BTCFi là gì?
BTCFi (BTC DeFi), một hệ thống tài chính phi tập trung dựa trên tài sản Bitcoin và mạng Bitcoin , đã tỏa sáng trong thị trường bò này bằng cách kết hợp tính bảo mật và ổn định của tài sản Bitcoin với sự đổi mới của DeFi.
Nguồn gốc của Bitcoin
Kể từ khi ra đời vào năm 2009, Bitcoin, với tư cách là một tài sản kỹ thuật số có tổng số tiền cố định, đã tiếp tục thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư toàn cầu và dần dần giành được sự đồng thuận rộng rãi với tên gọi “vàng kỹ thuật số”. Trong quá trình đó, giá Bitcoin liên tục đạt mức cao mới, đạt lịch sử là 1,4 nghìn tỷ USD vào đầu năm 2024. Ngoài ra, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã chính thức phê duyệt Quỹ hoán đổi danh mục Bitcoin (BTC ETF) vào tháng 1 năm 2024. Động thái này không chỉ đánh dấu sự công nhận của crypto trong lĩnh vực tài chính truyền thống mà còn có nghĩa là các thị trường vốn chính thống đã bắt đầu phân bổ hợp pháp Bitcoin, đẩy toàn bộ hệ sinh thái crypto vào giai đoạn tăng trưởng nhanh chóng.
Bitcoin không chỉ là một tài sản kỹ thuật số, nó còn là một mạng thanh toán điện tử mang tính cách mạng. Bằng cách sử dụng thuật toán đồng thuận Bằng chứng công việc(PoW), Bitcoin đã trở thành mạng thanh toán phi tập trung nhất trong lịch sử loài người. Khác với hệ thống tài chính truyền thống, người dùng không cần phải tin tưởng vào bất kỳ cơ quan tập trung trong mạng Bitcoin mà chỉ dựa vào mã cơ bản để đảm bảo an toàn cho tài sản và giao dịch.
Sự tích hợp của BTC và DeFi
Với sự phát triển của công nghệ blockchain, tài chính phi tập trung(DeFi) đã dần trở thành một nhánh quan trọng của công nghệ tài chính. DeFi đề cập đến sê-ri các sản phẩm tài chính tự động được xây dựng trên công nghệ blockchain. So với các hệ thống tài chính truyền thống, DeFi có tính toàn diện và tương tác cao hơn. Người dùng chỉ cần kết nối Internet để dễ dàng mua và giao dịch tài sản kỹ thuật số thông qua các sản phẩm DeFi. Ngoài ra, DeFi còn khéo léo tích hợp nhiều việc kinh doanh tài chính truyền thống khác nhau, chẳng hạn như tiền gửi và cho vay, giao dịch tài chính và vốn cổ phần. Các chức năng này giống như các khối Lego và có thể được kết hợp linh hoạt để tạo ra các sản phẩm tài chính mới đáp ứng nhu cầu đa dạng của người dùng và nâng cao trải nghiệm người dùng.
Trước đây, vì Ethereum có ngôn ngữ lập trình hợp đồng thông minh và hệ sinh thái nhà phát triển hoàn thiện nhất nên phần lớn các sản phẩm DeFi đều được xây dựng dựa trên nền tảng Ethereum . Tuy nhiên, với sự thành công của việc nâng cấp Taproot của mainnet Bitcoin vào tháng 11 năm 2021 và đề xuất giao thức Ordinals và tiêu chuẩn BRC-20 sử dụng công nghệ Segwit, mạng chính Bitcoin không chỉ có thể thực hiện chuyển giao giá trị BTC. , mà còn hỗ trợ phát hành, giao dịch, vay mượn tài sản gốc và các tình huống ứng dụng khác.
Sự tiến bộ của công nghệ đang thúc đẩy việc khám phá các ứng dụng DeFi khác nhau trên mạng Bitcoin. Các nhà phát triển bắt đầu Ethereum sang mạng Bitcoin, dần dần xây dựng một hệ sinh thái Bitcoin thịnh vượng, chẳng hạn như giao thức phát hành tài sản do Runes đại diện và kế hoạch mở rộng BTC Layer2 do BitLayer đại diện.
Sự cộng hưởng giữa công nghệ và nhu cầu
Tiến bộ công nghệ của hệ sinh thái Bitcoin đi kèm với sự phát triển đồng thời nhu cầu của người dùng về giá trị gia tăng của Bitcoin. Trong chu kỳ thị trường hiện tại, nhiều nhà đầu tư thích nắm giữ Bitcoin hơn Altcoin khác đồng thời hy vọng kiếm thêm lợi nhuận khi nắm giữ Bitcoin . Sự nổi lên của DeFi trên mạng Bitcoin đã mang đến cho người nắm giữ Bitcoin cơ hội quản lý tài sản nguyên bản và an toàn hơn, chẳng hạn như khai thác PoS và chênh lệch giá, từ đó đáp ứng nhu cầu đánh giá tài sản của người dùng.
