이는 미국 규제 당국의 바이낸스에 대한 또 다른 공식적인 공격으로, 마침내 40억 달러에 달하는 엄청난 벌금이 부과될 예정입니다.

11월 21일, 블룸버그는 이 문제에 정통한 사람들의 말을 인용하여 미국 법무부가 수년간의 조사에 대한 제안된 합의의 일환으로 바이낸스로부터 40억 달러 이상의 벌금을 요구하고 있다고 보도했습니다.

바이낸스는 의견을 구하는 여러 이메일 및 전화 통화에 응답하지 않았습니다. 미국 법무부 역시 논평을 거부했다. 기밀 문제를 논의하면서 신원을 밝히지 말라고 요청한 이 문제에 정통한 사람들에 따르면 상황은 여전히 유동적이지만 이르면 이달 말에 발표가 나올 수 있다고 합니다.

40억 달러라는 '하늘 높은 벌금' 이 같은 엄청난 벌금은 미국 법무부가 암호화폐 기업을 대상으로 조사한 최대 규모 중 하나라고 할 수 있다. 바이낸스와 미국 법무부가 기소 유예 합의에 동의하면 법무부는 회사를 형사 고발할 것입니다 .

그러나 바이낸스가 상당한 벌금을 지불하고 위법 행위에 대한 사실 진술에 동의하는 등 규정된 조건을 충족한다면 미국은 기소를 진행하지 않고 회사의 준수 여부를 모니터링하는 프로세스를 구축하지 않을 것입니다. 이는 또한 바이낸스가 더 이상 범죄 수사를 받지 않는다는 것을 의미합니다.

소식통에 따르면 이르면 이달 말 공식 정보가 나올 수도 있지만 여전히 불안한 상황이다. 제안된 결의안의 정확한 시기와 구조, 정확한 비용 등은 불분명하다. 이 계약은 바이낸스가 붕괴 위험을 감수하지 않고 계속 운영될 수 있도록 균형을 유지함으로써 시장과 암호화폐 보유자에 대한 부정적인 영향을 줄이는 것을 목표로 합니다.

법무부와 바이낸스 간의 협상 에는 설립자 CZ가 돈세탁, 은행 사기 및 제재 위반 혐의에 대한 조사를 해결하기 위해 미국에서 형사 고발을 당할 수 있다는 합의가 포함되어 있습니다. 이번 조사는 형사사법부 산하 자금세탁 및 자산회복부, 국가안보부, 시애틀 연방검찰청이 공동으로 주도했다.

지난 6월 SEC에 의해 고소당한 바이낸스는 여러 전장에 직면해 있습니다.

법무부의 벌금 외에도 최근 SEC가 바이낸스와 많은 '게임'을 했다는 사실은 모두가 알고 있는 사실입니다. 또한 CFTC와 규제 감독도 강화되어 바이낸스는 3명의 적과 마주하게 되었습니다 .

올해 6월 5일, 바이낸스와 CEO CZ는 증권 거래 규정을 위반한 혐의로 SEC로부터 고소당했습니다. 바이낸스와 CEO CZ가 3월 28일 이후 거래 및 파생상품 규정을 위반한 혐의로 CFTC에 의해 고소된 것은 이번이 두 번째입니다. 이는 암호화폐 시장에 급격한 변동을 촉발하면서 미국 규제 당국에 의해 바이낸스가 고소된 두 번째입니다.

SEC는 Binance Holdings Ltd., BAM Trading Services Inc.("BAM Trading"), BAM Management USA Holdings Inc.("BAM Management") 및 CZ를 연방 증권법 위반 및 투자자 보호 무시 혐의로 기소했습니다. 피고인들은 미국 투자자들에게 암호화폐 자산 증권을 불법적으로 마케팅하고, 등록되지 않은 온라인 거래 플랫폼을 통해 Binance.com 및 Binance.US 에서 미등록 암호화폐 증권 및 기타 투자 프로그램을 여러 차례 제안 및 판매한 혐의로 기소되었습니다. 피고인들은 이러한 방식으로 투자자의 자산을 심각한 위험에 빠뜨리면서 수십억 달러의 이익을 얻은 것으로 알려졌습니다.

이번 발표에 대해 바이낸스 관계자는 "가장 놀라운 것은 SEC의 조치가 금융 혁신과 리더십의 글로벌 중심지인 미국을 약화시켰다는 점이다. 세계 대부분의 지역에서 디지털 자산법은 대부분 제정되지 않은 상태로 남아 있다"고 썼다. 규제 집행은 최선의 길은 아닙니다. 효과적인 규제 체계를 구축하려면 협업, 투명성, 사려 깊은 정책 참여가 필요합니다. 이는 SEC가 포기한 길입니다."

