JPEX는 여전히 여기에 있고 Hounax는 다시 여기에 있습니다.
작성자: 자이로 파이낸스(Gyro Finance)
해당 헤드는 사우스차이나모닝포스트에서 가져온 것입니다.
한 파도는 가라앉지 않았고 또 다른 파도가 일어났습니다.
JPEX의 혼란은 아직 처리되지 않았고, 홍콩 암호화폐 분야에서 또 다른 스캔들이 터졌는데, 공교롭게도 거래소 이기도 했습니다.
지난 11월 25일 홍콩 경찰은 기자회견을 열어 플랫폼에 대한 신고를 했으며, 홍콩 당국에 따르면 무면허 암호화폐 거래소'후낙스' 사기 사건으로 피해를 입은 사용자는 145명이다. 홍콩 증권선물위원회는 이번 주 월요일 현재 거래소 관련해 18건의 불만 사항을 접수했으며 관련 금액은 HK$12,000에서 HK$1000만 사이라고 밝혔습니다. 현재 이 사건으로 인해 1억 4,800만 홍콩 달러의 손실이 발생했습니다.
홍콩 증권선물위원회는 지난 9월 해당 플랫폼에 대한 첫 번째 불만사항을 접수했다고 밝혔고, 조사에 착수한 뒤 11월 1일 해당 플랫폼을 의심스러운 플랫폼으로 지정하고 리스크 경고를 내렸다는 점에 주목할 필요가 있다.
하지만 이미 피해를 입은 사용자들에게는 경고가 너무 늦게 다가온 것 같습니다.
HOUNAX 회사는 올해 초부터 운영되고 있으며 현지 통합을 위해 웹사이트는 중국어 번체를 사용하고 로그인 페이지에는 홍콩 지역 코드 "+852"가 미리 설정되어 있다. 도메인 이름을 변경하기 위해 최대 32개의 URL을 사용했습니다. 플랫폼 설정으로 볼 때 홍콩 거주자를 대상으로 하는 플랫폼의 목표는 분명합니다. 이 플랫폼은 싱가포르 회사가 운영한다고 주장하며 원래 코인베이스 기술팀이 설립한 공식 거래 플랫폼이며 캐나다 라이센스를 가지고 있는 것처럼 가장하고 있으며 세쿼이아 캐피털(Sequoia Capital), IDG 캐피탈(IDG Capital)과 같은 기관으로부터 투자도 모색하고 있다. 첫 번째 Bo의 현지 고객을 빠르게 유치했습니다.
사기성 거래소 에 사용되는 도메인 이름, 출처: South China Morning Post
사기의 특성으로 볼 때 이 플랫폼의 사기는 매우 흔하며 이에 대해 뚜렷한 내용이 없습니다.
사기꾼은 소셜 미디어와 WhatsApp을 통해 사용자에게 연락하여 투자 정보가 공유되는 그룹 채팅에 참여하도록 초대합니다. 사용자가 하이퍼링크를 통해 앱을 다운로드하면 자금이 계좌로 이체되는 순간 원래 금액이 사기를 당하지만 더 많은 투자를 유치하기 위해 투자 계좌의 데이터가 계속 증가합니다. 중개자가 돈을 인출하고 싶어도 소위 투자관리자가 직접 사라지거나 그룹채팅에서 사용자를 쫓아내거나, 그렇지 않으면 여러 가지 이유로 결제를 불이행하고, 한 번이라도 '확인'을 요구한다. 초기 자본금의 최대 80%까지 수수료를 요구하며 이는 국제 사기 방지 조직의 요구 사항입니다.
사기가 새로운 것은 아니지만 많은 투자자들이 여전히 속고 있습니다.속은 사람의 설명에 따르면 사기는 교묘하고 기만적입니다.한 명 이상의 투자자는 홍콩의 감독이 너무 늦었다고 말했습니다.
