Hiệp hội Blockchain đang 'điều tra' lệnh của Fed đối với United Texas Bank

Bài viết này được dịch máy
Xem bản gốc

Hiệp hội Blockchain đang tìm kiếm thêm thông tin về lệnh ngừng hoạt động mới nhất của Cục Dự trữ Liên bang đối với United Texas Bank như một phần của cuộc điều tra rộng hơn về cái gọi là Chiến dịch Choke Point 2.0 của chính phủ Hoa Kỳ.

Theo hồ sơ nộp hôm thứ Tư, một cuộc kiểm tra của ngân hàng trung ương đã xác định "những thiếu sót đáng kể" liên quan đến quản lý rủi ro và tuân thủ luật chống rửa tiền, bao gồm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Cục Dự trữ Liên bang lưu ý rằng những thiếu sót bị cáo buộc này liên quan đến "ngân hàng đại lý nước ngoài và khách hàng tiền ảo".

United Texas Bank hiện vẫn chưa trả lời ngay lập tức yêu cầu bình luận.

Đọc thêm: Chiến dịch Choke Point 2.0: Liệu Hoa Kỳ có nhắm đến tiền điện tử không?

"Không có gì bí mật khi có một nỗ lực phối hợp nhằm ngăn chặn ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số tiếp cận hệ thống ngân hàng truyền thống", cố vấn chính sách của Hiệp hội Blockchain Laura Sanders nói với Blockworks. "Chúng tôi đang điều tra tin tức đáng lo ngại ngày hôm qua, thật không may, có thể là tin tức tương tự: cố tình nhắm mục tiêu vào các ngân hàng phục vụ khách hàng tài sản kỹ thuật số".

Lệnh của Cục Dự trữ Liên bang đối với United Texas Bank đã thu hút sự chú ý của người sáng lập Custodia Bank là Caitlin Long, người đã viết trong bài đăng trên X: “Một ngân hàng tiền điện tử khác, một hành động thực thi khác”.

Năm ngoái, Hội đồng Dự trữ Liên bang đã từ chối đơn xin gia nhập Hệ thống Dự trữ Liên bang của Custodia - lưu ý rằng trọng tâm về tiền điện tử của ngân hàng này "gây ra rủi ro đáng kể về an toàn và lành mạnh".

“Các cơ quan quản lý có nhiệm vụ rộng lớn về giám sát và tuân thủ đến mức họ về cơ bản có thể thực thi có chọn lọc đối với bất kỳ ai họ muốn”, cựu giám đốc chiến lược tiền điện tử của VanEck Gabor Gurbacs cho biết khi trả lời bài đăng của Long. “Có vẻ sai”.

Ngân hàng Dự trữ Liên bang Philadelphia đã tuyên bố cùng loại "thiếu sót đáng kể" liên quan đến AML tại Ngân hàng Khách hàng và công ty mẹ của ngân hàng này vào tháng trước. Ngân hàng đã lưu ý các dịch vụ của Khách hàng đối với khách hàng "tài sản kỹ thuật số" trong hành động này, bao gồm cho phép họ thực hiện thanh toán được mã hóa qua hệ thống Công nghệ sổ cái phân tán (DLT) cho các khách hàng khác tại ngân hàng.

Để đáp lại, Customers Bank đã bổ nhiệm Allen Love làm giám đốc tuân thủ và AML mới để làm việc về "tăng cường Đạo luật bảo mật ngân hàng và các giao thức chống rửa tiền cho doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số của công ty".

Lệnh chống lại United Texas Bank được đưa ra cùng ngày Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai cáo buộc Uniswap “đã cung cấp bất hợp pháp các giao dịch hàng hóa bán lẻ có đòn bẩy hoặc ký quỹ bằng tài sản kỹ thuật số thông qua một giao thức giao dịch tài sản kỹ thuật số phi tập trung”.

Uniswap sẽ phải trả 175.000 đô la để giải quyết các cáo buộc . Ủy viên Ủy ban thương mại tương lai hàng hóa (CFTC) Summer Mersinger cho biết trong một ý kiến ​​bất đồng rằng vụ việc Uniswap “có tất cả các dấu hiệu của những gì chúng ta biết là quy định thông qua thực thi”.

