전통적인 금융 세계가 블록체인을 도입하면 필연적으로 디파이 프로토콜이 등장할 수밖에 없습니다. 탈중앙화 앱(DApp)과 스마트 콘트랙트가 지배하는 이 세상에서 여러분은 금융의 미래를 통제할 수 있습니다.
이 가이드에서는 디지털 자산을 스테이킹하여 암호화폐 수익을 얻는 것부터 익명의 암호화폐 스왑을 수행하는 것까지, 2024년에 주목해야 할 최고의 디파이 프로토콜을 소개합니다.
방법론
2024년 최고의 탈중앙 금융 프로토콜을 선정한 방법
비인크립토는 2024년 최고의 서비스를 결정하기 위해 몇 가지 주요 프로토콜을 평가했습니다.
저희는 안전하고 사용자 친화적인 경험을 제공하는 평판이 좋은 프로토콜을 찾기 위해 몇 가지 주요 기준을 바탕으로 평가했습니다. 6개월간의 테스트 기간을 거쳐 다음과 같은 디파이 프로토콜이 선정되었습니다. 테스트 기간 동안 각 프로토콜의 특징은 다음과 같습니다.
팬케이크스왑: 다른 탈중앙 거래소에 비해 낮은 거래 수수료를 제공하여 빈번한 거래자에게 매력적이며, 이자 농사, 복권, NFT 등 다양한 기능을 제공하여 사용자 참여도를 높이고, 빠르고 효율적인 거래를 위해 바이낸스 스마트 체인에서 운영되어 광범위한 사용자층에 적합합니다.
유니스왑: AMM 모델을 개척하여 높은 유동성을 제공하고 지갑 간 직접 거래를 가능하게 함. 광범위한 토큰 지원을 제공하여 방대한 ERC-20 토큰에 대한 액세스를 용이하게 함. 강력한 커뮤니티와 오픈 소스 특성으로 지속적인 개선과 투명성을 보장함.
Curve: 슬리피지를 최소화하는 스테이블코인 스왑에 특화되어 사용자 투자를 최적화하고, 높은 유동성 풀과 낮은 수수료 구조로 사용자 거래 경험을 개선하며, 고급 암호화 방법을 통합하여 보안과 효율성을 향상시킵니다.
밸런서: 맞춤형 유동성 풀을 제공하여 사용자가 최대 8개의 서로 다른 토큰으로 풀을 만들 수 있으며, 자체 밸런싱 가중 포트폴리오 및 가격 센서 역할을 하여 포트폴리오 관리를 자동화하고, 다양한 사용자 선호도에 맞춰 풀 매개변수를 정의할 수 있는 높은 유연성을 제공합니다.
Summer.fi(이전의 Oasis.app): 초보자에게 적합한 원활한 DeFi 상호작용을 위한 직관적인 인터페이스 제공, 종합적인 경험을 위한 다양한 DeFi 상품 및 자동화 기능 제공, 사용자 제어와 투명성을 우선시하여 DeFi의 핵심 원칙에 부합.
Aave: 빠른 무담보 대출을 위한 플래시 대출과 같은 혁신적인 기능을 제공하며, 다양한 위험 성향에 맞는 다양한 이자율 옵션을 통합하고, 탈중앙화된 거버넌스 구조를 활용하여 커뮤니티 주도의 개발을 보장합니다.
메이커다오: 미국 달러에 고정된 안정적이고 신뢰할 수 있는 DAI 스테이블코인을 제공하여 변동성을 줄임.강력한 거버넌스 시스템을 통해 MKR 토큰 보유자가 중요한 결정에 투표할 수 있음.다중 담보 보관소를 제공하여 사용자에게 담보 선택의 유연성을 제공.
컴파운드: 사용자가 예치된 암호화폐에 대한 이자를 받고 대출을 받을 수 있으며, 자율적인 이자율 프로토콜을 구현하여 시장 수요에 따라 이자율을 조정하고, 투명한 오픈 소스 인터페이스를 통해 사용자의 신뢰와 보안을 강화합니다.
dYdX: 고급 트레이더를 위한 탈중앙화 마진 거래, 파생상품, 무기한 계약을 전문으로 하며, 레이어=2 확장 솔루션을 제공하여 빠르고 비용 효율적인 거래를 제공하며, 오프체인 주문장과 온체인 결제를 결합한 하이브리드 모델을 사용하여 거래 속도와 효율성을 향상시킵니다.
Lido: 유동성 스테이킹 솔루션을 제공하여 사용자가 자산을 잠그지 않고도 스테이킹 보상을 받을 수 있도록 하며, 여러 블록체인 네트워크를 지원하여 다양한 암호화폐를 스테이킹할 수 있는 사용자 옵션을 확대하고, 탈중앙화 및 비위탁 서비스를 구현하여 보안 및 사용자 제어를 촉진합니다.
디파이: 종합적인 디파이 플랫폼 취약점 스캔을 통해 사용자 보안을 강화하고, 사용자 지갑과 거래를 실시간으로 모니터링하여 투명성과 통제권을 보장하며, 다양한 사용자 니즈를 충족하는 정보에 기반한 디파이 경험을 위한 다양한 투자 도구와 기능을 제공합니다.
전반적으로 이러한 디파이 프로토콜은 고유한 기능, 보안 조치, 사용자 친화적인 경험을 제공하는 능력에 따라 선정되었습니다. 각 프로토콜은 유동성, 보안, 접근성과 같은 일반적인 DeFi 문제에 대한 혁신적인 솔루션으로 눈에 띄며, 현재 DeFi 환경에서 최고의 선택이 될 것입니다. 이러한 프로토콜은 초보자부터 고급 트레이더까지 다양한 사용자의 요구를 해결함으로써 탈중앙화 금융의 미래를 만들어가고 있으며, 누구나 더 쉽게 접근하고 효율적이며 안전하게 이용할 수 있도록 합니다.
비인크라이토의 검증 방법론에 대해 더 자세히 알아보려면 여기를 클릭하세요.
