USDC là stablecoin thứ hai lớn nhất. Nó có an toàn hơn USDT không?

Hồ sơ bắt đầu USDC

USDC là gì

USDC là stablecoin có giá được neo theo đồng đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1. Stablecoin đề cập đến crypto có giá được neo vào các loại tiền tệ fiat và về cơ bản không có khả năng tăng hoặc giảm.

https://defillama.com/stablecoins

Tổng giá trị vốn hóa thị trường hiện tại của stablecoin là 164 tỷ USD, USDC đứng thứ hai và lượng lưu thông xấp xỉ 33 tỷ USD, gấp 3,4 lần so với USDT xếp hạng đầu tiên.

USDC được Coinbase và Circle công bố vào tháng 10 năm 2018. Coinbase được thành lập vào năm 2012 và là sàn giao dịch crypto được niêm yết đầu tiên ở Hoa Kỳ. Nó vẫn nằm trong số ba sàn giao dịch crypto hàng đầu. Circle được thành lập vào năm 2013 để cung cấp các dịch vụ tài chính và thanh toán blockchain và là sàn giao dịch hợp pháp đầu tiên ở New York. có thể cung cấp dịch vụ tiền ảo. Coinbase hợp tác với Circle để phát triển stablecoin USDC và Circle chịu trách nhiệm phát hành USDC.

Circle thực sự có một chút mối quan hệ với Đài Loan. Vào năm 2022, Circle đã mua lại CYBAVO, một công ty khởi nghiệp blockchain của Đài Loan và kết hợp công nghệ bảo mật của CYBAVO với các sản phẩm cốt lõi của Circle.
Công ty khởi nghiệp Đài Loan CYBAVO được ưa chuộng và Fintech kỳ lân Circle thông báo sáp nhập và mua lại! Làm việc cùng nhau để tăng cường bảo mật Web3

Ngoài việc kinh doanh phát hành stablecoin , Circle còn thành lập quỹ đầu tư rủi ro Circle Ventures để hỗ trợ và nuôi dưỡng sự phát triển của một số dự án sử dụng stablecoin của mình (USDC và EUROC). Các dự án đầu tư nổi tiếng bao gồm: Maple Finance, Layerzero, Sui, Debank, Anzen, Hyperlane, Milkomeda, v.v. Không khó để nhận thấy Circle Ventures có bề rộng nhất định trong việc lựa chọn các dự án đầu tư, bao gồm chuỗi công khai, RWA và thậm chí là chéo Chuỗi liên quan đến chính nó. Cơ sở hạ tầng, thông qua việc mở rộng đa chuỗi, cũng sẽ giúp tăng mức độ sử dụng $USDC trên thị trường.

Cơ chế neo giá USDC-dự trữ và rút tiền

Mỗi USDC được phát hành đều được hỗ trợ bởi một lượng tài sản dự trữ bằng đô la Mỹ. Tài sản dự trữ USDC được kiểm tra và báo cáo hàng tháng bởi bốn công ty kế toán lớn (hiện là Deloitte).

Có đủ dự trữ tài sản đằng sau mỗi phần USDC, điều đó có nghĩa là mỗi phần USDC có thể được đổi lấy số tiền tương đương với một đô la Mỹ. Người dùng tư cách có thể đổi USDC thành tiền hợp pháp thông qua cơ chế quy đổi của Circle.

Bởi vì có một kênh đảm bảo tỷ lệ mua lại 1:1, nên khi USDC bị tách rời và giá giảm mạnh, người dùng tư cách có thể mua và chênh lệch giá, đồng thời các lực lượng thị trường sẽ đưa giá USDC trở lại 1:1, trừ khi tài sản dự trữ không còn nữa. Do đó, trọng tâm là liệu tài sản dự quĩ dự trữ có đủ để được mua lại hoàn toàn hay không. Phần này là bản cập nhật hàng tuần và báo cáo hàng tháng được đề cập ở đoạn trước. .

Báo cáo tài sản dự trữ hàng tháng có thể được tải xuống và xem trên trang web Circle:
Minh bạch & Ổn định - Circle

Xem danh mục đầu tư, giá trị ròng và hiệu suất của quĩ dự trữ trên trang web của BlackRock:

Quỹ dự trữ vòng tròn USDXX |

Lượng lưu thông và phân phối USDC - Người chơi DeFi yêu thích?

Nguồn: Nền tảng dữ liệu trên Chuỗi DeFiLlama

Tổng lượng lưu thông USDC hiện tại là 33,3 tỷ đô la Mỹ và ba Chuỗi hàng đầu có lượng lưu thông lớn nhất trên Chuỗi USDC là:

1. Ethereum, 67,74%

2. CƠ SỞ, 9,13%

3. Solana , 6,62%

Mặc dù USDT là stablecoin có giá trị vốn hóa thị trường lớn nhất và lượng lưu thông rộng nhất, nhưng điều này không nhất thiết đúng ở DeFi. USDC là stablecoin lớn nhất trên một số Chuỗi .