유지보수 업계에 종사하는 우씨는 15만 홍콩달러를 사기당했다며 지난 11월 14일 경찰에 신고했지만 이후 아무런 답변을 받지 못했다. 일주일 후 그는 관련 Facebook 그룹을 찾았고 플랫폼과 관련된 다른 사례에 대해 알게 되었습니다. 지난 4월 우 씨는 페이스북에서 '금융 전문가'로 가장한 사기꾼과 처음 접촉한 후 주로 주식 투자 조언을 제공하고 대화와 안내를 통해 투자자 신뢰를 심화시키는 조직의 WhatsApp 채팅 그룹에 합류했습니다. 8월이 되어서야 WhatsApp 그룹의 "전문가"가 주가 실적 부진으로 인해 Hounax 플랫폼에서 암호화폐 거래를 권장하기 시작했습니다.
돌이켜 보면 우 씨는 50~60명으로 구성된 채팅 그룹에서 대부분의 사람들이 공범에 의해 위조되었고 소수의 구성원만이 실제 사람들이라는 것을 발견했습니다. 그룹의 동료들은 플랫폼에서 현금을 인출하고 계좌 거래를 보여 높은 수익과 합법성의 환상을 만들 수 있다고 주장합니다. 그는 "이 방법으로는 참과 거짓을 구별하는 것이 불가능해 정보를 확인할 수 없다는 것이 보장된다"며 "이미 많은 고객의 자금을 도난당했기 때문에 CSRC의 11월 1일 조치는 너무 늦었다"고 말했다. 9월 말 특별 프로세스를 통해 플랫폼에 의해 거래가 이루어지며, 이로 인해 11월 12일까지 출금이 금지됩니다.
실제로 JPEX에서 약 16억 홍콩달러 규모의 금융스캔들에 대해 우씨는 처음에는 호우낙스를 믿지 않았고 소액인 HK$20,000만 예금했을 뿐이다. 지난 9월 플랫폼에서 자금을 성공적으로 인출한 후 Hounax가 캐나다 사업자 등록부에 등재되어 있다는 사실을 알게 된 그는 홍콩 경찰의 온라인 사기 신고 CyberDefender 웹 사이트를 검색했지만 결과가 나오지 않아 이 플랫폼을 확신했습니다. "이 정보 때문에 투자할 의향이 있었습니다. 그렇게 많은 확인을 거친 후에 이것이 단지 사기일 줄 누가 알았겠습니까?"
또 다른 투자자 인 회계사 황 모 씨는 공식 경고가 너무 늦어서 약 10만 홍콩달러의 손실을 입었다고 거듭 강조했습니다. 그녀는 사기꾼이 운영하는 유튜브 채널의 금융 조언에 매료되어 지난 6월 동영상 공유 플랫폼에 남겨진 링크를 클릭해 왓츠앱 채팅 그룹에 가입했다. 이후 사기꾼은 자신의 그룹 내 경험을 공유하고 투자자들에게 HK$1,000의 보너스를 여러 차례 제공함으로써 회계사와 신뢰를 쌓았습니다. 두 번 연속 반품 후 그녀는 현금을 받기 위해 Hounax 계정에 가입하기로 확신했습니다. 그녀는 또한 우 씨와 같은 정보를 검색한 결과 해당 회사가 미국과 캐나다에서 "머니 서비스 기업"으로 등록되어 있음을 확인했으며 동시에 9월 중순 이전에 두 번 성공적으로 자금을 인출하여 신뢰를 회복했습니다. 플랫폼에서 증가합니다.
그러나 당시 그녀는 잦은 수수료 총계산 오류, 8월과 9월에 사기꾼들이 그녀에게 거액의 대출을 제공하려 했다는 사실 등 회사 운영 모델의 세부 사항 때문에 여전히 불안해했습니다. 그녀는 대출 받기를 거부하고 플랫폼이 그녀의 자금 클레임 거부할 때까지 자신의 계좌를 불명예로 남겨두었고 결국 11월 13일 경찰에 사건을 신고했습니다. 그녀는 "사건 전반에 걸쳐 대중에 대한 경고가 너무 늦었다"며 "사기 사건은 새로운 것은 아니지만 기획과 실행은 꽤 완벽했다"고 말했다.