Đọc thêm: Các Ủy viên Ủy ban thương mại tương lai hàng hóa (CFTC) không đồng tình với giải quyết Uniswap

Mersinger nói thêm: "Việc sử dụng búa thực thi đối với các giao thức DeFi này có thể mang lại một số 'chiến thắng' ngắn hạn. "Nhưng về lâu dài… nó sẽ chỉ tạo ra vấn đề".

Nhìn ở nơi khác: SEC đã buộc tội quỹ đầu cơ tiền điện tử đã phá sản Galois Vốn vì không bảo vệ đúng cách tài sản của khách hàng. Galois đã đồng ý trả số tiền dàn xếp là 225.000 đô la — để phân phối cho "các nhà đầu tư bị thiệt hại" của quỹ.

Giám đốc điều hành Hiệp hội Blockchain Kristin Smith đã gọi các cáo buộc của Galois là hành động tương tự từ cơ quan này: “Cuộc chiến pháp lý 'bắt quả tang' do người nộp thuế tài trợ nhằm mục đích đẩy ngành công nghiệp tiền điện tử của Hoa Kỳ ra xa mãi mãi”.

1/ Một ngày khác, một nỗ lực khác của SEC nhằm đưa hệ sinh thái tiền điện tử ra nước ngoài.

SEC tuyên bố Galois Vốn đã không tuân thủ Quy định lưu ký.

Galois đã giải quyết, nhưng vẫn đáng để tìm hiểu sâu hơn về Quy định lưu ký và cách SEC sử dụng quy định này để ngăn cản đầu tư vào tiền điện tử.…

— Kristin Smith (@KMSmithDC) ngày 4 tháng 9 năm 2024

Những người theo dõi ngành đang chờ xem liệu chính quyền tổng thống mới có thể mang lại sự rõ ràng về mặt quy định cho các doanh nghiệp tiền điện tử hay không.

Trong khi Donald Trump đã đưa ra một số lời hứa trong nỗ lực trở thành tổng thống ủng hộ tiền điện tử , ứng cử viên đảng Dân chủ Kamala Harris cho đến nay vẫn ít lên tiếng về chủ đề này.

Đọc thêm: Cựu cố vấn SEC: Nhiều khả năng Trump và Harris sẽ đưa ra nhiều bình luận về tiền điện tử hơn

“Ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số đã tạo ra hàng chục nghìn việc làm cho người Mỹ và các doanh nghiệp hợp pháp này cần tài khoản ngân hàng để trả lương cho nhân viên, nhà cung cấp và thuế của họ”, Sanders cho biết. “Hiệp hội Blockchain sẽ tiếp tục điều tra Chiến dịch Choke Point 2.0 và đưa mọi phát hiện ra ánh sáng”.

Phiên bản sửa đổi của bài viết này lần đầu tiên xuất hiện trong bản tin hàng ngày On the Margin. Đăng ký tại đây để bạn không bỏ lỡ ấn bản ngày mai.


Bắt đầu ngày mới với những hiểu biết sâu sắc về tiền điện tử từ David Canellis và Katherine Ross. Đăng ký nhận bản tin Empire .

Khám phá mối giao thoa ngày càng tăng giữa tiền điện tử, kinh tế vĩ mô, chính sách và tài chính với Ben Strack, Casey Wagner và Felix Jauvin. Đăng ký nhận bản tin On the Margin .

Bản tin Lightspeed có tất cả mọi thứ Solana, trong hộp thư đến của bạn, hàng ngày. Đăng ký nhận tin tức Solana hàng ngày từ Jack Kubinec và Jeff Albus.

Nguồn
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung trên chỉ là ý kiến của tác giả, không đại diện cho bất kỳ lập trường nào của Followin, không nhằm mục đích và sẽ không được hiểu hay hiểu là lời khuyên đầu tư từ Followin.
Thích
Thêm vào Yêu thích
Bình luận
Followin logo