아일랜드 정부는 암호화폐 오용을 가장 큰 위협으로 지목하고 2027년 이전에 자금 심사를 강화하는 30개 항의 행동 계획을 발표했습니다.
아일랜드는 최근 더욱 정교해지는 금융 범죄에 대한 강력한 대응책의 핵심으로 암호화폐를 공식적으로 지정했습니다. 목요일, 정부는 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 자금 조달에 대한 새로운 국가 위험 평가 보고서를 발표하고, 국가 대응 역량을 강화하기 위한 30개 항의 실행 계획을 함께 공개했습니다.
이번 평가에서는 암호화폐 자산의 오용이 가장 빠르게 진화하는 위협 중 하나로 지목되었습니다. 범죄자들이 전통적인 현금 기반 방식에 암호화폐 자산부터 불법 자금 이체를 위한 중개 네트워크, 정교한 다단계 거래 기법에 이르기까지 디지털 혁신 기술을 점점 더 많이 결합하고 있기 때문입니다.
암호화폐 자산 관련 자금 출처에 대한 검증 절차를 강화해야 합니다.
아일랜드 재무부 에 따르면, 이 계획의 핵심 요소 중 하나는 "암호화 자산 및 디지털 금융에 대한 강화된 안전장치"입니다. 구체적으로, 아일랜드 도박 관리국은 암호화폐 관련 활동을 자금 출처로 인정하는 업계 표준을 개발하는 임무를 맡고 있으며, 이를 통해 기업들은 적절한 실사를 수행하고 자금의 합법성을 검증해야 합니다.
이 조치는 암호화폐 및 도박 산업에 대한 통제를 강화하기 위한 광범위한 노력의 일환으로 2027년 2분기에 시행될 예정입니다. 동시에 아일랜드 중앙은행은 인공지능을 포함한 신흥 기술이 어떻게 새로운 취약점을 만들어내는가, 그리고 자금세탁 방지 노력에 유용한 도구를 제공하는가에 대한 체계적인 이해를 구축하는 임무를 맡았습니다.
이 계획은 또한 자금세탁 방지 감독 기관에 벌금 부과, 회원제 도박 클럽의 의무적 허가제 시행, 도박 수익에 대한 "폐쇄형" 규칙 시행, 사업 소유권의 투명성 강화, 자금세탁 조사와 세무 조사를 병행 진행할 수 있도록 하는 새로운 권한을 부여합니다.
이번 평가에서 아일랜드의 전반적인 자금세탁 위협은 중간 수준, 테러 자금 조달 위협은 낮은 수준으로 분류되었으며, 이는 금융행동태스크포스(FATF)의 2028년 상호 검토를 위한 준비 단계로 여겨집니다.
사이먼 해리스 부총리 겸 재무장관은 범죄가 기술을 악용하고 국경을 넘어 활동하는 등 점점 더 정교해지고 있다고 강조하면서, 금융 범죄는 노인, 가족, 지역사회에 직접적인 피해를 준다고 경고했습니다.
짐 오캘러건 법무부 장관은 이 계획을 아일랜드 경찰(An Garda Síochána), 국세청(IRS), 중앙은행과 협력하여 시행되는 실질적인 로드맵이라고 설명했습니다. 이러한 움직임은 지난 3월, 범죄자산국(CAB)이 2019년 마약 밀매업자로부터 압수한 6,000 비트코인(현재 약 3억 8,300만 달러 상당)이 들어 있는 비트코인 지갑을 해킹한 사건 이후에 나온 것입니다.
