Singapore là quốc gia tiên phong trong việc áp dụng công nghệ Blockchain và tiền điện tử. Môi trường quản lý thông thoáng, hướng dẫn pháp lý rõ ràng, vị trí chiến lược là trung tâm tài chính toàn cầu là những yếu tố hấp dẫn đối với các doanh nghiệp và sự đổi mới trong lĩnh vực tiền điện tử.
BeInCrypto đã phỏng vấn Alex Svanevik, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của công ty phân tích Blockchain Nansen có trụ sở tại Singapore, để tìm hiểu lý do tại sao Singapore là một trong những quốc gia thân thiện nhất với tiền điện tử trên thế giới.
Singapore, quốc gia dẫn đầu thế giới về đổi mới Blockchain
Các quốc gia ưu tiên đầu tư vào nhân tài, cơ sở hạ tầng và quản lý sẽ dẫn đầu trong lĩnh vực đổi mới kỹ thuật số và định hình lại ngành công nghiệp toàn cầu.
Vào năm 2024, Báo cáo Apex đã bình chọn Singapore là quốc gia hàng đầu về công nghệ Blockchain và tiền điện tử với điểm số tối đa 85,4. Quốc gia này có hơn 2.400 việc làm liên quan đến Blockchain và 81 sàn giao dịch tiền điện tử, cho thấy sự tập trung mạnh mẽ vào phát triển nguồn nhân lực và cơ sở hạ tầng.
Nghiên cứu này đánh giá các quốc gia dựa trên chỉ số tổng hợp xem xét các yếu tố như bằng sáng chế Blockchain, tăng trưởng việc làm và số lượng sàn giao dịch tiền điện tử.
"Nhờ khung pháp lý tiến bộ, chính sách thân thiện với đổi mới và sự hỗ trợ mạnh mẽ của chính phủ đối với công nghệ Blockchain, Singapore đã trở thành lãnh đạo toàn cầu trong lĩnh vực tiền điện tử. Hướng dẫn pháp lý rõ ràng về tài sản kỹ thuật số, chế độ thuế ưu đãi và sự hợp tác tích cực với các bên liên quan trong ngành tạo ra môi trường thuận lợi cho các doanh nghiệp tiền điện tử và đổi mới Blockchain." - Svanevik chia sẻ.
Danh tiếng của quốc gia này là trung tâm tài chính và fintech toàn cầu đã thu hút các doanh nghiệp và nhà đầu tư tiền điện tử quốc tế tìm kiếm sự ổn định và cơ hội tăng trưởng.
Cách tiếp cận quản lý cân bằng
Yếu tố then chốt trong thành công của Singapore là khung pháp lý thúc đẩy đổi mới mà không cản trở bảo vệ người tiêu dùng.
Vào năm 2019, Singapore đã ban hành Đạo luật Dịch vụ Thanh toán (PSA), một hệ thống cấp phép toàn diện cho các nhà cung cấp Dịch vụ Mã thông báo Thanh toán Kỹ thuật số (DPT).
Đạo luật này bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp ví, tăng cường bảo vệ người tiêu dùng trong lĩnh vực tài chính, ngăn chặn tài trợ khủng bố và tăng cường an ninh mạng.
Cùng với đạo luật này, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) yêu cầu các biện pháp kiểm tra chi tiết về Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CTF). Các công ty phải chứng minh thực hành an ninh mạng mạnh mẽ.
"Khung pháp lý này điều chỉnh rủi ro để đảm bảo an ninh và toàn vẹn tài chính, đồng thời thúc đẩy sự phát triển của công nghệ." - Svanevik nói với BeInCrypto.
Các biện pháp quản lý này đã thiết lập hướng dẫn toàn quốc, cho phép nhà đầu tư và người tiêu dùng áp dụng tiền điện tử.
Bảo vệ người tiêu dùng để thúc đẩy đổi mới
Singapore cũng nổi tiếng về việc đặt bảo vệ người tiêu dùng lên hàng đầu, để bảo vệ người dùng khỏi các mối đe dọa về bảo mật hoặc hoạt động lừa đảo.