Stablecoin trên Chuỗi Solana bị USDC thống trị, chiếm 68%.

Tỷ lệ USDC trên Chuỗi BASE vượt quá 90%, trong khi USDT bằng 0.

Lượng lưu thông cao hơn có nghĩa là USDC có nhiều kịch bản ứng dụng hơn trên Chuỗi hoặc giao thức nhất định, điều này có cơ hội mang lại lợi nhuận cao hơn cho tiền.

Hay ở các sản phẩm quản lý tài sản trên sàn giao dịch , đôi khi USDC còn có lãi suất cao hơn.

USDC có an toàn không?

Có nhiều loại stablecoin. Nếu chúng đều là stablecoin bằng đô la Mỹ thì giá của mọi người sẽ giống nhau. Yếu tố đánh giá quan trọng nhất khi lựa chọn stablecoin là sự an toàn.

Trước tiên, hãy nói về kết luận: USDC được phát hành bởi một công ty Circle tuân thủ, cung cấp đủ dự trữ và định kì cập nhật báo cáo bằng chứng dự phòng . Đây hiện là stablecoin lớn thứ hai giá trị vốn hóa thị trường theo hồ sơ giá của CoinGecko, trong vài năm qua; chỉ vào năm 2023 do vỡ nợ ngân hàng Silicon Valley của Hoa Kỳ. Sự kiện này đã xảy ra sự phân tách tương đối lớn, từng đạt tới 13%. Tuy nhiên, giá đã sớm phục hồi mức giảm và nó đã trở thành một stablecoin tương đối an toàn. (ngành công nghiệp crypto vẫn còn non nớt và không có nơi nào an toàn tuyệt đối).

Có hai chìa khóa chính để đánh giá tính an toàn của stablecoin:

• Nhà xuất bản là ai? Nó có đáng tin cậy không?
  Nếu là cơ chế phát hành phi tập trung thì không cần phải tin tưởng vào hợp đồng và blockchain. Tuy nhiên, đối với cơ chế phát hành tập trung, cần phải đánh giá xem nhà phát hành có đáng tin cậy hay không. Trong trường hợp USDC, cần phải đánh giá. Circle là loại công ty như thế nào.

• Cơ chế neo giá - làm thế nào để đảm bảo tỷ lệ neo 1:1?
  USDC áp dụng phương pháp đúc/trao đổi/dự trữ. Chỉ có thể phát hành một khối USDC bằng cách cung cấp 1 khối tài sản tiền tệ hợp pháp làm dự trữ. Mỗi khối USDC cũng có thể được chuyển đổi thành 1 khối tiền tệ hợp pháp. chú ý xem liệu dự trữ có luôn đủ và duy trì thanh khoản, và bằng chứng dự phòng liệu thông tin có thể tin cậy được hay không.
  Nếu đó là thông tin trên Chuỗi thì bản thân blockchain là một cơ chế không đáng tin cậy. Tuy nhiên, nguồn dự trữ của stablecoin tập trung không phải là tài sản trên Chuỗi mà là tài sản trong thế giới truyền thống. Do đó, chúng ta cần một tổ chức bên thứ ba đáng tin cậy để tiến hành nghiên cứu. về tài sản dự trữ xác minh.

Công ty phát hành USDC Circle có tuân thủ quy định không? Bạn có giấy phép liên quan?

Được thành lập vào năm 2013, Circle cung cấp các dịch vụ tài chính và thanh toán blockchain và là nhà điều hành hợp pháp đầu tiên ở New York cung cấp dịch vụ tiền ảo. Nó đã nhận được nhiều giấy phép liên quan ở Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Singapore, Pháp, Bermuda và những nơi khác. Vui lòng tham khảo trang web chính thức để biết thông tin: Circle Licenses |

Tại sao “tuân thủ” lại quan trọng? Điều quan trọng là đây là một stablecoin tập trung, được phát hành, dự trữ và quản lý bởi một thực thể trung tâm duy nhất. Thực thể trung tâm có rủi ro tập trung thì sao nếu nó có ý định xấu và làm điều xấu, in tiền?

Việc giám sát có thể làm giảm nguy cơ xảy ra điều này. Tất nhiên, điều này cũng đòi hỏi các quy định quản lý hoàn thiện. Một công ty tuân thủ sẽ có rủi ro tập trung thấp hơn. Ngoài ra còn có các đơn vị chính phủ chịu trách nhiệm giám sát và kiểm tra. giảm rủi ro tập trung Rủi ro(nhưng vẫn không phải là rủi ro bằng không).

