Nguồn: Chainalysis; Biên dịch: Bạch Thủy, Jinse Finance
Trong những năm gần đây, ngày càng trở nên phổ biến. Mặc dù các hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi trước đây chủ yếu liên quan đến tội phạm mạng, nhưng hiện nay cũng được sử dụng để tài trợ cho các yếu tố đe dọa khác nhau, từ an ninh quốc gia đến bảo vệ người tiêu dùng. Khi được công nhận ngày càng nhiều, các hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi cũng trở nên đa dạng hơn. Ví dụ, một số đối tượng bất hợp pháp chủ yếu hoạt động ngoài chuỗi, nhưng chuyển tiền vào chuỗi để rửa tiền.
Chúng tôi báo cáo hàng năm về một số loại hình nhất định - tiền bị đánh cắp, thị trường và , chỉ để kể một vài ví dụ. Tuy nhiên, khi tội phạm đa dạng hóa để bao gồm tất cả các loại tội phạm, hệ sinh thái bất hợp pháp trên chuỗi đã chứng kiến sự chuyên nghiệp hóa ngày càng tăng, với nhiều tổ chức và mạng lưới đối tượng bất hợp pháp sử dụng và hoạt động ngày càng phức tạp. Đặc biệt, chúng tôi đã chứng kiến sự xuất hiện của các dịch vụ quy mô lớn trên chuỗi, cung cấp cơ sở hạ tầng cho nhiều loại đối tượng bất hợp pháp để rửa tiền.
Những diễn biến này đang diễn ra trên chuỗi như thế nào? Hãy cùng xem dữ liệu và xu hướng tổng thể.
Theo các chỉ số của chúng tôi ngày hôm nay, giá trị nhận được bởi các địa chỉ bất hợp pháp vào năm 2024 dường như giảm xuống 40,9 tỷ USD. Tuy nhiên, năm 2024 có thể là năm ghi nhận mức lưu lượng vào của các đối tượng bất hợp pháp cao kỷ lục, vì những con số này chỉ là ước tính về giới hạn dưới của lưu lượng vào các địa chỉ bất hợp pháp mà chúng tôi đã xác định đến nay.
Một năm sau, khi chúng tôi xác định thêm nhiều địa chỉ bất hợp pháp và đưa hoạt động lịch sử của chúng vào ước tính của mình, những tổng số này sẽ cao hơn. Ví dụ, khi chúng tôi công bố báo cáo tội phạm của năm ngoái, chúng tôi đã báo cáo 24,2 tỷ USD vào năm 2023. Một năm sau, ước tính mới nhất của chúng tôi cho năm 2023 là 46,1 tỷ USD. Phần lớn sự gia tăng này đến từ các loại tổ chức đối tượng bất hợp pháp khác nhau, chẳng hạn như các nhà cung cấp hoạt động thông qua Huione, cung cấp cơ sở hạ tầng và dịch vụ rửa tiền trên chuỗi cho các đối tượng có rủi ro cao và bất hợp pháp.
Khối lượng giao dịch bất hợp pháp vào năm 2024 sẽ vượt quá năm 2023, điều này có lý do của nó. Kể từ năm 2020, ước tính hàng năm của chúng tôi về hoạt động bất hợp pháp (bao gồm cả dữ liệu quy thuộc và tín hiệu Chainalysis) đã tăng trung bình 25% trong giai đoạn báo cáo hàng năm. Giả sử tỷ lệ tăng trưởng của báo cáo tội phạm từ nay đến năm sau tương tự, tổng số hàng năm của chúng tôi vào năm 2024 có thể vượt quá ngưỡng 51 tỷ USD.
Nói chung, tổng số của chúng tôi không bao gồm thu nhập từ tội phạm không phải , chẳng hạn như buôn bán ma túy truyền thống và các tội phạm khác có thể sử dụng làm phương tiện thanh toán hoặc rửa tiền. Những giao dịch như vậy gần như không thể phân biệt được với các giao dịch hợp pháp trong dữ liệu trên chuỗi, mặc dù các cơ quan thực thi pháp luật có thông tin ngoài chuỗi vẫn có thể sử dụng các giải pháp của Chainalysis để điều tra những tội phạm này. Nếu chúng tôi có thể xác nhận thông tin như vậy, chúng tôi sẽ tính những giao dịch này là giao dịch bất hợp pháp trong dữ liệu của mình. Ví dụ, kể từ khi cựu Giám đốc điều hành FTX bị kết tội lừa đảo, dữ liệu của chúng tôi vào năm 2022 đã bao gồm 8,7 tỷ USD yêu cầu bồi thường của chủ nợ đối với sàn giao dịch này. Tuy nhiên, hầu như chắc chắn trong nhiều trường hợp chúng tôi không có xác nhận như vậy, vì vậy những con số này sẽ không phản ánh trong tổng số của chúng tôi.
