전통 금융이 위험가중자산(RWA) 분야에서 계속 증가함에 따라 블랙록은 온도 RWA 미국 부채에 베팅합니다.
글: 미아, ChainCatcher
마르코 편집, ChainCatcher
최근 RWA 계약 온도 파이낸스와 관련된 조직인 온도 재단이 온도 토큰 제안을 승인하고 1월 18일 온도 토큰이 공식적으로 유통되기 시작했으며, 동시에 코인베이스는 자산 로드맵에 온도 파이낸스(ONDO)를 추가하고 코인세이프는 온도 1~50배 U비트 영구 갱신 계약으로 그 뒤를 따랐습니다. 50배 U-비트 무기한 계약.
코인게이코 데이터에 따르면, 18일 출시 이후 ONDO 토큰은 300% 이상 상승했으며, 일주일도 채 되지 않아 인상적인 성장률로 전체 암호화폐 커뮤니티를 휩쓸며 저녁 식사 후 X 플랫폼 암호화폐 커뮤니티에서 화제가 되고 있습니다.
체인 분석가 @ai_9684xtpa에 따르면, 주식 시장에 상장된 이후 6천만 개의 온도 토큰을 매도한 것으로 추정되며, 두 주소는 여전히 총 유통 토큰의 7.79%에 해당하는 1억 6천만 개의 토큰을 보유하고 있지만 온도 코인의 가격은 0.25달러를 유지하며 안정적으로 유지되고 있어 엄청난 매도량에 비해 온도 코인 가격은 안정적으로 유지되고 있다고 합니다. 그러나 대규모 매도세에 비해 ONDO 코인 가격은 여전히 0.25달러 내외를 유지하며 비교적 안정적으로 유지되고 있습니다. 가격이 안정된 이유는 온도의 배후에 있는 RWA 물결의 매력 때문입니다.
온도 금융과 그 배후에 있는 전통 금융 대기업들
토큰 언락 제안이 발표되기 전부터 온도 파이낸스는 커뮤니티 로열티 포인트 프로그램과 맨틀 및 솔라나와의 파트너십을 통해 USDY를 블록체인에 도입하겠다고 발표했습니다. 토큰 언락을 발표한 직후 온도 파이낸스는 23일 홍콩에 첫 사무소를 개설하며 아시아 태평양 지역으로 확장한다고 발표했으며, 이후 웹사이트에 생태계 카탈로그를 게시하여 유동성, 커스터디 및 기타 주요 업체인 모건 스탠리, 블랙록, 안쿠라 트러스트 등과의 파트너십을 공개했습니다, 모건 스탠리, 블랙록, 안쿠라 트러스트, 클리어 스트리트, NAV 컨설팅 등 전통적인 금융 대기업들과 파트너십을 맺고 있습니다.
온도 파이낸스는 설립 초기부터 블랙록과 모건 스탠리 등의 지원을 받아왔으며 파운더스 펀드, 판테라 캐피탈, 코인베이스 벤처스 등 최고 수준의 VC로부터도 투자를 받았습니다.
암호화폐 애널리스트 맥케나는 소셜 미디어를 통해 "온도 파이낸스는 이미 미국 단기 국채 펀드로서 블랙록 아이셰어즈 ETF를 토큰화했고, 스테이블코인 기반 현금 등가물 측면에서 혁신을 이루고 있다"며 "미래의 블루칩 RWA 자산"으로서 온도 파이낸스에 대해 낙관적인 전망을 내놨습니다.
작년 3월, 래리 핑크 블랙록 CEO는 블랙록 주주들에게 보내는 연례 서한에서 '블랙록은 디지털 자산 생태계, 특히 라이선스 블록체인과 주식 및 채권의 토큰화 등 고객과 가장 관련 있는 분야에서 계속 탐구할 것'이라며 "온도에 대한 블랙록의 베팅은 확실히 RWA 분야에 진출할 수 있는 기회를 제공할 것"이라고 말했습니다.
현재 온도 파이낸스는 블랙록의 미국 단기 채권 ETF인 아이셰어즈 숏 트레저본드 ETF(NASDAQ: SHV)를 토큰화하여 OUSG(미국 국채)를 탄생시켰으며, 이는 온도 파이낸스의 TVL에 주요 기여를 하고 있습니다. 104.66달러, 연환산 수익률 4.69%, 이더, 폴리곤, 솔라나 체인 매입을 지원하는 이 ETF의 발행사인 블랙록은 ETF 관리 수수료의 0.15%를, OUSG는 펀드 관리 수수료의 0.15%를 부담하게 되는데, 이는 의심할 여지없이 블랙록의 CEO인 래리 핑크의 말처럼 전통 금융이 RWA에 진입하는 성공적인 사례가 될 것입니다. "차세대 시장, 차세대 증권은 증권의 토큰화가 될 것"이라는 래리 핑크 블랙록 CEO의 말처럼 블랙록은 OUSG를 통해 이미 자산 토큰화의 첫 걸음을 내디뎠습니다.