투자자 외에도 거래 플랫폼에서 사기가 자주 발생하면서 일부 의원들도 SEC의 현재 감독에 불만을 갖고 있습니다.
입법회 의원인 Jiang Yufen과 Wu Jiezhuang은 SCF가 대중에 대한 경고 발령에 너무 소극적이었다고 직접적으로 밝혔습니다. "현재 증권선물위원회는 수백 개의 기업을 '의심'으로 분류했습니다. 단순히 통보했다고 말할 수는 없습니다. 이는 마치 규제기관이 대중에게 “행운을 빌어요”라고 말하는 것과 같다. “행운은 어린아이 장난이고, 현재 규제 조치는 너무 소극적이다.”
Jiang Yufen은 또한 무면허 플랫폼이 금지되지 않고 법적 회색 영역에 존재하기 때문에 규제 기관이 무면허 플랫폼에 적극적으로 대응하는 것을 방해하는 기존 규제 메커니즘의 허점을 강조했습니다. 그녀는 “홍콩의 발전된 금융 시장에서는 이런 일이 일어나도록 허용해서는 안 된다”고 덧붙였다. "SFC는 스스로 변명할 수 없습니다."
그녀는 대중을 보호하기 위해 의심스러운 웹사이트를 금지하는 데 통신 조례를 사용할 수 있다고 제안하고 SFC와 경찰이 긴밀히 협력할 것을 촉구했습니다. "사기 플랫폼도 통신망을 사용하고, 영국, 호주 등 선진국도 비슷한 법률의 규제를 받고 있다. 홍콩에 부족한 것은 이 문제를 해결할 능력이 아니라 의지다. 규제 당국과 법 집행 기관이 의지만 있다면 말이다. 그러려면 왜 사기가 계속되는 걸까요? 이렇게 만연한 걸까요?"
이런 점에서 중국증권감독관리위원회도 상당히 무력하다. 권한 면에서 중국 증권감독관리위원회는 업무 영위하는 기관에 대해서만 책임을 지며, 업무 과 무관한 위반자를 직접 감독하기는 어렵고 경고나 공표만 할 수 있다. 이에 대해 량딩방 전 증권선물위원장은 이번 사건에서 규제기관이 "최선을 다했다"고 생각한다고 설명했다. 홍콩 밖 지역에서 온라인으로 운영되기 때문에 당국이 이를 차단하기는 어렵습니다.
반면, 거래 플랫폼이 너무 많아서 사기 플랫폼을 모니터링하는 데 여전히 시간이 걸리며, 현재의 방법으로 볼 때 암호화 사기는 기존 사기와 동일하므로 단일 암호화 분야에 대해 특별한 조치를 취하는 것은 합리적이지 않습니다. SFC의 렁펑이(Leung Fengyi) 최고경영자(CEO)는 불만 사항을 접수하기 전에 홍콩 증권선물위원회는 홍콩에서 HOUNAX의 활동을 알지 못했다고 말했다. 그녀는 가상 자산 거래 플랫폼의 사기 수법은 전통적인 금융 시장 상품의 일반적인 '대량 상품 판매' 수법과 일치하므로 사기가 있다고 해서 감독에 큰 결함이 있다는 의미는 아니라고 강조했습니다. 선물위원회는 또한 소셜 미디어에서 무면허 거래 플랫폼을 사용하는 것에 대해 계속해서 주의를 기울이고 있습니다.
현재 증권선물위원회는 의심스러운 암호화폐 투자 플랫폼 9곳을 확인했는데, Hounax, JPEX 외에도 홍콩디지털연구소, BitCuped, FUBT, futubit/futu-pro, EFPSD, OSL Trading, arrano.network 등이 모두 상장됐다. ...
