Bài viết này chủ yếu tập trung vào tình hình và dữ liệu chống rửa tiền blockchain . Với sự phát triển nhanh chóng của hệ sinh thái crypto , tầm quan trọng của các chính sách tuân thủ và giám sát chống rửa tiền ngày càng trở nên nổi bật. Vào năm 2024, các quốc gia và khu vực đã đưa ra sê-ri biện pháp quan trọng về giám sát stablecoin , các hoạt động thực thi pháp luật, các biện pháp trừng phạt chống rửa tiền và các chính sách quản lý toàn cầu nhằm giải quyết các thách thức của thị trường tài sản kỹ thuật số. Những sáng kiến này không chỉ nhằm mục đích hạn chế hoạt động rửa tiền và gian lận mà còn khám phá sự cân bằng giữa đổi mới và kiểm soát rủi ro . Bài viết này sẽ phân tích tiến triển mới nhất trong quy định về stablecoin , động lực thực thi của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), các biện pháp trừng phạt chống rửa tiền đối với crypto và các chính sách quản lý trên toàn thế giới để giúp người đọc hiểu sâu sắc về các xu hướng cốt lõi của thị trường tiền điện tử hiện nay. tình hình phòng, chống rửa tiền và hướng đi trong thời gian tới.
Tư thế chống rửa tiền
Quy định về Stablecoin
Quy định về Stablecoin chiếm vị trí trung tâm vào năm 2024 khi các cơ quan tài chính toàn cầu nhận ra tầm ảnh hưởng và rủi ro tăng trưởng của tài sản kỹ thuật số. Sự sụp đổ của TerraUSD vào năm 2022 là lời nhắc nhở rõ ràng về sự mong manh của thị trường, thúc đẩy quy định toàn cầu về stablecoin ngày càng trở nên nghiêm ngặt và rõ ràng. Năm nay đánh dấu một bước ngoặt khi các khu vực áp dụng luật pháp và phát triển chính sách để giải quyết những thách thức đặc biệt do stablecoin đặt ra đồng thời thúc đẩy đổi mới trong nền kinh tế kỹ thuật số.
Trung Quốc: Trong "Báo cáo ổn định tài chính Trung Quốc" [1] phát hành năm 2024, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã thảo luận chi tiết về các diễn biến quản lý crypto toàn cầu, đặc biệt đề cập đến tiến trình tuân thủ crypto của Hồng Kông và nhấn mạnh việc tăng cường giám sát tài sản crypto .
Hồng Kông, Trung Quốc: Vào ngày 6 tháng 12 năm 2024, Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) cùng Cục Dịch vụ tài chính và Kho bạc đã ban hành Dự luật Stablecoin[2], nhằm giới thiệu một hệ thống quản lý dành cho các nhà phát hành tiền tệ fiat stablecoin ở Hồng Kông Hoàn thiện khung pháp lý cho các hoạt động tài sản ảo.
Liên minh Châu Âu: Liên minh Châu Âu đã thông qua "Đạo luật giám sát thị trường tài sản crypto " (MiCA) [3], thiết lập khuôn khổ quản lý tài sản ảo hoàn chỉnh và rõ ràng đầu tiên trên thế giới, dự kiến sẽ được triển khai chính thức vào cuối năm 2024. Trong số các yêu cầu của nó, các nhà phát hành stablecoin phải có giấy phép tiền điện tử, duy trì lượng dự trữ đầy đủ và tuân thủ các tiêu chuẩn quy định giao dịch nghiêm ngặt. Tether Limited, công ty phát hành USDT, stablecoin, đã không đáp ứng được các yêu cầu này, dẫn đến việc USDT bị rút khỏi nền tảng tuân thủ của EU kể từ ngày 30 tháng 12 năm 2024.
