이 기사는 주로 Anthropic이 공식적으로 출시하고 오픈소스로 공개한 금융 스킬 패키지인 claude-for-financial-services를 소개합니다.
기사 작성자 및 출처: Frontiers in AI Technology
투자은행 분석가들은 전형적인 악몽에 직면합니다.
금요일 오후 5시, MD가 내게 메시지를 보냈다. "월요일 아침까지 사업 계획서가 필요해. 비교 대상 기업들 자료를 찾아보고 현금흐름할인 분석(DCF)도 해 줘."
그러면 주말은 순식간에 지나가 버리죠.
최근 Anthropic은 월스트리트에서 가장 비용이 많이 드는 4개 분야(투자 은행, 주식 분석, private equity 펀드 및 자산 관리)에 필요한 스킬 패키지를 Claude 패키지로 묶어 직접 설치할 수 있도록 제공하는 'claude-for-financial-services'라는 저장소를 공식 출시했습니다.
저장소 주소: github.com/anthropics/financial-services
이 프로젝트는 Apache 2.0 라이선스 하에 배포되며, 전체가 Markdown과 YAML로 작성되었고, 빌드 단계가 필요 없습니다. 포크한 후에는 바로 수정할 수 있습니다.
먼저 이것이 무엇인지 설명하고, 그 다음 왜 주목할 가치가 있는지 설명하겠습니다.
전체 저장소는 11개의 엔드투엔드 에이전트와 7개의 하위 산업 분야별 스킬 패키지라는 두 계층으로 나뉩니다.
이 계층의 각 에이전트는 독립적입니다. 설치 후에는 여러 종속성을 먼저 설치할 필요 없이 전체 파이프라인을 실행할 수 있습니다.
가장 흥미로운 몇 가지를 따로 언급해 보겠습니다.
피치 에이전트는 유사 기업, 선례 거래, LBO 가정 등을 입력으로 받아 브랜드에 맞춘 형식의 피치 덱을 생성합니다. 이전에는 상무이사가 금요일까지 피치를 제출하라고 요청하면 수요일까지 관련 자료를 수집하고, 현금흐름할인법(DCF)을 실행하고, 덱을 구축해야 했습니다. 하지만 이제 이 모든 과정이 단일 명령으로 간소화되었습니다.
모델 빌더를 사용하면 DCF, LBO 및 3개 테이블 모델을 Excel에서 직접 실행할 수 있습니다. 단순히 테이블을 내보내는 것뿐만 아니라, Claude는 실제로 .xlsx 파일 내의 셀에 수식을 작성하고 수정합니다.
GL Reconciler는 일반 원장 오류를 찾아내고, 근본 원인을 추적하고, 서명 절차를 진행하는 데 도움을 줍니다.
실적 검토 도구 : 실적 발표 및 공지 기능, 자동 모델 업데이트, 연구 보고서 작성 기능.
공식적인 업무 범위는 명확하게 정의되어 있습니다. 이들 담당자는 분석가를 위한 실무 문서를 작성할 뿐, 투자 결정을 내리거나 거래를 실행하지 않으며, 모든 결과물은 단순히 담당자의 서명을 위해 남겨두는 역할만 합니다.
이 포지셔닝은 매우 영리합니다. 금융 업계에서 가장 민감한 것은 책임감입니다. 비난받지 않고 수익을 창출할 수 있다는 점이 B2B 구현에 있어 가장 현실적인 접근 방식입니다.
기본 스킬 패키지가야말로 진정으로 수집할 가치가 있는 부분입니다.
핵심 패키지인 재무 분석에는 /comps 비교 기업 분석, /dcf 가치 평가 및 WACC + 민감도 분석, /lbo 레버리지 바이아웃 모델, /3-statement-model 3개 재무제표 모델 작성과 같은 모든 일반적인 모델링 기술이 포함됩니다.
또한 audit-xls는 분석가들이 가장 어려워하는 부분, 즉 "상사가 10년 동안 관리되지 않은 엑셀 파일을 던져주면서 어떤 숫자가 잘못됐는지 찾아보라고 하는 상황"을 해결할 수 있는 기술을 제공합니다. 수식 추적, 하드코딩 탐지, 잔액 검증 등을 모두 클릭 한 번으로 수행할 수 있습니다.
그 장면이 너무나 현실적이어서 저는 깜짝 놀랐습니다.
투자은행 부문 패키지에는 /cim 정보 메모, /buyer-list 잠재적 인수자 목록, /merger-model 주식 발행 희석 분석이 포함됩니다. 주식 리서치 패키지에는 /earnings 실적 검토, /initiate 초기 분석 보고서, /morning-note 아침 회의록이 포함됩니다. private equity 펀드 패키지에는 /ic-memo 투자 위원회 메모와 /value-creation 투자 후 100일 계획 및 EBITDA 브릿지 보고서가 포함됩니다.
또한 Daloopa, FactSet, PitchBook, S&P Global, Morningstar, Refinitiv를 포함한 11개의 MCP 데이터 커넥터가 있습니다.
README 파일에 MCP 접속에 데이터 제공업체 구독 또는 API 키가 필요할 수 있다고 명시되어 있음을 유의하시기 바랍니다. Anthropic은 인터페이스만 제공하며, 데이터 사용료는 직접 지불하셔야 합니다. 이는 기관 전용 계정으로, 개인 사용자는 이용할 수 없습니다. 개인 사용자의 경우에도 국내 데이터 소스에 직접 연결해야 합니다.
설치 방법: Claude Code의 세 줄 명령어:
설치가 완료되면 슬래시(/) 명령어를 즉시 사용할 수 있습니다. 간단히 /comps , /dcf , /earnings , /ic-memo 입력하기만 하면 됩니다.
제가 생각하는 이 문제의 더 큰 의미에 대해 이야기해 보겠습니다.
이번에 앤트로픽은 특정 제품을 홍보하는 것이 아니라, 새로운 기준을 제시하고 있습니다.
이로써 스킬 시스템은 "커뮤니티 개발자들이 조금씩 손보는 작은 도구"에서 " 금융 기관을 위한 실제 운영 환경에서 사용 가능한 참조 구현체 "로 격상되었습니다.
금융업 종사자의 경우, 스킬 이름이 업무 현장의 작업과 매우 잘 일치하기 때문에 기존 스킬 이름을 그대로 사용하거나 수정하여 사용할 수 있습니다.
"쓸만한" 클로드 스킬을 작성하는 방법을 배우고 싶다면 공식 문서를 참고하는 것이 가장 좋습니다. plugins/agent-plugins/pitch-agent/ 디렉토리 구조를 살펴보면서 Anthropic이 시스템 프롬프트, 스킬, 서브에이전트를 어떻게 구성하는지 확인해 보세요. 블로그 게시글 열 개를 읽는 것보다 훨씬 도움이 될 겁니다.
저장소 주소: github.com/anthropics/financial-services