Tin tức về việc tuân thủ USDC/Circle:

Bang New York cấp giấy phép giao dịch Bitcoin đầu tiên - Circle trở thành nhà điều hành hợp pháp đầu tiên ở New York cung cấp dịch vụ tiền ảo

USDC gia nhập thị trường châu Âu! Circle trở thành “nhà phát hành stablecoin tuân thủ quy định” đầu tiên tại EU - BlockCast

Dự trữ USDC

Tài sản dự trữ của stablecoin tập trung có ba điểm chính:

• Cho dù lượng dự trữ đủ vẫn được duy trì theo tỷ lệ 1:1 để đảm bảo rằng chúng có thể được mua lại và rút ra tiền mặt thì ít nhất cần phải có đủ lượng dự trữ, tốt nhất là lượng dự trữ vượt mức. Theo thông tin dự trữ mới nhất, USDC lượng lưu thông 33,7 tỷ USD và lượng dự trữ 33,9 tỷ USD, hơi quá mức.

• Tài sản dự trữ có thanh khoản?
  Ngay cả khi có dự trữ, tiền mặt vẫn cần thiết khi có nhu cầu lượng lớn về tiền mặt. Khi một ngân hàng vỡ nợ do rút vốn, không nhất thiết là do nó không có đủ dự trữ mà là vì nó không có đủ tiền mặt. Thanh khoản đề cập đến mức độ nhanh chóng tài sản ở mức giá thấp. Nếu tài sản dự trữ là tài sản kém thanh khoản hơn, chẳng hạn như nhà hoặc đất, sẽ gặp vấn đề khi phải đối mặt với lượng lớn . để cung cấp tiền mặt hoặc Tổn thất về giá trong quá trình thực hiện cuối cùng sẽ dẫn đến việc không thể rút toàn bộ số tiền.

Dự trữ của USDC bao gồm trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn, mua lại đảo ngược qua đêm, một lượng nhỏ tiền mặt, v.v., tất cả đều là các loại tài sản thanh khoản cao.

• Bằng chứng dự phòng có đáng tin cậy hay không cần phải được xác minh bởi tổ chức bên thứ ba. Hiện tại, Deloitte, một trong bốn công ty lớn, đang kiểm toán khoản dự trữ USDC.

Thông tin và báo cáo dự trữ của USDC có thể được tìm thấy trên trang web chính thức tại đây .

Stablecoin tốt nhất là ai? So sánh USDC và USDT stablecoin

Điểm tương đồng: giá cả ổn định trong hầu hết thời gian, cả hai đều trải qua quá trình tách rời ngắn hạn, đều cung cấp báo cáo dự trữ định kì , có đủ dự trữ, tài sản dự trữ có thanh khoản tốt và được phân phối rộng rãi trên Chuỗi

Sự khác biệt: USDT có giá trị vốn hóa thị trường lớn hơn và nhiều cặp giao dịch hơn trên sàn giao dịch ; Circle, nhà phát hành USDC có giấy phép từ sáu quốc gia và là nhà phát hành stablecoin tuân thủ. Nó đã tiến hành kiểm toán và không chỉ có báo cáo về thị thực (Chứng thực).

Sự khác biệt giữa hai:

• Báo cáo Visa (Chứng thực)
  Kiểm tra và xác minh thông tin cụ thể, chẳng hạn như chỉ xác minh phần dự trữ để xem nó có thực sự tồn tại hay không

• Kiểm toán toàn diện (Audit)
  Kiểm tra và đánh giá toàn diện hơn, chẳng hạn như xem xét tình hình tài chính của toàn bộ công ty

Có một khoảng cách rất lớn về mức độ phổ biến. So sánh xu hướng tìm kiếm trên Google Trend, sự khác biệt về mức độ phổ biến tìm kiếm giữa hai xu hướng này là hơn mười lần. Đây có thể là một trong những lý do khiến USDT có nhiều lừa đảo hơn USDC. càng dễ bị lừa .

Cái nào tốt hơn, USDT/USDC?

Là một phương tiện giao dịch, được sử dụng để mua crypto khác, USDT hỗ trợ nhiều cặp giao dịch hơn trên sàn giao dịch , giúp giao dịch thuận tiện hơn.

Vì nguồn vốn ngắn hạn đang được giữ lại nên không có nhiều khác biệt. Nó phụ thuộc vào mức lãi suất hiện tại cao hơn vào thời điểm đó.

Những cân nhắc về rủi ro nắm giữ dài hạn và sự phát triển trong tương lai là không chắc chắn. Theo đánh giá thông tin hiện tại, Circle là tổ chức phát hành tuân thủ hơn và cũng đã được kiểm toán. Nó phải đối mặt với rủi ro pháp lý và rủi ro tập trung thấp hơn.

Điểm mấu chốt: Rủi ro đều là tương đối và rủi ro tuyệt đối không phải là 0. Tình huống lý tưởng là nắm giữ nhiều cổ phiếu đa dạng và không bỏ tất cả trứng vào một giỏ.

