Bởi Angus Berwick, Ben Foldy, Tạp chí Phố Wall
Biên soạn bởi: Luffy, Tin tức tầm nhìn xa
Một loại tiền tệ không được kiểm soát đang làm suy yếu cuộc chiến của Mỹ chống lại những kẻ buôn bán vũ khí, những kẻ phá hoại lệnh trừng phạt và những kẻ lừa đảo. Năm ngoái, số tiền chuyển qua mạng của họ gần như bằng thẻ Visa; điều bất ngờ hơn nữa là lợi nhuận của họ gần đây đã vượt qua gã khổng lồ quản lý tài sản BlackRock, nhưng số lượng nhân viên của họ chỉ bằng một phần nhỏ của BlackRock.
Đó là Tether (USDT), một crypto đã trở thành một phần quan trọng của hệ thống tài chính toàn cầu, với khối lượng giao dịch hàng ngày là 190 tỷ USD.
USDT về cơ bản là một đồng đô la kỹ thuật số, nhưng nó được kiểm soát bởi một công ty tư nhân ở Quần đảo Virgin thuộc Anh và chính phủ hầu như không biết đến các hoạt động của nó.
USDT được tỷ giá 1:1 với đồng đô la Mỹ, vì vậy nó được gọi là stablecoin. Trong những ngày đầu, USDT chỉ phổ biến trong lĩnh vực crypto; nhưng giờ đây nó đã thâm nhập sâu vào thế giới tài chính ngầm, thúc đẩy một nền kinh tế song song nằm ngoài tầm với của các cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ.
Ở các quốc gia nơi chính phủ Hoa Kỳ hạn chế quyền truy cập vào hệ thống tài chính bằng đô la Mỹ (Iran, Venezuela, Nga), USDT phát triển mạnh như một đồng đô la nặc danh để chuyển tiền xuyên biên giới.
Các nhà tài phiệt Nga và những người buôn bán vũ khí sử dụng USDT để mua tài sản nước ngoài và thanh toán cho hàng hóa bị trừng phạt. Công ty dầu mỏ nhà nước bị trừng phạt của Venezuela thanh toán hàng hóa bằng USDT. Các tập đoàn ma túy, băng nhóm lừa đảo và các tổ chức khủng bố như Hamas sử dụng USDT để rửa tiền.
Ở những nền kinh tế rối loạn chức năng như Argentina và Thổ Nhĩ Kỳ đang chìm trong siêu lạm phát, USDT cũng là cứu cánh cho những người sử dụng nó để thanh toán hàng ngày và bảo vệ tiền tiết kiệm của họ.
USDT được cho là sản phẩm thực tế thành công đầu tiên trong cuộc cách mạng crypto bắt đầu từ hơn một thập kỷ trước. Nó làm cho các công ty đằng sau nó trở nên rất giàu có. Tether có tài sản giá 120 tỷ USD, chủ yếu là tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ không rủi ro, cùng với các vị thế bằng Bitcoin và vàng. Năm ngoái, Tether kiếm được 6,2 tỷ USD lợi nhuận, nhiều hơn 700 triệu USD so với BlackRock, nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới.
Paolo Ardoino, Giám đốc điều hành của Tether
Giám đốc điều hành Tether, Paolo Ardoino, tuyên bố hồi đầu năm nay rằng mặc dù có ít hơn 100 nhân viên nhưng công ty này có lợi nhuận trên mỗi nhân viên cao hơn bất kỳ công ty nào.
Ardoino cho biết trong một thông cáo báo chí vào tháng 5 rằng Tether hy vọng sẽ “xây dựng một hệ thống tài chính toàn cầu công bằng hơn, kết nối hơn và dễ tiếp cận hơn”. Ông tuyên bố rằng hơn 300 triệu người đang sử dụng USDT.
Thông qua các biện pháp trừng phạt, Washington có thể loại bỏ các đối thủ của mình khỏi đồng đô la và phần lớn hệ thống thương mại toàn cầu, vì tất cả các giao dịch bằng đô la đều liên quan đến các ngân hàng do Hoa Kỳ quản lý. Tether Sự lật đổ những quyền lực này.
Thứ trưởng Bộ Ngân khố Hoa Kỳ Wally Adeyemo nói với Wall Street Journal: “Chúng tôi cần một khung pháp lý không cho phép các nhà cung cấp stablecoin được hỗ trợ bằng đô la Mỹ ở nước ngoài vi phạm các quy tắc của chúng tôi”.
