Mới đây, sàn giao dịch Bybit đã phải hứng chịu vụ trộm crypto lớn nhất trong ngành, khi tin tặc Triều Tiên đánh cắp khoảng 1,4 tỷ đô la crypto từ ví lạnh Bybit . Theo thông tin được CEO Bybit (@benbybit) tiết lộ trên X, nhóm tin tặc Triều Tiên đã đổi phần lớn số ETH bị đánh cắp lấy BTC thông qua THORChain , khoảng 16% số tiền được chuyển đến ExCH, và 8% còn lại được giao dịch thông qua hợp đồng proxy OKX Web3.
Sau đó, Bloomberg đưa tin rằng các cơ quan quản lý crypto của EU đang điều tra các hacker sử dụng dịch vụ ví OKX để trao đổi và trộn lẫn các loại tiền điện tử bị đánh cắp. OKX sau đó đã thông báo qua một tuyên bố chính thức rằng, sau khi tham khảo ý kiến các cơ quan quản lý, họ đã tự nguyện quyết định tạm thời đình chỉ dịch vụ tổng hợp DEX của mình.
Vậy tại sao ví điện tử phi tập trung, tự quản lý OKX Web3 lại tự nguyện tạm ngừng dịch vụ tổng hợp DEX của mình? Các dịch vụ ví điện tử có thể vi phạm những quy định nào của EU về quản lý tài sản tiền ngành công nghiệp crypto crypto ?
Dịch vụ OKX DEX có thuộc phạm vi điều chỉnh của MiCA không?
Cơ quan quản lý lần OKX là Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA). Các quy định pháp lý của EU về quản lý crypto chủ yếu dựa trên Dự luật Quy định Thị trường Tài sản Crypto (MiCA) của EU, dự kiến sẽ có hiệu lực đầy đủ vào cuối năm 2024.
Tóm tắt dự luật MiCA
Dự luật này làm rõ phạm vi quản lý của tài sản crypto , chia tài sản thành ba loại : token tham khảo tài sản (ART), token tiền điện tử (EMT) và token tài sản crypto khác ngoài ART và CRYPTO , được định nghĩa theo Đạo luật MiCA . Dự luật cũng cung cấp các quy tắc quản lý chi tiết.
Các yêu cầu pháp lý cụ thể được quy định cho nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto khác nhau, bao gồm sàn giao dịch và các tổ chức. Ngoài ra, các quy định này còn bao gồm việc ngăn chặn và cấm giao dịch nội bộ, các quy tắc bảo vệ người dùng, và các cuộc điều tra phối hợp cũng như các hình phạt do các cơ quan quản lý ở các quốc gia khác nhau thực hiện.
Cơ sở pháp lý cho việc OKX DEX thuộc phạm vi điều chỉnh của MiCA.
1. OKX DEX cung cấp các dịch vụ tài sản crypto yêu cầu giấy phép theo Đạo luật MiCA.
Đạo luật MiCA quy định rằng nếu các dịch vụ tài sản crypto được cung cấp xuyên biên giới trong phạm vi quyền tài phán của EU, thì cần phải có sự cho phép từ MiCA để hoạt động với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto được cấp phép (CASP).
Định nghĩa trong đó dịch vụ tài sản crypto bao gồm việc trao đổi tài sản crypto lấy tài sản crypto khác và thực hiện các lệnh giao dịch tài sản crypto thay mặt cho khách hàng.
OKX DEX không trực tiếp cung cấp thanh khoản cho việc trao đổi token ; thay vào đó, nó hoạt động như một công cụ tổng hợp thanh khoản. Nói một cách đơn giản, nếu người dùng muốn đổi 1 Bitcoin(BTC) trong ví OKX Web3 của họ lấy một lượng Ethereum (ETH) tương đương, OKX DEX sẽ sử dụng các thuật toán để tính toán lộ trình trao đổi tối ưu, giúp người dùng thực hiện giao dịch giữa tài sản crypto .
Mặc dù phương pháp của OKX DEX không liên quan đến việc sử dụng vốn của chính mình để tạo điều kiện thuận lợi cho việc hoán đổi token cho khách hàng, và không thuộc loại hình trao đổi tài sản crypto lấy tài sản crypto khác, nhưng rất có thể các cơ quan quản lý sẽ phân loại nó là thực hiện các lệnh mua hoặc bán tài sản crypto thay mặt cho khách hàng. Nếu điều này xảy ra trong phạm vi quyền hạn của EU, giấy phép MiCA CASP sẽ là cần thiết.