Brazil: Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB) có kế hoạch[4] điều chỉnh stablecoin và token hóa tài sản vào năm 2025. Vào tháng 11 năm 2024, BCB đã đề xuất một Đề án quy định cấm người dùng rút stablecoin từ sàn giao dịch tập trung sang ví tự lưu trữ, nhưng vào tháng 12 đã tuyên bố rằng lệnh cấm có thể được thu hồi nếu các vấn đề chính như tính minh bạch của giao dịch có thể được cải thiện.
Hoa Kỳ: Các nhà phát hành Stablecoin hiện được yêu cầu duy trì tỷ lệ dự trữ 1:1, một yêu cầu[5] được hỗ trợ bởi các cuộc thảo luận lập pháp đang diễn ra.
Trung Đông: UAE đã giới thiệu giấy phép dành riêng stablecoin thuộc Cơ quan quản lý tài sản ảo (VARA)[6], báo hiệu ý định của khu vực trong việc dẫn đầu về tính minh bạch về quy định. Qatar cũng đã đưa stablecoin vào khuôn khổ tài sản kỹ thuật số đầu tiên của mình, đánh dấu một bước tiến bộ trong quy định crypto.
Thực thi của SEC
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã công bố kết quả thực thi năm tài chính 2024 vào tháng 11[7]. Báo cáo cho thấy SEC đã đệ trình tổng cộng 583 hành động thực thi, giảm 26% so với năm 2023. Các hành động cưỡng chế đã tạo ra tổng số tiền phạt là 8,2 tỷ USD, số tiền phạt cao nhất trong lịch sử.
Trong số các trường hợp này, SEC đã đệ trình 431 hành động "độc lập", giảm 14% so với năm 2023 và 93 hành động hành chính "tiếp theo" nhằm tìm cách cấm hoặc đình chỉ các cá nhân hoạt động trên thị trường chứng khoán dựa trên các bản án hình sự, lệnh dân sự. , hoặc các lệnh khác. Khoản thiệt hại tài chính 8,2 tỷ USD bao gồm 6,1 tỷ USD tiền lãi phân chia và định kiến, mức lớn nhất từ trước đến nay và 2,1 tỷ USD tiền phạt dân sự, lớn thứ hai từ trước đến nay. Khoảng 56% trong số 8,2 tỷ USD thiệt hại tài chính là do các phán quyết tiền tệ có được trong thắng kiện Terraform Labs và Do Kwon, một trong những vụ gian lận chứng khoán lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ. Ngoài ra, vào năm 2024, SEC đã nhận được lệnh cấm 124 cá nhân giữ chức vụ cán bộ và giám đốc của các công ty đại chúng, số lượng lệnh cấm như vậy cao thứ hai trong một thập kỷ.
Trong năm tài chính 2024, SEC đã phân phối 345 triệu USD cho các nhà đầu tư là nạn nhân và đã trả lại hơn 2,7 tỷ USD cho các nhà đầu tư kể từ đầu năm tài chính 2021. SEC cũng nhận được 45.130 lời khuyên, khiếu nại và giới thiệu trong năm tài chính 2024, con số cao nhất từ trước đến nay, trong đó hơn 24.000 lời khuyên, trong đó hơn 14.000 lời khuyên được gửi bởi hai cá nhân. Tổng số giải thưởng tố cáo do SEC ban hành là 255 triệu USD.
SEC cho biết nhiều hành động thực thi được thực hiện vào năm 2024 chứng tỏ họ tiếp tục tập trung vào các mối đe dọa mới nổi như trình bày sai về trí tuệ nhân tạo và sử dụng mạng xã hội để gian lận trong mối quan hệ, đồng thời tiếp tục tập trung vào rủi ro thường xanh của nhà đầu tư như trình bày sai quan trọng, thiếu sót trong kiểm soát nội bộ và các vấn đề trọng yếu. Người gác cổng đã thất bại trong nhiệm vụ của mình.
