Kỷ nguyên mới của DeFi: DeFAI
Tác giả: danielesesta, Crypto Kol
Biên dịch: zhouzhou, BlockBeats
Lời biên tập: Bài viết này giới thiệu về DeFAI, sự kết hợp giữa trí tuệ nhân tạo và tài chính phi tập trung, nhằm đơn giản hóa việc sử dụng DeFi và giảm rào cản gia nhập. Bài viết thảo luận ba ứng dụng chính: Giao diện AI, đơn giản hóa quy trình giao dịch thông qua lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên; Đại lý DeFi tự chủ, AI tự động thực hiện các giao dịch phức tạp; Đại lý nghiên cứu và giao tiếp, AI giúp người dùng tiếp cận và phân tích dữ liệu DeFi.
Nội dung bài viết (đã được chỉnh sửa để dễ đọc):
Tài chính phi tập trung (DeFi) đã hứa hẹn sẽ mang lại cho cá nhân quyền kiểm soát hoàn toàn đối với tài sản của họ - vượt qua các trung gian truyền thống, cung cấp một hệ sinh thái tài chính toàn cầu mở.
Tuy nhiên,ối với nhiều người, DeFi vẫn như một mê cung phức tạp, đầy các giao diện người dùng phức tạp, vô số giao thức và quyết định rủi ro cao.
Bây giờ, chúng ta đang bước vào kỷ nguyên tiếp theo của DeFi: DeFAI, sự kết hợp giữa trí tuệ nhân tạo và tài chính phi tập trung. Bằng cách sử dụng các công cụ AI tiên tiến để đơn giản hóa trải nghiệm người dùng và tối ưu hóa quá trình ra quyết định, DeFAI nhằm mục đích giảm rào cản gia nhập và thực hiện các tương tác tài chính phi tập trung một cách tự chủ và thân thiện với người dùng.
Bài viết này sẽ khám phá ba ứng dụng chính của AI trong DeFi và cho thấy mỗi ứng dụng có thể thay đổi cách chúng ta truy cập và hưởng lợi từ các dịch vụ tài chính phi tập trung như thế nào.
AI làm giao diện cho DeFi
Một trong những thách thức lớn nhất đối với người mới bắt đầu và người dùng DeFi kinh nghiệm là độ phức tạp của việc thực hiện giao dịch qua nhiều giao thức. Thông thường, bạn cần phải:
Truy cập vào ứng dụng phi tập trung (dApp) chính xác.
Kết nối ví của bạn (như Metamask, Ledger, Phantom).
Nhập chi tiết giao dịch.
Xác nhận (đôi khi cần xác nhận lại) giao dịch.
Quy trình này rườm rà và dễ mắc lỗi, đặc biệt khi bạn cần sử dụng nhiều nền tảng DeFi khác nhau. Tuy nhiên, giao diện do AI điều khiển có thể đơn giản hóa đáng kể quy trình này.
Thay vì phải nhấn vào các giao diện khác nhau, cẩn thận kiểm tra địa chỉ hợp đồng, bạn có thể sử dụng lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên, chẳng hạn như "Chuyển đổi 3 ETH thành USDC" hoặc "Cung cấp thanh khoản cho pool ETH-USDC".
Ở幕后, giải pháp AI sẽ:
Phân tích yêu cầu của bạn,
Tìm nguồn thanh khoản tối ưu,
Tạo dữ liệu giao dịch liên quan, và
Nhắc bạn sử dụng ví đã chọn (quản lý hoặc tự quản, như Ledger hoặc Phantom) để ký.
Bằng cách tự động hóa hiệu quả việc xây dựng giao dịch, chỉ còn lại bước ký cuối cùng, DeFAI đã cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng và loại bỏ nhiều rào cản mà mọi người gặp phải khi cố gắng sử dụng DeFi. Đây là một bước tiến lớn để khiến tài chính phi tập trung dễ tiếp cận với tất cả mọi người, cho phép người dùng tập trung vào mục đích của giao dịch, chứ không phải là quy trình giao dịch.
Đại lý DeFi: Thực hiện giao dịch tự chủ
Trong khi giao diện do AI điều khiển đơn giản hóa đầu vào của người dùng và tạo ra các giao dịch cần được phê duyệt thủ công, bước tích hợp tiếp theo là đại lý DeFi tự chủ. Những đại lý AI chuyên nghiệp này kiểm soát ví nóng và có thể sử dụng cùng một cơ sở hạ tầng từ ngôn ngữ tự nhiên đến giao dịch để thực hiện các chiến lược phức tạp nhiều bước - chỉ với một lệnh.
Hãy tưởng tượng ra lệnh như thế này:
"Chuyển ETH của tôi từ Mainnet sang Base, chuyển đổi một nửa thành USDC, tạo một LP Uniswap v2 sau đó gửi LP token về ví chính của tôi."