2. OKX DEX không phải là một giao thức hoàn toàn phi tập trung và không thể vượt qua các quy định của MiCA.
Đạo luật MiCA quy định rằng nếu dịch vụ tài sản crypto được cung cấp hoàn toàn theo hình thức phi tập trung mà không có bất kỳ trung gian nào, thì dịch vụ đó không thuộc phạm vi điều chỉnh của quy định này.
Mặc dù ví OKX Web3 là phi tập trung, do người dùng tự quản lý, nhưng trang dịch vụ của nó lại được tích hợp với sàn giao dịch OKX. Theo một báo cáo của Bloomberg, thỏa thuận người dùng của ví OKX Web3 nêu rõ rằng chi nhánh của OKX tại Singapore là đơn vị vận hành.
Do đó, dịch vụ tổng hợp DEX do ví OKX Web3 cung cấp khó có thể được phân loại là một giao thức phi tập trung hoàn toàn, và vì vậy không thể tránh khỏi sự điều chỉnh của Đạo luật MiCA.
Vì sao OKX DEX lại tạm ngừng hoạt động khẩn cấp?
Khi OKX DEX được xác định thuộc phạm vi điều chỉnh của MiCA, dịch vụ trung gian tổng hợp của ví OKX Web3 hiện đang bị tin tặc Triều Tiên khai thác để trộn lẫn và rửa tiền. Theo Điều 64, Khoản 7 của Đạo luật MiCA, nếu nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto không thiết lập được hệ thống hiệu quả để phát hiện và ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố, cơ quan quản lý sẽ thu hồi giấy phép MiCA của họ.
Vào tháng 1, OKX chính thức thông báo đã nhận được giấy phép MiCA với Malta là quốc gia chủ nhà. Nếu OKX DEX vi phạm các quy định chống rửa tiền, điều đó có thể ảnh hưởng đến giấy phép MiCA mới được phê duyệt của họ.
Ngoài ra, Đạo luật MiCA quy định rằng trước khi thu hồi giấy phép của nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto , cơ quan có thẩm quyền có thể tham khảo ý kiến của cơ quan chịu trách nhiệm giám sát việc tuân thủ các quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto .
Do đó, sáng nay, CEO Star của OKX đã nhấn mạnh trên X rằng ví OKX Web3 đã ra mắt các tính năng bao gồm chặn các địa chỉ IP cụ thể và hệ thống phát hiện và ngăn chặn địa chỉ đen tức thời để chống lại các tội phạm rửa tiền liên quan. Mục đích của việc này là để các cơ quan quản lý chống rửa tiền biết rằng ví OKX Web3 đã trang bị cho dịch vụ tài sản crypto của mình các hệ thống phát hiện và ngăn chặn rửa tiền Chuỗi cần thiết, từ đó tránh hoặc giảm thiểu các hình phạt tiềm tàng từ phía cơ quan quản lý.
Tóm tắt và triển vọng
Ví điện tử Chuỗi đóng vai trò là cầu nối từ thế giới thực đến Web3, thể hiện khát vọng của ngành công nghiệp crypto về phi tập trung. Sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu đang nỗ lực phát triển việc kinh doanh Chuỗi , với OKX dẫn đầu về trải nghiệm sản phẩm ví Chuỗi, nhưng hiện đang phải đối mặt với các vấn đề tuân thủ.
Những người dùng tinh ý có thể nhận thấy rằng sau khi Binance trải qua quá trình điều chỉnh tuân thủ quy định, chức năng ví của nó hiện đã được tích hợp vào sàn giao dịch tập trung. Nếu bạn muốn sử dụng ví Binance, bạn phải đăng ký tài khoản Binance; không thể sử dụng trực tiếp ví Binance nếu không có tài khoản sàn giao dịch OKX, khác với ví OKX.
Khi các quy định toàn cầu về ngành công nghiệp crypto hoàn thiện, nhu cầu về quy định sẽ phát sinh ở bất cứ nơi nào có con người. Do đó, các dịch vụ ví Chuỗi trong tương lai sẽ cần các hệ thống chống rửa tiền Chuỗi tương ứng để phát hiện, ngăn chặn và chống lại tội phạm Chuỗi , từ đó cung cấp cho người dùng các dịch vụ tài sản crypto trong khuôn khổ pháp lý và tuân thủ quy định.
