Câu chuyện về DeFi thực Short rất đáng chú ý.
Từ những ngày đầu thử nghiệm và đầu cơ điên cuồng, DeFi hiện đã phát triển thành nền tảng của hệ sinh thái tiền điện tử.
Trọng tâm của cuộc cách mạng này là các giao thức cho vay và vay blue chip – những người tiên phong đã khởi động mùa hè DeFi . Họ đã đối mặt với những con thiên nga đen, sự phù hợp giữa sản phẩm và thị trường đã được chứng minh và vị thế vững chắc trong hệ sinh thái.
Bây giờ, họ đã sẵn sàng cho giai đoạn tăng trưởng tiếp theo. Chúng ta đang chứng kiến những công ty lớn này mở rộng dịch vụ, đa dạng hóa nguồn doanh thu và xây dựng cho tương lai trong khi vẫn cam kết với tinh thần Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) và tính bảo mật của Ethereum.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu vào những diễn biến mới nhất trong thế giới của các blue chip DeFi . Chúng ta sẽ xem xét các chiến lược, cải tiến và tham vọng của họ cho tương lai. Bằng cách hiểu được tầm nhìn của họ, chúng ta có thể thấy được làn sóng tăng trưởng tiếp theo đang định hình ngành của chúng ta.
👻 AAVE
AAVE không phải là thị trường cho vay thông thường, mà là thị trường cho vay DeFi của tiền điện tử, tự hào với Tổng giá trị khóa (TVL) khổng lồ lên tới hơn 11 tỷ đô la . Mọi người trong không gian này có lẽ đã từng sử dụng nó vào một thời điểm nào đó. Họ đã làm điều này như thế nào? Bằng cách liên tục gãi ngứa.
Mọi người cần vay và cho vay tiền điện tử, và AAVE đã xây dựng một hệ thống tuyệt vời để thực hiện điều đó.
Nhưng AAVE không dừng lại ở đó. Các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) của họ, một trong những DAO hoạt động tích cực nhất trong DeFi, vừa công bố tầm nhìn cho AAVE 2030. Về cơ bản, đó là lộ trình về cách sử dụng công nghệ đã thống trị của họ (AAVE V3 và stablecoin GHO) và nâng cấp nó để thống trị bối cảnh Multi-Chain , thậm chí có khả năng ra mắt chuỗi riêng tại một thời điểm nào đó.
Trọng tâm của các kế hoạch đầy tham vọng của Aave là AAVE V4. AAVE V4 đề xuất một kiến trúc hoàn toàn mới cho giao thức. Hãy nghĩ về nó như một lớp thanh khoản thống nhất, được thiết kế để làm cho hệ thống thậm chí còn hiệu quả hơn Vốn . Dễ dàng hơn cho người dùng, ít rắc rối về quản lý hơn, nhiều Vốn lưu động hơn - đó là mục tiêu. AAVE Labs cũng có kế hoạch giới thiệu một loạt các hoạt động tự động hóa và cải tiến đối với các thông số rủi ro để đảm bảo rằng hệ thống chạy trơn tru trong cả thị trường giá xuống và Bull.
Hơn nữa, AAVE có kế hoạch trở thành chuỗi không phụ thuộc với Cross-Chain Liquidity Layer (CCLL). Nó sẽ cho phép người dùng khai thác các nhóm thanh khoản trên tất cả các chuỗi được hỗ trợ trên AAVE – truy cập tức thì, ở mọi nơi bạn đến.
Cược lớn khác? Đồng tiền ổn định của họ, GHO . Họ có kế hoạch tích hợp nó sâu hơn nữa vào V4 và sử dụng nó như một bàn đạp để đưa tài sản thực tế (RWA ) vào tiền điện tử. Họ đang hợp tác với Chainlink để biến điều này thành hiện thực.
Và đó không phải là tất cả. Họ thậm chí còn đùa giỡn với ý tưởng về chuỗi riêng của họ, AAVE Network. Đây sẽ là trung tâm AAVE tối thượng, cho phép họ mở khóa các hiệu ứng mạng thậm chí còn điên rồ hơn. Hãy nghĩ đến GHO về phí, trải nghiệm người dùng liền mạch với V4 ở trung tâm và sử dụng rộng rãi Account Abstraction – tất cả đều được hỗ trợ bởi tính bảo mật của Ethereum.
Hơn nữa, AAVE Labs cũng muốn mở rộng ra ngoài các chuỗi dựa trên Ethereum (Máy ảo Ethereum (EVM)). Họ đang có kế hoạch khám phá các chuỗi không phải EVM trong vài năm tới.
Với thành tích và quỹ đạo hiện tại, nếu tất cả các tính năng được đề xuất được thực hiện, AAVE hoàn toàn có thể thống trị thị trường cho vay DeFi trong thập kỷ tới.
🌞 Sky (trước đây là MakerDAO)
Sky đang trong quá trình chuyển đổi, được thúc đẩy bởi tầm nhìn đầy tham vọng của họ cho tương lai, Endgame . Về cốt lõi, kế hoạch nhiều năm này nhằm mục đích chuyển đổi Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) thành một mạng lưới DAO tự duy trì, mỗi DAO hoạt động phối hợp để thúc đẩy hệ sinh thái tiến lên và thiết lập stablecoin của họ như một lực lượng thống trị - tất cả trong khi vẫn duy trì sự cân bằng lành mạnh trong quản trị.
