Tác giả:Peter Schroeder
Biên dịch: Yuliya, PANews
Trước khi Internet ra đời, máy tính cá nhân đã thể hiện sức mạnh cách mạng của mình. Vào những năm 90 của thế kỷ trước, sự phổ biến của máy tính cá nhân đã thay đổi hoàn toàn cách con người xử lý các nhiệm vụ hàng ngày, đáng kể nâng cao hiệu suất công việc và chất lượng cuộc sống. Tuy nhiên, mặc dù những chiếc máy tính này có chức năng mạnh mẽ, chúng vẫn là những hệ thống độc lập, bị cô lập, và khả năng của chúng bị giới hạn trong môi trường kín.
Sự xuất hiện của Internet đã thay đổi triệt để bức tranh này. Máy tính đột nhiên có khả năng kết nối với thế giới thông tin bao la và mạng lưới người dùng toàn cầu. Những chiếc máy tính vốn độc lập đã trở thành những cánh cửa dẫn đến vô số khả năng, cho phép giao tiếp, hợp tác và chia sẻ kiến thức ngay lập tức trên toàn cầu. Đây là một sáng tạo đột phá đã định hình nên xã hội hiện đại được thúc đẩy bởi công nghệ như ngày nay.
Hiện nay, tiền tệ cũng đang trải qua một cuộc chuyển đổi lịch sử tương tự. Truyền thống, tiền tệ chủ yếu đảm nhiệm ba chức năng cơ bản: phương tiện trao đổi, đơn vị giá trị và phương tiện lưu trữ giá trị. Nhưng với sự xuất hiện của Vốn, tiền tệ đã bắt đầu hưởng lợi từ tất cả các ưu điểm của Internet và tạo điều kiện cho sự trỗi dậy của AI Agent. Như chuyên gia trong ngành Nic Carter đã nói: "Vốn là Starlink của lĩnh vực tài chính".
Vốn hiện có giá trị vốn hóa thị trường lên tới 200 tỷ USD và xử lý hàng nghìn tỷ USD giao dịch mỗi tháng. Bằng cách kết hợp sự ổn định của tiền pháp định và khả năng lập trình của tài sản kỹ thuật số, Vốn đã trở thành cơ sở hạ tầng của tiền tệ bản địa Internet, mở ra những khả năng mới cho hệ thống tài chính phi tập trung toàn cầu.
Trí tuệ nhân tạo đã mang yếu tố thông minh vào hệ thống tiền tệ mới này. AI Agent có thể:
Phân tích dữ liệu khổng lồ
Dự đoán xu hướng thị trường
Thực hiện quy mô tự động hóa chưa từng có
Khi sự thông minh này kết hợp với khả năng chuyển giao giá trị không gián đoạn của Vốn, một thế giới đầy khả năng mới được mở ra. Ví dụ, nhà đầu tư có thể sử dụng AI để phân tích dữ liệu tài chính toàn cầu theo thời gian thực, đồng thời sử dụng Vốn để thực hiện các giao dịch ngay lập tức và an toàn.
Sự kết hợp giữa Vốn và AI đã tạo ra một hệ sinh thái tài chính mới, hiệu quả và thông minh. AI không chỉ có thể tự động phân tích dữ liệu và thực hiện nhiệm vụ, mà còn có thể tương tác trực tiếp với các giao thức blockchain, không chỉ là tự động hóa các quy trình tài chính mà còn là một sự thay đổi cơ bản đối với hệ thống tài chính truyền thống.
Ba giai đoạn tiến hóa của Vốn
Vốn cung cấp cho AI Agent tính khả mở rộng và độ tin cậy cần thiết để hoạt động độc lập.
Kể từ khi ra mắt vào năm 2014, Vốn đã xử lý hơn 60 nghìn tỷ USD giao dịch, hiện chiếm khoảng một nửa tổng khối lượng giao dịch trên chuỗi.
