Sau khi ban hành Luật Hai cao một, tiêu chí xác định “tình tiết nghiêm trọng” đối với tội phạm rửa tiền đã được làm rõ, chúng ta cần đặc biệt chú ý đến vấn đề rút tiền mặt.
Trước đây, rủi ro lớn nhất crypto là thẻ của bạn bị đóng băng hoặc tiền của bạn bị tịch thu.
Nhưng giờ đây, nó không chỉ đóng băng thẻ ngân hàng của bạn mà bạn còn có thể bị kết tội rửa tiền.
Sau khi ban hành các quy định mới liên quan đến nạp rút tiền, hai khía cạnh sau đây cần được đặc biệt chú ý. Đầu tiên là nghĩa vụ ngăn chặn tiền trong quá trình rút tiền và thứ hai là tầm quan trọng của hợp đồng giao dịch.
1. Làm thế nào để chúng ta xác định được tiền đen? Làm thế nào để tránh nhận được chữ U màu đen?
Trước hết, trong quá trình rút tiền, bạn cần thực hiện nghĩa vụ ngăn chặn những khoản tiền phù hợp với khả năng nhận thức của mình.
Nói một cách đơn giản, nó có nghĩa là đánh giá cẩn thận nguồn vốn và bối cảnh của đối tác.
Nếu xác định rằng bạn biết hoặc phải biết rằng số tiền đó đến từ một nguồn không chính đáng thì thẻ của bạn có thể bị coi là thẻ nhận tiền ăn cắp và số tiền đó cũng sẽ được xác định là tiền ăn cắp trên thẻ của bạn. Thứ hai, ngay cả khi bạn cho rằng tiền của đối phương sạch sẽ, bạn cũng phải ký một hợp đồng giao dịch chi tiết. Những hồ sơ giao dịch, thông tin nhận dạng,… trong hợp đồng sẽ trở thành bằng chứng quan trọng cho thấy bạn đã hoàn thành nghĩa vụ chăm sóc của mình.
Khi người xử lý vụ việc hỏi bạn: “Làm thế nào để bạn chứng minh rằng bạn đã hoàn thành nghĩa vụ chăm sóc của mình trong việc xem xét quỹ?”
Bạn có thể trả lời: “Người đàn ông đó rất giàu và là doanh nhân địa phương của chúng tôi nên tôi cho rằng tiền của anh ta sạch sẽ”.
Ví dụ khác, một OTC nói rằng anh ta cho rằng tiền của người bán là sạch vì một người bảo lãnh đã nói với anh ta rằng nếu có vấn đề với tiền, người bảo lãnh sẽ bồi thường cho anh ta.
Tuy nhiên, trách nhiệm bảo lãnh này sẽ chỉ có hiệu lực khi bạn gặp sự cố và thẻ bị đóng băng, không có nghĩa là bạn được miễn nghĩa vụ xem xét nguồn tiền.
Ngay cả khi bạn nhận được cam kết từ người bảo lãnh, bạn vẫn cần tiến hành xem xét nghiêm ngặt nguồn tiền. Nếu không, một khi bạn nhận được số tiền bị đánh cắp, bạn vẫn sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý để xem liệu bạn có biết hoặc lẽ ra phải biết về việc đó hay không. tính bất hợp pháp của quỹ.
Vậy tiền bị đánh cắp là gì? Nó khác với tiền thông thường như thế nào?
Thêm chú thích vào hình ảnh, không quá 140 từ (tùy chọn)
Về mặt lý thuyết, tiền bị đánh cắp phải có được bằng cách phạm tội cụ thể và sau đó sử dụng số tiền đó để lưu thông trên thị trường.
Nếu xác định rằng bạn biết hoặc phải biết rằng số tiền đó đến từ một nguồn không chính đáng thì thẻ của bạn sẽ trở thành thẻ nhận tiền bị đánh cắp và số tiền đó sẽ lại được xác định là tiền bị đánh cắp trong thẻ của bạn.
Vậy làm sao để nhận định nguồn vốn của đối phương có vấn đề hay không? Nó thực sự rất đơn giản. Bạn cần đánh giá cẩn thận nguồn vốn và bối cảnh của đối tác.
Nếu người mua cung cấp thông tin nhận dạng chi tiết và hồ sơ giao dịch, đồng thời có thể chứng minh rằng nguồn tiền là hợp pháp thì rủi ro sẽ giảm đi đáng kể.