MakerDAO đang trải qua giai đoạn chuyển đổi lớn, tất cả đều phù hợp với tầm nhìn cho tương lai được gọi là Endgame, một kế hoạch toàn diện gồm 5 giai đoạn kéo dài nhiều năm nhằm mục đích biến hệ sinh thái của mình thành một mạng lưới DAO tự duy trì hoạt động để thúc đẩy hệ sinh thái tiến lên và phát triển đồng tiền ổn định của mình để trở thành một trong những đồng tiền được sử dụng rộng rãi nhất trong hệ sinh thái mà không ảnh hưởng đến sự cân bằng quản trị.
Giai đoạn 1 của Endgame vừa ra mắt với Sky Protocol. Sky cho phép người dùng tạo USDS, một loại tiền ổn định được neo theo đô la, để tiết kiệm hoặc kiếm lợi nhuận. Đây là một động thái chiến lược nhằm thống nhất thương hiệu, hợp lý hóa quản trị và thu hút người dùng mới. Hãy nghĩ về nó như Maker 2.0 – cùng một sứ mệnh cốt lõi, nhưng với lớp sơn mới và một số tính năng mới thú vị bên dưới.
Bankless Jack Inabinet 
Nó cũng giới thiệu Stars – subDAO chuyên biệt chịu trách nhiệm xây dựng các chức năng mới trên giao thức cơ sở. Hãy tưởng tượng một nhóm các nhà thầu độc lập làm việc để mở rộng hệ sinh thái Sky – đó là khái niệm đằng sau Stars. Star đầu tiên ra mắt là Spark Protocol, một nền tảng cho vay DeFi với hơn 2 tỷ đô la Tổng giá trị khóa (TVL).
Không có ngân hàng Không có ngân hàng 
- Giai đoạn 3 đưa AI vào hoạt động, giới thiệu các công cụ quản trị hỗ trợ AI để hợp lý hóa quá trình ra quyết định.
- Giai đoạn 4 tập trung vào việc khuyến khích sự tham gia tích cực vào quản trị. Hãy nghĩ đến các chương trình khen thưởng cho người dùng tích cực – đó là ý tưởng cơ bản.
- Giai đoạn 5 ra mắt NewChain, một blockchain hoàn toàn mới được thiết kế để thúc đẩy quy trình quản trị của Sky – mở đường cho việc triển khai đầy đủ các tính năng tiên tiến và tokenomics của Endgame.
Hơn nữa, kế hoạch Endgame bao gồm việc kết hợp RWA vào giao thức. Khoản đầu tư 1 tỷ đô la của MakerDAO vào các dịch vụ Treasury Hoa Kỳ được mã hóa với các sáng kiến như Spark Tokenization Grand Prix là tín hiệu cho thấy RWA sẽ tiếp tục là nguồn doanh thu chính của Sky.
Với tất cả những nỗ lực trong tầm nhìn Endgame khởi đầu bằng việc ra mắt Sky, sẽ rất thú vị khi xem liệu việc áp dụng USDS có thể tăng lên trong những năm tới như dự kiến hay không và có thể cạnh tranh với các loại tiền ổn định hàng đầu trong hệ sinh thái hay không.
🌿 Hợp chất
Compound Bit như người bạn cũ đáng tin cậy của DeFi. Nó đã tồn tại từ những ngày đầu, lặng lẽ thực hiện công việc của mình – cho phép mọi người cho vay, vay mượn và kiếm lãi từ tiền điện tử của họ. Nó không quá hào nhoáng, không phải lúc nào cũng được chú ý, nhưng nó luôn vững chắc.
Bản cập nhật lớn mới nhất của họ, Compound III, ra mắt vào năm 2023. Nó không phải là một cuộc đại tu triệt để; nó giống như một phiên bản hợp lý hơn của những gì họ đã có. Họ tập trung vào việc đơn giản hóa mọi thứ, loại bỏ sự phức tạp mà không hy sinh chức năng để cung cấp một công cụ đơn giản, hiệu quả cho người đi vay.
Đó là triết lý của Compound tóm lại: giữ mọi thứ đơn giản, tập trung vào bảo mật và hiệu quả, và ưu tiên trải nghiệm của người dùng. Họ không làm hỏng những thứ đang hoạt động. Đó là một cách tiếp cận mới mẻ trong một thế giới đầy rẫy các giao thức được thiết kế quá mức.
Trong những năm qua, họ đã thêm hỗ trợ cho L2 và các chuỗi phổ biến khác, nhưng họ đã thực hiện theo cách có cân nhắc và có chủ đích. Họ đã tập trung vào các thị trường lớn như ETH, USDC và USDT, và họ chỉ mở rộng sang các chuỗi mới khi có ý nghĩa. Đó là một cách tiếp cận chậm và ổn định, nhưng cũng đáng tin cậy.
Và nó hiệu quả với họ. Compound tiếp tục là một trong những nền tảng dành cho các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử nhàn rỗi của họ. Với Tổng giá trị khóa (TVL) khoảng 2 tỷ đô la , Compound có thể không phải là công ty lớn nhất trong DeFi, nhưng chắc chắn là một trong những công ty được kính trọng nhất.
Suy nghĩ kết thúc
Thật thú vị khi thấy các giao thức cho vay blue chip của DeFi trong một điệu nhảy cạnh tranh như vậy. Sự thúc đẩy liên tục cho sự đổi mới này chính xác là loại năng lượng sẽ thúc đẩy DeFi tiến lên.
Khi các giao thức đã được thiết lập này cạnh tranh để giành quyền thống trị, chúng sẽ thử nghiệm, lặp lại và cuối cùng xây dựng các đường ray tài chính tốt hơn, thân thiện hơn với người dùng và mạnh mẽ hơn. Sự đổi mới này sẽ không chỉ có lợi cho các giao thức này; nó sẽ có lợi cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử bằng cách thu hút người dùng mới và cho phép áp dụng rộng rãi hơn!
