Người điều phối: Alex, Đối tác nghiên cứu tại Mint Ventures

Khách mời: Colin, nhà nghiên cứu dữ liệu Chuỗi Free Người giao dịch

Xin chào mọi người, chào mừng đến với WEB3 Mint To Be do Mint Ventures khởi xướng. Tại đây, chúng tôi tiếp tục đặt câu hỏi và suy nghĩ độ sâu để làm rõ sự thật, khám phá thực tế và tìm kiếm sự đồng thuận trong thế giới WEB3. Làm rõ logic đằng sau điểm nóng, cung cấp thông tin chi tiết về các sự kiện và giới thiệu nhiều góc nhìn để suy nghĩ.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung được thảo luận trong podcast này không đại diện cho quan điểm của các tổ chức khách mời và các dự án được đề cập không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.

Con đường sự nghiệp và các loại hình đầu tư hiện tại

Alex: Trong tập này chúng tôi đã mời Colin, người đã từng tham gia chương trình của chúng tôi trước đây. Lần trước anh ấy đã chia sẻ với chúng tôi kinh nghiệm và phương pháp phân tích dữ liệu Chuỗi và đã nhận được phản hồi rất tốt. Hôm nay chúng tôi lại mời anh ấy lần chúng tôi nói về một chủ đề lớn hơn - giao dịch. Lý do tôi muốn mời Colin lần nữa là vì tôi đã theo dõi tài khoản của anh ấy. Phạm vi giao dịch của anh ấy thực sự khá rộng, bao gồm cả cổ phiếu Hoa Kỳ và crypto.

Gần đây anh ấy đã có lần động thái rất thú vị. Ví dụ, trước khi Bitcoin giảm mạnh, anh ấy bắt đầu bán khống BTC ở mức giá 90.000 đến 100.000 và đã giảm vị thế rất sớm. Ông cũng đã bán cổ phiếu Hoa Kỳ vào quý 4 năm ngoái và mua vào khi thị trường hoảng loạn cách đây một thời gian. Colin cũng đã chia sẻ quan điểm của mình về giao dịch trên phương tiện truyền thông của mình, điều mà tôi luôn thấy khá bổ ích. Vì vậy, hôm nay chúng tôi mời anh ấy đến và nói chuyện với bạn một lần nữa. Một số bạn có thể mới nghe chương trình của chúng tôi lần, vì vậy hãy để Colin giới thiệu về mình với mọi người nhé.

Colin: Xin chào mọi người, tôi tên là Colin. Tôi có một tài khoản Twitter tên là Mr. Berg. Tôi rất vui khi được mời đến chương trình hôm nay một lần nữa để chia sẻ quan điểm của mình với mọi người. Hiện tại tôi là một người giao dịch toàn thời gian. Hai lĩnh vực tôi giỏi nhất là phân tích dữ liệu Chuỗi chuỗi, chủ yếu có thể giúp tôi đưa ra đánh giá về các giai đoạn chu kỳ lớn của BTC. Lĩnh vực thứ hai tôi giỏi là phân tích kỹ thuật, phức tạp hơn và tôi đã tối ưu hóa hệ thống của mình. Tôi rất vui khi được tham gia chương trình này và một lần nữa chia sẻ quan điểm của mình với các bạn.

Alex: Chào Colin. Colin vừa nói về phân tích dữ liệu Chuỗi . Bạn có thể xem podcast mà chúng tôi đã ghi âm với Colin trước đó, trong đó có một số chia sẻ rất thú vị. Trong podcast đó, ông đã đề cập đến quan điểm của mình về chu kỳ này, và quan điểm này cho đến nay đã được xác nhận. Vậy chúng ta hãy cùng đi vào chủ đề chính của ngày hôm nay. Bạn vừa mới đề cập rằng hiện tại bạn đang là một người giao dịch toàn thời gian. Bạn có bắt đầu làm việc trong ngành tài chính không? Hay bạn chuyển sang trạng thái này một cách dần dần?

Colin: Đây thực sự là một câu hỏi rất thú vị. Trước tiên, tôi cần nhấn mạnh rằng tôi chỉ là một nhà đầu tư kỳ cựu đã thu được phần lớn lợi nhuận trong thời đại này. Nếu không có dịch bệnh vào năm 2020 và không có Xả nước ồ ạt sau đó, kết quả hiện nay có thể đã hoàn toàn khác. Vậy thì tôi chỉ là trường hợp thiên vị người sống sót.