금융 대기업들이 RWA에 진입하기 위해 경쟁하고 있으며, 그렇지 않으면 블록체인과 전통 금융의 황금기가 열릴 것입니다.
아마도 미래에 온도는 RWA의 "블루칩"이 될 것입니다. 전통 금융이 실물 자산 토큰화(RWA) 분야에 뛰어든 것은 이번이 처음이 아니며, "모든 실물 자산을 토큰화하여 오늘날의 비유동적인 자산에 유동성을 창출하는 것"은 항상 암호화폐 분야 개발자들의 미래에 대한 가장 큰 비전이었습니다.
암호화폐와 전통 금융 부문에서 점점 더 많이 공유되고 있는 주장은 실물자산의 토큰화가 다음 상승장의 중추가 될 것이며, 수조 달러 규모의 실물자산이 암호화폐로 이전될 것이라는 것입니다.
보스턴 컨설팅 그룹은 '토큰화된 자산 시장이 2030년까지 16조 달러로 급증할 것'이라고 예측했으며, 시티는 '2030년까지 4조~5조 달러의 토큰화된 디지털 증권과 1조 달러의 분산원장 기술 기반 무역 금융 거래가 있을 것'이라고 밝혔습니다.
채권, 자동차, 금, 주택 등 실물 자산(RWA)의 토큰화 역시 전통적인 금융 대기업의 관심과 주목을 받고 있습니다.
2021년, 투자 펀드 대기업인 프랭클린 템플턴은 스텔라에서 프랭클린 온체인 미국 국채 토큰화 펀드를 출시하고 2023년 폴리곤으로 확장하여 퍼블릭 블록체인을 사용하여 거래를 처리하고 주식 소유권을 기록한 최초의 미국 등록 상호화 펀드인 RWA 실험을 최초로 시작하였습니다. 스텔라는 빠르고 저렴한 거래와 자산 발행 및 교환에 대한 탈중앙화된 접근 방식을 제공합니다.
RWA 토큰화는 블록체인과 전통 금융의 새로운 황금기를 열어가고 있으며, 현재까지 JP모건 체이스, 골드만삭스, 블랙록, 피델리티 등 전통 금융 대기업들이 RWA를 도입하기 시작하면서 여러 기관에서 RWA를 도입하고 있는 추세입니다.
JP모건 체이스는 2020년 11월 블록체인 기반 기업 플랫폼인 오닉스 디지털 자산을 출시하여 블록체인을 사용하여 자산 관리자와 기관 투자자가 토큰화된 담보 네트워크(TCN)를 통해 머니마켓펀드(MMF) 주식의 토큰화된 소유권을 이전할 수 있도록 함으로써 MMF 주식을 담보로 담보하거나 양도할 수 있도록 했습니다. 이어서 JP모건 체이스는 2022년 10월 JPM 코인을 통해 쿼럼 블록체인에 토큰화된 달러 예금을 구현했습니다.
퀄컴은 지난해 1월 디지털 자산 플랫폼인 GS DAP를 출시했는데, 이는 디지털 에셋의 담엘 스마트 컨트랙트 언어와 프라이버시 블록체인 캔톤을 기반으로 하며, 디지털 에셋이 프라이버시 프로토콜을 통해 적격 이해관계자와만 데이터를 공유하고 자산을 전 세계적으로 연결하는 데 필요한 확장성을 지원하는 것으로 알려졌습니다.
반면 피델리티는 작년에 401(k)에 비트코인 계좌를 개설하지 못하도록 차단했으며, RWA 영역에서 여전히 방관자적인 입장을 취하고 있습니다.
온도의 단기 미국 국채 펀드(OUSG)는 현재 시가총액 1억 1,150만 달러로, 각각 3억 2,550만 달러와 1억 5,110만 달러인 프랭클린 템플턴의 프랭클린 온체인 미국 국채 펀드와 마운틴 프로토콜의 마운틴 프로토콜 USD(USDM)의 시가총액에 뒤처져 있는 상태입니다. OUSG의 시가총액은 1억 1,150만 달러입니다.