Sau đây là ví dụ về các hành động thực thi của SEC được thực hiện trong hệ sinh thái crypto:
Dàn xếp của Terraform Labs: Terraform Labs đã đồng ý dàn xếp trị giá 4,5 tỷ USD với SEC về sự sụp đổ của crypto TerraUSD và Luna. Thỏa thuận giải quyết bao gồm 3,5 tỷ USD tiền phân chia, 460 triệu USD tiền lãi, 420 triệu USD tiền phạt dân sự và 200 triệu USD quyên góp cá nhân từ cựu CEO Do Kwon.
Jump Trading Fine: Jump Trading Group đã đồng ý trả khoản bồi thường trị giá 123 triệu đô la cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ vì đã đánh lừa các nhà đầu tư về tính ổn định của TerraUSD, stablecoin đã sụp đổ vào năm 2022. SEC cáo buộc Tai Mo Shan, một công ty con của Jump, đã đảm bảo sai sự thật với các nhà đầu tư về sự ổn định của TerraUSD.
Cumberland DRW khởi kiện: SEC khởi kiện Cumberland DRW, chi nhánh crypto của DRW Holdings, vì không đăng ký làm đại lý chứng khoán. Vụ kiện cáo buộc rằng Cumberland đã kiếm được hàng triệu đô la lợi nhuận bằng cách giao dịch với Quỹ phòng hộ và những người tham gia thị trường lớn mà không đăng ký hợp lệ.
lệnh trừng phạt chống rửa tiền
Vào tháng 5 năm 2024, chỉ thị của Hồng Kông đối với Worldcoin : Văn phòng Ủy viên Quyền riêng tư của Hồng Kông đã đưa ra thông báo thực thi cho Worldcoin Foundation, hướng dẫn tổ chức này ngừng mọi hoạt động trong khu vực do các vấn đề về quyền riêng tư và dữ liệu cá nhân. Worldcoin được chỉ đạo ngừng quét và thu thập hình ảnh khuôn mặt và mống mắt của công chúng, phản ánh cam kết của Hồng Kông trong việc bảo vệ dữ liệu cá nhân trong không gian crypto .
Vào tháng 5 năm 2024, hai công dân Trung Quốc đã bị bắt: Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã bắt giữ hai công dân Trung Quốc, Daren Li và Yi Cheng Zhang, vì lập kế hoạch cho một vụ lừa đảo crypto quy mô lớn có tên “Pig Killing”, dẫn đến rửa tiền ít nhất 73 triệu USD. .
Vào tháng 5 năm 2024, Bộ Ngân khố Hoa Kỳ đã trừng phạt các hoạt động khai thác tiền ảo của Iran: Bộ Ngân khố Hoa Kỳ, thông qua Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), đã mở rộng phạm vi trừng phạt đối với khai thác tiền ảo của Iran, đặc biệt nhắm vào những người lách các lệnh trừng phạt quốc tế thông qua các doanh nghiệp và cá nhân khai thác.
Tháng 9 năm 2024, Chương trình ủy thác crypto thu giữ hơn 6 triệu đô la: Bộ Tư pháp Hoa Kỳ tuyên bố thu giữ hơn 6 triệu đô la crypto do bọn tội phạm ở Đông Nam Á nắm giữ. Những cá nhân này nhắm mục tiêu vào cư dân Hoa Kỳ thông qua các vụ lừa đảo lừa đảo “giết lợn”. FBI đã truy tìm tiền của nạn nhân trên blockchain và xác định nhiều địa chỉ ví crypto đang nắm giữ số tiền bất hợp pháp.
Vào tháng 9 năm 2024, Hoa Kỳ đã trừng phạt tội phạm mạng của Nga: Bộ Ngân khố Hoa Kỳ đã trừng phạt hacker người Nga bị nghi ngờ là Sergey Ivanov và Cryptex vì tội rửa tiền cho tội phạm mạng và các nhà cung cấp Dark Web. Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính Bộ Ngân khố Hoa Kỳ cũng đã phân loại sàn giao dịch crypto PM2BTC của Nga là mối đe dọa rửa tiền đáng kể.