Bạn có bắt đầu làm việc trong ngành tài chính không? KHÔNG. Nhưng tôi đã học trường kinh doanh khi còn học đại học. Vào thời điểm đó, tôi đã được tiếp xúc với một số kiến ​​thức tài chính cơ bản từ sách giáo khoa. Nhưng trên thực tế, các trường đại học sẽ không dạy bạn cách giao dịch cổ phiếu hoặc đầu cơ coin. Lúc đầu, tôi không có nhiều tiền, và số tiền tiết kiệm của tôi có lẽ chỉ dưới 10.000 đô la. Vào thời điểm đó, vì một số lý do gia đình, mối quan hệ của tôi với gia đình khá tệ. Lúc đó tôi vẫn còn là sinh viên và chỉ có một mục tiêu duy nhất, đó là đạt được sự độc lập về tài chính càng sớm càng tốt và rời khỏi hoàn cảnh đó. Tôi đã học một số kiến ​​thức tài chính tương đối đơn giản ở trường đại học, vì vậy ít nhất tôi biết thị trường đó như thế nào và logic đằng sau những điều này là gì. Một điều rất quan trọng mà tôi học được vào thời điểm đó là tôi biết rằng rất khó để tăng gấp đôi hiệu suất của mình trên thị trường tài chính. Hãy lấy Warren Buffett , thần chứng khoán, làm ví dụ. Tỷ lệ lợi nhuận trung bình hàng năm của ông trong khoảng 60 năm liên tiếp chỉ là 20%. Tôi muốn tăng gấp đôi số tiền đó trong vòng một năm, tức là 100%, nhưng điều này thực sự rất khó. Lúc đó tôi đã biết về tình hình này. Vì vậy, lúc đó tôi chỉ có vài ngàn đô la Mỹ tiền tiết kiệm. Nếu tôi không làm việc, nó sẽ biến mất sau vài tháng ăn uống.

Ý tưởng của tôi là: Ngay cả khi tôi nhân đôi số tiền hàng ngàn đô la này, tôi cũng chỉ kiếm được vài ngàn đô la. Trong tình huống này, mục tiêu của tôi rất rõ ràng, đó là trực tiếp đi làm và tìm nhiều công việc khác nhau mà tôi có thể làm. Điểm số của tôi trước đây khá tốt nên nguồn thu nhập chính của tôi lúc đó là đi dạy kèm, thực chất là đi học thêm. Điều này trong đó việc giảng dạy ở các trường luyện thi hoặc kèm cặp một học sinh duy nhất. Nhiều nhất, tôi chỉ học 11 lớp kèm một tuần, tất cả đều là môn toán. Trong cùng thời gian đó, tôi cũng làm việc bán thời gian tại một cửa hàng tiện lợi và đảm nhận một số công việc bán thời gian nhỏ, chẳng hạn như phát tờ rơi trên phố, làm công việc hành chính tại một trường luyện thi hoặc làm gia sư. Nhưng sau đó, tôi đã cố gắng hết sức chuyển đến làm gia sư. Chỉ cần có thể kiếm được việc gia sư, tôi sẽ từ chối mọi công việc lặt vặt khác, vì mức lương theo giờ cho nghề gia sư thực sự cao.

Trên thực tế, còn có một khía cạnh khác của việc tiết kiệm tiền, đó là cái gọi là mã nguồn mở và giảm chi tiêu. Về phần điều tiết, giai đoạn đó khá nhàm chán. Tôi đã cắt giảm mọi chi phí giải trí xuống gần bằng 0 và chỉ chi tiền cho những mục cần thiết như hóa đơn viễn thông và tiền ăn. Trước đây tôi nghiện thuốc lá nặng, nên ngoài tiền ăn và một số chi phí sinh hoạt cần thiết, tôi dùng gần hết số tiền còn lại để mua thuốc lá, còn lại tôi gửi tiết kiệm vào gốc. Tôi sẽ cắt giảm một nửa thời gian ngủ vào ban đêm hoặc thậm chí nhiều hơn và dùng thời gian đó để học. Vì lúc đó tôi chẳng biết gì cả nên tôi cần dành lượng lớn thời gian để học mọi thứ có thể. Sau đó, tôi đã tiết kiệm được một số vốn khá lớn và nghĩ rằng nếu dùng số vốn này để hoạt động trên thị trường thì số tiền kiếm được có thể giúp tôi dễ dàng đạt được mục tiêu hơn. Đây là điều mà tôi cho rằng là nút chuyển đổi quan trọng nhất vào thời điểm đó.