Cách mua và bán USDC tại Đài Loan

Nếu bạn chưa quen với crypto và chưa quen với lĩnh vực này, bạn có thể không có khả năng xác định nó. Trước tiên, bạn không nên sử dụng các phương thức C2C/P2P. Nói một cách đơn giản, đừng tìm các "cá nhân" khác để mua hoặc bán. . Rủi ro lừa đảo cao hơn. Chọn công khai, có tiếng và mua bán với các doanh nghiệp hợp pháp sẽ an toàn hơn.

Bản kiểm kê giấy phép, trạng thái tuân thủ và bảo mật của 7 sàn giao dịch tiền ảo Đài Loan

Phương thức nạp rút tiền USDC

Vào tiền có nghĩa là mua xu Bạn có thể tham khảo hai hướng dẫn mua xu này và mua tại đại lý/ sàn giao dịch mua hàng. Quá trình này rất thuận tiện và thậm chí bạn có thể trả tiền để mua xu tại cửa hàng tiện lợi:

Làm cách nào để chơi với crypto vào năm 2024? 3 hướng dẫn từng bước mua coin cho người mới bắt đầu

11-7/ Mua Bitcoin cho cả gia đình? Hướng dẫn mua xu tại cửa hàng tiện lợi ở Đài Loan

Để rút tiền, bạn cần đổi crypto sang đô la Đài Loan. Tham khảo hướng dẫn rút tiền này:

Hướng dẫn đầy đủ về cách rút tiền từ crypto, 6 phương pháp rút tiền và đổi lấy đô la Đài Loan

Phòng chống gian lận USDC

Những trò lừa đảo phổ biến có thể tóm tắt trong một điều: Giả mạo!

Các website giả, APP giả, coin giả… có rất nhiều thủ đoạn nhưng chỉ có một cách ngăn chặn: chỉ mua bán coin qua các kênh chính xác và hợp pháp . Cho dù bên kia có nói hoa mỹ đến đâu, chiết khấu giá rẻ đến đâu, lợi tức đầu tư cao đến đâu, chỉ cần bạn kiên quyết mua bán thông qua các kênh chính xác và hợp pháp thì sẽ khó bị lừa gạt bằng phương thức này.

Đối với các trò lừa đảo crypto phổ biến khác, vui lòng tham khảo hai bài viết sau:

Khám phá các hoạt động hậu trường của đế chế lừa đảo tiền ảo! Tôi nên làm gì nếu gặp phải gian lận? Hãy triệt phá bảy kỹ thuật gian lận phổ biến!

USDT là gì? Làm thế nào để mua USDT an toàn? Sáu loại kỹ thuật gian lận và phân tích rủi ro

Tóm tắt - Mặc dù stablecoin sẽ không tăng nhưng chúng có thể hữu ích hơn bạn nghĩ

Đừng đánh giá thấp stablecoin chỉ vì chúng sẽ không tăng. Trên thực tế, stablecoin còn có nhiều công dụng. Ngoài việc được sử dụng làm phương tiện giao dịch và lưu giữ tài sản nhàn rỗi, stablecoin còn có thể được sử dụng để cải thiện hiệu suất tích trữ tiền tệ:

Vị thế giữ thông minh /Mẹo Tunbibao để cải thiện hiệu suất - thêm stablecoin và giảm mối tương quan

Hoặc kiếm thu nhập thụ động với stablecoin :

Hướng dẫn quản lý tài sản Binance – Kiếm tiền bằng cách nắm giữ crypto ｜Dễ dàng kiếm 10-20%

Một lựa chọn tốt hơn cho thu nhập thụ động so với trái phiếu Hoa Kỳ và tiền gửi cố định! Lãi suất hàng ngày cao và lợi nhuận cố định hàng năm, tiền gửi và cho vay crypto

Giá của stablecoin ổn định. Mặc dù có ít cơ hội kiếm được lợi nhuận vượt trội hơn nhưng nó có thể mang lại thu nhập đầu tư ổn định hơn. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng sự an toàn là điều quan trọng nhất cho dù bạn chọn sử dụng stablecoin nào, bạn phải hiểu lý do đằng sau. Cơ chế và rủi ro, và đầu tư phù hợp.

Các bài viết liên quan đến stablecoin khác

Stablecoin là gì? Giới thiệu 10 stablecoin phổ biến ｜Phân rủi ro rủi ro gian lận, tách rời và sụp đổ

Phải làm gì nếu stablecoin bị tách rời? Năm mẹo giúp bạn kiếm được nhiều tiền hơn｜Phân tích cơ hội tách rời và đầu tư

FDUSD Coin- Ngôi sao đang nổi Binance Stablecoin ｜Hướng dẫn bảo mật, khai thác hàng năm cao, mua hàng thu lãi