Nguồn bài viết: Chuyện ngoài lề
Cảm thấy hiện nay các loại trợ lý trò chuyện AI đang ngày càng phổ biến, xuất hiện ở khắp nơi, khi một sự vật dần đi vào trạng thái mệt mỏi thẩm mỹ, mọi người thường sẽ muốn tìm kiếm chủ đề thay thế tiếp theo. Trong bài viết trước đó của Chuyện ngoài lề, chúng tôi đã đề cập đến DeFi3.0 và cũng đề cập đến AI Agents, vậy nếu đặt DeFi và AI cùng nhau sẽ xảy ra điều gì?
Gần đây, tôi nhận thấy ngày càng nhiều người bắt đầu đề cập đến khái niệm DeFAI, cũng có người gọi là AiFi hoặc AgentFi, dù gọi là gì thì đây cũng là một khái niệm hy vọng sẽ kết hợp DeFi và AI lại với nhau, cố gắng sử dụng trí tuệ nhân tạo để đơn giản hóa các thao tác hoặc quy trình của DeFi và từ đó mang lại nhiều lợi nhuận tiềm năng hơn.
Nhìn sơ qua, điều này cũng có vẻ là một khái niệm không tệ, và cũng có một không gian tưởng tượng nhất định, chẳng hạn như:
- Có thể sử dụng đại lý trí tuệ nhân tạo để giải quyết vấn đề phức tạp của DeFi.
- Có thể thu được nhiều lợi nhuận hơn thông qua giao dịch tự động và tối ưu hóa lợi nhuận.
- Có thể tăng cường chiến lược giao dịch để giảm một số lỗi do con người (cảm xúc) gây ra.
- Có thể trao quyền cho các robot giao dịch hiện có (như BananaGun, v.v.) để tạo ra trải nghiệm giao dịch tốt hơn hoặc kinh tế token thú vị hơn.
Tóm lại, DeFAI dường như có thể xử lý hiệu quả các hoạt động DeFi khác nhau, bao gồm Swap (trao đổi token), Farming (canh tác lợi nhuận), Lending/Borrowing (vay mượn) và thực hiện các thao tác tự động xuyên suốt nhiều nền tảng.
Hiện tại, nếu chúng ta lọc từ các phân khúc thuật ngữ liên quan đến AI, AI Agents, v.v. hiện có, thực ra đã có thể lọc ra một số dự án phù hợp với khái niệm DeFAI. Ở đây chúng tôi sẽ đưa ra một vài ví dụ về các dự án (xếp theo thứ tự giá trị vốn hóa mới nhất, tất cả các dự án đều không phải là lời khuyên đầu tư):
Dự án thứ 1 là Griffain (GRIFFAIN)
Griffain cho phép người dùng sử dụng lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên để hoàn thành bất kỳ thao tác nào trên chuỗi, không chỉ giới hạn ở mức độ giao dịch, chúng ta có thể hiểu đơn giản nó là một hệ sinh thái, bạn có thể sử dụng nó để sử dụng các đại lý AI khác nhau để hoàn thành các nhiệm vụ khác nhau, ví dụ: bạn có thể để nó sao chép giao dịch của ví, thậm chí trực tiếp tạo ra token của riêng mình (MemeCoin).
Theo dữ liệu mới nhất của Messari, tổng giá trị vốn hóa thị trường của DeFAI hiện chưa đến 10 tỷ USD, và Griffain đang dẫn đầu về giá trị vốn hóa. Như hình dưới đây thể hiện.
Theo dữ liệu từ nền tảng CMC (CoinMarketCap), giá trị vốn hóa thị trường hiện tại của GRIFFAIN (token chính thức ra mắt vào ngày 3 tháng 11 năm 2024) là 368 triệu USD, như hình dưới đây thể hiện.
Dự án thứ 2 là Hey Anon (ANON)
Hey Anon đã được triển khai trên nhiều chuỗi, họ vừa mới triển khai trên Sonic, giao thức này là một giao thức DeFi do AI điều khiển, tập trung vào giao diện giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên, đại lý DeFi tự chủ và đại lý nghiên cứu và truyền thông, mục đích chính là đơn giản hóa tương tác, tổng hợp dữ liệu dự án thời gian thực và xử lý các thao tác phức tạp thông qua lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên.
Dự án này được cho là đã nhận được sự tài trợ từ DWFlabs (nhà tạo lập thị trường nổi tiếng trong lĩnh vực tiền điện tử), như hình dưới đây thể hiện. Tuy nhiên, sản phẩm của giao thức này hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm nội bộ và chưa chính thức ra mắt, phiên bản công khai dự kiến sẽ được mở vào cuối tháng này (tháng 1 năm 2025).
Theo dữ liệu từ nền tảng CMC, giá trị vốn hóa thị trường hiện tại của ANON (token chính thức ra mắt vào ngày 22 tháng 12 năm 2024) là 141 triệu USD, như hình dưới đây thể hiện. Có lẽ do ảnh hưởng của tin tức về sự tài trợ của DWFlabs, cùng với việc Hey Anon gần đây cũng đã tích hợp chức năng vay mượn của Aave, những tin tức tích cực này đã thúc đẩy trực tiếp diễn biến giá của đồng token, giá tăng gần 8 lần trong tuần qua.
Dự án thứ 3 là Mode (MODE)
Mode là một L2 dựa trên OP Stack, mục tiêu chính là xây dựng một hệ sinh thái DeFi do các đại lý AI điều hành hoàn toàn. Hiện tại, giao thức này đang cố gắng nắm bắt làn sóng của Đại lý AI, hệ sinh thái của nó đã xây dựng hơn 100 Đại lý AI, cung cấp các chức năng Farming và giao dịch được tối ưu hóa.