의심스러운 암호화폐 플랫폼 목록, 출처: 홍콩 증권선물위원회 공식 웹사이트
전반적으로 지난 6월 새로운 규정이 공식 발표된 이후 홍콩의 암호화폐 생태계는 급속도로 발전했고 우호적인 정책도 빈번하게 발생했다. 제2의 성장 포인트를 찾고 있으며, 이에 동참하려는 노력이 진행되면서 빅토리증권과 푸투증권을 필두로 하는 증권사들이 잇따라 트레이딩 시스템을 설계했으며, 올해 들어 현재 60개 이상의 증권사들이 암호화폐 업무 확대하기 시작했다. 최근 Victory Securities는 소매 거래 개시 승인을 받아 홍콩 소매 고객이 OSL 플랫폼을 통해 비트코인(BTC) 및 이더(ETH)을 포함한 디지털 자산을 거래할 수 있게 되었습니다. 참가자 입장에서 볼 때, 홍콩은 OSL, Hashkey 등 컴플라이언스 플랫폼을 중심으로 증권사들이 빠르게 발전하고, 기타 해외 글로벌 플랫폼들이 보완 및 공존하는 발전 패턴을 점차 형성해 왔으며, 생태적 발전은 미국 모델에 가까워지고 있습니다.
그러나 빈번한 암호화폐 사기 사건의 경우, 투자자 인식이 상대적으로 완전한 서구 선진국과 달리 홍콩의 암호화폐 분야 공교육은 아직 초기 단계에 있으며, 대중의 고정관념이 여전히 존재하고 투자 인식이 아직 부족합니다. 시장의 한계로 인해 홍콩 암호화 분야의 생태적 활동은 아직 미흡합니다. 대표적인 예가 6월 이후 홍콩에서 잦은 긍정적인 조치에도 불구하고 잘 알려진 이 두 가지 사기 사건을 제외하고는 별다른 논의가 없었다는 점이다.
물론 홍콩이 가만히 있지는 않습니다.
비활성 생태 환경을 배경으로 홍콩은 여전히 정책 일관성을 고수하고 있습니다. 혁신과 감독 사이의 관계 균형을 맞추고 규정 준수 플랫폼에 라이센스를 신청할 수 있는 충분한 시간을 제공하기 위해 중국 증권 규제 위원회는 최근 암호화로 인한 규제 업그레이드 이후에도 암호화폐 거래소 에 대한 1년 유예 기간은 변경되지 않을 것이라고 밝혔습니다. . 최근 홍콩 경제 활성화를 위해 홍콩증권선물전문협회가 마련한 일련의 제안서에 홍콩이 ICO 실시할 수 있다는 제안이 등장했다.
현재 감독이 부족한 상황으로 볼 때, 향후 중국증권감독관리위원회에 더 많은 권한이 위임될 가능성이 매우 높습니다. 리자차오(Li Jiachao) 최고경영자(CEO)는 호우낙스 거래소 사건에 대해 "이 분야에서 법률을 강화해야 하거나 우리가 공개하는 정보의 투명성에 개선의 여지가 있다면 정부는 더 많은 권한을 부여하는 것을 고려할 것"이라고 말했다. 필요하다면 규제당국에 보고할 것”이라며 “증권선물위원회는 자금세탁 방지를 위한 법률 활용 등 취할 수 있는 현행 조치를 고려할 것”이라고 덧붙였다.
JPEX 사건 이후 증권선물위원회는 홍콩경찰(HKPF)과 협력해 가상자산거래플랫폼(VATP) 내 불법 활동에 대한 경계와 법 집행을 공동으로 강화하기 위한 실무그룹을 구성했다.
그러나 암호화 생태학이든 규제 예방이든 홍콩은 아직 갈 길이 멀다는 것을 알 수 있습니다.
참고자료
사우스 차이나 모닝 포스트: Hounax 사기 —— 암호화폐 플랫폼에 HK$148백만 손실을 본 홍콩인들은 감시 경고가 너무 늦었다고 말합니다.
사우스차이나모닝포스트(South China Morning Post): 홍콩은 Hounax, JPEX 사건의 여파로 인해 규제 당국에 암호화폐 사기에 대처할 수 있는 권한을 더 부여할 수 있다고 John Lee는 말합니다.