Sự cộng hưởng giữa công nghệ và nhu cầu đã cho phép các nhà phát triển khám phá con đường DeFi nguyên bản hơn trên mạng Bitcoin. Do đó, BTCFi đã phát triển mạnh mẽ trong thị trường bò này và dần trở thành một thế lực quan trọng trong thị trường crypto.
Sự khác biệt giữa BTCFi và DeFi là gì?
So với DeFi trên blockchain khác, BTCFi có bốn đặc điểm chính đặc biệt quan trọng đối với người nắm giữ Bitcoin:
- Bảo mật: Đối với những người theo chủ nghĩa tối đa Bitcoin và người nắm giữ Bitcoin , việc bảo vệ sự an toàn của tài sản luôn là điều kiện tiên quyết cho mọi hoạt động DeFi. Điều này không chỉ đề cập đến tính bảo mật khi tham gia các hoạt động DeFi mainnet mà còn đề cập đến tính bảo mật của từng Chuỗi và cầu nối xuyên chuỗi được sử dụng khi kết nối với Chuỗi của nó. Để đạt được mục tiêu này, Lớp Uniquid sử dụng công nghệ ADV để tối đa hóa tính bảo mật của việc tổng hợp thanh khoản.
- Bản chất: Các nhà phát triển và cộng đồng cốt lõi Bitcoin luôn tuân thủ một nền tảng công nghệ đơn giản và mạnh mẽ (khối nhỏ, tổng số tiền cố định, cơ chế đồng thuận PoW), ủng hộ việc xây dựng các ứng dụng mà không cần thay đổi mã mainnet. Đây là Bitcoin.. Đối với các sản phẩm BTCFi, chỉ những sản phẩm được xây dựng bằng công nghệ gốc đã hoàn thiện và đã được chứng minh theo thời gian mới có thể được cộng đồng Bitcoin chính thống công nhận. Mặt khác, BTC và BRC20, Runes và các giao thức token đồng nhất khác trên mạng chính cũng có bản chất tự nhiên của tài sản của chúng. Chúng cũng được phân biệt với tài sản từng Chuỗi về văn hóa cộng đồng, loại tài sản và nhu cầu người nắm giữ .
- Phi tập trung: Phi tập trung luôn được cộng đồng Bitcoin coi là kim chỉ nam và cũng là nền tảng của ngành công nghiệp crypto. Bản thân mạng Bitcoin đã được phi tập trung đủ để đạt được địa vị hiện tại là vàng kỹ thuật số. Liệu việc quản lý và truy cập BTC khóa vị thế ở cuối giao thức BTCFi có an toàn hay không, liệu ví đa tiền phi phi tập trung có được sử dụng hay không hoặc liệu ZKP có được sử dụng để loại bỏ rủi ro lỗi một điểm hay không, là những yếu tố đầu tiên mà người nắm giữ BTC cân nhắc khi tham gia giao thức BTCFi.
- Khả năng tương tác: Giao thức BTCfi cần thu hút sự hỗ trợ của nhiều người nắm giữ BTC hơn, điều này đòi hỏi bản thân giao thức phải hợp tác liền mạch với mainnet Bitcoin , đạt được sự tích hợp mượt mà hơn giữa BTC và BTCFi và giải phóng tiềm năng thanh khoản tài sản của Bitcoin . Hiện tại, nhiều giao thức BTCFi nắm bắt thanh khoản của BTC thông qua các cam kết APY cao và phát hành tài sản LST của riêng họ, điều này ở một mức độ nhất định cản trở khả năng tương tác toàn Chuỗi của BTC và tăng ngưỡng người dùng. Với Lớp Uniquid, người dùng không còn cần biết phương pháp sử dụng các giao thức Đặt lại khác nhau. Họ chỉ cần cầm cố tài sản trên Lớp Uniquid để tận hưởng lợi nhuận tối ưu từ việc tích hợp các dự án Đặt lại khác nhau và nhận được chứng chỉ thanh khoản lớn hơn.
BTCFi không chỉ là một phần mở rộng của DeFi mà còn cần cung cấp cho người nắm giữ Bitcoin giải pháp tài chính phi tập trung an toàn hơn, nguyên bản hơn, phi tập trung hơn và thanh khoản hơn dựa trên bốn đặc điểm này. Điều này cho phép người nắm giữ Bitcoin tiếp tục dựa vào những lợi thế cốt lõi của mạng Bitcoin và chính Bitcoin trong khi tận hưởng sự đổi mới của DeFi.
Nguồn lợi nhuận của BTCFi là gì?