Mặc dù Vốn đã tìm thấy điểm hợp lực rõ ràng với thị trường và chuẩn bị cho sự phát triển của AI Agent, nhưng các ứng dụng của nó sẽ được triển khai theo từng giai đoạn. Như Robbie Petersen đã mô tả trong bài viết "Vai trò của tiền điện tử trong nền kinh tế đại lý", quá trình này sẽ trải qua ba giai đoạn rõ ràng:
Giai đoạn 1: Tương tác con người - máy móc (hiện tại)
Đây là giai đoạn gần nhất với hiện tại. Ví dụ, tính năng mua sắm gần đây của Perplexity cho phép AI Agent thay mặt người dùng thực hiện các giao dịch mua. Mặc dù chức năng tích hợp Vốn vẫn chưa được triển khai, nhưng việc ra mắt các tính năng tương tự sẽ không còn xa.
Như Chamath Palihapitiya, nhà sáng lập của Social Capital, đã nói: "AI là vô cảm, vì nó không có cảm xúc. Nó sẽ không bị một bữa tối với bít tết quyến rũ, không bị đưa đi xem trận bóng rổ, và cũng không thể bị CEO thuyết phục. Nó chỉ là một đại lý kiểm tra các điểm cuối API và viết mã để hoàn thành nhiệm vụ." Điều này cho thấy AI Agent sẽ chọn những hệ thống dễ tiếp cận và hiệu quả nhất, không bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như tiếp thị, phát triển kinh doanh, v.v. Crossmint đang xây dựng các công cụ để cho phép AI Agent sử dụng các Vốn như USDC.
Giai đoạn 2: Tương tác máy móc - con người (đang nổi lên)
Giai đoạn này đang phát triển nhanh chóng. Theo nhà nghiên cứu của Delphi Digital, Robbie, đặc điểm của giai đoạn này là AI Agent có thể tự khởi tạo các giao dịch với con người. Xu hướng này đã xuất hiện trong một số lĩnh vực cụ thể, bao gồm các hệ thống giao dịch AI thực hiện các giao dịch, hệ thống nhà thông minh mua điện dựa trên giá điện theo thời gian, và các hệ thống quản lý kho tự động dự báo nhu cầu và tiến hành bổ sung.
Robot MEV (Giá trị tối đa có thể trích xuất) là một ví dụ điển hình của giai đoạn này. Trong ba năm qua, những robot này đã xử lý hơn 430 triệu USD giao dịch và thực hiện gần 200 triệu giao dịch bằng Vốn.
Robot MEV là các chương trình tự động hóa có thể nhận dạng và tận dụng các cơ hội arbitrage, thanh lý và front-running trong các giao dịch blockchain. Các robot MEV truyền thống hoạt động dựa trên các thuật toán dựa trên quy tắc, theo dõi nhóm giao dịch, thực hiện giao dịch và sắp xếp lại thứ tự giao dịch để thu lợi nhuận.
Những robot này sử dụng các kỹ thuật học máy để dự đoán xu hướng thị trường, tối ưu hóa bố trí giao dịch và thích ứng với những thay đổi của thị trường trong thời gian thực, thể hiện sự tiến bộ về kỹ thuật của các đại lý tiền điện tử. Trong quá trình này, Vốn đóng vai trò then chốt, cung cấp sự ổn định và thanh khoản cần thiết để các robot thực hiện các chiến lược tần suất cao và rủi ro thấp.
Sự phức tạp ngày càng tăng của những robot này phản ánh một xu hướng rộng hơn: AI Agent, robot và hệ thống tự động hóa đang chiếm ưu thế trong hệ sinh thái blockchain. Thành công của robot MEV chỉ là một ví dụ về việc ứng dụng Vốn ở quy mô lớn, nhưng nó rõ ràng cho thấy cách AI Agent và robot bắt đầu ảnh hưởng rộng rãi đến hoạt động của thị trường. Sự mở rộng của ảnh hưởng này báo hiệu một kỷ nguyên mới, tự động hóa và thông minh hơn, đối với thị trường tiền điện tử.