Tháng 12 năm 2024, Các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ đối với Mạng lưới rửa tiền ảo của Triều Tiên: Hoa Kỳ áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với hai cá nhân và một thực thể theo Sắc lệnh hành pháp 13382, được thiết kế để ngăn chặn Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Triều Tiên rửa tiền ảo cho quy mô lớn bất hợp pháp của mình Tài trợ cho vũ khí hủy diệt và các chương trình tên lửa đạn đạo.
Vào tháng 12 năm 2024, Hoa Kỳ đã buộc tội nhà phát triển ransomware LockBit: Hoa Kỳ cáo buộc Rostislav Panev, một công dân mang hai quốc tịch Nga và Israel, đã phát triển và duy trì mã ransomware LockBit và nhận được hơn 230.000 USD crypto cho công việc của mình. Panev bị bắt ở Israel và đang chờ dẫn độ sang Mỹ.
chính sách quản lý
1. Châu Á Thái Bình Dương
Trung Quốc: Vào tháng 12 năm 2024, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã công bố "Báo cáo ổn định tài chính Trung Quốc (2024)"[1], báo cáo thảo luận chi tiết về các phát triển quy định crypto toàn cầu và nêu bật sự tiến bộ của Hồng Kông trong việc tuân thủ crypto . Trước những rủi ro lan tỏa mà tài sản crypto có thể gây ra đối với sự ổn định của hệ thống tài chính, các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia khác nhau tiếp tục tăng cường giám sát tài sản crypto . Báo cáo chỉ ra rằng 51 quốc gia và khu vực trên thế giới đã đưa ra lệnh cấm đối với tài sản crypto và một số nền kinh tế đã điều chỉnh luật ban đầu hoặc các quy định được ban hành lại. Ngoài ra, Hồng Kông đang tích cực khám phá việc quản lý giấy phép tài sản crypto , chia tài sản ảo thành tài sản tài chính chứng khoán hóa và tài sản tài chính không chứng khoán hóa, đồng thời triển khai hệ thống "giấy phép kép" cho các nhà khai thác nền tảng giao dịch tài sản ảo.
Hồng Kông, Trung Quốc: Vào tháng 4 năm 2024, Hồng Kông đã phê duyệt[8] Quỹ hoán đổi danh mục spot (ETF) cho Bitcoin và Ethereum , cung cấp cho các nhà đầu tư các kênh đầu tư mới của Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông (SFC) Thêm bốn người nắm giữ giấy phép mới cho; sàn giao dịch stablecoin tài sản ảo đã được bổ sung để tăng cường giám sát các stablecoin nền tảng giao dịch ;
Nhật Bản: Cải cách thuế crypto nâng cao[9] giảm thuế lợi nhuận giao dịch xuống 20% và nhấn mạnh việc tăng cường chống rửa tiền cũng như tuân thủ KYC của sàn giao dịch và tổ chức phát hành.
Hàn Quốc: Xây dựng "Đạo luật bảo vệ người dùng tài sản ảo" [10] để tăng cường bảo mật cho nhà đầu tư và điều chỉnh các giao dịch crypto xuyên biên giới.
Việt Nam: Chính phủ Việt Nam ban hành Chiến lược phát triển blockchain quốc gia [11] để khẳng định mình là quốc gia dẫn đầu khu vực vào năm 2030. Tuy nhiên, tiền ảo vẫn chưa được phân loại và bị cấm sử dụng hợp pháp, thúc đẩy nỗ lực cân bằng giữa đổi mới với phòng chống tội phạm.