Các doanh nghiệp tiền điện tử phải tuân thủ luật bảo vệ người tiêu dùng để hoạt động tại quốc gia này.
"Singapore ưu tiên bảo vệ người tiêu dùng trong lĩnh vực tiền điện tử thông qua các quy định nghiêm ngặt. MAS yêu cầu các nhà cung cấp Dịch vụ DPT triển khai các giao thức bảo mật mạnh mẽ và thực hiện thẩm định khách hàng kỹ lưỡng. Cảnh sát Singapore hợp tác với MAS để chủ động giám sát và ứng phó với các hoạt động lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số." - Svanevik giải thích.
Vào tháng 11 năm 2023, MAS đã công bố kế hoạch áp dụng các quy định nghiêm ngặt hơn đối với các nhà cung cấp Dịch vụ DPT. Những thay đổi về quản lý này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ điều chỉnh hoạt động và thực hành kinh doanh để phù hợp với khung pháp lý mới.
MAS đã triển khai các quy định mới này theo hai giai đoạn. Giai đoạn đầu tiên tập trung vào bảo vệ tài sản của khách hàng, công bố thông tin và kiểm soát quản lý rủi ro, có hiệu lực từ tháng 10 năm 2024.
Giai đoạn thứ hai sẽ diễn ra sau 6 tháng.
"Kể từ ngày 19 tháng 6 năm 2025, các công ty tiền điện tử phải thực hiện đánh giá nhận thức rủi ro đối với khách hàng bán lẻ để đảm bảo ra quyết định dựa trên thông tin." - Svanevik.
Cụ thể, các quy định này cấm các công ty được cấp phép cung cấp các khoản khuyến khích để thu hút khách hàng bán lẻ. Với sự biến động bản chất của thị trường tiền điện tử, việc sử dụng các hợp đồng nợ hoặc phái sinh có tiền điện tử làm tài sản cơ sở trong giao dịch với khách hàng bán lẻ cũng bị hạn chế.
Các công ty tiền điện tử phải thực hiện đánh giá nhận thức rủi ro đối với tất cả khách hàng bán lẻ hiện có trước khi giai đoạn quản lý thứ hai được áp dụng, như là điều kiện tiên quyết để tiếp tục cung cấp dịch vụ.
Chế độ thuế ưu đãi
Chế độ thuế linh hoạt của Singapore mang lại nhiều lợi ích đáng kể cho các nhà đầu tư và doanh nghiệp tiền điện tử.
Một đặc điểm nổi bật của hệ thống thuế Singapore là không có thuế lợi nhuận vốn. Nhiều quốc gia áp dụng thuế lợi nhuận vốn đối với lợi nhuận từ việc bán tiền điện tử, ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận của nhà đầu tư.
Luật thuế Singapore phân biệt giữa đầu tư cá nhân và hoạt động kinh doanh. Chế độ này miễn thuế lợi nhuận vốn cho các khoản đầu tư tiền điện tử cá nhân, tạo ra môi trường thuế có lợi hơn cho nhà đầu tư cá nhân. Tuy nhiên, miễn trừ này không áp dụng cho các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền điện tử.
Trong cùng bối cảnh đó, Singapore miễn Thuế Hàng hóa và Dịch vụ (GST) ở mức 8% tiêu chuẩn cho các giao dịch liên quan đến các Mã thông báo Thanh toán Kỹ thuật số như Bitcoin và Ethereum.
Đây là bản dịch tiếng Việt của văn bản:Miễn thuế này làm cho Singapore trở nên hấp dẫn với các công ty kinh doanh tiền điện tử, bao gồm các sàn giao dịch, nhà cung cấp ví và các công ty khác hoạt động trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số, bằng cách giảm đáng kể gánh nặng thuế đối với các giao dịch tiền điện tử.
Chế độ thuế của Singapore cũng áp dụng mức thuế doanh nghiệp tương đối thấp cho các công ty.
"Mức thuế doanh nghiệp cạnh tranh 17% hỗ trợ sự phát triển của các công ty khởi nghiệp tiền điện tử và doanh nghiệp Blockchain, giúp Singapore trở thành một trung tâm đổi mới toàn cầu." - Svanevik, BeInCrypto.