2024년 최고의 디파이 프로토콜 11가지
최고의 탈중앙화 거래소(DEX) 프로토콜1. 팬케이크스왑
비용 효율적인 거래를 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.pancakeswap.financeTry itTokenCAKEToken최대 공급량450,000,000 CAKEMarket cap$974.4MTVL$2.224B프로토콜 정보
팬케이크스왑은 최상위 디파이 프로토콜입니다. 바이낸스 스마트 체인 블록체인을 중심으로 하지만 이더리움을 포함해 총 8개의 네트워크를 지원합니다.
팬케이크스왑의 기본 암호화폐는 총 4억 5천만 개의 토큰이 공급되는 CAKE입니다. 이 탈중앙화 거래소는 자동화된 시장 조성자(AMM) 모델을 활용하여 중개자 없이 지갑과 지갑 간 직접 거래가 가능하므로 사용자 제어와 보안이 강화됩니다.
또한 단순 거래 외에도 이자 농사, 스테이킹, 복권 등 다양한 서비스를 제공하여 사용자가 다양한 방식으로 보상을 얻을 수 있도록 지원합니다. 사용자 친화적인 인터페이스로 초보자도 쉽게 이용할 수 있으며, zkBridge 기술과 같은 혁신적인 기능으로 다양한 블록체인 네트워크에서 안전하고 효율적인 거래를 보장합니다.
팬케이크스왑의 성장은 바이낸스 스마트 체인에서 최초로 10억 달러 규모의 프로젝트가 된 점과 현재 팬케이크스왑 V3와 같은 지속적인 업그레이드를 통해 기능과 사용자 경험을 개선하기 위한 노력을 입증하고 있습니다.
장단점
장점- 직관적인 인터페이스
- 유동성 공급자(LP)를 위한 높은 APY
- 스테이킹 및 파밍 지원
- NFT 마켓플레이스
- 모바일 앱 없음
- 기본 암호화폐 지갑 없음
특징
거래 기능: 즉시 암호화폐 거래, 유동성 풀, 자산 브리징, 영구 거래, 암호화폐 구매.
수익 창출 기능: 파밍, 풀, 유동성 스테이킹, 간편 스테이킹.
게임 및 NFT 기능: 게임 마켓플레이스, 예측 마켓, BNB 체인에서 NFT를 위한 NFT 마켓플레이스.
디파이 및 생태계 참여: 거버넌스, 초기 농장 오퍼링(IFO), 게이지 투표 및 수익 공유, 농장 부스터.
2. 유니스왑
커뮤니티를 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.uniswap.orgTry UniswapTokenUNIToken최대 공급량1,000,000,000 UN시장 시가총액$8.86BTVL$5.543B프로토콜 소개
유니스왑은 또 다른 선도적인 탈중앙화 거래소입니다. 기본 토큰은 총 10억 개의 토큰이 공급되는 UNI입니다.
UNI 토큰을 통해 사용자에 의해 관리되며, 중앙화된 플랫폼과 달리 커뮤니티 중심의 경험을 제공합니다. 유니스왑의 유동성 풀은 안전하고 직접적인 토큰 스왑을 촉진하여 사용자가 자신의 자금을 완벽하게 통제할 수 있도록 합니다. 원래 이더리움을 기반으로 구축되었지만, 현재는 폴리곤과 옵티미즘과 같은 다른 이더리움 호환 네트워크를 지원하여 거래 비용을 낮췄습니다.
유니스왑은 단순하기 때문에 초보자도 쉽게 접근할 수 있으며, 숙련된 사용자에게는 고급 기능을 제공합니다. 이는 사용하기 까다롭고 CEX에 비해 덜 직관적인 DEX의 경우 드문 경우입니다. 또한 유니스왑은 광범위한 토큰 가용성과 풍부한 유동성을 자랑하며, 대규모 거래에 대한 가격 영향을 줄여줍니다.
또한, 탈중앙 거래소는 NFT 거래를 통합하여 서비스를 강화했습니다. 거의 5백만 개의 고유 지갑 주소와 1조 달러가 넘는 거래량으로 인기와 신뢰성을 입증하고 있습니다.
마지막으로, 유니스왑의 스왑 수수료는 특히 중앙화된 거래소와 비교할 때 경쟁력이 있으며, 사용자는 높은 이더리움 가스 수수료를 피하기 위해 더 저렴한 네트워크를 선택할 수 있습니다.
장단점
장점- 사용하기 쉬운 인터페이스
- 저렴한 거래
- 여러 블록체인 네트워크 지원
- 모바일 앱 없음
- 암호화폐 구매 시 높은 수수료(타사 서비스)
특징
거래 기능: 즉시 암호화폐 거래, 유동성 풀, 자산 브리징, 암호화폐 구매.
수익 창출 기능: 유동성 풀 자금 조달, 스왑 수수료 수익.
게임 및 NFT 기능: NFT 마켓플레이스, 예측 시장.
탈중앙 금융 및 생태계 참여: 거버넌스, 집중된 유동성, 거래 수수료 구조.
3. 커브 파이낸스
스테이블코인을 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.curve.fiTry CurveTokenCRV토큰최대 공급량2,091,644,627 CRV 시가총액 $730.32MTVL$2.486B프로토콜 소개
커브 파이낸스는 이더리움 블록체인의 선도적인 탈중앙화 거래소(DEX)로, 스테이블코인 및 wBTC, renBTC, sBTC와 같은 랩드 토큰의 효율적인 거래를 전문으로 합니다. 마이클 이고로프가 설립한 이 거래소는 빠르게 유명해졌으며 특히 유동성 풀과 자동화된 시장 조성자(AMM) 시스템을 혁신적으로 사용하는 것으로 유명합니다. 이를 통해 사용자는 예치된 암호화폐에 대해 일부 풀에서는 300% 이상의 높은 연 이자율을 얻을 수 있습니다.
이 플랫폼은 고유한 본딩 곡선으로 차별화됩니다. 이는 스테이블코인에 최적화되어 슬리피지를 줄여 가격 영향을 최소화하면서 큰 폭의 거래를 가능하게 합니다. 이를 통해 Curve는 특히 유동성 채굴과 이자 농사에 관심이 있는 분들에게 디파이 영역에서 중요한 구성 요소로 자리 잡았습니다.
