TL;DR
- ERC-3643 là một tiêu chuẩn giao thức dựa trên Ethereum để tạo và quản lý các token được phép - các tài sản kỹ thuật số đại diện cho giá trị thực tế, và chỉ có thể được nắm giữ và chuyển nhượng bởi những người tham gia đã được xác minh.
- Tiêu chuẩn ERC-3643 có thể nhúng xác minh danh tính, hạn chế chuyển nhượng và logic tuân thủ trực tiếp vào token, làm cho nó rất phù hợp cho các tài sản được quản lý như bất động sản, chứng khoán và quỹ tư nhân.
- Thiết kế tuân thủ hàng đầu của ERC-3643 làm cho nó trở thành một công cụ mạnh mẽ trên nhiều ngành công nghiệp nơi giám sát quy định và chuyển nhượng tài sản an toàn là rất quan trọng: tài chính, bất động sản, trò chơi, nghệ thuật và sưu tập, tín dụng carbon, và nhiều hơn nữa.
Công nghệ blockchain không còn chỉ là về tiền điện tử. Khi hệ sinh thái phát triển, một trong những use case hấp dẫn nhất của nó có thể là việc token hóa các tài sản thực tế - các tài sản vật lý hoặc tài chính đã có giá trị hữu hình trong nền kinh tế truyền thống như bất động sản, nghệ thuật cao cấp, hàng xa xỉ, hoặc thậm chí các dự án cơ sở hạ tầng. Các tài sản này giờ đây có thể được đại diện dưới dạng token kỹ thuật số, được nắm giữ và giao dịch trên blockchain, có khả năng cho phép chuyển nhượng nhanh hơn, tính minh bạch cao hơn và khả năng truy cập rộng hơn trên toàn cầu.
Vậy, điều này hoạt động như thế nào? Một cách là thông qua ERC-3643, một giao thức được thiết kế đặc biệt để đưa các tài sản thực tế được quản lý, tuân thủ lên blockchain Ethereum. ERC-3643 cung cấp các công cụ và tiêu chuẩn để token hóa các tài sản này, nhưng không giống như hầu hết các tiêu chuẩn token khác, nó cho phép thực hiện các yêu cầu pháp lý và quy định. Những yêu cầu này là cần thiết cho việc áp dụng rộng rãi hơn bởi thế giới tài chính truyền thống, được điều chỉnh bởi các quy tắc và luật pháp nghiêm ngặt không thể trừu tượng hóa hoặc bỏ qua.
Tiếp tục đọc để tìm hiểu thêm về các chủ đề sau:
- ERC-3643 là gì?
- Sự khác biệt giữa ERC-20 và ERC-3643 là gì?
- Tiêu chuẩn token ERC-3643 hoạt động như thế nào?
- Các use case của ERC-3643
- Cách triển khai các token ERC-3643
- Các token ERC-3643 cho việc xác minh danh tính và kiểm soát truy cập
- Lợi ích của việc sử dụng tiêu chuẩn ERC-3643 cho các chứng khoán được token hóa
Theo nghĩa truyền thống rộng rãi, chứng khoán được coi là bất kỳ tài sản hoặc công cụ nào cho phép người sở hữu được hưởng lợi nhuận dựa trên sự thành công của một doanh nghiệp do người khác quản lý. Chứng khoán bao gồm trái phiếu, cổ phiếu công khai, cổ phiếu riêng, chứng khoán được đảm bảo bằng tài sản và nhiều hơn nữa. Mỗi chứng khoán này đều gặp phải một loạt các vấn đề hiệu quả; ví dụ, trong trường hợp cổ phiếu công khai, hầu hết các giao dịch diễn ra dưới dạng ghi sổ, trong khi các cổ phiếu vẫn được thể hiện bằng chứng chỉ vật lý.
Dưới đây là một số ví dụ khác về những thách thức mà chứng khoán truyền thống phải đối mặt:
- Phí giao dịch và trung gian: Trong các thị trường truyền thống, nhiều trung gian được liên quan đến bất kỳ giao dịch nào, tất cả đều yêu cầu thanh toán cho dịch vụ của họ. Mặc dù vẫn có trung gian và phí liên quan đến cổ phiếu được token hóa, nhưng những khoản này không ở mức độ như với các tài sản truyền thống. Ngoài ra, việc thực hiện các giao dịch trong các tài sản được token hóa yêu cầu thanh toán phí bằng tài sản crypto gốc, có thể biến động tùy thuộc vào tài sản và điều kiện thị trường.
