Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) cảnh báo về nguy cơ rửa tiền gia tăng trong lĩnh vực tiền mã hóa, đòi hỏi các biện pháp quản lý rủi ro mạnh mẽ hơn.
Ngày 18/11, Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) công bố báo cáo Risk Monitor 2024, nhấn mạnh sự gia tăng đáng kể các hoạt động rửa tiền thông qua tài sản số, đặc biệt là tiền mã hóa và stablecoin.
Báo cáo cũng chỉ ra xu hướng lạm dụng tiền mã hóa để trốn tránh lệnh trừng phạt, gây khó khăn cho công tác thực thi pháp luật và đe dọa uy tín của trung tâm tài chính Thụy Sĩ.
Thách thức quản lý rủi ro trong kỷ nguyên số
Việc sử dụng tiền mã hóa trong các hoạt động bất hợp pháp đang đặt ra thách thức lớn cho các cơ quan quản lý trên toàn cầu. FINMA cảnh báo rằng các tổ chức tài chính thiếu chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả sẽ đối mặt với rủi ro pháp lý và uy tín nghiêm trọng. Báo cáo nhấn mạnh, rủi ro rửa tiền “có thể rất đáng kể” đối với các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa. FINMA lo ngại rằng việc quản lý lỏng lẻo có thể gây tổn hại nghiêm trọng đến uy tín của trung tâm tài chính Thụy Sĩ.
Đây không phải là lần đầu tiên FINMA lên tiếng về vấn đề này. Đầu năm nay, cơ quan này đã khuyến nghị các nhà phát hành stablecoin và ngân hàng cần xác minh danh tính chủ sở hữu token để giảm thiểu rủi ro rửa tiền. FINMA tái khẳng định mối lo ngại về các rủi ro gia tăng trong lĩnh vực rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh trừng phạt, đồng thời cho rằng những rủi ro trên đe dọa uy tín của toàn bộ trung tâm tài chính Thụy Sĩ.
Để đối phó với tình hình trên, FINMA đã triển khai một loạt biện pháp, bao gồm giám sát có mục tiêu, tăng cường yêu cầu quản lý rủi ro, kiểm tra thực địa và sửa đổi chương trình kiểm toán.
Cơ quan này cũng yêu cầu các tổ chức tài chính xác định rõ khả năng chịu rủi ro và áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro hiệu quả, đặc biệt đối với khách hàng hoạt động trong lĩnh vực chính trị hoặc các lĩnh vực có rủi ro cao. Việc đánh giá rủi ro khách hàng một cách kỹ lưỡng và áp dụng các biện pháp phòng ngừa phù hợp được xem là then chốt trong việc ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
Không chỉ cơ quan quản lý, các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa cũng đang nỗ lực tăng cường các biện pháp phòng chống rửa tiền. Gần đây, nhà phát hành stablecoin Tether, blockchain TRON và công ty phân tích TRM Labs đã thành lập một đơn vị chuyên trách phòng chống tội phạm tài chính nhằm ngăn chặn sử dụng trái phép stablecoin USDT. Sự hợp tác giữa các bên liên quan, bao gồm cơ quan quản lý, tổ chức tài chính và các công ty tiền mã hóa, được xem là yếu tố quan trọng để xây dựng một môi trường tài chính số an toàn và minh bạch.