2. Làm thế nào để thực hiện các hoạt động nạp rút tiền an toàn?
Trước hết, chúng ta cần làm rõ rằng không ai có thể đảm bảo việc rút tiền an toàn 100%.
Đó là bởi vì, nhìn từ góc độ khách quan, khi nhận được khoản chuyển khoản ngân hàng, với tư cách là một người bình thường, bạn không thể hiểu hết được nguồn gốc của số tiền.
Bạn càng không thể biết được nguồn tiền của người đã gửi tiền cho bạn hoặc thậm chí truy tìm nguồn tiền ngược dòng hơn. Ngay cả bộ phận chống rửa tiền của ngân hàng cũng không thể nắm bắt hết mục đích giao dịch đằng sau mỗi quỹ.
Cái gọi là “cướp tiền” được xác định là do nạn nhân trình báo tội phạm. Nếu nạn nhân không trình báo tội phạm, bạn không có cách nào để biết liệu số tiền đó có liên quan đến tội phạm hay không.
Do đó, khi bạn là một bên tham gia giao dịch, bạn không thể chắc chắn liệu tiền của bên kia có sạch hay không. Nếu bạn thực sự muốn tránh hoàn toàn rủi ro này, cách duy nhất là phải tìm hiểu kỹ nguồn tiền của đối phương. Ví dụ: nếu ai đó vừa bán một ngôi nhà, bạn sẽ thấy người mua đặt cọc một khoản tiền. Dựa trên lẽ thường, số tiền này rất có thể là hợp pháp.
Nếu người này dùng số tiền này đến gặp bạn để mua U thì giao dịch giữa bạn và người đó rất có thể sẽ được an toàn. Nhưng tình trạng này rất hiếm.
Khi nguồn tiền không được đảm bảo, hầu hết mọi người sẽ chọn ba phương thức rút tiền sau: giao dịch tiền mặt, giao dịch qua quầy và giao dịch trên sàn giao dịch. Hãy phân tích từng ưu điểm và nhược điểm của chúng:
Thêm chú thích vào hình ảnh, không quá 140 từ (tùy chọn)
1. Giao dịch tiền mặt
Ưu điểm của giao dịch tiền mặt là khả năng đơn vị xử lý vụ việc theo dõi bạn là tương đối thấp. Vì bạn rút tiền qua ATM nên Chuỗi tài chính bị ngắt kết nối.
Để truy tìm bạn, đơn vị xử lý vụ việc trước tiên cần khóa máy ATM, tìm người đã rút tiền, sau đó tìm đối tác giao dịch của mình thông qua người đã rút tiền để truy tìm lại bạn.
Tuy nhiên, nhược điểm của giao dịch tiền mặt là một khi đơn vị xử lý vụ việc khóa người rút tiền qua máy ATM và phát hiện bạn là đối tác giao dịch xuôi dòng thì bạn không thể tự bào chữa là “không biết” được nữa.
Bản thân việc sử dụng các giao dịch tiền mặt có thể được coi là một nỗ lực nhằm "tránh bị phát hiện", điều này có thể làm tăng rủi ro pháp lý của bạn. Sau khi bị phát hiện, bạn sẽ được cho rằng là có nghĩa vụ chăm sóc "biết và hiểu rõ" và có thể liên quan đến vụ việc.
2. Giao dịch phi tập trung
Ưu điểm của giao dịch OTC là rất linh hoạt. Bạn có thể giao dịch trực tiếp với bên kia mà không cần thông qua việc xem xét nền tảng.
Nhưng rủi ro của giao dịch OTC là bạn không thể kiểm tra nguồn tiền của bên kia thông qua nền tảng. Có thể bạn chỉ nghe lời giới thiệu của ai đó và cho rằng người đó “đáng tin cậy”, nhưng điều này không có nghĩa là bạn đã hoàn thành nghĩa vụ xem xét của mình.
Nếu trong quá trình giao dịch có vấn đề, đơn vị xử lý vụ việc có thể cho rằng bạn chưa hoàn thành nghĩa vụ chăm sóc đúng hạn của mình. Dù có người bảo lãnh cho bạn cũng không thể giảm nhẹ trách nhiệm của bạn. 3. Giao dịch tại chỗ
Ưu điểm của giao dịch trên sàn giao dịch là sàn giao dịch thường có một số cơ chế kiểm toán, có thể giúp bạn giảm rủi ro nhận được tiền bị đánh cắp.