6월 14일 이른 아침, 미국 증권 거래 위원회의 바이낸스와 바이낸스US 사건을 감독하는 연방 판사는 미국 거래 플랫폼의 자산을 동결하기 위한 임시 금지 명령 명령을 거부했습니다. 컬럼비아 특별구 지방법원의 에이미 버먼 잭슨 판사는 금지 명령을 발부할 필요가 전혀 없다고 말했습니다. 동시에 판사는 BinanceUS에 사업 비용 목록을 법원에 제공하도록 명령하고 양측에 협상을 계속하라고 명령했습니다.

그날 오전, 판사는 BinanceUS 자산에 대한 Binance의 접근에 대해 일종의 제한을 부여할 의향이 있지만 포괄적인 금지 명령은 허용하지 않을 수도 있음을 암시하여 회사에 제안된 제한 사항을 조정하고 SEC에 금지 명령을 대체하도록 명령했습니다. 회사에서 제안한 것으로 자체적으로. SEC 변호사 제니퍼 파라(Jennifer Farrar)는 화요일 판사에게 “우리는 사업을 계속 운영할 의향이 있다”고 말했다.

BinanceUS 대표들은 주로 정상적인 운영 비용을 얻기를 희망하며 "자산 동결로 대표되는 사형을 받아들이지 않는다"고 밝혔습니다. BinanceUS는 또한 SEC에 미국에서의 사업을 중단할 수 있다고 말했고, 이로 인해 긴급 동결 명령이 필요해졌다고 SEC 변호사들이 말했습니다. BinanceUS 변호사들은 거래소가 임대료, 임금, 공급업체 및 소프트웨어 라이선스 지불과 같은 일반적인 사업 비용을 지불할 수 있어야 한다고 말했습니다. "우리가 경악할 부분은 자산동결인데, 은행들이 이를 오해하게 될 것입니다." 판사는 동의했습니다. 그녀는 청문회에서 "완전히 폐쇄하면 회사뿐 아니라 디지털 자산 시장 전체에 중대한 영향을 미칠 것"이라고 말했다.

잭슨 판사는 양측 간의 차이는 궁극적으로 미미하다고 말했습니다. 합의에 도달할 수 있다면 당사자들이 사건의 세부사항을 적절하게 정리할 시간을 갖게 될 것입니다. 그녀는 타협 합의에 도달하기 위해 그들을 치안 판사에게 회부했습니다. 판사는 합의가 이루어지면 더 이상 SEC의 임시 금지 명령 요청에 대해 판결을 내릴 필요가 없다고 말했습니다.

바이낸스는 SEC의 자산 동결 요청에 대해 미국 고객의 암호화폐 자산을 BinanceUS의 미국 직원만이 관리할 수 있는 새로운 개인 키가 있는 새 지갑으로 이전하는 것을 포함하는 타협안을 제안했습니다. 법원에 제출된 타협안에서 SEC는 바이낸스에게 고객 자산을 미국으로 송환할 것을 요청했습니다. 미국에서는 해당 자산이 CZ의 통제 범위를 벗어나는 기관의 통제를 받고 고객을 위한 환매를 처리할 수 있습니다.

SEC와 바이낸스 간의 이전 전투에서 워싱턴 DC의 지방 판사는 바이낸스가 SEC와 협력하고 Binance.US가 고객 자산을 처리하는 방법에 대한 자세한 정보를 요구하도록 권장했습니다. 그러나 바이낸스US의 지주회사인 BAM은 SEC의 문서 요구사항이 “너무 광범위하고 번거롭다”며 이를 준수하기 어렵다는 뜻인 것으로 보인다고 밝혔다.

9월 18일 법원 문서에 따르면 미국 SEC(미국 증권거래위원회)는 바이낸스US의 자산 보관의 '불안정한' 문제에 대해 공격을 개시했으며 워싱턴 D.C. 법원에 바이낸스US의 조사를 승인할 것을 촉구했습니다. , 그리고 Binance .US가 미국 SEC의 조사에 협조하지 않았으며 회사의 서약, 결제 및 중개 서비스가 연방 증권 규정을 위반했음을 다시 한 번 강조했습니다.