Curve Finance는 탈중앙화된 자율 조직(DAO)으로 운영되며, 거버넌스 토큰 CRV를 통해 보유자가 변경 사항과 제안에 투표할 수 있습니다. 이러한 DAO 구조로의 전환을 통해 Curve는 향상된 투명성과 커뮤니티 중심의 개발로 운영할 수 있습니다. 복잡성과 비영구적 손실 가능성에도 불구하고 Curve Finance는 유동성 공급자와 트레이더에게 상당한 기회를 제공하며, 사용자 자산을 보호하기 위한 다중 코드 감사 및 버그 바운티를 포함한 강력한 보안 조치를 통해 강조됩니다.
장단점
장점- 스테이블코인 전문
- 슬리피지 감소
- DAO가 관리
- 다중 보안 감사
- 안전 강화를 위한 버그 바운티
- 초보자에게는 복잡함
- 주로 스테이블코인과 랩드 토큰에 집중됨
- 이더리움 블록체인에 의존하여 높은 가스 요금이 발생할 수 있음
특징
거래 기능: 스테이블코인 전문화, 효율적인 유동성 풀, 고유한 본딩 곡선, 최소한의 거래 슬리피지.
수익 기능: 유동성 풀을 통한 높은 연간 이자율, CRV 토큰 보상, 이자 농사 참여.
보안 기능: 여러 보안 감사, 버그 바운티, 탈중앙화된 자율 조직(DAO)이 관리합니다.
탈중앙 금융 및 생태계 참여: CRV 토큰을 통한 거버넌스, 높은 총 가치 고정(TVL), 다양한 랩드 토큰 지원.
4. 밸런서
멀티 토큰 풀을 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.balancer.fiTry itTokenBAL토큰최대 공급량62,244,253 BAL 시가총액 $268.21MTVL$1.242B프로토콜 소개
밸런서는 자동화된 시장 조성자(AMM)와 인덱스 펀드의 요소를 결합하여 탈중앙화 거래소(DEX)의 개념을 재정의하는 다재다능하고 혁신적인 탈중앙 금융 플랫폼입니다.
일반적으로 2토큰 유동성 풀에 초점을 맞춘 기존 DEX와 달리, 밸런서는 시장 가격 변동에 따라 풀의 자산 배분을 조정하는 자동 리밸런싱을 통해 균형 잡힌 포트폴리오를 유지할 수 있는 것이 장점입니다.
밸런서는 누구나 유동성을 추가하고 거래 수수료를 받을 수 있는 공개 풀, 생성자만 유동성을 추가하고 매개변수를 설정할 수 있는 비공개 풀, 스마트 컨트랙트에 의해 조정 가능한 매개변수가 있는 비공개 풀인 스마트 풀 등 세 가지 유형의 풀을 지원합니다. 이러한 유연성은 다양한 사용자 선호도와 위험 허용 범위를 충족합니다.
또한, 밸런서의 아키텍처는 이더리움뿐만 아니라 6개의 추가 블록체인 네트워크에서도 작동하도록 설계되어 디파이 생태계 내에서 접근성과 상호운용성을 확장합니다. 다중 자산 유동성을 위한 탈중앙화 플랫폼을 제공함으로써 밸런서는 암호화폐 시장의 효율성에 크게 기여합니다.
장단점
장점- 다중 토큰 풀
- 자동화된 리밸런싱
- 상호 운용성
- 초보자에게는 복잡함
- 소규모 체인에서는 제한적
특징
거래 기능: 멀티 토큰 풀, 자동 포트폴리오 리밸런싱, 맞춤형 풀 유형(공개, 비공개, 스마트), 다양한 자산, 동적 거래 수수료를 통한 슬리피지 최소화.
수익 기능: BAL 토큰 보상, 유동성 공급을 통한 높은 수익률, 유동성 채굴 참여, 다양한 풀 유형을 통한 다양한 수입원.
보안 기능: 정기적인 보안 감사, 버그 바운티 프로그램, 비위탁 자산 관리, 투명한 스마트 컨트랙트 운영.
디파이 및 생태계 참여: BAL 토큰을 통한 거버넌스, 상당한 총 가치 고정(TVL), 여러 블록체인 간의 상호운용성, 다양한 디지털 자산 및 랩드 토큰 지원.
대출 및 대출을 위한 최고의 디파이 프로토콜5. Summer.fi
서비스를 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.summer.fiTry itTokenSummer.fi토큰 최대 공급량N/ 시가총액N/ ATVL$5.345b프로토콜 소개
Summer.fi는 처음에는 Oasis.app으로 알려졌으며 2016년의 초기 메이커다오 프로젝트 중 하나로, 원래의 범위를 넘어 크게 발전했습니다.
메이커다오가 완전히 탈중앙화된 후, Summer.fi는 독립형 플랫폼으로 등장하여 디파이 자본 배치를 위한 신뢰도 높은 애플리케이션을 구축하는 데 전념하고 있습니다.
이제 단순히 메이커 프로토콜을 위한 인터페이스를 넘어선 것입니다. 사용자에게 손절매, 자동 매수, 자동 매도와 같은 고급 자동화 기능과 볼트 성능 최적화를 위한 상수 배수 같은 전략을 제공하는 가장 안전한 DeFi 참여의 장이 되는 것을 목표로 합니다. Vault의 담보 비율이 매도 트리거에 도달하면 상수 배수가 실행됩니다.
Summer.fi는 사용자 경험을 우선시하여 포지션, 수익률, 관련 위험에 대한 명확한 인사이트를 제공하며, 커뮤니티 피드백을 반영한 종합적인 지식 베이스를 통해 이를 뒷받침합니다.
장단점
장점- 종합적인 디파이 서비스
- 고급 자동화 기능(손절, 이익 실현, 자동 매수 등)
- 사용자 친화적인 인터페이스
- 여러 프로토콜(Aave 및 Maker)과의 통합
- 신규 사용자에게는 복잡함
- ERC-20 토큰으로 제한됨
특징
대출 기능: 유연한 상환 일정, 다양한 담보 유형, Aave 및 Ajna와 같은 여러 프로토콜과 통합, 오라클 보안 모듈을 통한 시장 변동성 보호, 체인링크의 지속적인 업데이트.
