Theo báo cáo của Tạp chí Kiểm sát, cơ quan báo chí của Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao Trung Quốcđăng tải, ba thanh niên "95 sau" ở Trung Quốc đã sử dụng các loại tiền ảo như USDT để cung cấp dịch vụ chuyển đổi nhân dân tệ một cách gián tiếp, thực hiện hơn 650 giao dịch trong vài tháng và chuyển đổi gần 30 triệu nhân dân tệ (khoảng 1,34 tỷ đô la Đài Loan), cuối cùng bị tòa án kết án 5 năm và 1 năm rưỡi tù giam cùng với phạt tiền vì tội kinh doanh bất hợp pháp.
Sử dụng tiền ảo để chuyển đổi ngoại tệ một cách gián tiếp
Vào đầu năm 2020, Lin, 25 tuổi, do trình độ văn hóa không cao nên chưa tìm được công việc phù hợp, lúc đó thị trường tiền ảo đang phát triển sôi động, nên anh ta muốn cũng nhờ đầu cơ coin để vươn lên, sau đó cùng với bạn cùng lớp là Yan bắt đầu hoạt động "xây gạch" tiền ảo, mua bán tiền ảo trên các sàn giao dịch Binance và Huobi để kiếm chênh lệch.
Lúc đó, hai người chỉ đơn thuần hoạt động "xây gạch" tiền ảo, cho đến tháng 8 năm 2020, Lin tình cờ gặp một người Nigeria có tên gọi "Hoàng tử" trên WeChat trong một giao dịch. "Hoàng tử" nói rằng mua bán ngoại hối tại ngân hàng hoặc công ty ngoại hối có phí rất cao, nên muốn thông qua Lin để chuyển đổi đồng tiền pháp định của Nigeria là Naira sang nhân dân tệ.
Lin sau đó đã nghĩ ra một kế hoạch hoàn hảo để vượt qua sự giám sát ngoại hối của Trung Quốc để chuyển đổi Naira sang nhân dân tệ: "Hoàng tử" ở Nigeria sử dụng Naira để mua USDT trên Binance, sau đó chuyển USDT vào tài khoản Binance của Lin, Lin bán USDT cho các nhà giao dịch tiền ảo trong nước để đổi lấy nhân dân tệ, cuối cùng chuyển nhân dân tệ vào tài khoản ngân hàng trong nước do "Hoàng tử" cung cấp.
Lin trước tiên xác định giá mua dựa trên biến động 5% so với giá USDT trong ngày, sau đó bán lại cho các nhà giao dịch tiền ảo trong nước theo giá thị trường, kiếm được chênh lệch. Chỉ cần thực hiện một số thao tác đơn giản và liên lạc, không cần vốn, có thể "ăn không ở không". Giao dịch đầu tiên chỉ mất 30 phút và kiếm được 300 nhân dân tệ, khiến Lin tin rằng đây là con đường trở nên giàu có.
Chuyển đổi ngoại tệ bất hợp pháp bằng tiền ảo trên 30 triệu nhân dân tệ
Từ tháng 9 năm 2020, Lin và Yan tách ra hoạt động độc lập. Vào tháng 1 năm 2021, do tài khoản ngân hàng của Lin và Yan bị hạn chế giao dịch do dòng tiền lớn liên tục chuyển vào, họ đã mời bạn cùng lớp là Xie tham gia, để Xie cung cấp thẻ ngân hàng để nhận tiền. Rất nhanh, ba người đã bắt đầu phát triển mạnh mẽ công việc chuyển đổi ngoại hối bằng tiền ảo này.
Nhưng không được lâu, ngày 17 tháng 6 năm 2022, ba người bị cảnh sát bắt tại nhà riêng. Vào tháng 10 năm 2022, Viện Kiểm sát tỉnh Giang Tô đã tham gia điều tra, tích cực theo dõi chuỗi vốn xuyên quốc gia, lấy lại các bằng chứng như lịch sử giao dịch nạp và rút tiền trên các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài, lịch sử trò chuyện trên WeChat và chi tiết giao dịch tài khoản ngân hàng, khiến Lin, kẻ cầm đầu ban đầu chối tội, cùng với hai đồng phạm cuối cùng chỉ còn cách thừa nhận tội lỗi và giao nộp toàn bộ số tiền thu được từ tội phạm.
Theo điều tra của Viện Kiểm sát, từ tháng 9 năm 2020 đến tháng 1 năm 2021, Lin và Yan đã chuyển đổi ngoại tệ gián tiếp hơn 21,29 triệu nhân dân tệ. Từ tháng 1 đến tháng 4 năm 2021, sau khi Xie tham gia, ba người đã chuyển đổi ngoại tệ gián tiếp hơn 8,38 triệu nhân dân tệ, tổng cộng đã chuyển đổi ngoại tệ gần 30 triệu nhân dân tệ một cách gián tiếp.
Bị kết án 5 năm tù
Viện Kiểm sát cho rằng, Lin và đồng bọn đã sử dụng tiền ảo làm phương tiện để chuyển đổi ngoại tệ một cách gián tiếp, kiếm lời từ chênh lệch tỷ giá, mặc dù không có dòng chảy vật lý của tiền tệ, nhưng thực chất đã lợi dụng đặc tính đặc biệt của tiền ảo để lách luật giám sát ngoại hối của nhà nước, ảnh hưởng đến tính hiệu quả của quản lý ngoại hối và sự ổn định của tỷ giá hợp pháp, đồng thời khiến dữ liệu kinh tế do nhà nước nắm giữ không chính xác, ảnh hưởng đến các quyết định tài chính như điều chỉnh tỷ giá, dự trữ ngoại hối, gây ra những tổn hại nghiêm trọng.
Do đó, Viện Kiểm sát Huyện Jianhu đã khởi tố Lin và đồng bọn về tội kinh doanh bất hợp pháp vào ngày 26 tháng 2. Ngày 29 tháng 4, sau khi xét xử, tòa án đã chấp nhận đề nghị của cơ quan truy tố về mức án, tuyên phạt Lin và Yan 5 năm tù giam và phạt tiền; tuyên phạt Xie 1 năm 6 tháng tù giam, được hưởng án treo, và phạt tiền. Cả ba người đều không kháng cáo, bản án đã có hiệu lực.
Đáng chú ý là, Tòa án Nhân dân Cấp cao tỉnh Quảng Đông của Trung Quốc cũng đã từng chia sẻ án lệ cảnh báo vào tháng 12 năm ngoái rằng, việc mua USDT với giá rẻ ở Trung Quốc rồi bán lại để kiếm lời có thể bị coi là chuyển đổi ngoại tệ một cách gián tiếp, đã cấu thành tội kinh doanh bất hợp pháp, nếu tình tiết nghiêm trọng có thể bị phạt tù dưới 5 năm hoặc cải tạo không giam giữ, nếu tình tiết đặc biệt nghiêm trọng có thể bị phạt tù trên 5 năm.