Để so sánh, mức thuế doanh nghiệp ở Hoa Kỳ là 21%. Estonia, một quốc gia dẫn đầu khác về Blockchain, có mức thuế 22%, trong khi Hàn Quốc có mức thuế 27,5%.
DBS Bank, trung tâm của việc áp dụng tài sản kỹ thuật số
Ngân hàng DBS của Singapore đã đóng một vai trò quan trọng trong việc tạo ra một nền tảng quốc gia cho giao dịch token kỹ thuật số.
Vào năm 2020, DBS đã ra mắt DBS Digital Exchange (DDEx), trở thành một trong những ngân hàng đầu tiên trên thế giới cung cấp cho các nhà đầu tư tổ chức và được công nhận quyền truy cập vào giao dịch tiền điện tử và token chứng khoán.
Vào tháng 9 năm 2022, DBS mở rộng phạm vi của DDEx cho 100.000 khách hàng ảnh hưởng nhất. Ngân hàng cho phép các khách hàng đủ điều kiện, với tài sản đầu tư tối thiểu 246.000 đô la, mua, bán và giao dịch tiền điện tử.
Sau 2 năm, DBS đã mở rộng cung cấp sản phẩm để bao gồm cả giao dịch quyền chọn tiền điện tử và các ghi chú cấu trúc dành cho các nhà đầu tư tinh vi hơn. Các khách hàng DBS đủ điều kiện đã mở rộng quyền truy cập vào tài sản kỹ thuật số, có thể phòng ngừa biến động thị trường và tiềm năng sinh lời.
"Sự tham gia tích cực của Ngân hàng DBS không chỉ tăng cường độ tin cậy của thị trường mà còn định vị Singapore như một mô hình hòa hợp giữa tài chính truyền thống và công nghệ Blockchain mới nổi. Sự căn chỉnh này giữa tài chính doanh nghiệp và đổi mới kỹ thuật số đặt ra tiền lệ để các ngân hàng toàn cầu có thể có trách nhiệm áp dụng và mở rộng các giải pháp Blockchain." - Svanevik.
Ngân hàng cũng triển khai Dịch vụ Token DBS, tích hợp các giải pháp Blockchain vào các hoạt động ngân hàng cốt lõi, đơn giản hóa quản lý tài sản kỹ thuật số. Chương trình này kết nối các chức năng của ngân hàng với một Blockchain tương thích EVM, cho phép tokenization và hợp đồng thông minh.
Vào tháng 5 vừa qua, Nansen đã tiết lộ trong một bài đăng rằng Ngân hàng DBS được cho là chủ sở hữu của một ví "cá voi" ETH, nắm giữ 173.753 ETH trị giá khoảng 650 triệu đô la vào thời điểm đó.
"Việc nắm giữ đáng kể này nhấn mạnh sự gia tăng niềm tin của các tổ chức vào tài sản kỹ thuật số, và thể hiện một sự thay đổi quan trọng khi các tổ chức tài chính truyền thống ngày càng tích hợp tiền điện tử vào chiến lược cốt lõi của họ." - Svanevik.
Xét đến việc Ngân hàng DBS rất thông thạo về tiền điện tử, thông tin này không phải là bất ngờ mà là một sự xác nhận.
Các sáng kiến tiếp tục
Singapore đang tiếp tục dẫn đầu về tích hợp Blockchain thông qua một số sáng kiến chính gần đây.
Vào năm 2022, Singapore đã bước vào lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi) với các bài kiểm tra trực tiếp giao dịch tài sản kỹ thuật số thông qua các quỹ thanh khoản. Các giao dịch trực tiếp này, bao gồm cả tiền gửi được tokenized, đánh dấu thí điểm công nghiệp đầu tiên được thực hiện dưới sự bảo trợ của Dự án Giám hộ của MAS.
"Dự án Giám hộ do MAS lãnh đạo khám phá tokenization tài sản, nâng cao hiệu quả thị trường tài chính thông qua hợp tác với các nhà lãnh đạo trong ngành." - Svanevik.