Singapore: Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã sửa đổi Đạo luật dịch vụ thanh toán [12], mở rộng phạm vi hoạt động thanh toán được quản lý để bao gồm các dịch vụ token thanh toán kỹ thuật số và yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ có liên quan phải xin giấy phép tương ứng. MAS đã phê duyệt giấy phép tổ chức thanh toán lớn cho ít nhất 19 nhà cung cấp dịch vụ crypto, cho phép họ cung cấp dịch vụ token thanh toán kỹ thuật số.
Malaysia: Ủy ban Chứng khoán Malaysia đã công bố danh sách 6 sàn giao dịch crypto được cấp phép hoạt động[13], yêu cầu các đơn vị không được cấp phép phải ngừng hoạt động ngay lập tức và hoàn trả tiền cho nhà đầu tư.
2. Bắc Mỹ
Hoa Kỳ: Việc phê duyệt Bitcoin và Ethereum ETF đánh dấu một cột mốc quan trọng trong việc áp dụng crypto chính thống. SEC đã phê duyệt[14] Bitcoin ETF spot vào ngày 10 tháng 1 năm 2024 và phê duyệt[15] Ethereum ETF vào ngày 23 tháng 5. Ethereum SPOT giao ngay chính thức bắt đầu giao dịch vào ngày 23 tháng 7. Tính đến năm 2024, giá trị tài sản ròng của các quỹ ETF spot Bitcoin của Hoa Kỳ là 105,08 tỷ USD (chiếm 5,7% giá trị vốn hóa thị trường Bitcoin ), trong khi giá trị tài sản ròng của các quỹ ETF spot Ethereum đạt tổng cộng 12,05 tỷ USD (chiếm 2,94% giá trị vốn hóa thị trường Ethereum ). Về mặt lập pháp, Đạo luật đổi mới tài chính và công nghệ cho thế kỷ 21 (FIT21)[16] đã làm rõ việc phân loại crypto và bác bỏ các tiêu chuẩn kế toán lưu ký crypto hiện tại được SAB 121 bảo tồn. Các chính sách thân thiện với sự đổi mới của chính quyền Trump bao gồm việc bổ nhiệm những người ủng hộ crypto như Paul Atkins làm chủ tịch SEC, báo hiệu sự hỗ trợ mạnh mẽ cho ngành.
Canada: Canada tiếp tục hoàn thiện khung pháp lý về crypto [17], nhấn mạnh việc giám sát sàn giao dịch nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch crypto để đảm bảo họ tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML) và nhận biết khách hàng (KYC). Cơ quan quản lý chứng khoán Canada (CSA) đã tăng cường quy định đối với các sản phẩm đầu tư tài sản crypto , yêu cầu biện pháp bảo vệ nhà đầu tư và minh bạch hơn.
3. Châu Âu
Nga: Vào năm 2024, Nga đã tăng tốc quy định crypto để giảm thiểu tác động của các lệnh trừng phạt của phương Tây, tập trung vào việc sử dụng tài sản kỹ thuật số cho thương mại quốc tế. Tổng thống Vladimir Putin đã hợp pháp hóa khai thác crypto và cho phép các giao dịch xuyên biên giới sử dụng tài sản khai thác , cho phép Nga bỏ qua hệ thống tài chính truyền thống. Các nhà chức trách cũng đang xem xét việc sử dụng stablecoin(đặc biệt là stablecoin loại tiền được gắn với đồng nhân dân tệ hoặc BRICS) để thanh toán xuyên biên giới và đã thành lập hai sàn giao dịch crypto dưới sự giám sát của ngân hàng trung ương để tạo thuận lợi cho hoạt động ngoại thương.
Liên minh Châu Âu: Đạo luật "Thị trường tài sản crypto (MiCA)"[19] sẽ có hiệu lực đầy đủ trên toàn EU vào ngày 30 tháng 12 năm 2024, đánh dấu Châu Âu là khu vực đầu tiên trên thế giới triển khai khung pháp lý thống nhất crypto. Nó đặt ra các yêu cầu nghiêm ngặt đối với các tổ chức phát hành stablecoin, bao gồm hỗ trợ dự trữ và các tiêu chuẩn vận hành nghiêm ngặt, đồng thời tăng cường bảo vệ người tiêu dùng.
