Nguồn: Tuân thủ AiYing
Coinbase gần đây đã thông báo rằng cư dân Hawaii hiện có thể mua, bán và quản lý crypto thông qua nền tảng của nó, cũng như thực hiện các cam kết tài sản và chuyển tiền quốc tế. Động thái này diễn ra nhờ những thay đổi quy định gần đây do Phòng Tổ chức Tài chính (DFI) của Bộ Thương mại và Người tiêu dùng Hawaii thực hiện nhằm cung cấp hướng dẫn rõ ràng hơn cho các công ty crypto . Theo dữ liệu từ The Block , khối lượng giao dịch crypto của Coinbase đạt gần 64 tỷ USD vào tháng 7 năm 2023.
Coinbase trước đây đã rời khỏi thị trường Hawaii vào năm 2017 do các chính sách quy định vào thời điểm đó yêu cầu các công ty phải duy trì khoản dự trữ tiền mặt 1-1 cho việc nắm giữ Bitcoin của họ. Chính sách sau đó khiến công ty "không thể" tiếp tục hoạt động trong bang.
Tuy nhiên, ba năm sau, Tổ chức Tài chính Hawaii (Hawaii Phân công của các Tổ chức Tài chính (DFI) và Tập đoàn Phát triển Công nghệ Hawaii (HTDC) đã triển khai chương trình sandbox quy định “Phòng thí nghiệm đổi mới tiền tệ kỹ thuật số Hawaii” (DCIL). Theo kế hoạch này, 12 công ty, bao gồm Gemini, Robinhood và BlockFi, có thể cung cấp dịch vụ crypto ở Hawaii trong hai năm mà không cần xin giấy phép chuyển tiền cấp tiểu bang.
Mặc dù Phòng thí nghiệm đổi mới tiền tệ kỹ thuật số Hawaii đã kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2024, nhưng các công ty crypto có thể tiếp tục hoạt động ở Hawaii với tư cách là doanh nghiệp không được kiểm soát ở cấp tiểu bang , tuy nhiên, các công ty này sẽ chịu trách nhiệm tuân thủ mọi quy định; áp dụng liên bang Các yêu cầu cấp phép hoặc đăng ký, bao gồm phía trước thi hành án tội phạm tài chính Internet, SEC và Tài chính ngành công nghiệp giám sát thẩm quyền và mọi thứ liên quan liên bang yêu cầu quy định liên quan đến Bảo vệ người tiêu dùng, các biện pháp chống rửa tiền, v.v. Điều này có nghĩa là các công ty này vẫn cần phải hoạt động tuân thủ các quy định của liên bang khi thực hiện các giao dịch tiền kỹ thuật số.
1. Công tác tuân thủ ở cấp độ Hoa Kỳ
Aiying Aiying hiểu rằng việc tuân thủ của Coinbase tại Hoa Kỳ là rất toàn diện và nắm giữ nhiều loại giấy phép quan trọng, cho phép nó hoạt động hợp pháp ở cấp tiểu bang và liên bang. Sau đây là trạng thái tuân thủ chính hiện tại và giấy phép của Coinbase tại Hoa Kỳ:
Giấy phép chuyển tiền (MTL) : Coinbase có giấy phép chuyển tiền ở hầu hết các tiểu bang ở Hoa Kỳ. Các giấy phép này bao gồm số dư tiền mặt và chuyển khoản bằng đô la Mỹ, đồng thời ở một số tiểu bang, số dư và chuyển khoản crypto , chẳng hạn như New York (yêu cầu BitLince, cũng áp dụng cho crypto ), Washington, Connecticut và Minnesota. Tuy nhiên, một số tiểu bang không yêu cầu giấy phép chuyển tiền đối với việc kinh doanh crypto , chẳng hạn như Texas và Montana.
Đăng ký Kinh doanh Dịch vụ Tiền tệ (MSB) : Coinbase được đăng ký với Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Bộ Ngân khố Hoa Kỳ với tư cách là “Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ”, có nghĩa là nó phải tuân thủ các quy định bao gồm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật Yêu nước của Hoa Kỳ các dịch vụ tài chính khác nhau và luật bảo vệ người tiêu dùng.
BitLicen : Coinbase là một trong những công ty đầu tiên nhận được BitLince từ Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS). Giấy phép này cho phép nó vận hành hợp pháp một việc kinh doanh crypto ở Bang New York.
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) : Coinbase gần đây đã nhận được sự chấp thuận từ Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) để cung cấp giao dịch hợp đồng tương lai crypto được liên bang quản lý tại Hoa Kỳ cho các khách hàng đủ điều kiện.