Vào tháng 11 vừa qua, MAS đã thông báo thêm 5 chương trình thí điểm mới về tokenization tài sản như một phần của Dự án Giám hộ, là một phần của nỗ lực lớn hơn để phát triển các thị trường tokenized.
"Các thí điểm công nghiệp đang diễn ra đang thúc đẩy tokenization tài sản trên toàn bộ lĩnh vực tài chính, củng cố vị trí của Singapore như một nhà lãnh đạo đổi mới Blockchain." - Svanevik.
Năm chương trình thí điểm này sẽ khám phá tiềm năng của tokenization tài sản, nhằm thúc đẩy tích hợp toàn bộ chuỗi giá trị thị trường vốn, bao gồm các hoạt động như niêm yết, phân phối, giao dịch, thanh toán và dịch vụ tài sản.
Tuần này, Đại học Quốc gia Singapore (NUS) đã công bố một sáng kiến tiên phong hợp tác với Northern Trust và UOB để tokenize tư cách đủ điều kiện của trái phiếu xanh.
Sáng kiến này nhằm tăng cường tính minh bạch, toàn vẹn dữ liệu và niềm tin của nhà đầu tư trong các thực tiễn đầu tư bền vững bằng cách sử dụng công nghệ Blockchain.
Đây cũng là một bước tiến quan trọng đối với NUS, trở thành trường đại học đầu tiên ở Singapore sử dụng công nghệ Blockchain để hỗ trợ báo cáo về Môi trường, Xã hội và Quản trị (ESG). Sáng kiến này nhằm tăng cường tính minh bạch, toàn vẹn dữ liệu và niềm tin của nhà đầu tư trong các thực tiễn đầu tư bền vững bằng cách sử dụng công nghệ Blockchain.
Hợp tác giữa khu vực công và tư
Singapore đang tích cực thúc đẩy việc áp dụng Blockchain ở cả khu vực công và tư - Svanevik.
Vào cuối năm 2020, Enterprise Singapore (ESG), Cơ quan Phát triển Truyền thông và Công nghệ Thông tin (IMDA) và Quỹ Nghiên cứu Quốc gia (NRF) đã khởi động Chương trình Đổi mới Blockchain Singapore (SBIP) trị giá 12 triệu đô la.
Sáng kiến do ngành dẫn dắt này nhằm huy động khoảng 75 doanh nghiệp để phát triển 17 dự án liên quan đến Blockchain trong vòng 3 năm tới, tập trung vào các lĩnh vực thương mại, logistics và chuỗi cung ứng.
"Chương trình Đổi mới Blockchain Singapore (SBIP) thúc đẩy sự hợp tác giữa các cơ quan chính phủ, tổ chức học thuật và doanh nghiệp tư nhân để tăng cường năng lực Blockchain." - Svanevik, BeInCrypto.
Cùng năm đó, MAS của Singapore đã hoàn thành Dự án Ubin, một dự án hợp tác 5 giai đoạn để khám phá việc sử dụng Blockchain và công nghệ sổ cái phân tán (DLT) trong thanh toán và thanh toán chứng khoán, hợp tác với các tổ chức tài chính và các bên tham gia ngành khác.
Vào năm 2023, MAS đã phát triển Kế hoạch tổng thể Orchid, một khung chiến lược để xây dựng một cơ sở hạ tầng tiền kỹ thuật số an toàn và hiệu quả. Kế hoạch này mô tả các yếu tố then chốt cần thiết để sử dụng tiền kỹ thuật số một cách an toàn và sáng tạo tại Singapore, đồng thời nhấn mạnh giá trị của sự hợp tác giữa ngân hàng trung ương và khu vực tư nhân dựa trên các bài học kinh nghiệm từ các thử nghiệm ngành trước đây.
"Cách tiếp cận tích cực của Singapore về quản lý, đổi mới và hợp tác đã thiết lập vị trí của nó là một lãnh đạo toàn cầu trong hệ sinh thái tiền điện tử và Block." - Svanevik
Singapore có khả năng tiếp tục dẫn đầu về đổi mới tiền điện tử và Block trên toàn cầu khi đầu tư vào cơ sở hạ tầng, thiết lập rõ ràng về quy định và cung cấp hỗ trợ từ chính phủ.
