최근 중국 최고인민검찰원과 국가외환관리국은 외환범죄에 대한 일련의 전형적인 사례를 공동으로 발표했습니다 . 이러한 사례는 두 주요 기관의 협력 노력의 효과성을 보여줄 뿐만 아니라, 법 집행 기관 간의 협력을 지속적으로 강화하고 법에 따라 국경 간 금융 범죄를 처벌하는 데 큰 의미가 있습니다.
목차
비녀장집행과 단속의 연계 강화
중국 최고인민검찰원은 합동작전에서 대표적인 사례 8개를 밝혔는데, 주로 국경 간 불법 외환 거래 활동이 포함됐다. 이러한 사례는 행정 및 형사 사법 조치를 취하는 데 있어 중국의 사법 당국과 외환 관리 당국 간의 긴밀한 협력을 보여줍니다.
새로운 추세: 비밀성과 복잡성 증가
중국 최고인민검찰원은 현재 외환범죄가 새로운 특징을 보이고 있다고 밝혔습니다. 국경 간 자금 이체가 더 은밀해지고 자금 거래가 빠르고 복잡해지고 있습니다. 중국 최고인민검찰원은 세 가지 현상을 요약했습니다.
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첫째, 국경을 넘나드는 자금 이체는 더욱 은밀하다. 지하은행은 국경 간 '상대방과의 거래' 모델을 통해 불법적으로 외환을 매매하는 경우가 잦습니다. 즉, 국내에서는 위안화를 이체하고, 외환은 국외로 이체하는 방식으로 자금을 국내와 국외에서 독립적으로 순환시켜 의도적으로 규제 조사를 회피합니다.
둘째, 자본 거래가 더 빠르고 복잡해졌습니다. 은행 카드, POS 기계, 온라인 결제와 같은 결제 및 정산 도구는 편리하고 효율적입니다. 범죄자들은 전국의 여러 은행과 다단계 계좌에서 자금을 청소, 분산 및 집계합니다. 가상 통화와 같은 새로운 결제 수단으로 인해 자금 이체 은폐가 증가했습니다.
셋째, 불법정보 유포의 '소셜미디어화'다. 소셜 네트워크와 생방송 플랫폼은 대량 의 정보로 넘쳐나고, 해외 웹사이트와 채팅 소프트웨어는 사적인 커뮤니케이션 도구를 제공합니다. 범죄자들은 공공 및 사적인 연락처를 사용하여 불법적인 자금 교환을 요청하고 불법 거래에 연결하는 광고를 게시합니다. 단속 및 차단된 후 URL을 변경하고 매우 짧은 시간 내에 컴백합니다.
대표적인 사례 분석: 가상화폐 USDT 자금세탁
조씨 일당의 불법 영업 사건은 눈길을 끄는 사례 중 하나다. 이 사건은 가상화폐 거래와 관련이 있으며, 가상화폐가 불법적인 외환 거래의 매개체로 사용될 수 있는 방법을 보여주는 동시에 이러한 경우 전자 데이터의 중요성도 강조했습니다.
“2019년 2월부터 2020년 4월까지 조는 조모펑, 저우모카이 등을 조직하여 UAE와 중국에서 외화 디람과 인민폐 환전 및 지불 서비스를 제공했습니다. 이 갱단은 UAE 두바이에서 디람 현금을 받고 해당 인민폐를 상대방의 지정된 국내 인민폐 계좌로 이체했습니다. 이후 디람을 사용하여 현지에서 "테더"(USDT, 미국 달러에 고정된 안정적 통화)를 구매한 다음 구매한 테더를 국내 갱단을 통해 불법 판매하여 인민폐를 회수하여 국내외에서 자금이 순환했습니다. 환율 차이를 통해 갱은 각 외화 거래 업무 에서 2% 이상의 이익을 얻을 수 있습니다. 조사 결과, 조 등은 2019년 3월부터 4월까지 4,385만 위안 이상을 교환했으며, 총 수익은 87만 위안이 넘었습니다. "
중국: 가상화폐 거래는 불법
중국 최고인민검찰원은 가상화폐를 이용해 위안화를 외화로 교환하는 행위는 불법 사업운영 범죄를 구성한다고 밝혔습니다.
가상 화폐를 매개로 하여 국경 간 환전 및 지불 서비스를 제공하여 환율 차이를 얻는 것은 가상 화폐의 특수한 속성을 이용하여 국가 외환 감독을 회피하고 "외환-가상 화폐-인민폐" 교환을 통해 외화와 인민폐의 가치 전환을 달성하는 것입니다. 이는 위장된 외환 거래 형태이며 불법적인 사업 운영에 대한 형사 책임을 법에 따라 조사해야 합니다.
가상화폐 자금세탁 수사의 핵심 포인트
중국 최고인민검찰원은 대부분 가상화폐의 거래 특성을 바탕으로 가상화폐 지갑 주소를 얻을 수 있으며, 공개 채널을 통해 해당 지갑 주소에 있는 가상화폐 거래 기록을 조회할 수 있다고 밝혔습니다. 이러한 사례를 처리할 때 범죄 용의자와 피고인이 사용하는 가상 화폐 지갑 주소를 찾아내는 것이 중요합니다. 이는 범죄 용의자와 피고인이 사용하는 휴대전화, 컴퓨터 및 기타 전자 기기와 여기에 저장된 소프트웨어에 대한 타깃형 전자 검사를 수행하여 지갑 주소를 얻어낼 수 있습니다. 이를 바탕으로 관련 지갑 주소의 등록자 정보, 구속된 은행 계좌 및 기타 관련 정보에 대한 추가 검증을 수행할 수 있습니다.
중국, 불법 외환거래 단속 강화 결의
중국 최고인민검찰원은 이번 발표가 외환범죄를 근절하려는 중국의 결의와 능력을 보여준 것이며, 앞으로 관련 사건을 처리하는 데 귀중한 경험과 지침을 제공했다고 밝혔습니다. 금융 범죄의 패턴이 계속해서 진화함에 따라, 이러한 부문 간 협력은 금융 시장의 안보와 안정성을 유지하는 데 점점 더 중요한 역할을 하게 될 것입니다.