Để đáp ứng nhu cầu tăng giá tài sản của người nắm giữ BTC và đánh thức thanh khoản Bitcoin nhàn rỗi, BTCFi cần tiếp tục tạo lợi nhuận thực sự và bền vững cho người nắm giữ để đạt được sự phát triển lâu dài. Hiện tại, lợi nhuận cơ bản của BTCFi có thể được chia thành các loại sau:
- Lợi nhuận xác minh PoS. Người dùng cam kết BTC vào thỏa thuận cam kết do Babylon đại diện, tham gia xác minh nút và quản trị blockchain PoS và nhận phần thưởng AVS đã cam kết đồng thời đảm bảo tính bảo mật của Chuỗi tiêu dùng.
- Kinh doanh chênh lệch giá CeFi. Vì không có liên kết phân phối vật lý trong hợp đồng tương lai crypto , để cân bằng chênh lệch giá tài sản giữa hợp đồng vĩnh viễn và spot , sàn giao dịch crypto đã phát triển cơ chế tỷ lệ tài trợ để điều chỉnh chi phí hoặc lợi nhuận của nhà giao dịch khi nắm giữ hợp đồng. Người dùng có thể ủy thác việc nắm giữ BTC của mình cho các tổ chức định lượng chuyên nghiệp và thực hiện hợp đồng tương lai cũng như chênh lệch giá tài trợ trên sàn giao dịch tập trung .
- Lợi nhuận vay mượn . Người dùng có thể cho người cho vay vay Bitcoin để kiếm lãi, sử dụng Bitcoin để vay tài sản khác hoặc thế chấp quá mức stablecoin để tham gia vào hệ sinh thái DeFi.
- Khai thác thanh khoản. Người dùng có thể gửi Bitcoin vào nhóm thanh khoản của DEX để kiếm phí giao dịch tương ứng.
- Trợ cấp token. Để khích lệ người nắm giữ Bitcoin tham gia vào giao thức và đóng góp TVL cũng như khối lượng giao dịch cho giao thức, giao thức BTCFi thường trợ cấp thị phần token của một số dự án cho người dùng tham gia sớm dưới hình thức trợ cấp token . Phần lợi nhuận này thường chiếm phần lớn trong tính toán APY của giao thức và cũng là nguồn lợi nhuận có độ biến động và không chắc chắn cao nhất.
Sự đa dạng của các nguồn lợi nhuận trong giao thức BTCFi, sự phân tán lợi nhuận giữa các giao thức và sự mâu thuẫn giữa APY thực tế và APY dự kiến cản trở người dùng nắm bắt chính xác cấu trúc cơ bản và số tiền tỷ suất lợi nhuận của mỗi nền tảng, đồng thời thu được tỷ suất lợi nhuận cao nhất và an toàn nhất tỷ lệ. . Lớp Uniquid nhận ra các điểm yếu cốt lõi trong lĩnh vực này bằng cách tích hợp nhiều dự án Đặt lại khác nhau, các nhà phân tích chuyên nghiệp và chiến lược định lượng sẽ tính toán lợi ích thực ở cuối mỗi giao thức BTCFi để tối đa hóa lợi nhuận thanh khoản của người nắm giữ Bitcoin .
Tóm tắt
Với sự tiến bộ không ngừng của công nghệ mainnet Bitcoin và nhu cầu kiếm lãi từ tài sản Bitcoin ngày càng tăng của người dùng, BTCFi đã bắt đầu phát triển mạnh trong chu kỳ này và đang phát triển nhanh chóng. Khác với hệ sinh thái DeFi của Chuỗi khác, BTCFi không chỉ đơn giản là một cộng một bằng hai, BTCFi có những đặc điểm vốn có riêng. Chỉ bằng cách đáp ứng các đặc điểm này và tối đa hóa lợi nhuận tài sản thông qua nhiều phương tiện DeFi khác nhau, giao thức BTCFi mới có thể giành được sự công nhận của người nắm giữ Bitcoin và phát triển một cách tự nhiên và lành mạnh.
Với sự tiến bộ của công nghệ mainnet Bitcoin và nhu cầu ngày càng tăng về tài sản Bitcoin có giá trị gia tăng, BTCFi đang bùng nổ trong chu kỳ thị trường này. So với hệ sinh thái DeFi của Chuỗi khác, BTCFi có những đặc điểm vốn có riêng. Chỉ trên cơ sở những đặc điểm này và tối đa hóa lợi nhuận tài sản thông qua nhiều phương tiện DeFi khác nhau, giao thức BTCFi mới có thể giành được sự công nhận của người nắm giữ Bitcoin và phát triển lành mạnh.
Giới thiệu về lớp duy nhất
Uniquid Layer là một nền tảng thanh khoản được thiết kế cho cộng đồng rộng lớn hơn và cam kết trở thành điểm khởi đầu cho những người mới tham gia vào lĩnh vực Bitcoin nhằm tối đa hóa lợi nhuận Bitcoin với mức độ bảo mật cao nhất.
Trang web: https://uniquid.io
X: https://x.com/UniquidLayer
Điện tín: https://t.me/uniquid_layer
Ứng dụng Puni Telegram Mini: https://t.me/uniquidpunibot