다양한 기능: 한 번의 거래로 담보 노출을 늘리거나 줄이고, 빌린 자금을 사용해 더 많은 담보를 구매하고, 유동성 플랫폼 및 1인치 DEX 애그리게이터와 통합해 최적의 체결 가격을 찾고, 포지션 관리를 위한 전용 인터페이스를 이용할 수 있습니다.
수익 창출 기능: 수익률 획득을 위한 자기 보관 솔루션, 에이브 및 메이커 프로토콜과의 호환성, StETH 수익률 증가, 패시브 인컴을 위한 다이 저축률에 참여.
자동화 기능: 청산을 방지하는 손절매, 효율적인 출회를 위한 이익 실현, 볼트 관리를 위한 자동 매수 및 자동 매도, 사전 정의된 노출 수준을 유지하기 위한 상수 배수.
통합 및 파트너십: 메타마스크와 레저 등 다양한 지갑 지원, 효율적인 토큰 스왑을 위한 1inch 네트워크와의 통합, 거래 비용 절감을 위한 옵티미즘 레이어 2 출시, 선별된 차입 및 대출 풀을 위한 아즈나 프로토콜 통합.
6. Aave
유동성을 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.aave.comTry itTokenAAVEToken최대 공급량16,000,000 AAVEMarket cap$1.711BTVL$10.564B프로토콜 소개
에이브(AAVE)는 디파이 부문의 선구적인 기업입니다. 이 종합 대출 플랫폼은 100억 달러가 넘는 상당한 총 담보 가치(TVL)를 자랑하며, 이는 암호화폐 담보로 100억 달러를 넘어섰습니다.
에이브를 통해 사용자는 여러 생태계에서 다양한 토큰을 빌려주고 빌릴 수 있으며, 다양하고 포용적인 금융 경험을 보장합니다.
이 플랫폼의 최신 버전인 Aave V3는 이더리움을 넘어 10가지 블록체인 네트워크를 포함하도록 범위를 확장하여 접근성을 높이고 다양한 사용자층을 위한 다양한 옵션을 제공함으로써 디파이 환경의 핵심 플레이어로서의 입지를 더욱 공고히 하고 있습니다.
장점과 단점
장점- 높은 TVL
- 다양한 토큰
- 멀티체인 접근성
- 플래시 대출 가능
- AAVE 토큰을 통한 거버넌스
- 초보자를 위한 복잡성
- 이더리움의 높은 가스 수수료
- 청산 위험
특징
거래 기능: 플래시 대출, 실시간 이자 발생, 안정 및 변동 이자율, 이더리움 네트워크 통합, 다중 자산 담보 지원.
수익 기능: 예금 이자, 탈중앙화된 대출 및 차용, 수익률 최적화 전략, 유동성 채굴을 위한 에이토큰.
보안 기능: 대출의 초과 담보, 스마트 컨트랙트 감사, 위험 완화를 위한 안전 모듈, 플랫폼 무결성을 위한 버그 바운티.
플랫폼 및 생태계 기능: AAVE 토큰을 통한 거버넌스, 수수료 절감을 위한 레이어 2 솔루션, 탈중앙화된 자율 조직(DAO) 구조, KYC 요구사항 없음, 멀티체인 접근성.
7. 메이커다오
스테이블코인 생성을 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.makerdao.comTry itTokenMKR토큰최대 공급량1,005,577 MKR 시가총액$2.686BTVL$7B프로토콜 소개
메이커다오는 사용자가 디지털 자산에 참여하는 방식에 혁신을 가져온 선구적인 디파이 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 스테이블코인인 DAI를 핵심으로 탈중앙화된 대출 및 대출 시스템을 제공합니다.
이더리움 블록체인을 기반으로 구축되어 사용자가 다양한 암호화폐를 담보로 활용하여 DAI를 생성할 수 있으며, MKR 토큰 보유자의 엄격한 거버넌스를 통해 안정성을 유지합니다.
이 플랫폼은 대출 보안을 보장하는 초과 담보와 사용자에게 안정 금리와 변동 금리 중에서 선택할 수 있는 이중 금리 모델과 같은 기능으로 차별화됩니다. 혁신적인 접근 방식에도 불구하고 사용자는 청산 위험과 시장 변동성과 같은 복잡한 문제를 해결해야 합니다.
메이커다오는 진화하는 과정에서 V3와 같은 업그레이드를 도입하고 스테이블코인 GHO를 추가하여 사용자 권한 부여와 탈중앙 금융의 복잡한 역학 관계의 균형을 맞추며 디파이 환경의 초석으로서의 입지를 계속 공고히 하고 있습니다.
장점과 단점
장점- 탈중앙화된 대출
- DAI 안정성
- 이더리움 기반
- MKR에 의한 거버넌스
- 과도한 담보
- 변동 금리
- 복잡성
- 높은 가스 수수료
- 청산 위험
특징
거래 기능: 플래시 대출, 안정 및 변동 금리, 실시간 에이토큰, 다중 통화 담보, 거버넌스 기반 업데이트.
수익 기능: 예금 이자, 거버넌스 참여, 이자 농사 기회, 변동금리.
보안 기능: 초과 담보, 청산 메커니즘, 위험 관리를 위한 커뮤니티 거버넌스, 자산 보호를 위한 보안 모듈.
플랫폼 및 생태계 기능: 탈중앙화 대출 및 대여, 이더리움 기반, 거버넌스를 위한 MKR 토큰, 여러 암호화 자산과의 통합, 오픈소스 개발, 자산 관리를 위한 메이커 볼트.
8. 복합 금융
스테이킹을 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.compound.financeTry itTokenCOMPToken최대 공급량10,000,000 COM 시가총액 $487.27MTVL$2.668B프로토콜 소개
컴파운드 파이낸스는 이더리움 블록체인에서 운영되는 저명한 탈중앙화 대출 플랫폼으로, 디파이 대출 분야를 개척한 것으로 유명합니다.
2018년 로버트 레셔와 제프리 헤이즈가 설립한 컴파운드는 중개자 없이 암호화폐를 빌리고 빌려주는 과정을 간소화하여 20억 달러가 넘는 자산을 플랫폼에 보관할 수 있게 했습니다.
