Bối cảnh: Vấn đề khó sử dụng của DeFi đã là một chủ đề cũ, tỷ lệ thâm nhập chỉ 1,4%

Theo nghiên cứu của Triple A về sở hữu tiền điện tử toàn cầu vào năm 2024, hiện tại khoảng 6,9% dân số toàn cầu sở hữu tiền điện tử, tương đương 562 triệu người.

DeFi luôn được coi là hy vọng cho việc Mass Adoption, nhưng về mức độ phổ biến thì thật là đáng buồn.

Làm thế nào để ước tính số người dùng DeFi? Có thể tính từ số lượng địa chỉ hoạt động hàng ngày của các chuỗi chính/Layer 2 hiện tại, tổng số địa chỉ hoạt động hàng ngày của ETH, Base, Solana khoảng 8 triệu, nhưng chưa trừ đi các địa chỉ của phù thủy và những người chơi đa chuỗi, do đó 8 triệu là con số ước tính cao.

8 triệu / 562 triệu = 1,4%

Nghĩa là hiện tại tỷ lệ thâm nhập của DeFi trong tổng số người chơi tiền điện tử chỉ là 1,4%, nhưng về tỷ trọng khối lượng giao dịch thì lại tăng trưởng nhanh chóng, hiện tại tỷ trọng giao dịch của DEX so với CEX đạt mức cao nhất mọi thời đại, lên tới 16,7%.

Điều này cũng đưa ra một sự thật: Thị trường DeFi vẫn chủ yếu là những người dùng cũ có quy mô tài chính lớn, không có sức hút lớn đối với người dùng mới.

Vậy nguyên nhân chính khiến DeFi khó thu hút người dùng mới vẫn là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm sử dụng kém. Lấy ví dụ về Swap đơn giản nhất, người dùng phải biết cách chuyển token vào chuỗi, phải dự trữ Gas Token, phải biết về độ trượt và ủy quyền, một loạt các thao tác phức tạp này không bằng việc mua bán trên sàn giao dịch tập trung chỉ với một thao tác.

Vậy liệu DeFi đã bị định đoạt thành một trò chơi cân bằng không, trở thành khu vui chơi của những người dùng cũ?

Sự tham gia của AI có thể vượt qua khó khăn trong quá khứ của DeFi, và điều này cũng tạo ra một câu chuyện hoàn toàn mới - DeFAI.

Tham khảo: https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data

DeFAI là gì?

Nếu DeFi đại diện cho sự đổi mới trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, thì DeFAI (DeFi + AI) là giai đoạn tiến hóa tiếp theo nhằm mục đích "khiến tài chính phi tập trung thực sự đi đến đại chúng". Giá trị cốt lõi của DeFAI là "sử dụng AI để giảm độ phức tạp của DeFi" và mở rộng thêm các ứng dụng, để nhiều người có thể dễ dàng và an toàn sử dụng các dịch vụ tài chính blockchain.

Giá trị cốt lõi của DeFAI có ba điểm sau:

• Giảm ngưỡng vận hành: Người dùng không còn cần phải chuyển đổi thủ công các giao diện phức tạp, chỉ cần nhập lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên như "Swap 1 ETH sang USDC, sau đó cung cấp thanh khoản", AI sẽ giúp hoàn thành các bước thao tác.
• Tự động hóa chiến lược: Các chiến lược arbitrage và đầu tư trước đây chỉ có thể được phát triển bởi các nhà giao dịch chuyên nghiệp, nay có thể do AI Agent thực hiện, thậm chí tự động điều chỉnh thông số rủi ro, để các nhà đầu tư bình thường cũng có thể sử dụng các công cụ định lượng.
• Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể đồng bộ theo dõi âm lượng cộng đồng, nhận xét của KOL, dữ liệu giao dịch trên chuỗi, xu hướng giá cả, và tự động đặt lệnh khi đạt được điều kiện, cung cấp các hoạt động phù hợp hơn với tình hình thực tế của thị trường.

Các loại DeFAI & dự án tiêu biểu

• Lớp trừu tượng AI: Trừu tượng hóa các thao tác DeFi phức tạp (Swap, Bridge, Staking, v.v.) thông qua ngôn ngữ tự nhiên, để người dùng chỉ cần nhập lệnh như "Tôi muốn đổi 2 ETH sang USDC và cung cấp thanh khoản", phía sau đó AI Agent sẽ tự động kết nối nhiều giao thức, tìm đường đi tối ưu, tiêu thụ Gas tối ưu, đây là loại DeFAI phổ biến nhất.

