Theo các chuyên gia, sự hội tụ của tài chính phi tập trung (DeFi) và trí tuệ nhân tạo (AI) sẽ định hình lại thị trường tiền điện tử vào năm 2025. Được gọi là DeFAI, lĩnh vực mới nổi này đang gây được tiếng vang, với các nền tảng hàng đầu như CoinGecko và CoinMarketCap dành riêng một phần để theo dõi sự phát triển của nó.
Các chuyên gia trong ngành dự đoán rằng DeFAI sẽ giải quyết những thách thức lâu đời trong DeFi, khiến nó trở thành chủ đề nổi bật trên thị trường tiền điện tử vào năm tới.
Các chuyên gia nói rằng thị trường DeFAI đang sẵn sàng để phát triển
DeFAI, vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, có vốn hóa thị trường dưới 1 tỷ USD. Theo Messari, Griffain dẫn đầu lĩnh vực này với mức định giá 450 triệu USD - tăng 135% so với quý trước.
Griffain Dẫn Đầu Lĩnh Vực DeFAI. Nguồn: Messari trên XNhà phân tích tiền điện tử Hitesh.eth cho biết thị trường non trẻ này được dự kiến sẽ tăng gấp mười trong những tháng tới. Nhà phân tích dự đoán giá trị tiềm năng có thể tăng lên mức vốn hóa thị trường 10 tỷ USD.
"Người chiến thắng thực sự sẽ là cơ sở hạ tầng, khung pháp lý và các thị trường cho những tác nhân như vậy. Về phía các tác nhân, chúng ta sẽ thấy sự nhiệt tình chung về mặt đầu cơ," anh cho biết.
DeFAI đại diện cho sự kết hợp của AI với DeFi, đơn giản hóa trải nghiệm người dùng phức tạp của tài chính phi tập trung. Theo Daniele, một nhà ủng hộ DeFAI nổi tiếng, bằng cách sử dụng AI, DeFAI giới thiệu ba ứng dụng mang tính cách mạng:
- Giao diện do AI điều khiển Các quy trình DeFi truyền thống, như trao đổi token hoặc cung cấp thanh khoản, thường liên quan đến việc điều hướng các giao diện và giao thức rối rắm. DeFAI thay thế chúng bằng các lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên, chẳng hạn như "Swap 3 ETH cho USDC", cho phép AI xử lý các phức tạp ở phía sau. Điều này đơn giản hóa các giao dịch và giảm thiểu lỗi của người dùng.
- Các tác nhân DeFi tự động DeFAI đưa tự động hóa lên một tầm cao mới với các tác nhân tự chủ có khả năng thực hiện các chiến lược đa bước phức tạp. Ví dụ, một tác nhân có thể chuyển ETH sang một mạng khác, trao đổi nó để lấy một đồng tiền ổn định, tạo một bể thanh khoản và trả lại các Token của người cung cấp thanh khoản - tất cả từ một lệnh duy nhất. Những tác nhân này ưu tiên an ninh và hiệu quả về chi phí, cải thiện đáng kể trải nghiệm DeFi.
- Các tác nhân nghiên cứu & giao tiếp Để được thông tin trong DeFi, cần phải theo dõi nhiều luồng dữ liệu, từ bảng giá đến diễn đàn quản trị. Các tác nhân nghiên cứu của DeFAI thu thập và phân tích dữ liệu, cung cấp những hiểu biết được điều chỉnh như các chiến lược sinh lợi tối ưu hoặc so sánh tài sản. Sự đổi mới này trao quyền cho người dùng để đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu một cách nhanh chóng và tự tin.
"Bằng cách sử dụng các công cụ AI tinh vi để đơn giản hóa trải nghiệm người dùng và tối ưu hóa quá trình ra quyết định, DeFAI nhằm mục đích giảm các rào cản gia nhập và cho phép các tương tác tài chính tự chủ, thân thiện với người dùng," Daniele nhận xét.
Các dự án và nền tảng DeFAI hàng đầu
Theo các nhà phân tích, Griffain, Orbit và Neur là những người dẫn đầu sớm trong lĩnh vực DeFAI. Nền tảng dành riêng của Griffain cung cấp các công cụ tự động hóa cho các nhiệm vụ như bình quân chi phí (DCA) và phát hành token. Orbit nhấn mạnh vào khả năng tích hợp liên chuỗi, kết nối hơn 200 giao thức, trong khi Neur, tập trung vào hệ sinh thái Solana, đã tăng mạnh về giá trị do mô hình mã nguồn mở của nó.
Heyanon.ai là một cầu thủ đầy hứa hẹn khác đang phát triển các công cụ như giao diện giao dịch do AI điều khiển và các tác nhân tự chủ. Token ANON của nó đã tăng vọt từ 10 triệu USD lên 130 triệu USD về vốn hóa thị trường, phản ánh sự tự tin ngày càng tăng của nhà đầu tư.
Trong khi đó, DeFi đã được ca ngợi là cột sống của Web3, cung cấp các dịch vụ tài chính không biên giới và赋权cho những người chưa được ngân hàng hóa. Tuy nhiên, sự phức tạp của nó đã cản trở việc áp dụng rộng rãi.
"Tiềm năng của DeFi luôn có đó, nhưng đường cong học tập thì dốc," nhận xét Jeff, một nhà bình luận DeFi nổi tiếng.
Jeff cũng cho biết rằng DeFAI giải quyết được khoảng cách này, khiến tài chính phi tập trung trở nên dễ tiếp cận như trò chuyện với các công cụ AI như ChatGPT.
Khi việc áp dụng DeFAI ở mức độ rộng rãi tiếp tục, các dự án như Almanak và Cod3x đang khám phá các ứng dụng nâng cao, từ các tác nhân AI cấp định chế đến các chiến lược giao dịch không mã hóa. Những phát triển này hứa hẹn sẽ dân chủ hóa các công cụ tài chính, cho phép cả những người mới bắt đầu và những nhà đầu tư lâu năm điều hướng DeFi một cách dễ dàng.
Nhà phân tích tiền điện tử yyy tóm tắt một cách súc tích. Anh cho biết bằng cách sử dụng AI để tự động hóa và tối ưu hóa các quyết định tài chính, DeFAI có tiềm năng để giải phóng toàn bộ khả năng của DeFi cho hàng triệu người dùng mới.
"DeFAI là một cách cụ thể để thực hiện việc thực thi dựa trên ý định," nhà phân tích nói.
Với khả năng đơn giản hóa giao diện, tự động hóa giao dịch và cung cấp những hiểu biết hữu ích, DeFAI sẽ cách mạng hóa ngành công nghiệp tiền điện tử vào năm 2025. Khi việc áp dụng tăng tốc, chủ đề này có thể trở thành nền tảng của một hệ thống tài chính phi tập trung bao gồm và thân thiện với người dùng hơn.