이자 농사와 COMP 토큰을 통한 거버넌스 등의 혁신으로 유명한 이 플랫폼은 기존의 거래 최소 금액과 신용 조회를 없애고 금융 포용성을 제공하는 것을 목표로 합니다.
실시간 금리를 통해 경쟁력 있는 수익을 제공하지만, 컴파운드와 거버넌스 토큰인 COMP를 사용하는 사용자는 시장 변동성에 주의하고 투자 전에 심도 있는 조사를 수행해야 합니다.
장단점
장점- 탈중앙화된 차입 및 대출
- 최소 거래 금액 없음
- 사용자 친화적인 인터페이스
- 여러 ERC-20 자산 지원
- 이자 농사 기회
- 시장 변동성 위험
- 과도한 담보가 필요함
- 신규 사용자를 위한 복잡성
- 이더리움의 높은 가스 수수료
특징
거래 기능: 실시간 이자율 조정, 다양한 ERC-20 토큰 지원, 사용자 중심의 대출 및 차용 시스템.
수익 창출 기능: COMP 토큰을 통한 수익률 파밍, 대출자를 위한 경쟁력 있는 APR, 시장 상황에 따른 동적 이자율.
보안 기능: 광범위한 보안 감사(트레일 오브 비트, 오픈제플린), 건틀렛의 경제적 위험 분석, 투명하고 검증 가능한 계약.
디파이와 생태계 참여: COMP 토큰을 통한 탈중앙화된 거버넌스, 기존 검증 없이 금융 포용, 지속적인 플랫폼 혁신과 업데이트.
유동성 스테이킹을 위한 최고의 탈중앙화 금융 프로토콜9. dYdX
유동성 스테이킹을 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.dydx.exchangeTry itTokendYdX토큰최대 공급량1,000,000,000 DYDX 시가총액$1.499BTVL$401.81M프로토콜 소개
디와이디엑스 프로토콜은 디파이 생태계 내에서 무기한 및 마진 거래와 같은 고급 금융 상품을 제공합니다. 이 선도적인 거래소는 KYC 없이 운영되어 익명의 신뢰 없는 거래가 가능합니다. 대출 및 차입과 함께 무기한 및 마진 거래를 지원하며, 경쟁력 있는 수수료 구조와 가스 없는 거래 경험을 제공합니다.
이 플랫폼은 경쟁사 대비 낮은 담보 수준을 제공하여 접근성을 높였습니다. 또한 dYdX는 StarkWare를 활용하여 효율성을 높이고 거래 수수료를 낮추며 커뮤니티 기여와 거버넌스를 허용합니다.
특히, dYdX는 코스모스 생태계 내에서 독립적인 블록체인으로 전환하여 성능을 향상하고 탈중앙화를 더욱 강화했습니다.
장단점
장점- 고급 거래 옵션
- KYC 불필요
- 낮은 수수료
- 레이어 2 확장성
- 동적 이자율
- 코스모스와의 상호 운용성
- 초보자에게는 복잡함
- 이더리움에 의존
- 제한된 현물 거래
- 새로운 체인 전환 과제
- 생태계 적응 필요
특징
거래 기능: 무기한 거래, 마진 거래, 탈중앙화된 오더북, 레이어 2 확장성, 교차 마진 기능.
수익 창출 기능: 대출, 차용, 변동금리, 거래 보상.
보안 기능: 자체 수탁 보안, 제3자 감사, 이더리움 프로토콜로 보호.
플랫폼 및 에코시스템 기능: KYC 없음, 오픈 소스 코드, 코스모스 생태계와의 통합, 탈중앙화된 거버넌스, 오프체인 주문 매칭.
10. Lido
이더리움 스테이킹을 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.lido.fiTry 리도토큰LDOToken최대 공급량1,000,000,000 LDO 시가총액$2.215BTVL$34.445B프로토콜 소개
리도 파이낸스는 여러 암호화폐에 걸쳐 사용자 친화적인 반수탁 스테이킹 서비스를 제공하는 혁신적인 디파이 스테이킹 프로토콜입니다. 간단한 인터페이스와 탈중앙화된 구조로 잘 알려진 리도는 사용자가 자신의 자산을 스테이킹하고 이자 농사를 위해 광범위한 탈중앙 금융 생태계에서 활용할 수 있는 유동성 스테이킹 토큰(예: stETH)을 받을 수 있게 해줍니다.
합리적인 수수료와 보람 있는 추천 프로그램으로 디파이 업계의 주요 플레이어들의 지지를 받고 있는 Lido는 거버넌스 토큰인 LDO를 통해 탈중앙화를 극대화하여 이해관계자가 의사결정에 참여할 수 있도록 합니다. 리도는 스테이킹 프로세스를 간소화하지만, 사용자는 반수탁적 성격, 스테이킹 보상 수수료, 보상과 관련된 잠재적 세금 영향을 고려해야 합니다.
장단점
장점- 사용자 친화적인 인터페이스
- 유동성 스테이킹 토큰
- 탈중앙화된 거버넌스
- 디파이 리더들의 지원
- 반수탁 서비스
- 스테이킹 보상 수수료
- 잠재적 세금 영향
특징
스테이킹 기능: 쉽고 제한 없는 스테이킹, 최대화된 수익 잠재력, 이자 농사를 위한 유동성 토큰 스테이킹.
수익 기능: 일일 스테이킹 보상, 대출 및 이자 농사를 위한 담보로 사용되는 자산, 보상 최적화를 위한 거버넌스 참여.
보안 기능: 퀀트스탬프와 시그마 프라임의 감사를 받은 스마트 컨트랙트, 반수탁적 성격으로 사용자 통제권을 유지합니다.
디파이 및 생태계 참여: LDO 토큰을 통한 거버넌스, 광범위한 DeFi 통합, 이더리움, 솔라나, 쿠사마, 폴카닷, 폴리곤 등 여러 블록체인을 지원합니다.
포트폴리오 모니터링을 위한 최고의 디파이 프로토콜11. De.Fi
모니터링을 위한 최고의 디파이 프로토콜
www.de.fiTry itTokenDEFIToken최대 공급량1,000,000,000 DEFIMarket capn/aTVLn/a프로토콜 정보
De.Fi는 잠재적인 취약점을 감지하고 보안 점수를 할당하기 위해 상세한 스마트 컨트랙트 분석을 제공합니다. 지갑 거래와 잔고를 모니터링할 수 있는 광범위한 대시보드와 디파이 프로토콜, NFT 컬렉션, 대출 시장에서의 포지션을 분석하고 제어할 수 있는 강력한 투자 도구를 제공합니다.