Xét về loại hình đầu tư, đến năm 2025, chắc chắn sẽ là Bitcoin, tiếp theo là Ethereum. Đối với cổ phiếu Hoa Kỳ, Alex vừa nói rằng tôi không thực sự giao dịch mà giống như đầu tư theo chỉ số hơn. Cái gọi là đầu tư chỉ số thực ra khá đơn giản, đó là một chiến lược đầu tư thụ động. Tôi hướng đến lợi nhuận của thị trường rộng lớn hơn, tức là Beta, và tôi không muốn có quá nhiều Alpha từ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Bởi vì sự khác biệt lớn nhất giữa thị trường chứng khoán Hoa Kỳ và tiền điện tử là nó quá hiệu quả và có quy mô rất lớn. Vì lý do này, tôi rất khó có thể mua được Alpha trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Vì vậy, tôi sẽ tập trung nhiều hơn vào Crypto trong Alpha Hunt của mình. Cổ phiếu Hoa Kỳ thực chất là đầu tư theo chỉ số. Từ quý 4 năm ngoái đến quý 1 năm nay, đã có một hoạt động khá đặc biệt trong việc thanh lý các vị thế cổ phiếu của Hoa Kỳ. Cơ hội như thế này chỉ xuất hiện vài năm một lần và tỷ lệ trúng thưởng rất thấp. Lần tôi đã may mắn và tránh được nó. Khi nói đến đầu tư theo chỉ số, chiến lược tốt nhất là mua vào và giữ nguyên.

Quay lại phần tiền điện tử, thực ra tôi không chú ý nhiều đến Altcoin vào năm 2025. Điều kiện thị trường tương đối tốt vào năm 2024 và tôi đã dành nhiều thời gian để xem xét Altcoin. Vào thời điểm đó, tôi sẽ xem xét các dự án, điểm nóng và đường đi. Tôi nhớ rằng vào đầu năm, đường đua Resting khá đông người. Vào thời điểm đó, EtherFi được ra mắt Binance vào tháng 2 hoặc tháng 3 năm 2024. Vào thời điểm đó, hiệu ứng của việc niêm yết các đồng tiền mới rất tốt và chúng liên tục tăng giá ngay khi ra mắt. Vào thời điểm đó, tôi sẽ dành thời gian nghiên cứu các dự án này. Nếu tôi thấy một đồng tiền nào đó sắp được niêm yết, tôi sẽ mua ngay khi nó được mở bán. Tôi không thể đầu tư vòng gọi vốn thiên thần, vì vậy tôi chỉ mua ngay khi thị trường thứ cấp mở cửa. Vào thời điểm đó, thị trường có rất nhiều tiền và mọi người đều vui vẻ mua những thứ này. Nhưng kết cục không mấy tốt đẹp và tất cả Altcoin đều đi vào thị trường giá xuống. Vì vậy, vào thời điểm đó nó giống như một con sóng hơn. Tôi nghĩ tôi sẽ không quay lại xem xét các altcoin trong ngắn hạn và trung hạn. Có thể tôi phải đợi cho đến khi Bitcoin xác nhận lại đáy của nó, và đó là đáy theo chu kỳ chứ không phải đáy theo giai đoạn, trước khi tôi chú ý đến các altcoin. Nếu Bitcoin phục hồi nhẹ, tất nhiên Altcoin cũng sẽ phục hồi theo, nhưng tôi không muốn đầu tư vào các altcoin ngắn hạn. Tôi muốn đầu tư vào những khoản đầu tư có độ chắc chắn cao hơn. Vì vậy, xét về tiền điện tử vào năm 2025, tôi vẫn chủ yếu xem xét Bitcoin. Ethereum cũng có một số chiến lược giao dịch đặc biệt, nhưng tần suất kích hoạt rất thấp nên tôi vẫn đang chờ đợi.

Các yếu tố của khuôn khổ giao dịch của một người giao dịch trưởng thành

Alex: Tôi hiểu rồi. Bạn vừa giải thích rất đầy đủ rồi. Colin chỉ nói rằng anh ấy bắt đầu học một số kiến ​​thức về đầu tư và kinh doanh ở trường vào năm 2020, sau đó dần dần chuyển sang trạng thái là một người giao dịch toàn thời gian, mất ít nhất bốn hoặc năm năm. Trong bốn hoặc năm năm này, khi ông chuẩn bị kinh đô, cường độ làm việc của ông rất cao. Theo bạn, khuôn khổ giao dịch của một người giao dịch trưởng thành nên bao gồm những gì? Ví dụ, triết lý đầu tư, kiến ​​thức chuyên môn, tâm lý, v.v., cần đưa vào những yếu tố chính nào?

Colin: Được thôi, tôi không dám nói câu trả lời của tôi đúng đến mức nào, nhưng dựa trên kinh nghiệm cá nhân của tôi, cho đến nay, khuôn khổ quan trọng nhất là, và tôi sẽ chia nó thành ba phần. Ba phần này có thể khác với suy nghĩ của hầu hết mọi người.