Quy mô tội phạm vào năm 2024 sẽ lớn như thế nào?
Hiện tại, các địa chỉ bất hợp pháp đã nhận được 40,9 tỷ USD, nhưng dựa trên xu hướng lịch sử, chúng tôi ước tính tổng số có thể lên đến khoảng 51 tỷ USD
Chiếm 0,14% tổng khối lượng giao dịch trên chuỗi
Ước tính hoạt động giao dịch bất hợp pháp bao gồm:
Tiền được gửi đến các địa chỉ mà chúng tôi xác định là bất hợp pháp
Tiền bị hacker đánh cắp
Ước tính hoạt động giao dịch bất hợp pháp không bao gồm:
Tiền được gửi đến các địa chỉ mà chúng tôi chưa xác định là bất hợp pháp. Tại sao? Vì chúng tôi vẫn chưa biết chúng là bất hợp pháp. Nhưng khi chúng tôi tiến hành nhận dạng nhiều hơn, chúng tôi sẽ cập nhật số liệu của mình.
Tiền từ tội phạm không phải , trừ khi khách hàng lưu ý cho chúng tôi. Tại sao? Vì nếu không có thêm thông tin, những giao dịch này không thể được xác nhận là bất hợp pháp.
Tiền liên quan đến các tổ chức cực đoan. Tại sao? Vì định nghĩa về chủ nghĩa cực đoan thường bị ảnh hưởng bởi diễn giải và không nhất quán giữa các thẩm quyền tài phán khác nhau.
Tiền liên quan đến các nền tảng bị cáo buộc lừa đảo, chưa bị kết án bởi tòa án. Tại sao? Vì chỉ có thẩm phán và bồi thẩm đoàn mới có thể đưa ra quyết định này.
Khối lượng giao dịch liên quan đến thao túng tiềm năng của thị trường. Tại sao? Vì phương pháp启发式của nghiên cứu của chúng tôi nhằm mục đích nắm bắt các trường hợp thao túng thị trường đáng ngờ dựa trên hành vi trên chuỗi, nhưng không phải là quyết định cuối cùng.
Tại thời điểm công bố bài viết này, chúng tôi thấy giá trị tuyệt đối của hoạt động bất hợp pháp giảm so với cùng kỳ; tuy nhiên, dựa trên tốc độ tăng trưởng lịch sử, chúng tôi nghi ngờ rằng, khi việc quy thuộc dữ liệu được cải thiện, con số này cuối cùng sẽ vượt quá tổng số của năm trước. Ngoài ra, ước tính của chúng tôi về tỷ trọng khối lượng giao dịch liên quan đến hoạt động bất hợp pháp (như thể hiện trong hình dưới đây) cũng giảm từ 0,61% vào năm 2023 xuống 0,14%. Tương tự, chúng tôi dự đoán tỷ lệ này sẽ tăng lên theo thời gian, mặc dù về mặt lịch sử, những tỷ lệ này luôn dưới 1%.[1]
Chúng tôi cũng nhận thấy các loại tài sản liên quan đến tội phạm tiếp tục xu hướng.
Đến năm 2021, không nghi ngờ gì là tiền mã hóa được các tội phạm mạng ưa chuộng nhất, có lẽ là do tính thanh khoản cao của nó. Tuy nhiên, kể từ đó, chúng tôi đã quan sát thấy sự đa dạng hóa ổn định của , với hiện chiếm phần lớn tất cả khối lượng giao dịch bất hợp pháp (chiếm 63% tổng giao dịch bất hợp pháp). Hiện thực mới này là một phần của xu hướng hệ sinh thái rộng hơn, trong đó cũng chiếm một tỷ trọng đáng kể trong tất cả các hoạt động , với hoạt động tăng khoảng 77% so với cùng kỳ, điều này chứng minh điều này. Trong báo cáo địa lý của chúng tôi vào năm 2024, chúng tôi đã giới thiệu về các trường hợp sử dụng thực tế rộng rãi của trong nhiều thị trường, chẳng hạn như lưu trữ giá trị, chuyển tiền, thúc đẩy thanh toán xuyên biên giới và thương mại quốc tế. Ngoài ra, nếu các nhà phát hành nhận thấy các đối tượng bất hợp pháp sử dụng những khoản tiền này, họ thường sẽ
Năm 2024, gian lận và lừa đảo công nghệ cao và công nghệ thấp hoành hành, lừa đảo đầu tư có lợi nhuận cao và lừa đảo "giết lợn" là những loại gian lận và lừa đảo thành công nhất. Chúng tôi cũng nhận thấy Trí tuệ nhân tạo (AI) được sử dụng ngày càng rộng rãi trong lĩnh vực gian lận và lừa đảo, ví dụ như các cuộc tấn công tống tiền cá nhân hóa cao. Việc sử dụng AI này phù hợp với xu hướng tội phạm mạng bất hợp pháp rộng rãi, vì các dịch vụ vượt qua yêu cầu Kiểm tra Danh tính (KYC) bằng cách sử dụng AI đã xuất hiện. Các nhà điều hành gian lận và lừa đảo cũng đang sử dụng các dịch vụ bảo đảm như Huione (như mô tả bên dưới), trong khi lừa đảo ATM DeFi ngày càng gây lo ngại, đặc biệt là liên quan đến lừa đảo người cao tuổi.