Bạn có thể kiểm tra thông tin lưu chuyển ngân hàng của bên kia thông qua sàn giao dịch, đồng thời xác minh trạng thái rút tiền và ý định giao dịch. Thông tin này có thể chứng minh rằng bạn đã hoàn thành nghĩa vụ chăm sóc của mình.
Tuy nhiên, giao dịch trên sàn không phải hoàn toàn không có rủi ro, đặc biệt là ở một số sàn giao dịch lớn, nơi khả năng dòng tiền bị đánh cắp tràn vào có thể cao hơn.
Nếu bạn vô tình nhận được số tiền bị đánh cắp, mặc dù bạn có thể nộp đơn xin giải phóng tiền thông qua hồ sơ của sàn giao dịch nhưng vẫn có rủi ro pháp lý nhất định.
Nếu dự định giao dịch trên sàn thì nên chọn sàn giao dịch lớn, chẳng hạn như Binance .
Trên sàn giao dịch Binance , tốt nhất nên chọn những người bán có logo "Aegis" để giao dịch. Bởi vì những thương nhân này đã trải qua quá trình kiểm tra nghiêm ngặt nên chúng tương đối an toàn hơn.
Thêm chú thích vào hình ảnh, không quá 140 từ (tùy chọn)
Ngoài ra, người bán Aegis cũng có thể đưa ra một số đảm bảo bồi thường nhất định, nhưng cần lưu ý rằng khoản bồi thường này có điều kiện.
Ví dụ: sau khi tiền bị đóng băng 6 tháng, người bán sẽ thanh toán 10% số tiền, nhưng số tiền thanh toán một lần không được vượt quá 2.000 USDT.
Nếu bạn rút số tiền nhỏ, bạn có thể cân nhắc sử dụng thẻ U. Hiện nay trên thị trường có rất nhiều loại thẻ U-card như MasterCard U-card, DUPAY, MIPAY, v.v.
Lấy DUPAY làm ví dụ, bạn có thể nạp tiền USDT vào thẻ ảo và sau đó chi tiêu bằng loại tiền hợp pháp.
Loại thẻ này có thể được liên kết với WeChat, Alipay, Meituan, Ctrip, v.v. và có thể được sử dụng cho hầu hết các giao dịch mua hàng trực tuyến trong nước.
Ưu điểm của nó là đơn giản và ngưỡng tương đối thấp. Nhưng nhược điểm là phí xử lý tương đối cao. Phí xử lý chuyển tiền hợp pháp là 2%.
Vì vậy, loại thẻ này phù hợp hơn với việc tiêu dùng số lượng nhỏ, đặc biệt khi dưới 200 tệ thì không có phí xử lý.
3. Khi rút tiền bạn cần chú ý điều gì?
1. Giảm tần suất rút tiền
Giảm thiểu tần suất rút tiền có thể làm giảm khả năng nhận được tiền đen.
Nếu bạn phải rút tiền, hãy cố gắng thực hiện các giao dịch số lượng lớn, lần thấp và tránh các giao dịch số tiền nhỏ thường xuyên, điều này có thể làm giảm rủi ro kiểm soát rủi ro.
2. Đừng chọn giao dịch nhanh, hãy chọn giao dịch tự chọn
Khi giao dịch, bạn phải chọn giao dịch tự chọn hoặc giao dịch số lượng lớn. Đảm bảo không chọn giao dịch nhanh, vì bạn không biết thương gia C2C nào sẽ được khớp với giao dịch nhanh. Theo mặc định, hệ thống sẽ chọn mức giá cao nhất khi bán. , và giá tương đối thấp khi mua. Nhưng hai cái này có xu hướng là mức giá rủi ro.
Thêm chú thích vào hình ảnh, không quá 140 từ (tùy chọn)
3. Cố gắng tránh giao dịch với những người bán đã mở cửa trong một khoảng thời gian ngắn
Nên chọn một thương gia đã đăng ký ít nhất một năm. Tổng số số giao dịch càng nhiều thì càng tốt. Tỷ lệ giao dịch thành công càng cao thì người bán dưới 92% sẽ không được xem xét.
Thêm chú thích vào hình ảnh, không quá 140 từ (tùy chọn)
4. Ưu tiên những người buôn bán quen biết
Cố gắng tìm những người bán mà bạn quen thuộc hoặc những người bán có dữ liệu lịch sử giao dịch tốt.