Vương quốc Anh: Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA) sẽ xây dựng[20] một chế độ quản lý crypto toàn diện vào năm 2026 dựa trên khuôn khổ MiCA của EU.
4. Trung Đông và Châu Phi
Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất: UAE đã củng cố[21] địa vị toàn cầu về quy định crypto thông qua Cơ quan quản lý tài sản ảo (VARA), cấp 13 giấy phép mới vào năm 2024. Nó cũng đưa ra cấp phép cho stablecoin để thích ứng với nhu cầu thay đổi của thị trường.
Ả Rập Saudi: Trở thành nền kinh tế crypto tăng trưởng nhanh nhất trong khu vực, thúc đẩy đổi mới blockchain và thí điểm sáng kiến Tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương(CBDC) [22].
Qatar: Ra mắt[23] khung pháp lý đầu tiên dành cho tài sản kỹ thuật số, đánh dấu một bước quan trọng hướng tới việc chấp nhận tài sản kỹ thuật số và stablecoin.
5. Châu Mỹ Latinh
Argentina: Áp dụng khuôn khổ tuân thủ dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) [24] và có kế hoạch đạt được sự lưu hành miễn phí các loại tiền tệ, bao gồm cả Bitcoin.
Brazil: Thúc đẩy giai đoạn thí điểm CBDC (DREX) [25] với trọng tâm là phát triển tài sản trong thế giới thực (RWA) để tăng cường tài chính toàn diện.
El Salvador: Mở rộng[26] chính sách tiền tệ pháp định Bitcoin và hợp tác với Argentina để phát triển các giải pháp crypto xuyên biên giới.
Dữ liệu chống rửa tiền
Dữ liệu đóng băng quỹ
1. SlowMist hỗ trợ đóng băng
Với sự hỗ trợ mạnh mẽ của các đối tác mạng lưới tình báo InMist, vào năm 2024, SlowMist đã hỗ trợ khách hàng, đối tác và các vụ hack công khai đóng băng số tiền có tổng trị giá hơn 112 triệu đô la Mỹ.
2. USDT và USDC đóng băng
(https://dune.com/misttrack/2024)
Vào năm 2024, Tether đóng băng khoảng 540 triệu USD bằng USDT; vào năm 2024, Circle đóng băng khoảng 13,36 triệu USD bằng USDC.
Dữ liệu hoàn trả quỹ
Có 410 sự cố bảo mật vào năm 2024 và có 24 sự cố trong đó toàn bộ hoặc một phần số tiền bị mất có thể được phục hồi sau khi bị tấn dữ liệu, tổng cộng khoảng 166 triệu đô la Mỹ đã được trả lại, chiếm tổng số. tổn thất về an ninh (khoảng 2,013 tỷ USD) là 8,25%.
Tóm tắt
Khi lĩnh vực crypto tiếp tục phát triển, các quốc gia và khu vực đã thể hiện quyết tâm tăng cường quản lý tuân thủ về giám sát stablecoin, hành động thực thi pháp luật và trừng phạt chống rửa tiền, đồng thời không ngừng thúc đẩy đổi mới chính sách để thích ứng với nhu cầu của nền kinh tế kỹ thuật số. . Mặc dù có sự khác biệt về chi tiết chính sách và phương pháp thực hiện, mục tiêu chung là cải thiện tính minh bạch của thị trường và bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư thông qua khung pháp lý hoàn thiện hơn.
