Bài viết này sẽ sử dụng trường hợp của Braiscompany để dạy bạn cách nhận diện mô hình Ponzi và thực hiện các biện pháp thiết thực để đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư.
Tác giả: Beosin
Vào tháng 4 năm 2025, kế hoạch Ponzi của nền tảng đầu tư crypto Braiscompany của Brazil đã bị phát hiện. Khoảng 20.000 nhà đầu tư đã mất 190 triệu đô la vì những lời hứa hão về lợi nhuận cao, và kẻ chủ mưu đã bị kết án 128 năm tù. Sự cố này không chỉ phơi bày những rủi ro cao khi đầu tư crypto mà còn nhắc nhở chúng ta rằng việc bảo vệ tiền của mình là vô cùng quan trọng trong thị trường đầy cơ hội này.
Bài viết này sẽ sử dụng trường hợp của Braiscompany để dạy bạn cách nhận diện mô hình Ponzi và thực hiện các biện pháp thiết thực để đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư.
Lừa đảo của Braiscompany: Tại sao các nhà đầu tư lại sập bẫy?
Braiscompany được thành lập vào năm 2018 và tuyên bố cung cấp lợi nhuận cố định hàng tháng là 8% thông qua giao dịch crypto , thu hút lượng lớn nhà đầu tư nhà đầu tư bán lẻ. Tuy nhiên, các cuộc điều tra cho thấy nền tảng này chưa bao giờ thực hiện các khoản đầu tư thực sự mà thay vào đó sử dụng tiền từ các nhà đầu tư mới để trả “lợi nhuận” cho các nhà đầu tư ban đầu, một hình thức Ponzi điển hình. Đầu năm 2023, nền tảng này đã ngừng thanh toán, Chuỗi và 20.000 nạn nhân mất toàn bộ tiền. Một tòa án Brazil đã tuyên án ba cựu giám đốc điều hành của công ty crypto Braiscompany hiện đã không còn tồn tại với tổng mức án là 171 năm tù, một trong những bản án khắc nghiệt nhất trong lịch sử nước này đối với tội lừa đảo crypto.
Joel Ferreira de Souza, được xác định là kẻ chủ mưu, đã bị kết án 128 năm tù. Hai người khác — Gesana Rayane Silva và Victor Veronez — lần lượt bị kết án 27 và 15 năm tù vì quản lý tiền của khách hàng và đóng vai trò trung gian chủ chốt trong kế hoạch này.
Sự thành công của vụ lừa đảo phụ thuộc vào các yếu tố sau:
● Quảng cáo sai sự thật : Braiscompany sử dụng chiến lược tiếp thị hung hăng để ngụy tạo các mối quan hệ đối tác nổi tiếng và đánh lừa các nhà đầu tư.
● Thiếu sự giám sát : Thị trường crypto của Brazil được quản lý yếu kém và các nền tảng chưa trải qua quá trình đánh giá KYC/AML hiệu quả.
● Mạng lưới rửa tiền : Thông qua các công ty vỏ bọc và ví crypto không được quản lý, nền tảng này che giấu dòng tiền.
Trường hợp này nhắc nhở chúng ta rằng tính nặc danh và bản chất phi tập trung của đầu tư crypto , mặc dù mang lại sự tự do, nhưng cũng tạo điều kiện cho gian lận phát triển.
Cách các nhà đầu tư crypto có thể nhận diện một chương trình Ponzi
Để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo, các nhà đầu tư cần học cách nhận biết những dấu hiệu phổ biến của một chương trình Ponzi:
1. Hứa hẹn lợi nhuận cao: Bất kỳ dự án nào đảm bảo lợi nhuận cố định cao (loại lợi nhuận cao đến mức không thể tin được) đều đáng ngờ. Thị trường crypto có tính biến động cao và lợi nhuận cố định thường không thực tế.
2. Thiếu minh bạch : Nền tảng từ chối tiết lộ việc sử dụng tiền, chiến lược đầu tư hoặc bối cảnh đội ngũ . Ví dụ, Braiscompany chưa bao giờ công khai hồ sơ giao dịch của mình.
