쟁도 본격화되고 있다. 시장이 다음 단계의 제도 채택기로 이동하는 지금, 그 중심에는 여전히 비트코인이 놓여 있다.
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JP모건의 경고와는 달리, 월가와 트럼프계 기업들까지 암호화폐 기반 재무 전략에 적극 가세하며 시대의 흐름은 명확해졌습니다. 이자 수익을 제공하는 스테이블코인, 비트코인을 중심으로 한 준비금 전략, 그리고 실물 주식까지 블록체인 위로 올라오는 지금—당신의 투자 기준은 여전히 과거에 머물러 있지 않습니까?
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