2. Công tác tuân thủ tính toàn cầu
Theo Aiying, bên ngoài Hoa Kỳ, Coinbase đã thực hiện nhiều biện pháp tuân thủ trên toàn cầu và có được nhiều giấy phép chính để đảm bảo hoạt động hợp pháp của mình ở các khu vực pháp lý khác nhau. Sau đây là trạng thái tuân thủ và giấy phép của Coinbase tại các thị trường lớn trên toàn cầu:
1. Vương quốc Anh :
Coinbase được Cơ quan quản lý tài chính (FCA) ở Anh ủy quyền phát hành tiền điện tử (tiền điện tử) và cung cấp dịch vụ thanh toán theo Quy định về tiền điện tử năm 2011. Điều này có nghĩa là Coinbase có thể cung cấp hợp pháp nhiều dịch vụ tài chính khác nhau, bao gồm cả giao dịch crypto, ở Anh.
2. Liên minh Châu Âu :
Được đăng ký là tổ chức tiền điện tử ở Ireland và được quản lý bởi Ngân hàng Trung ương Ireland. Với việc đăng ký này, Coinbase có thể cung cấp giao dịch crypto và các dịch vụ liên quan trên khắp EU. Việc đăng ký ở Ireland cũng làm cho hoạt động của Coinbase tại EU tuân thủ các yêu cầu của Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (5AMLD) của EU.
Nó được cấp phép tại Đức bởi Cơ quan giám sát tài chính liên bang Đức (BaFin), cho phép nó cung cấp hợp pháp các dịch vụ giao dịch và lưu ký crypto ở Đức. BaFin là cơ quan quản lý tài chính chính của Đức, chịu trách nhiệm quản lý các ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ tài chính, công ty bảo hiểm, doanh nghiệp crypto, v.v. của đất nước.
Nhận được giấy phép từ Cơ quan Thị trường Tài chính Pháp (AMF) để cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số tại Pháp. Điều này bao gồm các dịch vụ giao dịch, lưu ký và thanh toán crypto. AMF là cơ quan quản lý tài chính chính của Pháp, chịu trách nhiệm giám sát và điều tiết thị trường tài chính và những người tham gia.
Đã đăng ký làm nhà cung cấp dịch vụ crypto ở Ý và nhận được sự chấp thuận từ cơ quan quản lý tài chính của đất nước. Các yêu cầu tuân thủ ở Ý bao gồm các biện pháp như chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC)
Tại Hà Lan , Coinbase được cấp phép hoạt động trong nước thông qua đăng ký với Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB). Điều này cho phép Coinbase cung cấp dịch vụ lưu ký và giao dịch crypto và phải tuân thủ các quy định tài chính nghiêm ngặt ở Hà Lan.
Nó đã vượt qua sự xem xét của cơ quan quản lý tài chính địa phương ở Tây Ban Nha và nhận được giấy phép hoạt động hợp pháp tại thị trường Tây Ban Nha. Khung pháp lý của Tây Ban Nha yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ crypto phải tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và bảo vệ dữ liệu.
Do Quy định về thị trường crypto (MiCA) sắp có hiệu lực vào ngày 30 tháng 6 năm 2024 , các quốc gia thành viên đang điều chỉnh các quy định và khung pháp lý tương ứng của mình để tuân thủ các tiêu chuẩn MiCA. Một số quốc gia đã bắt đầu đào tạo các cơ quan quản lý để thực hiện MiCA và thiết lập cơ sở hạ tầng kỹ thuật để hỗ trợ việc thực thi các quy định mới. Các tiêu chuẩn quy định cho ngành công nghiệp crypto tại thị trường châu Âu cũng sẽ có xu hướng thống nhất, loại bỏ nhu cầu ứng dụng đa quốc gia, từ đó giảm chi phí tuân thủ cao hiện nay của nhiều tổ chức Wed3.
3. Singapore :
Coinbase được Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) quản lý tại Singapore và đã nộp đơn xin giấy phép theo Đạo luật dịch vụ thanh toán, cho phép công ty cung cấp hợp pháp các dịch vụ thanh toán, bao gồm cả giao dịch crypto, tại Singapore.
4. Nhật Bản :
Coinbase đã nhận được giấy phép từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) tại Nhật Bản để cung cấp dịch vụ giao dịch crypto tại Nhật Bản. Điều này là do các quy định cực kỳ nghiêm ngặt của Nhật Bản về crypto và việc có được giấy phép này có nghĩa là hoạt động của Coinbase tại thị trường này hoàn toàn tuân thủ.
5. Úc :
Coinbase được đăng ký tại Úc với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền kỹ thuật số và được quản lý bởi Trung tâm báo cáo và báo cáo giao dịch Úc (AUSTRAC). Việc đăng ký này cho phép nó cung cấp hợp pháp các sàn giao dịch crypto và các dịch vụ liên quan khác ở Úc.