수년간 규제 대상으로 어려움을 겪어온 바이낸스는 규제 준수를 회피할 수 있는 방법을 고민하고 있는 것으로 보입니다.

포브스(Forbes)는 작년에 바이낸스의 "태극권" 계획의 내부 사용이 미국의 현지 규정 준수 및 규제 정책을 회피하기 위해 어떻게 신중하게 계획되었는지를 지적하는 기사를 발표했습니다. 이 문서에는 목표, 제안된 기업 구조, 규제 계획 참여 및 장기간이 포함되어 있습니다. -기간 라이센스 계획. 전 바이낸스 직원인 Harry가 작성했습니다. Zhou는 SEC, CFTC 및 NYDFS와 같은 미국 규제 기관의 영향력을 최소화하기 위해 협력했습니다. 이러한 6개 주요 규제 기관의 규제에 대한 통찰력을 얻기 위해 그는 규제 약점 등을 발견하기 위해 미국 국토안보부(DHS)의 초석 프로그램에 바이낸스가 참여할 것을 제안하기도 했습니다.

그러나 바이낸스는 이 문서의 주장을 부인하고 해리 저우(Harry Zhou)가 바이낸스에서 일한 적이 없다고 밝혔습니다. 올해 SEC가 바이낸스를 상대로 제기한 소송에서는 '태극권' 계획이 다시 언급돼 바이낸스가 미국 감독을 회피했다는 증거가 됐다.

규제 벌금이 점점 더 비싸지고 있나요?

코인베이스의 이전 벌금 1억 달러는 이에 비하면 아무것도 아닙니다.

1월 4일에 따르면, 암호화폐 거래 플랫폼 코인베이스(Coinbase)는 뉴욕주 금융서비스부(Department of Financial Services)와 화해 계약을 발표했습니다. 이 계약은 5천만 달러의 벌금을 지불하고 잠재적 범죄자의 계좌 개설을 방지하기 위한 규정 준수 프로그램 강화를 위해 5천만 달러를 투자하기로 약속했습니다. 뉴욕 주에서.

이전에 뉴욕주 금융서비스부(New York State Department of Financial Services)의 조사에 따르면 코인베이스는 고객이 적절한 신원조회 없이 계좌를 개설할 수 있도록 허용했으며, 이는 자금세탁방지법을 위반했다고 주장했습니다. 금융서비스부에 따르면 2021년 말 현재 코인베이스에는 제대로 확인되지 않은 잠재적으로 의심스러운 고객 거래에 대한 알림이 100,000개 이상 쌓였습니다. 규제 당국은 또한 코인베이스가 계좌 개설을 허용하기 전에 사람들에 대해 최소한의 "KYC" 확인만을 수행했다는 사실을 발견했으며, 거래 플랫폼이 고객 신원 조사를 "단순한 확인 작업"으로 취급한다고 비난했습니다.

바이낸스가 받은 벌금 40억 달러는 파산한 암호화폐 대출 플랫폼 셀시우스 네트워크(Celsius Network)의 합의 금액과 '비교'할 뿐입니다.

7월 13일(현지시간) 미국 연방거래위원회(FTC)는 파산한 암호화폐 대출 플랫폼 셀시우스 네트워크(Celsius Network)에 거래 금지 및 47억 달러의 벌금을 부과했으며, 셀시우스(Celsius)와 그 계열사들은 이 판결에 동의했다. 셀시우스는 미국 연방거래위원회(FTC)와의 47억 달러 합의가 구조조정과 고객들의 자산 회복에 영향을 미치지 않을 것이라고 말했다.

바이낸스가 직면한 40억 달러라는 엄청난 벌금이 마침내 도착했지만 낙관적으로 말하면 이는 규제 기관이 제공한 화해의 길이기도 하며 이는 바이낸스가 더 이상 범죄 수사를 받지 않을 수도 있음을 의미합니다.

이 문제에 대해 잘 알고 있는 대부분의 사람들에 따르면, 바이낸스와의 규제 계약은 시장과 암호화폐 보유자에게 부정적인 영향을 미칠 수 있는 붕괴 위험을 감수하기보다는 바이낸스가 계속 운영될 수 있도록 균형을 맞추는 것을 목표로 합니다. Castle Island Ventures의 창립 파트너는 또한 “규제 조항을 포함하는 미국 법무부와 합의에 도달하는 것은 투자자를 보호할 뿐만 아니라 바이낸스가 보다 제도화되고 규정을 준수하는 미래에서 발전할 수 있도록 하는 타협일 수 있습니다.”라고 말했습니다.