Dự án tiêu biểu:

1. Griffain

• Hoạt động trên hệ sinh thái Solana, có thể hỗ trợ giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên, Mint NFT, mua trước tiền xu mới (Sniping) và các thao tác khác.
• Quỹ Solana đã nhiều lần chia sẻ bài đăng của Griffain.
• Có thể hoạt động đồng bộ nhiều đại lý và có chức năng tự động hóa tùy chỉnh.

1. Heyanon.ai (ẩn danh)

• Do nhóm Danielesesta dẫn đầu phát triển, nhấn mạnh vào tích hợp "một站" các giao dịch xuyên chuỗi, cho vay, và chiến lược sinh lời.
• Kết nối phía sau với cầu nối xuyên chuỗi LayerZero, oracle giá tức thời Pyth, v.v. để giúp người dùng hoàn thành nhanh các thao tác phức tạp.

• Tập trung vào chức năng xuyên chuỗi, tích hợp hơn 100 chuỗi công khai và hơn 200 giao thức DeFi, giúp người dùng quản lý tài sản xuyên chuỗi dễ dàng.
• Đặc biệt nhấn mạnh vào chiến lược tự động hóa và quản lý thanh khoản, có thể xử lý các quy trình giao dịch nhiều bước.

• Đạt giải nhất tại Solana AI Hackathon.
• Người dùng không chỉ có thể nhập lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên để hoàn thành giao dịch, mà còn cung cấp thông tin chi tiết về các ví "tiền thông minh", nhóm thanh khoản và khoá token.

• Đại lý giao dịch tự động: Loại AI Agent này, sau khi được người dùng ủy quyền, có thể tự động thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp, nhiều bước, ví dụ như "Mua ETH định kỳ và cung cấp thanh khoản", "Tạo cầu nối xuyên chuỗi sau đó tự động arbitrage", người dùng chỉ cần đưa ra yêu cầu cấp cao, không cần thao tác chi tiết.

Dự án tiêu biểu:

1. Almanak

• Chú trọng vào giao dịch định lượng cấp tổ chức và an ninh; sử dụng TEE (Trusted Execution Environment) để tránh bị đánh cắp chiến lược hoặc tấn công MEV.
• Có thể mô phỏng chiến lược trên môi trường phân nhánh EVM trước khi triển khai chính thức lên mainnet, giảm rủi ro khi vận hành thực tế.

1. Cod3x

• Cung cấp môi trường phát triển chiến lược "không mã", người dùng có thể tự kéo thả các thành phần để tạo ra AI Agent giao dịch.
• Tích hợp các API bên ngoài, mô hình dự đoán học máy, giúp chiến lược giao dịch trở nên thông minh hơn.

• Đại lý phân tích thị trường: Loại AI này dùng để tích hợp và phân tích khối lượng lớn dữ liệu trên chuỗi, tweet của KOL, xu hướng thảo luận, cung cấp cho người dùng những hiểu biết thị trường kịp thời và toàn diện, khi kết hợp với đại lý giao dịch thì có thể tự động thực hiện mua bán.

Dự án tiêu biểu:

1. AIXBT

• Theo dõi hơn 400 KOL và tương tác cộng đồng, có thể theo dõi ngay lập tức độ nóng của chủ đề, tâm lý cộng đồng.
• Có thể trả lời câu hỏi của người dùng và cung cấp phân tích hoặc dự báo xu hướng giá token ngay lập tức.

1. Kwant

• Dựa trên phân tích kỹ thuật biểu đồ nến để đưa ra các khuyến nghị đầu tư cho người dùng.

Kết luận

DeFi trước đây đã bị cản trở bởi ngưỡng cao và độ phức tạp trong vận hành, hình thành một "vòng tròn nhỏ" chủ yếu là những người dùng cũ có quy mô tài chính lớn. Nhưng với những bước đột phá của AI trong giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đã mở ra một con đường hoàn toàn mới cho "tài chính phi tập trung".

Có lẽ "DeFi Summer" thực sự tiếp theo sẽ đến nhờ DeFAI, cho phép nhiều người dùng hưởng lợi từ tiềm năng của tài chính phi tập trung bằng cách giảm ngưỡng vào cửa. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Khi blockchain và AI tiếp tục sâu sắc hội tụ, làn sóng DeFAI cũng đang dần mở rộng, đáng để theo dõi và mong đợi.