CBEX, một nền tảng giao dịch tài sản số tự xưng, hiện đang ở trung tâm của một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất trong lịch sử Nigeria. Hàng ngàn nhà đầu tư đã trắng tay.
Hứa hẹn mức lợi nhuận cao ngất - 100% chỉ trong 30 ngày - CBEX nhanh chóng thu hút người dùng trên khắp Nigeria và Kenya. Nó đã lợi dụng tình trạng khó khăn về kinh tế để nhử các nạn nhân. Tuy nhiên, đằng sau vẻ bề ngoài hào nhoáng là một âm mưu Ponzi tinh vi.
CBEX Sụp Đổ: Một Kết Thúc Dễ Đoán
Nền tảng này đã sụp đổ đột ngột vào đầu tháng 4 năm 2025. CBEX vô hiệu hóa việc rút tiền, đóng kênh Telegram chính thức và yêu cầu người dùng trả phí "xác minh" từ 100-200 đô la để có cơ hội lấy lại tiền - được coi rộng rãi như một nỗ lực cuối cùng để trích thêm tiền từ các nạn nhân.
Trước đây, CBEX đã hứa với người dùng mức lợi nhuận 30% trong vòng chỉ một tháng. Nhưng giờ đây, nhiều nhà đầu tư không thể rút tiền và lo sợ tiền của họ đã mất vĩnh viễn.
Theo BBC, các khách hàng giận dữ đã xông vào văn phòng CBEX ở Ibadan, miền tây nam Nigeria. Những người khác quay sang mạng xã hội, chia sẻ cách tài khoản của họ bị khóa. Nhiều người đã đăng video đầy nước mắt.
"Tôi đã sẵn sàng rút toàn bộ khoản đầu tư của mình chỉ tuần trước nhưng người bạn của tôi bảo tôi kiên nhẫn và chờ đợi - và giờ đây nó đã sụp đổ," nhà đầu tư Ola cho biết với BBC.
The Nation Online báo cáo rằng tiền của người dùng đã biến mất gần như ngay lập tức sau khi gửi. Điều này cho thấy các nhà đầu tư chưa từng thực sự sở hữu hoặc truy cập các tài sản số mà họ tin là đang giao dịch. The Nation Online ước tính thiệt hại trên 1,3 nghìn tỷ Naira (khoảng 800 triệu USD).
Vụ sụp đổ của CBEX đã được so sánh với MMM - một âm mưu Ponzi nổi tiếng đã ảnh hưởng đến Nigeria vào năm 2016, xóa sổ hàng triệu đô la tiết kiệm. Mặc dù nhiều người nghi ngờ CBEX là một vụ lừa đảo, nhưng họ vẫn tham gia, hy vọng rút tiền sớm. Hầu hết đều chỉ còn lại sự hối tiếc.
CBEX Hoạt Động Như Thế Nào?
Nhà điều tra độc lập Specter đã xuất bản một báo cáo chi tiết trên X, phơi bày hoạt động của CBEX.
Theo Specter, CBEX đã sử dụng chuỗi khối TRON để định tuyến tiền của các nạn nhân thông qua một mạng lưới ví. Sau đó nó chuyển đổi số tiền thành USDT hoặc USDD trước khi chuyển đến các sàn giao dịch lớn như OKX, Bitget và HTX.
"CBEX tạo ra một địa chỉ ví mới cho mỗi người dùng mới. Khi các nạn nhân gửi tiền, các khoản tiền của họ sẽ được chuyển đến một ví khác. TRON là chuỗi chính được sử dụng. Vì TRON yêu cầu 'Năng lượng' để giảm phí giao dịch, nên CBEX sử dụng một số ví để ủy quyền năng lượng cho các ví mới trước khi chuyển tiền đi," Specter giải thích.
Specter đã theo dõi một ví nhận được 3,2 triệu đô la (hiện còn 353.000 đô la). Một ví khác chứa 1,9 triệu đô la. Khoảng 5,7 triệu đô la đã được theo dõi qua các sàn giao dịch khác nhau.
CBEX cũng dường như liên kết với Huione Pay, một mạng lưới rửa tiền hoạt động ở Đông Nam Á. Nền tảng này đã sử dụng các mẫu trang web lừa đảo do Kehon8 phát triển, một lập trình viên Telegram có 145.000 người theo dõi.
Báo cáo của Specter đã buộc tội một số quản trị viên Telegram Nigeria, bao gồm Victor Aiguosatile Osamwende, người đã quảng bá CBEX và bị cáo buộc đe dọa các nạn nhân sau khi sụp đổ. Nó cũng tiết lộ mối liên hệ của CBEX với LWEX - một âm mưu Ponzi khác nhằm vào Slovakia và Hungary bằng giao diện gần như giống hệt.
Thêm vào đó, dữ liệu Kiểm Tra Danh Tính (KYC) của CBEX có thể đã bị rò rỉ vào darknet, gây ra những lo ngại nghiêm trọng về bảo mật thông tin.