Sự tiến bộ của các chính sách quản lý toàn cầu thể hiện sự tập trung kép vào đổi mới và kiểm soát rủi ro. Cho dù đó là việc quản lý tuân thủ của stablecoin hay liên tục nâng cấp các biện pháp chống rửa tiền, chúng đã đặt nền tảng vững chắc hơn cho sự phát triển của nền kinh tế kỹ thuật số. Trong tương lai, sự phát triển lành mạnh của ngành công nghiệp crypto sẽ dựa vào sự hợp tác chặt chẽ giữa các cơ quan quản lý và người tham gia thị trường để thúc đẩy tiến bộ công nghệ đồng thời đảm bảo tính minh bạch và an ninh của hệ thống tài chính. Trong quá trình này, sự hợp tác toàn cầu và chia sẻ thông tin sẽ trở thành chìa khóa để giải quyết rủi ro xuyên biên giới và giúp xây dựng một hệ sinh thái tài chính kỹ thuật số mạnh mẽ và công bằng hơn.
Liên kết đến báo cáo đầy đủ như sau. Bạn cũng có thể nhấn trực tiếp để đọc văn bản gốc. Chào mừng bạn đến đọc và chia sẻ :)
Tiếng Trung: https://www.slowmist.com/report/2024-Blockchain-Security-and-AML-Annual-Report(CN).pdf
Tiếng Anh: https://www.slowmist.com/report/2024-Blockchain-Security-and-AML-Annual-Report(EN).pdf
Tham khảo
[1] http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/5547040/2024122719254984750.pdf
[2] https://www.info.gov.hk/gia/general/202412/06/P2024120500422.htm
[3] https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-releases-last-policy-documents-get-ready-mica
[4] https://www.reuters.com/technology/brazil-regulate-stablecoins-2025-says-central-bank-chief-2024-10-15/
[5] https://www.americanbar.org/groups/business_law/resources/business-law-today/2024-september/state-stablecoin-regulation-emergence-global-principles/
[6] https://thefintechtimes.com/stabilising-the-crypto-frontier-uaes-groundbreak-stablecoin-regulations/
[7] https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2024-186
[8] https://www.reuters.com/markets/currency/hong-kong-gives-initial-approval-first-bitcoin-ether-spot-etfs-say-funds-2024-04-15/
[9] https://dig.watch/updates/japan-moves-forward-with-tax-and-stimulus-reforms
[10] https://reports.tiger-research.com/p/one-month-after-the-korean-new-crypto-law-eng
[11] https://www.usasean.org/article/vietnam-launches-national-blockchain-strategy-lead-khu vực-innovation-2030
[12] https://www.mas.gov.sg/news/media-releases/2024/mas-expands-scope-of-regulation-Payment-services
[13] https://www.sc.com.my/regulation/guidelines/recognizedmarkets/list-of-registered-digital-asset-exchanges
[14] https://www.sec.gov/newsroom/speeches-statements/gensler-statement-spot-bitcoin-011023
[15] https://www.investopedia.com/sec-approves-spot-ether-etfs-8678873
[16] https://financialservices.house.gov/news/documentsingle.aspx?DocumentID=409277
[17] https://finestel.com/blog/crypto-regulations-in-canada
[18] https://www.reuters.com/markets/currency/russia-is-using-bitcoin-forign-trade-finance-minister-says-2024-12-25
[19] https://finbold.com/eus-mica-regulation-takes-full-effect-today-heres-what-you-need-to-know
[20] https://beincrypto.com/fca-crypto-regulation-uk-2026-roadmap
[21] Bitget
[22] https://www.sama.gov.sa/en-us/news/pages/news-812.aspx
[23] https://www.qfc.qa/en/media-centre/news/list/qatar-financial-centre-issues-qfc-digital-assets-framework-2024
[24] https://www.dlapiper.com/en-us/insights/publications/blockchain-and-digital-assets-news-and-trends/2024/argentina-begins-establishing-a-comprehensive-framework-for -tài sản tiền điện tử
[25] https://www.ledgerinsights.com/santander-visa-mastercard-selected-for-brazils-drex-cbdc-pilot/
[26] https://www.mitrade.com/insights/news/live-news/article-3-520264-2024121