Theo dữ liệu từ nền tảng CMC, giá trị vốn hóa thị trường hiện tại của MODE (token chính thức ra mắt vào ngày 7 tháng 5 năm 2024) là 94 triệu USD, như hình dưới đây thể hiện.
Dự án thứ 4 là neur (NEUR)
Neur tập hợp các mô hình LLM (Large Language Model, tức mô hình ngôn ngữ lớn, ví dụ như mô hình GPT-4 hiện đang rất phổ biến của ChatGPT), là một chương trình nguồn mở được thiết kế dành riêng cho hệ sinh thái Solana, hiện sản phẩm vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm nội bộ, người dùng có thể sử dụng giao thức này thông qua giao diện thông minh để tương tác không gián đoạn với các giao thức DeFi, NFT, v.v.
Theo dữ liệu từ nền tảng CMC, giá trị vốn hóa thị trường hiện tại của NEUR (token chính thức ra mắt vào ngày 23 tháng 12 năm 2024) là 47 triệu USD, như hình dưới đây thể hiện.
Dự án thứ 5 là Orbit (GRIFT)
Orbit có thể được hiểu đơn giản là một chương trình bạn đồng hành DeFi, đại lý thông minh của nó cho phép người dùng tương tác với nhiều giao thức trên các chuỗi khác nhau, hiện đã hỗ trợ tương tác với hơn 100 blockchain và 200 giao thức (từ EVM đến Solana).
Giao thức này có lẽ do nhóm SphereOne phát hành, SphereOne là một nền tảng thanh toán tiền điện tử xuyên chuỗi (trên trang web chính của họ có một liên kết rõ ràng đến Orbit). Như hình dưới đây thể hiện.
Theo dữ liệu từ nền tảng CMC, giá trị vốn hóa thị trường hiện tại của GRIFT (token chính thức ra mắt vào ngày 6 tháng 12 năm 2024) là 46 triệu USD, như hình dưới đây thể hiện.
Ngoài 5 dự án DeFAI có giá trị vốn hóa tương đối cao được CMC ghi nhận ở trên, thực ra vẫn còn một số dự án liên quan khác cũng đáng để chú ý theo dõi diễn biến, chúng tôi tiếp tục liệt kê một cách đơn giản:
ASYM: Một đại lý thông minh chuyên thực hiện các giao dịch tự động với MemeCoin, giao thức này chủ yếu sử dụng dữ liệu chuỗi và dữ liệu xã hội để phát hiện xu hướng MemeCoin. Token của họ chính thức ra mắt vào ngày 7 tháng 12 năm 2024, hiện tại có 7.200 người theo dõi trên Twitter, chưa được CMC ghi nhận.
Gekko AI: Đây là một đại lý giao dịch công bằng được tạo ra bởi Axal (Axal là một mạng lưới đại lý có thể xác minh được do a16z và Unusual
WayFinder: Đây là một giao thức trí tuệ nhân tạo do Parallel (một dự án game blockchain nổi tiếng thuộc Echelon Prime Foundation) phát triển. Ban đầu, nó chủ yếu được sử dụng trong các trường hợp sử dụng trong môi trường game, nhưng nay cũng đã mở rộng sang các trường hợp sử dụng ngoài game, cho phép người dùng chỉ cần gửi một tin nhắn văn bản để triển khai AI Agent của riêng họ, hoặc thực hiện các thao tác như Swap, Farming, đúc NFT bằng lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên. Nó hỗ trợ các chuỗi như Ethereum, Solana, Base. Mã token của dự án này chưa được niêm yết, nhưng họ đã ra mắt một chương trình thưởng bằng cách caching (tương tự như staking) PRIME, theo đó người nắm giữ PRIME sẽ nhận được 40% nguồn cung PROMPT, có lẽ đây chính là token của giao thức Wayfinder.
Tuy nhiên, một lần nữa chúng tôi cần nhắc nhở rằng 10 dự án DeFAI mà chúng tôi liệt kê ở trên chỉ dùng cho mục đích trao đổi và học tập, không phải là lời khuyên đầu tư. Bạn phải chịu trách nhiệm với ví của mình và tự nghiên cứu kỹ.
Nhìn chung, sự kết hợp giữa DeFi và AI có vẻ khá thú vị, nhưng hầu hết các dự án hiện tại vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, vừa là cơ hội vừa là rủi ro. Phần lớn các dự án hiện tại vẫn chủ yếu sử dụng tính năng trò chuyện để đơn giản hóa các thao tác thực hiện của người dùng, chẳng hạn như xử lý yêu cầu của người dùng thông qua một số từ khóa cụ thể,本chất vẫn thuộc về phạm vi robot giao dịch AI+LLM.
Về nhu cầu, DeFAI có vẻ có một số không gian tưởng tượng, nhưng liệu người dùng có chấp nhận cách tiếp cận này hay không vẫn cần thời gian để kiểm chứng. Về mặt thổi phồng, khó nói liệu khái niệm này có thể thu hút thêm nhiều cộng đồng tham gia hoặc gây FOMO cho mọi người hay không, nhưng nhìn vào sự tham gia tích cực của DWFlabs, thị trường có thể thực sự cần tạo ra nhiều điểm nóng hơn nữa để duy trì sự thổi phồng.
Tiếp theo, cần xem những dự án DeFi truyền thống (lâu đời) hàng đầu có muốn theo đuổi khái niệm này hay không, nếu họ cũng tích cực theo đuổi hoặc hợp tác với các dự án DeFAI liên quan, nhiệt độ có thể sẽ nhanh chóng tăng lên, nhưng chúng ta chỉ có thể chờ đợi xem liệu họ có thể tạo ra những tia lửa lớn như thế nào trong tương lai.