또한 De.Fi에는 철저한 계약 검토를 위한 De.Fi 쉴드 및 스캐너와 같은 특수 보안 기능이 포함되어 있습니다. 또한 다양한 블록체인에서 암호화폐를 쉽게 교환할 수 있는 보안 암호화폐 전송 및 De.Fi 스왑과 같은 사용자 친화적인 거래 도구가 함께 제공되므로 안전하고 효과적으로 디파이 공간을 탐색할 수 있는 균형 잡힌 솔루션이 될 것입니다.
장점과 단점
장점- 고급 보안 스캐닝
- 포괄적인 대시보드
- 실시간 분석
- 사용자 친화적인 인터페이스
- 멀티 블록체인 지원
- 초보자를 위한 복잡성
- 기술 지식 필요
- 잦은 업데이트 필요
특징
스마트 콘트랙트 및 보안 기능: 취약점 스캐닝, 스마트 컨트랙트 보안 점수, De.Fi Shield, De.Fi 스캐너.
포트폴리오 및 트랜잭션 모니터링 기능: 종합 대시보드, 주소록, 지갑 잔액 추적, 예치 및 대출 잔액 개요.
투자 및 탐색 기능: 시장 분석 도구, NFT 포트폴리오 관리, 디파이 기회 탐색.
보안 및 보호 도구: 자산 보안 평가, 승인 확인, 토큰과 NFT에 대한 위험 하이라이트, 사용자 지정 가능한 보안 설정.
거래 및 거래소 기능: 안전한 암호화폐 전송, De.Fi 스왑, 슬리피지 허용 오차 설정.
디파이 프로토콜 비교
| 프로토콜 | 유형 | TVL | 토큰 | 지원 블록체인 수 |
| 팬케이크스왑 | DEX | $2.224B | CAKE | 9 |
| Uniswap | DEX | $5.543B | UNI | 8 |
| Curve | DEX | $2.486B | CRV | 14 |
| 밸런서 | DEX | $1.242B | BAL | 8 |
| Summer.fi | DEX | $5.345b | summer.fi | 4 |
| Aave | Lending | $10.564B | AAVE | 12 |
| MakerDAO | Lending | $7B | MKR | 1 |
| Compound | 대출 | $2.668B | COMP | 4 |
| dYdX | DEX | $401.81M | dYdX | 1 |
| Lido | 스테이킹 | $34.445B | LDO | 5 |
| De.Fi | 트래커 및 지갑 | n/a | DEFI | 15 |
탈중앙 금융 프로토콜이란 무엇인가요?
탈중앙 금융 프로토콜은 사용자가 블록체인 생태계 내에서 거래, 대출, 토큰 스테이킹과 같은 활동에 참여할 수 있도록 하는 탈중앙 금융 (DeFi) 시스템을 관리하는 규칙, 절차, 코드의 집합입니다.
DeFi는 주로 이더리움을 중심으로 블록체인 기술을 활용하여 개방적이고, 허가가 필요 없으며, 국경이 없는 금융 생태계를 구축하는 패러다임의 전환을 의미합니다. 기존 시스템과 달리 개발자는 스마트 컨트랙트를 작성하여 중개자 없이 피어투피어 상호작용을 가능하게 하는 DeFi 프로토콜을 배포합니다. DeFi 프로토콜은 동일한 규칙을 준수함으로써 모든 참여자에게 표준화된 경험을 보장합니다.
DeFi 프로토콜의 예로는 메이커다오가 있습니다. 인기 있는 탈중앙 금융 대출플랫폼인 메이커다오는 사용자가 자신의 암호화폐 자산을 스테이블코인인 DAI에 연동하여 대출할 수 있도록 하여 암호화폐 시장의 변동성에도 불구하고 예측 가능한 상환 조건을 제공합니다.
다른 프로토콜을 사용하면 스테이킹한 자산에서 수익을 창출하여 소극적 소득을 얻을 수 있습니다. 대표적인 예로 스테이블 이더로 수익을 얻을 수 있는 리도 프로토콜이 있습니다. 리도와 같은 플랫폼은 사용자가 이더리움 생태계 내에서 스테이킹한 자산의 수익을 극대화할 수 있도록 암호화폐 스테이킹에 대해 가장 높은 APY를 제공하는 것을 목표로 합니다.
총 가치 고정(TVL)은 프로토콜의 채택과 유용성을 측정하는 지표로 자주 사용되며, 메이커다오는 TVL 기준 최대 규모를 자랑하며 탈중앙 금융 환경에서 중요한 역할을 하고 있습니다.
2024년에는 프로토콜과 블록체인이 진화하고 있으며, 새롭고 더 효율적인 기술이 개발되고 있습니다. 예를 들어, 일부는 비동기 스마트 컨트랙트를 도입하여 모든 당사자가 동시에 온라인에 있지 않아도 거래와 계약을 실행할 수 있도록 합니다. 이는 이더리움과 같은 네트워크 내에서 운영을 간소화하는 데 도움이 됩니다.
디플라마에 따르면 상위 프로토콜 카테고리는 대출, 탈중앙 거래소, 브리지, CDP(담보 대출을 사용해 자체 스테이블코인을 발행하는 프로토콜), 리스테이킹입니다.
프로토콜 카테고리 디파이라마디파이 프로토콜이 필요한 이유는 무엇인가요?
탈중앙화 앱(DApp)과 플랫폼은 디파이를 통해 암호화폐 대출과 스테이킹을 통한 암호화폐 수익 창출과 같은 서비스를 제공할 수 있습니다. 사용자는 유동성 개선을 위해자동화된 시장 조성자(AMM) 시스템에 참여할 수 있습니다.
이러한 기능은 스타트업이 기존 금융 상품을 뛰어넘는 혁신을 이룰 수 있는 비옥한 토양을 제공하여 빠른 실험과 잠재적 파괴를 촉진합니다. 디파이 플랫폼이 제공하는 글로벌 접근성은 금융 포용을 위한 중요한 도구로, 스타트업이 전 세계 고객에게 다가갈 수 있게 해줍니다.
