미국 법무부(DOJ)는 암호화폐 관련 법 집행에 대한 접근 방식에 중대한 변화를 예고하고 있습니다.
당국은 디지털 자산을 독립적인 "암호화폐 사기"로 보는 것이 아니라 현대의 산업 규모 사기 행각에서 핵심적인 도구로 간주합니다.
미국 법무부는 인공지능이 사기를 산업적 운영으로 전환시키면서 암호화폐를 사기 인프라로 재정의했습니다.
미국 법무부는 2025년 연간 보고서에서 암호화폐가 전통적인 범죄에 어떻게 깊숙이 연루되었는지를 보여주는 세 가지 주요 사례를 강조하며 다음과 같이 언급했습니다.
- 메디케어 사기
- 수백만 달러 규모의 투자 계획, 그리고
- 자산세탁.
미국 법무부에 따르면, 검찰은 2025년에 총 160억 달러가 넘는 손실을 입힐 의도로 265명의 피고인을 기소했습니다. 이는 전년도의 두 배가 넘는 수치입니다.
사기 전담 부서는 의료 사기 전담 부서를 포함한 전문 부서를 통해 운영되며, 의료 사기 전담 부서는 현금, 고급 차량 및 기타 자산과 함께 암호화폐 압수를 감독합니다.
메디케어 사기: 10억 달러 규모 부정부패 사건, 노인 대상 표적 삼아 암호화폐 압수가장 주목할 만한 사건 중 하나는 10억 달러 규모의 양막 이식 수술 사기 혐의로 기소된 타일러 콘토스, 조엘 "맥스" 쿠페츠, 호르헤 킨즈와 관련된 사건입니다.
이 계획은 의학적으로 불필요한 장기 이식을 받는 노인 및 말기 환자를 대상으로 하여 6억 달러 이상의 부적절한 메디케어 지급금을 발생시켰습니다.
당국은 이후 암호화폐를 포함해 720만 달러 이상의 자산을 압수했습니다.
울프 자본 CEO, 940만 달러 규모 암호화폐 투자 사기 혐의로 유죄 판결또 다른 사례로, 울프 자본 의 전 CEO인 트래비스 포드는 약 2,800명의 투자자에게 연간 547%의 수익률을 약속하며 940만 달러 규모의 암호화폐 투자 사기를 저지른 혐의로 5년형을 선고받았습니다 .
이러한 사례들은 법무부의 광범위한 전략을 보여줍니다. 즉, 암호화폐를 새롭고 투기적인 자산으로 취급하기보다는 현금, 자동차, 명품과 같은 전통적인 불법 가치 자산처럼 취급하는 추세입니다.
법 집행은 더 이상 가격 조작이나 소매업계의 과장 광고에 초점을 맞추는 것이 아니라 자산 회수와 범죄 조직 해체에 초점을 맞추고 있습니다.
이는 미국 법무부가 최근 미국과 고위험 관할 지역에 걸쳐 10억 달러 규모의 암호화폐 자금 세탁을 한 혐의로 베네수엘라 국적자를 기소한 조치와 맥락을 같이합니다.
AI가 암호화폐 사기를 고속 범죄 네트워크로 변모시킨다
이러한 사기 행위의 산업화는 미국의 광범위한 정책 우선순위와 맥을 같이합니다. 법무부의 "미국 우선주의" 집행 방침은 최근 초당적으로 발의된 SAFE Crypto Act와도 일맥상통하는데, 이 법안은 180일 이내에 암호화폐 사기 퇴치를 위한 연방 태스크포스를 설립하는 내용을 담고 있습니다.
법안에는 "암호화폐 사기를 식별하고 예방하기 위한 태스크포스를 설립하고, 기타 목적을 달성하기 위한 것"이라고 명시되어 있습니다 .
한편, 맨해튼 지방검사 앨빈 브래그는 각 주에 무허가 암호화폐 운영을 범죄화할 것을 촉구했습니다. 그는 510억 달러 규모의 범죄 경제가 규제 사각지대에서 번성하고 있다고 경고했습니다.
미국 법무부를 비롯한 규제 당국은 인공지능 기반 사기 수법에 집중할 가능성이 높으며, 이러한 수법은 합성 토큰 투자부터 인공지능 거래 관련 사기까지 다양합니다.
암호화폐의 규제 궤적은 시장 변동성보다는 시스템적 금융 인프라로서의 역할에 의해 점점 더 좌우되고 있습니다. 이는 디지털 자산이 기존 금융거래(TradFi)와 오랫동안 연관되어 온 규제, 감독 및 집행 기대치에 더욱 가까워지고 있음을 의미합니다.
미국 법무부가 암호화폐를 현대 사기의 핵심 인프라로 재정의함에 따라, 규제 및 집행 기관은 암호화폐를 이용한 범죄의 속도, 규모 및 운영 정교함에 더욱 집중할 것입니다.