Một mặt, điều này có thể ngăn cản các thương nhân C2C được các ông chủ da đen ở nước ngoài hậu thuẫn.
Mặt khác, ngay cả khi người bán C2C không phải là chủ sở hữu của các khoản tiền bất hợp pháp, họ vẫn có thể nhận được các khoản tiền bất hợp pháp mà không hề biết do thiếu kinh nghiệm giao dịch và sau đó chuyển nó cho bạn.
5. Không giao dịch nếu thanh toán chậm
Tránh giao dịch với những người bán có tốc độ thanh toán chậm. Vì quá trình xử lý tiền đen tương đối dài nên thời gian thanh toán sẽ tương đối lâu.
Nói chung, nếu thanh toán chưa được thực hiện trong hơn 6 phút, nếu người bán yêu cầu bạn đợi, bạn chỉ cần yêu cầu người bán hủy đơn hàng. Cũng có một số người bán chưa thanh toán nhưng họ sẽ nhấp thanh toán trước rồi bắt bạn chờ. Trong trường hợp này, bạn có thể trực tiếp khiếu nại với bộ phận chăm sóc khách hàng của nền tảng và yêu cầu họ hủy đơn hàng.
Thêm chú thích vào hình ảnh, không quá 140 từ (tùy chọn)
6. Cần phải xác minh bằng video và bảo quản bằng chứng
Trước khi giao dịch, nên tiến hành xác minh video với người bán và lưu lại bằng chứng liên quan.
Sau khi đặt lệnh trên giao diện mua tiền, bạn có thể liên hệ với người bán để thực hiện cuộc gọi video WeChat và ghi lại nội dung video, bao gồm khuôn mặt của người bán, chứng minh thư và lời tuyên bố bằng miệng của người bán rằng nguồn tiền là hợp pháp. 7. Lưu hồ sơ giao dịch
Hãy đảm bảo lưu giữ hồ sơ giao dịch đầy đủ, bao gồm sao kê ngân hàng, hồ sơ chuyển khoản, hồ sơ đặt hàng nền tảng, v.v. Trong trường hợp khẩn cấp, những hồ sơ này có thể được sử dụng làm bằng chứng để bảo vệ quyền lợi của bạn khi cần thiết.
8. Tách biệt thẻ rút tiền mặt và thẻ ngân hàng sử dụng hàng ngày.
Điều này có thể ngăn chặn tất cả tiền bị ảnh hưởng. Không sử dụng thẻ chính cho các hoạt động nạp rút tiền. Bạn có thể sử dụng thẻ phụ và chọn ngân hàng có ít rủi ro hơn.
Và cố gắng rút tiền vào ban ngày trong những ngày làm việc và tránh giao dịch vào ban đêm và sáng sớm. Điều này cũng có thể làm giảm rủi ro kiểm soát rủi ro. Khi chuyển tiền không lưu ý bất kỳ từ khóa nào liên quan đến crypto để tránh thu hút sự chú ý của ngân hàng. Sau khi tiền đến, đừng rút tiền ngay lập tức. Hãy để chúng lắng đọng một khoảng thời gian. Điều này có thể làm giảm rủi ro kiểm soát rủi ro.
Tóm tắt
Các chính sách quản lý mới đã khiến hoạt động nạp rút tiền trở nên nghiêm ngặt hơn. Nếu không cẩn thận, bạn có thể dính vào tội phạm rửa tiền.
Khi rút tiền trong tương lai, bạn cần đánh giá cẩn thận nguồn tiền của đối tác và thực hiện nghĩa vụ ngăn chặn tiền của mình. Nếu là số tiền rút lớn, hãy nhớ ký hợp đồng giao dịch chi tiết và giữ bằng chứng.
Không ai có thể đảm bảo hoàn toàn việc rút tiền an toàn 100%, nhưng thông qua các biện pháp này, bạn có thể giảm thiểu rủi ro và tự bảo vệ mình một cách hiệu quả.
Vì một số nền tảng nội dung không được phép nói về nó nên tôi đã biên soạn "Hướng dẫn sưu tập vàng". Bạn bè nào có nhu cầu có thể quét mã và thêm trợ lý lĩnh nhận. Ngoài ra, bản phát lại buổi phát sóng trực tiếp ngày hôm qua đã được phát hành. Bạn bè quan tâm có thể quét mã QR để thêm trợ lý vào nhóm.
Thêm chú thích vào hình ảnh, không quá 140 từ (tùy chọn)