다양한 디파이 프로토콜 간의 상호운용성은 이를 더욱 강화하여 웹 3.0 게임이나 메타버스 토큰과 같은 서비스를 원활하게 통합할 수 있게 함으로써 블록체인 스타트업이 달성할 수 있는 범위의 폭을 넓혀줍니다.
디파이 플랫폼의 총 가치 고정(TVL)은 유동성 풀에 스테이킹, 대출 또는 약정된 암호화폐의 수를 나타내는 신뢰와 유용성의 척도로서 생태계의 성장과 안정성을 강조하는 역할을 합니다.
탈중앙 금융은 중개자를 제거함으로써 거래 비용을 크게 낮추며, 특히 급성장하는 암호화폐 대출 및 수익 창출 분야에서 스타트업에게 매력적인 모델입니다. 신용 점수를 걱정할 필요 없이 트레이딩 금융보다 더 적은 제한으로 암호화폐 대출 을 신청할 수 있습니다. 이러한 비용 절감과 스테이킹과 같은 메커니즘을 통해 높은 암호화폐 수익률을 얻을 수 있는 잠재력이 결합되어 DeFi는 암호화폐 시장에서 기업가와 투자자 모두에게 점점 더 인기 있는 옵션으로 자리매김하고 있습니다.
탈중앙 금융 프로토콜은 어떻게 작동하나요?
탈중앙 금융 프로토콜은 블록체인 기술을 활용해 작동합니다. 대부분은 이더리움을 기반으로 하지만, 일부는 다른 네트워크를 지원하기도 합니다. 이러한 서비스의 핵심은 스마트 콘트랙트로, 계약 조건을 직접 코드로 작성해 계약의 협상이나 이행을 촉진하고 검증하며 강제하는 자체 실행형 계약입니다.
그러나 탈중앙 금융은 보안, 유동성, 플랫폼의 거버넌스 구조 등 여러 요소에 대한 철저한 조사와 이해가 필요합니다. 사용자 경험, 다른 디앱 및 블록체인 시스템과의 상호 운용성 정도, 의사 결정 과정에 대한 커뮤니티 참여 수준을 평가하는 것이 중요합니다.
1. 탈중앙화 앱(DApp)사용자는 다양한 디파이 플랫폼 또는 디앱에 참여하여 다양한 금융 서비스를 이용할 수 있습니다.
가장 일반적인 참여 방법은 플랫폼에서 암호화폐 대출을 이용하는 것입니다. 에이브나 컴파운드와 같은 프로토콜을 통해 암호화폐를 예치하고 이자를 받을 수 있습니다. 수익은 시장의 수요에 따라 변동하는 연 수익률(APY)로 측정되며, 이는 변동성이 큰 비율입니다.
2. 유동성 채굴또 다른 인기 디파이 활동은 유동성 채굴입니다. 유동성 풀에 자산을 예치하여 탈중앙화 거래소(DEX)에 유동성을 공급할 수 있습니다. 보통 이더리움-테더와 같은 한 쌍의 자산을 예치하지만, 다른 어떤 자산이든 예치할 수 있습니다.
그 대가로 플랫폼의 네이티브 토큰으로 보상을 받습니다. 이 프로세스는 거래를 위한 충분한 시장 유동성을 확보하는 데 중요하며, 거래소에서 토큰 가격을 결정하고 거래를 촉진하는 데 사용하는 알고리즘인 자동화된 시장 메이커(AMM)에 의해 촉진됩니다.
3. 스왑(거래)탈중앙 거래소에서의 트레이딩은 탈중앙 금융 프로토콜의 또 다른 핵심 기능입니다. 이러한 플랫폼을 통해 사용자는 중앙화된 거래소보다 더 비공개적이고 접근하기 쉬운 방식으로 다른 사람과 직접 암호화폐를 거래할 수 있습니다.
이는 블록체인의 탈중앙화 정신을 지원할 뿐만 아니라 총 가치 고정(TVL)에도 기여합니다.
탈중앙화 금융 프로토콜을 사용해야 하나요?
장점
- 돈을 벌 수 있습니다: 암호화폐로 수익을 창출할 수 있습니다. 자산을 탈중앙 금융 플랫폼에 예치해 이자나 보상을 받을 수 있습니다.
- 간편한 거래: 다른 사람과 직접 암호화폐를 교환하세요. 중개인이 필요 없습니다.
- 더 많은 통제권: 내 돈은 내가 관리합니다. 어떤 은행이나 기관도 거래를 차단할 수 없습니다.
- 누구에게나 열려 있습니다: 인터넷에 연결되어 있는 사람이라면 누구나 참여할 수 있습니다. 글로벌하고 포용적입니다.
- 투명성: 모든 것이 블록체인에 기록됩니다. 모든 트랜잭션을 볼 수 있습니다.
- 새로운 기회: 암호화폐 대출이나 웹 3.0 게임과 같은 새로운 금융 서비스를 살펴보세요.
단점
- 위험: 암호화폐 가치는 빠르게 변할 수 있습니다. 투자금이 빠르게 줄어들 수 있습니다.
- 복잡함: 일부 디파이 관련 내용은 이해하기 어렵습니다. 항상 초보자에게 친숙한 것은 아닙니다.
- 보안 문제: 해킹이 발생할 수 있습니다. 디파이 플랫폼이 공격을 받으면 돈을 잃을 수도 있습니다.
- 고객 지원 없음: 문제가 발생하면 문의할 수 있는 고객 서비스가 없습니다.
- 조사가 필요합니다: 투자하기 전에 숙제를 해야 합니다. 모든 플랫폼이 안전한 것은 아닙니다.
- 높은 수수료: 특히 네트워크가 바쁠 때는 거래에 많은 비용을 지불해야 하는 경우도 있습니다.
탈중앙화 금융이 기존 금융을 대체할 수 있을까요?