- Độ trễ thời gian và truy cập vốn: Với số lượng các thực thể liên quan trong các giao dịch chứng khoán truyền thống, chúng không bao giờ đơn giản như các chuyển nhượng ngang hàng (P2P) trên chuỗi. Ví dụ, chu kỳ thanh toán cho hầu hết các giao dịch chứng khoán truyền thống là T+2, đề cập đến ngày giao dịch cộng thêm hai ngày. Blockchain tạo điều kiện thực thi và thanh toán nhanh hơn, có khả năng cho phép thanh toán trong cùng một ngày hoặc ngay lập tức mà không cần trung gian. Hơn nữa, thị trường crypto hoạt động 24/7/365, có nghĩa là các chứng khoán được token hóa có thể di chuyển đồng loạt bất cứ lúc nào, trong khi một số chứng khoán truyền thống chỉ có thể giao dịch trong các giờ thị trường nhất định.
- Niềm tin và minh bạch: Những người sở hữu chứng khoán truyền thống phải dựa vào các trung gian để thực hiện các vai trò cụ thể, và tin tưởng rằng họ ưu tiên lợi ích và yêu cầu của những người nắm giữ. Các tài sản được token hóa loại bỏ nhu cầu về niềm tin mù quáng, bởi vì tất cả các giao dịch đều mặc định hiển thị trên hầu hết các blockchain.
Ngoài việc giải quyết những vấn đề hiệu quả trên, việc token hóa mở ra các chức năng có thể lập trình được cho chứng khoán thông qua các hợp đồng thông minh. Ví dụ, trong trường hợp chuyển nhượng cổ phiếu riêng, liên quan đến các quyền sở hữu phức tạp, việc token hóa có thể giúp tự động hóa các giao dịch như thanh toán cổ tức, hoặc các khoản thanh toán khác đáp ứng các sự kiện hoặc hành động cụ thể.
Tương lai tuân thủ cho các tài sản được token hóa
Khi công nghệ blockchain tiếp tục hướng tới cơ sở hạ tầng thực tế, ERC-3643 nổi bật như là một ứng cử viên nghiêm túc để đưa các tài sản được quản lý lên chuỗi. Bằng cách nhúng xác minh danh tính, logic tuân thủ và hạn chế chuyển nhượng vào chính token, nó giải quyết những thiếu sót của các tiêu chuẩn trước đây như ERC-20 - làm cho nó khả thi cho các ngành bị ràng buộc bởi các khuôn khổ quy định nghiêm ngặt.
Từ bất động sản đến chứng khoán, ERC-3643 mở ra cánh cửa cho việc áp dụng rộng rãi hơn bằng cách điều chỉnh đổi mới kỹ thuật với các yêu cầu pháp lý. Khi nhiều nhà quản lý bắt đầu xem xét lại cách tiếp cận của họ đối với việc lưu trữ và tuân thủ tài sản kỹ thuật số, các tiêu chuẩn như ERC-3643 có thể đóng vai trò then chốt trong việc định hình chương tiếp theo của tài chính được blockchain hỗ trợ.
Trang web này chứa các liên kết đến các trang của bên thứ ba không thuộc quyền kiểm soát của Chainalysis, Inc. hoặc các chi nhánh của nó (gọi chung là "Chainalysis"). Việc truy cập thông tin như vậy không ngụ ý sự liên kết, chứng thực, phê duyệt hoặc khuyến nghị của Chainalysis về trang web hoặc các nhà điều hành của nó, và Chainalysis không chịu trách nhiệm về các sản phẩm, dịch vụ hoặc nội dung khác được lưu trữ tại đó.
Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không nhằm mục đích cung cấp lời khuyên pháp lý, thuế, tài chính hoặc đầu tư. Người nhận nên tham khảo ý kiến của các cố vấn của riêng mình trước khi đưa ra các quyết định này. Chainalysis không có trách nhiệm hoặc trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ quyết định nào được đưa ra hoặc bất kỳ hành động hoặc sự bỏ sót nào khác liên quan đến việc sử dụng tài liệu này của Người nhận.
Chainalysis không đảm bảo hoặc khẳng định tính chính xác, đầy đủ, kịp thời, phù hợp hoặc hiệu lực của thông tin trong báo cáo này và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khiếu nại nào có thể quy cho các lỗi, thiếu sót hoặc những không chính xác của bất kỳ phần nào của tài liệu đó.
Bài viết Giới thiệu về ERC-3643: Tiêu chuẩn Token Tài sản Thế giới Thực (RWA) xuất hiện đầu tiên trên Chainalysis.
