블록체인 분석 기업 체이나리시스의 최근 보고서에 따르면 , 지난 5년간 전 세계 암호화폐 범죄에 연루된 자금 중 상당 부분이 "중국어권 자금 세탁 네트워크"를 통해 이체 및 세탁되고 있는 것으로 나타났습니다. 이러한 지하 자금 세탁 조직들은 규모가 급속도로 커졌을 뿐만 아니라, 산발적인 중개자에서 국경을 넘나드는 본격적인 자금 세탁 생태계로 진화하여 국제 사법 당국과 금융 규제 당국의 집중적인 감시 대상이 되고 있습니다.
중국어 자금 세탁 네트워크는 암호화폐 범죄의 핵심이 되었으며, 5년 만에 불법 금융 흐름의 20%를 차지하게 되었습니다.
체이나리시스(Chainalysis) 통계에 따르면, 지난 5년간 전 세계 불법 암호화폐 자금의 약 20%가 중국어권 커뮤니티에서 활동하는 자금 세탁 네트워크와 연관되어 있습니다. 이는 이러한 네트워크가 더 이상 주변적인 존재가 아니라 국제 암호화폐 금융 흐름에 상당한 영향력을 행사하는 핵심적인 역할을 하고 있음을 시사합니다.
전 세계 자금세탁 규모는 2025년까지 820억 달러를 넘어설 것으로 예상되며, 그중 중국어권 자금세탁 네트워크가 161억 달러를 차지할 것으로 전망됩니다.
Chainalysis는 불법 암호화폐 거래를 통한 전 세계 자금 세탁 규모가 2025년에 820억 달러를 넘어 역대 신고점 세울 것이라고 지적했습니다. 이 중 약 161억 달러는 중국어권 자금 세탁 네트워크를 통해 처리되었습니다. 이는 다음 차트에서 확인할 수 있습니다.
"중국어 자금세탁 네트워크는 전 세계 온체인 불법 자금세탁 시스템에서 주변적인 존재에서 핵심적인 연결고리로 변모했으며, 전체의 약 20%를 차지하고 지난 2~3년 동안 폭발적인 성장을 경험했습니다."
보고서는 또한 이러한 조직들이 최근 몇 년 동안 폭발적인 성장을 경험했으며, 2025년까지 활성 지갑 수가 몇 개에서 거의 1,800개로 급증하여 분업, 유통 채널 및 서비스 기능을 갖춘 완전한 지하 금융 생태계를 형성했다고 지적합니다. 체이나리시스의 국가 안보 정보 책임자인 앤드류 피어먼은 이러한 성장 속도가 다른 불법 금융 흐름보다 "7,300배 이상 빠르다"고 설명했습니다.
암호화폐 금지 조치는 회색지대를 남겨 스테이블코인을 자금 세탁에 가장 적합한 도구로 만들고 있습니다.
중국 정부가 암호화폐 거래를 금지했지만, 체인애널리시스는 실제 단속은 주로 자본 통제나 금융 안정성에 미치는 영향에 초점을 맞추고 있어 일부 암호화폐 관련 활동이 완전히 근절되지 않고 여전히 활동할 여지가 있다고 지적합니다.
영국 왕립합동군사연구소(RUSI) 금융안보센터의 선임 연구원인 캐서린 웨스트모어는 이러한 자금 세탁 네트워크가 암호화폐, 특히 USDT와 같은 스테이블코인을 적극적으로 활용하고 있으며, 비트코인과 같은 주류 암호화폐 자산까지 포함하여 마약 밀매 및 사기와 같은 현금 기반 범죄 수익을 온체인 현금 흐름 내에 전환하고 은닉하는 주요 채널로 사용하고 있다고 지적했습니다. 테더 대변인은 문의에 즉시 답변하지 않았습니다.
미국 또한 경고를 발령했으며, 국제기구들은 스테이블코인과 비수탁형 지갑과 리스크 에 대해 주의를 촉구했습니다.
2024년, 미국 재무부는 중국어 자금세탁 네트워크가 멕시코 마약 카르텔의 범죄 수익 은닉을 돕고 있다며 은행 시스템에 경고를 발령했습니다. 미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 통계에 따르면, 2020년부터 2024년까지 관련 거래 규모는 약 3,120억 달러에 달했으며, 이러한 네트워크는 개인들이 중국의 외환 및 자본 통제를 우회하는 데에도 이용되었습니다.
체이나리시스는 리스크 컨설팅 회사인 나델로앤컴퍼니(Nardello & Co.)의 크리스 어벤 전무이사의 말을 인용하며, 암호화폐가 전통적인 암시장 자금 거래를 점차 대체하여 국경을 넘어 자금을 이동시키는 더 빠르고 은밀하며 효율적인 방법을 제공하고 있다고 지적했습니다. 자금세탁방지기구(FATF)는 지난 6월 "비수탁형 지갑"에서 스테이블코인 사용이 증가함에 따라 범죄자들이 규제를 더 쉽게 회피할 수 있으며, 암호화폐 관련 불법 활동의 대부분이 스테이블코인과 연관되어 있다고 경고했습니다.
(미국 재무부는 멕시코 마약 카르텔로 흘러들어간 억달러 의 불법 자금에 연루된 중국 자금 세탁 네트워크를 지목했다.)
이 기사, "체인애널리시스: 중국어 암호화 자금 세탁 네트워크, 약 161억 달러 규모의 불법 자금 처리하며 계속 확장 중"은 ABMedia 에 처음 게재되었습니다.