탈중앙화 금융은 전통적인 금융 기관, 특히 트레이딩 파이를 대체할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 탈중앙화 금융은 사용자가 안전하고, 익명으로, 효율적으로 거래할 수 있게 해주므로 웹 3.0과 암호화폐 채택이 증가함에 따라 인기를 얻을 가능성이 높습니다. 암호화폐 대출에서 스테이킹, 마켓 메이커에 이르기까지 탈중앙 금융은 흥미롭고 끊임없이 진화하고 있지만 위험하기도 합니다.
확실한 계획을 세우고 플랫폼의 메커니즘에 완전히 익숙해지기 전까지는 어떤 디파이 프로토콜과도 상호작용하지 마세요. 항상 손실 가능성을 염두에 두고 감당할 수 있는 수준 이상으로 투자하지 마세요.
자주 묻는 질문
가장 인기 있는 탈중앙 금융 프로토콜은 무엇인가요?
가장 인기 있는 탈중앙 금융 프로토콜은 흔히 메이커다오로 간주됩니다. 총 가치 고정(TVL) 측면에서 종종 선두를 달리고 있으며, 탈중앙 금융 생태계 전반에서 폭넓게 사용되고 있습니다. 메이커다오의 플랫폼은 미국 달러에 고정된 스테이블코인인 DAI를 중심으로 운영되며, 탈중앙화된 대출과 저축을 가능하게 합니다. 통화 안정성을 유지하고 탈중앙화된 신용 서비스를 제공하는 혁신적인 접근 방식이 인기의 비결입니다.
상위 5개 탈중앙 금융 토큰은 무엇인가요?
상위 5대 탈중앙 금융 토큰은 일반적으로 시가총액과 탈중앙 금융 공간에 미치는 영향력을 기준으로 메이커(MKR), 에이브(AAVE), 컴파운드(COMP), 유니스왑(UNI), 팬케이크스왑(CAKE)을 포함합니다. 이러한 토큰은 각 플랫폼의 거버넌스를 촉진하여 보유자에게 의사 결정과 업그레이드에 대한 투표권을 제공합니다. 대출과 차입부터 유동성 공급, 탈중앙화 거래 촉진에 이르기까지 플랫폼 운영에 필수적인 요소입니다.
탈중앙 금융 프로토콜에서 TVL이란 무엇인가요?
탈중앙 금융 프로토콜의 총 가치 고정(TVL)은 현재 탈중앙 금융 프로토콜의 스마트 콘트랙트 내에서 스테이킹, 대출, 예치 중인 자산의 총량을 의미합니다. 이는 탈중앙화 금융 서비스에서 얼마나 많은 자금이 활발하게 사용되고 있는지를 나타내는 지표로, 탈중앙화 금융 시장의 전반적인 건전성과 성장을 측정하는 척도 역할을 합니다. TVL이 높을수록 사용자 신뢰와 DeFi 생태계의 유용성이 높다는 뜻입니다.
탈중앙 금융 프로토콜은 몇 개나 있나요?
DeFi 프로토콜의 수는 이 분야가 발전하고 새로운 프로젝트가 출시됨에 따라 지속적으로 증가하고 있습니다. 다양한 블록체인에는 대출, 대출, 거래, 유동성 공급 등 탈중앙 금융의 다양한 측면을 충족하는 수백 개의 DeFi 프로토콜이 존재합니다. 암호화폐 및 탈중앙 금융 산업의 역동적인 특성으로 인해 정확한 숫자는 매일 달라질 수 있습니다.
탈중앙 금융 프로토콜은 몇 개나 있나요?
DeFi 프로토콜의 수는 업계가 발전하고 새로운 프로젝트가 출시됨에 따라 지속적으로 증가하고 있습니다. 다양한 블록체인에는 대출, 대출, 거래, 유동성 공급 등 탈중앙 금융의 다양한 측면을 충족하는 수백 개의 DeFi 프로토콜이 존재합니다. 암호화폐 및 탈중앙 금융 산업의 역동적인 특성으로 인해 정확한 숫자는 매일 달라질 수 있습니다.
TVL은 좋은 지표인가요?
TVL은 사용자가 투입한 총 자본을 반영하기 때문에 DeFi 프로토콜의 규모와 사용량을 이해하는 데 좋은 지표입니다. 그러나 위험, 탈중앙화 수준, 유동성을 고려하지 않기 때문에 프로토콜의 가치나 성공을 평가하는 유일한 지표가 되어서는 안 됩니다. 종합적인 평가를 위해 사용자 증가, 거래량, 프로토콜 거버넌스와 같은 다른 요소와 함께 사용하는 것이 가장 좋습니다.
좋은 FDV TVL 비율이란 무엇인가요?
디파이 프로젝트의 좋은 FDV(완전 희석 가치) 대 TVL(총 가치 고정) 비율은 일반적으로 1 미만이며, 이는 프로젝트의 시장 가치가 프로토콜에 고정된 자산 가치보다 지나치게 높지 않음을 의미합니다. FDV/TVL 비율이 낮을수록 프로토콜이 저평가되어 있거나 자본을 효율적으로 사용하고 있다는 뜻이며, 이는 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 그러나 이 비율은 완전한 분석을 위해 다른 지표 및 프로젝트 펀더멘털과 함께 고려해야 합니다.
TVL 공식이란 무엇인가요?
탈중앙 금융 프로토콜의 TVL 공식은 프로토콜의 스마트 콘트랙트에 예치된 모든 자산의 총 가치를 계산하며, 여기에는 암호화폐, 스테이블코인, 기타 토큰이 포함될 수 있습니다. 이 공식은 이러한 자산의 가치를 집계하여 표준화된 측정을 위해 USD와 같은 공통 통화로 변환하는 경우가 많습니다. 공식은 각 자산 유형의 가치에 현재 시장 가격을 곱한 값의 합계입니다.
FDV는 어떻게 계산하나요?
완전 희석 평가(FDV)는 토큰의 총 공급량(유통 및 비유통 모두)에 토큰의 현재 가격을 곱하여 계산합니다. 이를 통해 모든 토큰이 유통되고 현재 가격으로 거래될 경우 시가총액이 얼마인지 알 수 있습니다. 이는 암호화폐 또는 탈중앙 금융 프로젝트의 잠재적 시장 규모와 투자 위험을 이해하는 데 중요한 지표입니다.