Tạp chí Phố Wall đã phỏng vấn người dùng Tether, nhà nghiên cứu và quan chức chính phủ và xem xét thông tin về giao dịch giữa các bên trung gian, hồ sơ tòa án và công ty cũng như dữ liệu blockchain .
Tether đã không trả lời yêu cầu bình luận. Công ty cho biết vào tháng 5 rằng họ đang làm việc với cơ quan thực thi pháp luật để nâng cấp việc giám sát giao dịch nhằm bảo vệ chống lại các giao dịch bất hợp pháp. Công ty cho biết Tether tự đóng băng các ví tiền crypto được sử dụng để chuyển tiền liên quan đến các thực thể bị trừng phạt. Ardoino cho biết Tether đang thực hiện “cách tiếp cận chủ động để bảo vệ hệ sinh thái của chúng tôi khỏi hoạt động bất hợp pháp”.
USDT hoạt động như thế nào
Tether Holdings, công ty đứng sau USDT, phát hành tiền ảo cho một nhóm khách hàng trực tiếp được chọn (chủ yếu là các công ty thương mại), những người gửi đô la trong thế giới thực tới sàn giao dịch. Tether sử dụng số đô la này để mua tài sản (chủ yếu là Kho bạc Hoa Kỳ) nhằm hỗ trợ giá trị của USDT.
Sau khi được lưu hành, USDT có thể được giao dịch với token khác hoặc tiền tệ truyền thống thông qua sàn giao dịch và nhà môi giới địa phương. Ví dụ: ở Iran, một sàn giao dịch crypto có tên TetherLand cho phép người Iran đổi rial lấy USDT.
Tether kiểm tra danh tính của khách hàng trực tiếp, nhưng thị trường thứ cấp rộng lớn không được kiểm soát. Token này có thể lưu hành giữa các ví kỹ thuật số gần như ngay lập tức. Một báo cáo của Liên Hợp Quốc vào tháng 1 năm nay tuyên bố rằng USDT là “lựa chọn hàng đầu” cho hoạt động rửa tiền ở Đông Nam Á.
ATM crypto ở Batumi, Georgia hỗ trợ Tether
Tether cho biết họ có thể theo dõi mọi giao dịch trên sổ cái blockchain công khai và có thể đóng băng và đốt USDT trong bất kỳ ví nào.
Nhưng đóng băng một chiếc ví cũng giống như một trò chơi đập chuột. Theo dữ liệu dữ liệu crypto ChainArgos, từ năm 2018 đến tháng 6 năm nay, Tether đã đưa vào danh sách đen 2.713 ví trên hai blockchain phổ biến nhất, tổng cộng đã nhận được khoảng 153 tỷ USD tiền. Trong số tiền khổng lồ này, Tether chỉ có thể đóng băng 1,4 tỷ USD vì số tiền còn lại đã được chuyển đi.
Giancarlo Devasini, người sáng lập Tether, đã tạo ra USDT vào năm 2014. Mức độ chấp nhận ban đầu đối với stablecoin rất thấp, với nhà đầu tư của đội ngũ sáng lập William Quigley nói rằng việc thu lợi nhuận từ hàng tỷ đô la tích lũy chỉ là một “ảo tưởng”.
Theo những người quen thuộc với vấn đề này, ông và những người đồng sáng lập khác đã bán cổ phần của họ cho Devasini ngay sau đó. Devasini đã quản lý Tether kể từ đó. Hồ sơ của công ty cho thấy tỷ phú khiêm tốn này sống trong một biệt thự theo phong cách hiện đại ở vùng Roquebrune-Cap-Martin thuộc vùng Riviera của Pháp. Người đồng hương Ý của Devasini là Ardoino đã trở thành người phát ngôn của Tether.
Đột phá lớn của Tether xuất hiện trong thị trường bò 2020-2021, khi người giao dịch sử dụng USDT làm tài sản mệnh giá để mua và bán. Giá trị vốn hóa thị trường của USDT nhanh chóng tăng từ 4 tỷ USD lên gần 80 tỷ USD.
Mọi người đều có thể sử dụng đồng đô la Mỹ
Với việc Venezuela bị cô lập về tài chính do các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ và sự quản lý yếu kém về kinh tế nội bộ, USDT đã tìm được cơ sở người dùng sẵn sàng.
Năm 2020, chính phủ của Tổng thống Nicolás Maduro bị bao vây vì các biện pháp của Hoa Kỳ nhắm vào công ty dầu khí nhà nước Petroleos de Venezuela (PdVSA). Vào tháng 10 cùng năm, quốc hội của Maduro đã thông qua “luật chống phong tỏa” cho phép chính phủ sử dụng crypto để bảo vệ các giao dịch của mình.