3. Tiếp thị gây áp lực : Lừa đảo thường sử dụng quảng cáo gây sức ép, sự chứng thực của người nổi tiếng hoặc “ưu đãi có thời hạn” để thúc giục các nhà đầu tư nhanh chóng tham gia thị trường.
4. Hạn chế rút tiền phức tạp : Braiscompany yêu cầu khóa tiền trong một năm và khó khăn trong việc rút tiền là một đặc điểm điển hình của một chương trình Ponzi.
5. Đội ngũ nặc danh : Nếu đội ngũ dự án không được xác định hoặc từ chối chấp nhận xác minh KYC (Biết khách hàng của bạn), hãy hết sức thận trọng.
Khi phát hiện ra điều này, người dùng nên ngay lập tức đầu tư thận trọng và điều tra thêm.
Chính sách quản lý blockchain của Brazil dựa trên sự cố lần
Trong những năm gần đây, Brazil đã tích cực hoàn thiện khuôn khổ quản lý đối với blockchain và crypto để bảo vệ các nhà đầu tư và chống gian lận.
Về Cơ quan quản lý
1. Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB): chịu trách nhiệm quản lý các giao dịch tài chính, hệ thống thanh toán và hoạt động tài chính liên quan đến crypto. Ngân hàng Trung ương Brazil hiện đang tiến hành tham vấn công chúng về vấn đề này.
2. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Brazil (CVM): Chủ yếu chịu trách nhiệm xây dựng và thực hiện các chính sách quản lý đối với chứng khoán và tài sản tài chính khác nhằm đảm bảo tính công bằng và minh bạch của thị trường.
3. Hiệp hội crypto Brazil (ABCripto): Hiệp hội cam kết thiết lập các hướng dẫn thực hành tốt nhất cho hoạt động của thị trường crypto như một sáng kiến quan trọng để tự điều chỉnh ngành. Mặc dù tư cách không phải là yêu cầu bắt buộc, nhưng nó được coi rộng rãi là chỉ báo tham khảo hoạt động quản trị vững chắc.
Luật hiện hành có liên quan
1. Đạo luật số 14.478 (2022): Đạo luật này thiết lập khuôn khổ quản lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), quy định rằng tất cả VASP hoạt động tại Brazil phải xin giấy phép trước và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CTF).
2. Đạo luật số 12.865 (2013): Đạo luật này chủ yếu điều chỉnh lĩnh vực công nghệ tài chính. Mặc dù chủ yếu nhắm vào các tổ chức tài chính truyền thống, một số điều khoản của nó cũng áp dụng cho lĩnh vực crypto.
Xây dựng hệ sinh thái blockchain an toàn và tuân thủ
Trường hợp của Braiscompany là một ví dụ thu nhỏ về sự thiếu chặt chẽ trong quản lý thị trường crypto toàn cầu. Bản án nghiêm khắc mà chính quyền Brazil đưa ra (128 năm tù cho kẻ chủ mưu) cho thấy chính phủ đang tăng cường cuộc chiến chống tội phạm tài chính. Tuy nhiên, chỉ thực thi thôi thì không đủ để giải quyết vấn đề. Ngành công nghiệp blockchain đòi hỏi sự nỗ lực phối hợp từ công nghệ và quy định. Beosin cam kết thúc đẩy sự phát triển chuẩn hóa của ngành công nghiệp blockchain. Chúng tôi hợp tác với các cơ quan quản lý toàn cầu, cơ quan thực thi pháp luật và chủ dự án để cung cấp dịch vụ tư vấn tuân thủ, kiểm toán bảo mật và theo dõi Chuỗi nhằm giúp xây dựng hệ sinh thái crypto minh bạch và an toàn.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Là blockchain, các bài viết được đăng trên trang web này chỉ đại diện cho quan điểm tác giả và khách và không liên quan gì đến quan điểm của Web3Caff. Thông tin trong bài viết chỉ mang tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên hoặc đề nghị đầu tư nào. Vui lòng tuân thủ luật pháp và quy định có liên quan của quốc gia hoặc khu vực của bạn.
Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức Web3Caff : Tài khoản X (Twitter) | Nhóm độc giả WeChat | Tài khoản công khai WeChat | Nhóm đăng ký Telegram | Nhóm trao đổi Telegram