Giai đoạn 3: Tương tác máy móc - máy móc (tương lai)
Giai đoạn này đã bắt đầu lộ diện. Vào tháng 8 năm nay, Coinbase đã lần đầu tiên nuôi dưỡng các giao dịch AI-to-AI sử dụng USDC.
Như CEO Coinbase Brian Armstrong đã nói: "Mặc dù AI Agent không thể mở tài khoản ngân hàng, nhưng chúng có thể sở hữu ví tiền điện tử. Chúng hiện có thể sử dụng USDC trên Base để thực hiện các giao dịch ngay lập tức, toàn cầu và miễn phí với con người, thương nhân hoặc các AI khác."
Vốn cung cấp cho AI Agent một phương tiện giao dịch hiệu quả, có thanh khoản và không cần cấp phép, trong khi AI mang lại yếu tố thông minh cho hoạt động của blockchain, tạo ra một hệ thống thông minh, nhanh chóng và hiệu quả hơn. Ảnh hưởng của giao dịch AI-to-AI sẽ rộng lớn và sâu sắc, và đây là một lĩnh vực đáng được theo dõi liên tục.
Sự phù hợp hoàn hảo giữa Vốn và các ứng dụng do AI thúc đẩyDưới đây là bản dịch tiếng Việt của văn bản trên:
Những phát triển này đã thúc đẩy sự tăng trưởng liên tục của thị trường DeFi. Theo dự báo của VanEck, đến năm 2025, DeFi sẽ đạt mức cao kỷ lục, với khối lượng giao dịch trên các Sàn phi tập trung (DEX) đạt 40 nghìn tỷ USD và tổng giá trị khóa (TVL) đạt 200 tỷ USD, chủ yếu nhờ vào sự thúc đẩy của thanh khoản và việc áp dụng các token liên quan đến AI, các dApp hướng đến người tiêu dùng và tài sản được token hóa.
Thanh toán xuyên biên giới
Thanh toán xuyên biên giới là một lĩnh vực khác có tiềm năng lớn đối với stablecoin và AI Agent. Quy mô thị trường chuyển tiền toàn cầu đạt 883 tỷ USD vào năm 2023 và dự kiến sẽ tăng lên 913 tỷ USD vào năm 2025. Các dịch vụ chuyển tiền truyền thống gặp vấn đề về phí cao (trung bình toàn cầu khoảng 6%) và thời gian xử lý lâu (có thể mất vài ngày). Stablecoin, với ưu điểm về thanh toán tức thời và chi phí cực thấp, đang làm đảo lộn thị trường này. Khi kết hợp với AI Agent, quá trình này trở nên liền mạch hơn: AI Agent có thể phân tích tỷ giá, xác định các tuyến đường hiệu quả nhất về chi phí và tự động thực hiện các khoản chuyển tiền.
Như Jeremy Allaire, đồng sáng lập của Circle, đã thảo luận tại Diễn đàn Circle ở Hồng Kông, stablecoin trở thành công cụ lý tưởng nhất cho AI Agent nhờ sự tập trung vào khả năng lập trình, niềm tin và tính minh bạch. Chúng cung cấp hồ sơ giao dịch không thể thay đổi trên chuỗi, đảm bảo rằng hành vi của AI Agent có thể được kiểm toán và xác minh. Sự tin cậy có thể lập trình này rất quan trọng để kết nối nền kinh tế con người và máy móc.
Các AI Agent được hỗ trợ bởi thanh khoản ổn định và có thể lập trình này đang chuyển đổi các giao dịch này thành các quy trình công việc thông minh hơn, nhanh hơn và hiệu quả hơn về chi phí. Từ tối ưu hóa các chiến lược DeFi đến tự động hóa các giao dịch thương mại toàn cầu, sự tương tác giữa stablecoin và AI Agent đang nâng cấp cách thức dòng chảy giá trị trong hệ thống.
