Hiện nay có một cách mới để thực hiện các giao dịch Hawala, và nó liên quan đến việc sử dụng một loại tiền điện tử rất thanh khoản - USDT.
USDT, được gọi là Tether theo công ty phát hành đồng tiền này vào năm 2014, là một đồng tiền ổn định được neo với đô la Mỹ.
Các giao dịch Hawala dẫn đầu bởi USDT khá dễ dàng để khởi tạo. Nó bắt đầu bằng một bài đăng trên mạng xã hội.
Moneycontrol gần đây đã được chuyển tiếp một số bài đăng như vậy, nơi mọi người đề nghị bán USDT lấy tiền mặt (xem bên dưới). Các nguồn thị trường cho biết với Moneycontrol rằng những người này thường là đại lý của các mạng lưới Hawala có thể chuyển tiền đặc biệt đến các thành phố thân thiện với tiền điện tử như Dubai.
Điều này được tìm thấy trên Twitter...
...và đây là một trong những tin nhắn được tìm thấy trong các nhóm Telegram...
Giao dịch Hawala là một hệ thống chuyển tiền không chính thức thường được sử dụng để trốn thuế hoặc chuyển tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp.
Thông thường, nó liên quan đến một mạng lưới các cá nhân được thiết lập và đáng tin cậy làm việc cho một số khách hàng hoặc giới thiệu của họ.
Người gửi cung cấp một định danh duy nhất - như ảnh của một tờ tiền - cho người chuyển phát, và người nhận sẽ cần phải xuất trình tờ tiền để nhận tiền mặt. Ở hình thức mới, nó mở rộng hơn cho những người ngoài các mạng lưới kín này, theo các nguồn tin.
Cách mới này liên quan đến việc đăng bài rao bán USDT lấy tiền mặt. Nếu một người muốn chuyển tiền đến một thẩm quyền khác, thì họ có thể 'mua' USDT này với số tiền họ muốn chuyển.
Nó hoạt động như thế nào?
Hãy lấy ví dụ này. A đăng bài nói rằng anh ta muốn bán, chẳng hạn USDT 10.000 (trị giá khoảng 8,6 triệu đồng). B, người đang tìm cách chuyển 8 triệu đồng một cách bí mật đến Dubai, mua USDT từ A. A nhận được tiền đồng và B nhận được USDT. B đến Dubai với USDT. Ở Dubai, đối tác của A sẽ mua lại các đồng USDT, trả dirham cho B.
Để làm tất cả những điều này, A và các đối tác sẽ tính phí từ B.
Lợi ích ròng là B đã chuyển tiền qua các khu vực địa lý mà không thông qua kênh ngân hàng thông thường. Ngoài ra, B có thể gửi tiền cho bạn C ở Dubai, mà không thông qua các kênh ngân hàng thông thường
Tại sao lại là USDT?
"Loại tiền điện tử này được sử dụng trong các giao dịch như vậy vì nó là một đồng tiền ổn định và do đó các biến động ít hơn. USDT cũng rất thanh khoản như vàng, và bạn có thể sử dụng nó cho các giao dịch thông thường ở các khu vực thân thiện với tiền điện tử," một người trong cuộc nói.
"Khi USDT được bán lấy tiền mặt, thường là để thực hiện các giao dịch Hawala.
"Ngoài ra, họ chuyển đổi tiền điện tử thành tiền pháp định như đồng rupee thông qua một sàn giao dịch đã được thiết lập. Nhưng khi bạn đi qua một sàn giao dịch đã được thiết lập, nó chỉ chấp nhận các khoản nộp và rút tiền thông qua các kênh ngân hàng. Nhưng nếu bạn muốn chuyển tiền mặt ngoài các kênh ngân hàng, USDT có thể được sử dụng theo cách này," nguồn tin này cho biết thêm.
USDT cũng đang được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp trên thị trường để thực hiện các vụ lừa đảo bơm và xả, theo các nguồn tin thị trường. Trong một kế hoạch bơm và xả, những kẻ lừa đảo thường lan truyền thông tin sai lệch hoặc gây hiểu lầm để tạo ra một cơn sốt mua vào sẽ "bơm" giá cổ phiếu lên và sau đó "xả" cổ phiếu bằng cách bán cổ phiếu của riêng họ với giá cao bất thường.