Theo những người quen thuộc với PdVSA, PdVSA bắt đầu yêu cầu thanh toán cho các chuyến hàng dầu bằng USDT. Lệnh mua được PdVSA ủy quyền thường hướng dẫn người mua gửi USDT đến một địa chỉ ví nhất định. Một phương pháp khác là yêu cầu người trung gian đổi tiền mặt lấy USDT và nạp token vào thẻ du lịch trả trước để chủ thẻ có thể mua hàng bằng crypto.
Tổng thống Venezuela Nicolás Maduro thông qua luật cho phép chính phủ sử dụng crypto để giao dịch
Việc PdVSA áp dụng lượng lớn USDT còn có một tác động khác: Thay vì trả lại thu nhập từ dầu mỏ cho chính phủ, những người trung gian trong hoạt động bán hàng đã giữ tiền cho riêng mình, gây ra vụ bê bối dẫn đến việc Bộ trưởng Dầu mỏ bị sa thải.
Rafael Ramírez, cựu bộ trưởng dầu mỏ trong chính phủ Maduro, cho biết trong một cuộc phỏng vấn: “Việc sử dụng crypto này sẽ chỉ khuyến khích nạn tham nhũng lớn”.
Chính phủ Venezuela đã không trả lời yêu cầu bình luận. Bộ trưởng tư pháp nước này cho biết vào tháng 4 rằng việc sử dụng crypto của người trung gian đã cho phép tiền “bị đánh cắp mà không bị chính quyền phát hiện”.
Đối với những người dân Venezuela bình thường, USDT cũng đã trở thành huyết mạch. Lạm phát lên tới 2 triệu phần trăm đã xóa sạch tiền tiết kiệm bolivar của người dân. Kiểm soát tiền tệ cũng khiến việc chuyển tiền ngân hàng ra nước ngoài trở nên không thực tế.
Guillermo Goncalvez, một sinh viên 30 tuổi tốt nghiệp Caracas, điều hành một nền tảng có tên El Dorado, nơi cung cấp các giao dịch USDT ngang hàng cho người Venezuela, kết nối trực tiếp người mua và người bán.
El Dorado có hơn 150.000 người dùng và mức trả chỉ bằng một phần phí của các đại lý chuyển tiền truyền thống: các cửa hàng địa phương chuyển đổi thu nhập hàng ngày thành USDT, những người nhập cư Venezuela gửi USDT về cho gia đình họ, những người làm việc tự do lĩnh nhận lương bằng USDT.
“USDT là đồng đô la kỹ thuật số dành cho tất cả người dân Venezuela,” Goncalvez nói.
Đủ tiền để lấp đầy một chiếc máy bay
Tạp chí Phố Wall trước đây đã đưa tin rằng USDT là một kênh thanh toán quan trọng ở Nga.
Năm nay, một báo cáo bí mật do một trung tâm nghiên cứu do chính phủ Nga hậu thuẫn soạn thảo báo cáo USDT là một trong những cách phổ biến nhất để các nhà nhập khẩu chuyển đổi đồng rúp sang ngoại tệ. Một số tổ chức lớn cũng trong đó : Ngân hàng Rosbank của Nga cung cấp cho khách hàng chuyển USDT để thanh toán cho các nhà cung cấp ở nước ngoài, theo một bài thuyết trình của công ty được công bố vào tháng 6. Người phát ngôn của Rosbank đã không trả lời yêu cầu bình luận.
USDT cũng là loại tiền được giới thượng lưu Nga lựa chọn.
Một nhà môi giới tên là Ekaterina Zhdanova đã nói với các đồng nghiệp trong tin nhắn trò chuyện trên Telegram vào năm 2022 và 2023 rằng cô ấy đang sắp xếp các giao dịch để khách hàng đổi những đồng rúp khổng lồ lấy USDT. Theo dữ liệu blockchain , hơn 350 triệu USDT đã được chuyển vào ví kỹ thuật số của những khách hàng được Zhdanova đề cập.
Zhdanova, 38 tuổi, sinh ra ở một ngôi làng ở Siberia, điều hành một dịch vụ hướng dẫn khách giúp những người Nga giàu có xin thị thực nước ngoài và một công ty du lịch tổ chức các chuyến du lịch biển sang trọng. Chồng cũ của cô là cấp dưới của một tỷ phú phát triển bất động sản người Nga.
Việc Nga xâm lược Ukraine và các lệnh trừng phạt sau đó đã khiến nhu cầu đối với việc kinh doanh của cô tăng cao.