Triển vọng trong tương lai
Khi tỷ trọng hoạt động kinh tế do AI dẫn dắt ngày càng tăng, stablecoin đang trở thành hạ tầng then chốt cho sự chuyển đổi này. Sự ổn định, tốc độ và khả năng tiếp cận của chúng khiến chúng trở thành phương tiện tiền tệ lý tưởng cho AI Agent, thúc đẩy sự hình thành của một hệ thống tài chính thông minh hơn, hiệu quả hơn và bao trùm hơn.
Các AI Agent được thúc đẩy bởi stablecoin đang đơn giản hóa các nhiệm vụ tài chính phức tạp, cho phép bất kỳ ai có kết nối Internet đều có thể tham gia. Người dùng chỉ cần tương tác với AI Agent để tạo ví và sử dụng stablecoin để giao dịch, mà không cần hiểu tất cả các phức tạp của tài chính. Ví dụ, những người thiếu kiến thức tài chính chuyên sâu có thể ủy thác quản lý danh mục đầu tư của họ cho AI Agent, kiếm lợi nhuận từ DeFi bằng stablecoin. Người dùng chỉ thấy một tài khoản tiết kiệm dựa trên đô la mang lại thu nhập thụ động.
Các đại lý này có thể tự động cân bằng lại các khoản đầu tư, tối ưu hóa lợi nhuận và thậm chí vay vốn, giảm các rào cản tham gia tài chính phi tập trung ở hậu trường, đồng thời hiển thị giao diện người dùng đơn giản. Điều này có tác động sâu rộng đến sự bao trùm tài chính, đặc biệt là ở những khu vực có dịch vụ ngân hàng truyền thống hạn chế.
Trong lĩnh vực thanh toán, lợi ích về hiệu quả đã bắt đầu trở nên rõ ràng. Vào năm 2023, ngành công nghiệp thanh toán toàn cầu đã xử lý 18 triệu tỷ USD giao dịch, tạo ra 2,4 nghìn tỷ USD doanh thu, chủ yếu từ phí.
Các AI Agent, thông qua việc tự động hóa các quy trình giao dịch và ra quyết định, đã giảm ma sát trong các quy trình công việc tài chính. Với chi phí giao dịch gần như bằng không của stablecoin, các AI Agent có thể giảm "thuế thanh toán" này, cung cấp cho doanh nghiệp và người tiêu dùng các phương thức giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn. Sự kết hợp giữa stablecoin và AI: Từ tương tác người-máy đến nền kinh tế máy-máy - Cuộc cách mạng ba giai đoạn
Điều đáng chú ý hơn là sự ra đời của các mô hình kinh tế và thị trường mới. Khi các AI Agent sử dụng stablecoin để giao dịch một cách tự chủ, các ngành công nghiệp và hệ sinh thái hoàn toàn mới đang nổi lên, và nền kinh tế máy-máy (trực tiếp trao đổi giá trị giữa các thiết bị và hệ thống tự động) đang trở thành hiện thực. Điều này có tiềm năng tăng đáng kể năng suất kinh tế toàn cầu, giảm thiệt hại về hiệu quả và loại bỏ các trung gian, giải phóng các nguồn lực để tăng trưởng và đổi mới.
Sự kết hợp giữa stablecoin và AI Agent đang thay đổi cách thức dòng chảy giá trị, tạo ra các hệ thống kinh tế tự chủ nhanh hơn, thông minh hơn và hiệu quả hơn chưa từng có.
Khi hệ sinh thái phát triển, stablecoin sẽ tiếp tục là trụ cột của cuộc cách mạng này, cung cấp sự ổn định và thanh khoản cần thiết để AI Agent phát triển. Khi tiền tệ có thể lập trình gặp tự động hóa thông minh, đây chỉ là khởi đầu của những khả năng, với cơ hội trong tương lai rộng mở như chính nền kinh tế số.