Đại lý DeFi sẽ tự động xử lý toàn bộ quy trình:
1. Xác định một giao thức chuyển cầu an toàn (dựa trên các công cụ được phê duyệt bởi nhà phát triển).
2. Tìm đường chuyển đổi hiệu quả nhất về chi phí.
3. Tạo pool thanh khoản trên Uniswap (hoặc DEX khác).
4. Gửi LP token được tạo ra về ví của bạn.
Điều quan trọng là những đại lý này không chỉ "thông minh" mà còn được tối ưu hóa về an toàn và hiệu quả chi phí. AI có thể được lập trình để kiểm tra các giao thức đáng tin cậy, so sánh phí gas, theo dõi độ trượt và chỉ thực hiện các giao dịch an toàn, rẻ và nhanh nhất.
Điều này sẽ chuyển các thao tác DeFi nhiều bước phức tạp từ một cuộc phiêu lưu đầy lo lắng thành một yêu cầu người dùng đơn giản và trực tiếp - một bước tiến lớn đối với cả chuyên gia và người mới bắt đầu.
Đại lý nghiên cứu và giao tiếp
Khi DeFi tiếp tục phát triển, biển thông tin mà người dùng phải điều hướng cũng ngày càng tăng. Dữ liệu giá cả, phân tích chuỗi, tài liệu giao thức, diễn đàn quản trị, thảo luận trên mạng xã hội - theo dõi tất cả các luồng dữ liệu này có thể là một công việc toàn thời gian đầy áp lực. Và đây chỉ là công việc chuẩn bị trước khi bạn bắt đầu xem xét việc phân bổ vốn.
Đây là lúc đại lý nghiên cứu và giao tiếp ra đời, đây là một giải pháp DeFAI tập trung vào việc thu thập, lọc và giải thích dữ liệu liên quan. Bằng cách kết nối với các công cụ và nguồn dữ liệu khác nhau - như trình duyệt chuỗi, diễn đàn công khai, kho lưu trữ GitHub, dữ liệu thị trường thời gian thực và các bộ dữ liệu nội bộ được tổ chức - đại lý này có thể trả lời các câu hỏi như:
"Chiến lược sinh lời tối ưu cho ETH trong danh mục đầu tư hiện tại của tôi là gì?"
"Bạn có thể tìm thấy một loại tiền tệ có giá trị vốn hóa thị trường lớn hơn và tương tự như $ANON không? Chúng có những khác biệt then chốt là gì, $ANON cần tăng bao nhiêu để đạt đến giá trị vốn hóa đó?"
Thay vì phải mất hàng giờ hoặc thậm chí hàng ngày để tự nghiên cứu, xác minh và kiểm tra chéo nhiều nguồn, người dùng có thể dựa vào đại lý nghiên cứu và giao tiếp để nhận được những khuyến nghị và nhận thức dựa trên dữ liệu ngắn gọn và súc tích.
Điều này cho phép cá nhân tập trung vào các quyết định cấp cao hơn, đồng thời đảm bảo họ đưa ra quyết định dựa trên thông tin mới nhất từ nhiều nguồn đáng tin cậy.
Heyanon.ai hỗ trợ
Ba ứng dụng DeFAI này - giao diện ngôn ngữ tự nhiên, đại lý DeFi tự chủ và đại lý nghiên cứu và giao tiếp - đều được phát triển bởi Heyanon.ai, dự kiến sẽ ra mắt phiên bản thử nghiệm công khai vào cuối tháng 1. Các công cụ này nhằm mục đích giảm ma sát, tăng cường niềm tin và dân chủ hóa việc tiếp cận, cho phép bất kỳ ai cũng có thể dễ dàng khám phá DeFi mà không cảm thấy bị lạc lối.
Bằng cách tự động hóa việc xử lý những thách thức lớn nhất như điều hướng giao thức, xác minh thông tin và thực hiện giao dịch phức tạp, DeFAI có tiềm năng thực sự trao quyền tài chính - cho phép lựa chọn giữa các tùy chọn phi tập trung và tập trung mà không phải lo lắng về đường cong học tập dốc của tài chính phi tập trung.
Tương lai của DeFi: Giảm rào cản, đạt được tự do lớn hơn
Từ thao tác giao diện thủ công của Metamask đến việc xây dựng giao dịch được hỗ trợ bởi AI, từ ký một bước đơn đến đại lý DeFi tự chủ nhiều bước, và từ dữ liệu cô lập trên chuỗi đến khả năng nghiên cứu toàn diện, tất cả đều thể hiện sự thay đổi mô hình của tài chính phi tập trung tiếp theo.
Người dùng không còn phải vật lộn với vô số sự phức tạp, AI cho phép họ đưa ra quyết định sáng suốt, quản lý rủi ro và thực hiện các chỉ thị một cách liền mạch.
Trong lĩnh vực DeFAI mới nổi này, bất kỳ ai, từ những người dùng tiền điện tử lâu năm đến những người mới bắt đầu, đều có thể dễ dàng tận dụng được sức mạnh to lớn của DeFi mà không phải lo lắng về việc mắc lỗi hoặc bỏ lỡ thông tin quan trọng.
Bằng cách cung cấp một phương pháp đáng tin cậy và lấy người dùng làm trung tâm, DeFAI mở ra một kỷ nguyên mà việc lựa chọn giữa tài chính truy