Phần mềm tống tiền vẫn là tiêu điểm, số lượng thị trường Dark Web và cửa hàng gian lận giảm
Doanh thu từ phần mềm tống tiền vẫn đạt hàng trăm triệu đô la, nhưng một loạt các can thiệp thực thi pháp luật đa phương quy mô lớn, cùng với sự sụt giảm ý muốn của nạn nhân trả tiền chuộc, đã gây tác động đến hệ sinh thái. Tuy nhiên, năm 2024 vẫn là một năm hiệu quả, vì số lượng tấn công tương đối ổn định và một số nhóm phần mềm tống tiền vẫn tìm cách trả tiền chuộc - mặc dù với số tiền thấp hơn.
Thị trường Dark Web đạt 20 tỷ đô la, so với gần 23 tỷ đô la vào năm 2023, trong khi số lượng cửa hàng gian lận giảm hơn một nửa, xuống còn 22,01 triệu đô la. Sự sụt giảm rõ rệt trong số lượng cửa hàng gian lận một phần là do Mỹ và Hà Lan đã đóng cửa quy mô lớn Hệ thống Thanh toán Ẩn danh Phổ biến (UAPS), một bộ xử lý thanh toán DeFi, tạo điều kiện thuận lợi cho hàng trăm cửa hàng gian lận, bao gồm cả Brian Dumps và Faceless.
Bức tranh tội phạm DeFi ngày càng đa dạng và chuyên nghiệp hóa
Một loạt các tác nhân bất hợp pháp, bao gồm cả các nhóm tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia, ngày càng sử dụng DeFi để thực hiện các tội phạm truyền thống, chẳng hạn như buôn bán ma túy, cờ bạc, ăn cắp tài sản trí tuệ, rửa tiền, buôn người và động vật hoang dã, cũng như tội phạm bạo lực. Hơn nữa, một số mạng lưới tội phạm đang sử dụng DeFi để thúc đẩy nhiều loại tội phạm hoặc nhiều loại tội phạm. Thực tế, trong tổng số 40,9 tỷ đô la nhận được bởi các địa chỉ DeFi bất hợp pháp vào năm 2024, 10,8 tỷ đô la đến từ "các tổ chức tội phạm", một thuật ngữ chung của chúng tôi để chỉ những người trực tiếp thực hiện tội phạm mạng như tấn công mạng, tống tiền, buôn bán hoặc lừa đảo, cũng như những người thúc đẩy các hoạt động này bằng cách cung cấp cơ sở hạ tầng, công cụ và dịch vụ cần thiết cho tội phạm và thu lợi (bao gồm cả dịch vụ rửa tiền).
Có lẽ không có thực thể nào thể hiện rõ hơn sự chuyên nghiệp hóa của hệ sinh thái tội phạm DeFi hơn là thị trường trực tuyến Huione Guarantee. Như chúng tôi đã nhấn mạnh trong bản cập nhật tội phạm DeFi của chúng tôi vào năm 2024, Huione và tất cả các nhà cung cấp hoạt động trên nền tảng của nó đã xử lý hơn 70 tỷ đô la giao dịch DeFi kể từ năm 2021. Nền tảng này cung cấp cơ sở hạ tầng để thúc đẩy việc bán các kỹ thuật lừa đảo và xử lý các giao dịch liên quan đến "giết lợn" và các hình thức gian lận và lừa đảo khác, các địa chỉ được báo cáo là bị đánh cắp, các thực thể bị trừng phạt như sàn giao dịch Garantex của Nga, các cửa hàng gian lận, tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em và các trang web và sòng bạc cờ bạc.
Ghi chú:
[1] Khối lượng giao dịch là một chỉ số đại diện cho tất cả các hoạt động kinh tế được quy cho, là một chỉ số đại diện cho sự chuyển động của vốn. Trong năm nay, chúng tôi đã điều chỉnh phương pháp, chỉ bao gồm các giao dịch liên quan đến ít nhất một thực thể được quy cho, đồng thời loại bỏ các chuỗi tách rời, các giao dịch nội bộ, các giao dịch giữa hai ví cá nhân, các khoản hoàn lại và bất kỳ loại giao dịch nào khác không được coi là giao dịch kinh tế giữa các nhà tham gia kinh tế khác nhau.