Hai tháng sau khi chiến tranh nổ ra, Zhdanova đã chuyển tiếp yêu cầu của khách hàng tới một nhóm các nhà giao dịch crypto lớn của Nga , theo các cuộc trò chuyện trên Telegram. Cô cho biết khách hàng muốn mua khoảng 10 triệu USDT mỗi tháng, với tổng số tiền là 300 triệu USD, để đổi lấy tiền mặt được giao tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất hoặc Thổ Nhĩ Kỳ.
Sau khi tìm thấy các thương nhân sẵn sàng chấp nhận thỏa thuận này, Zhdanova nói với họ rằng cô có thể điều phối việc thu tiền mặt.
“Họ sẽ sử dụng máy bay để lấy tiền mặt,” cô nói.
Cuối năm ngoái, Bộ Tài chính đã áp đặt lệnh trừng phạt đối với Zhdanova, cáo buộc cô chuyển tài sản cho các nhà tài phiệt giấu tên. Cảnh sát Pháp đã bắt giữ cô tại một sân bay Pháp như một phần của cuộc điều tra rửa tiền riêng biệt ở Pháp, những người quen thuộc với vấn đề này cho biết. Cô ấy vẫn bị giam giữ. Luật sư của Zhdanova từ chối bình luận.
"Mọi thứ. Mọi nơi."
Tether hiện đang đầu tư vào các công ty khởi nghiệp sử dụng USDT để thanh toán hàng ngày. Tether càng thu hút được nhiều người dùng thì càng cần phát hành nhiều USDT hơn.
Ở Tbilisi, Georgia, một điểm đến phổ biến của những người nhập cư Nga, biểu tượng token“T” màu xanh lá cây được khoanh tròn phát sáng bên ngoài một cửa hàng đổi tiền có cửa sổ màu đen. Một khẩu hiệu trên máy ATM cho biết người dùng có thể gửi stablecoin.
Logo Tether xuất hiện bên ngoài một cửa hàng ở Tbilisi, Georgia
Giám đốc điều hành Tether Ardoino đã đến thăm Georgia vào năm ngoái và đưa ra lời đề nghị với các quan chức chính phủ để giúp phát triển nền kinh tế crypto địa phương. Họ đã ký một thỏa thuận hợp tác mà Ardoino cho biết sẽ biến quốc gia thành viên Liên Xô cũ này thành một trung tâm thanh toán thịnh vượng. Theo Cơ quan Đổi mới Georgia, Tether đã đầu tư 25 triệu USD vào các công ty khởi nghiệp địa phương.
CityPay.io, doanh nghiệp đầu tư chủ chốt của Tether, đã ra mắt hệ thống thanh toán USDT cho hàng nghìn công ty Georgia. Các khách sạn bao gồm Radisson Blu Iveria ở trung tâm thành phố Tbilisi có thiết bị đầu cuối CityPay. Công ty cũng đã hợp tác với một công ty bất động sản địa phương để hỗ trợ mua căn hộ cao cấp bằng USDT.
CityPay cũng cung cấp dịch vụ thanh toán quốc tế USDT cho các doanh nghiệp, với tổng số tiền thanh toán hàng tháng lên tới 50 triệu USD, theo Giám đốc điều hành CityPay Thổ Nhĩ Kỳ Eralp Hatipoglu. Ông cho biết áp lực của Mỹ lên hệ thống ngân hàng toàn cầu đã tạo ra những cơ hội mới này. Ông cho biết, các doanh nghiệp xuất khẩu từ Thổ Nhĩ Kỳ sang Georgia bị các ngân hàng đại lý xem xét kỹ lưỡng và việc chuyển khoản ngân hàng mất nhiều ngày.
Hội nghị crypto do Tether tài trợ được tổ chức tại Tbilisi, Georgia
Trang web của CityPay tuyên bố “100% giao dịch nặc danh”, nhưng Hatipoglu cho biết họ xác minh danh tính khách hàng dựa trên danh sách trừng phạt và không chấp nhận các công ty Nga.
Tether cho biết họ đặt mục tiêu mở rộng CityPay sang các thị trường mới nổi khác. Vào tháng 6, tại một hội nghị crypto ở tòa nhà chọc trời ở Tbilisi (do Tether tài trợ) có sự tham dự của người đứng đầu bộ phận mở rộng của Tether, một biểu ngữ đã quảng cáo việc sử dụng USDT cho các khoản thanh toán hàng ngày trên CityPay. Khách xếp hàng mua cà phê bằng USDT.
"Thanh toán bằng USDT", một tấm biển viết, "Mọi thứ. Mọi nơi."