Khung đầu tiên, bất kể là những người xung quanh tôi hay những người trên Twitter hay Telegram hỏi tôi, điều đầu tiên tôi sẽ nói với họ là khi bước vào thị trường này, bạn phải làm tốt một điều, đó là quản lý mục tiêu. Bạn phải biết rõ lý do mình đến khu chợ này. Tôi nghĩ mọi người đến chợ đều có mục đích rất rõ ràng, đó là kiếm tiền, nhưng như vậy là chưa đủ. Câu hỏi tiếp theo là bạn muốn kiếm được bao nhiêu tiền? Tôi lần hỏi mọi người câu hỏi này. Nhiều người sẽ nói, tất nhiên là càng nhiều càng tốt. Tuy nhiên, nếu ý tưởng này thực sự chỉ giới hạn ở đó thì nó sẽ thực sự gây ra một số vấn đề nhỏ trong hoạt động của chính bạn. Ví dụ, giả sử mục tiêu hôm nay của bạn là kiếm được càng nhiều tiền càng tốt, thì tôi sẽ nói với bạn rằng bạn phải biến 10 U thành 10 triệu U trong vòng một tuần. Nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng rõ ràng nếu bạn muốn đạt được mục tiêu này và kiếm được gấp một triệu lần số tiền hiện tại chỉ trong một tuần, bạn không nên tham gia vào thị trường tài chính. Tôi không cho rằng có điều gì sai với mục tiêu này. Tôi tôn trọng mọi mục tiêu, nhưng mục tiêu của bạn không thể đạt được trên thị trường tài chính hoặc khả năng đạt được là quá thấp. Mặc dù nghe có vẻ hơi buồn cười, nhưng nếu bạn thực sự muốn đạt được mục tiêu này, cách duy nhất là mua vé số. Bạn không nên mua Bitcoin hoặc Ethereum và không nên tham gia Chuỗi. Ngay cả những chú chó địa phương trong Chuỗi cũng khó có thể giúp bạn kiếm được 1 triệu lần tiền trong một tuần. Đây chính là quản lý mục tiêu. Nếu bạn không biết mình đã chốt được bao nhiêu lợi nhuận hôm nay và nên đầu tư vào thị trường nào để đạt được mục tiêu này, thì về mặt hoạt động, bạn sẽ muốn chơi với Bitcoin nếu có cơ hội, chơi với Chuỗi nếu có cơ hội hoặc nếu bạn thấy có cơ hội chênh lệch giá hoặc bệ phóng, bạn sẽ muốn thử mọi thứ. Nhưng bạn không biết mục tiêu của mình là gì và bạn sẽ bỏ lỡ rất nhiều điều mà bạn thực sự nên tập trung vào. Mọi người đều muốn kiếm tiền nhanh chóng. Đây là những gì tôi thường nghe xung quanh mình. Họ muốn sử dụng một số tiền nhỏ để nhanh chóng tăng số vốn ban đầu.

Trên thực tế, có một vấn đề. Lợi nhuận kỳ vọng bạn nhận được ngày hôm nay càng cao thì tỷ lệ chiến thắng của chiến lược giao dịch của bạn thường sẽ càng thấp. Bạn sẽ liên tục thất bại trong quá trình này và nhiều người sẽ cảm thấy tinh thần của họ bị tổn thương. Tại sao chuyện này lại xảy ra? Tôi thực sự tệ đến thế sao? Tại sao tôi không thể chiến thắng dù tôi có làm gì đi nữa? Nhưng đây là điều hết sức bình thường, vì lợi nhuận bạn hướng tới rất cao nên thực tế bạn phải chịu tình trạng tỷ lệ thắng thấp này. Điều này là do nhiều người không lập kế hoạch tốt khi đặt ra mục tiêu ban đầu, dẫn đến nhiều thất bại trong quá trình thực hiện sau đó. Vì vậy, cá nhân tôi cho rằng rằng khuôn khổ đầu tiên phải là cái gọi là quản lý mục tiêu. Thực ra ở đây có một mục tiêu rất rõ ràng. Về cơ bản, trong mọi giao dịch trên thế giới này, chúng ta thường có một mục tiêu cơ bản nhất, đó là đánh bại thị trường. Giả sử bạn là một người giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ, mục tiêu của bạn có thể là S&P 500, đây là thị trường rộng lớn hơn hoặc những gì chúng ta thường gọi là Beta. Nếu bạn đang hoạt động trong cộng đồng tiền điện tử, bạn có thể vượt qua hiệu suất của Bitcoin. Giả sử Bitcoin đã tăng bao nhiêu vào năm 2024, nếu hoạt động của bạn không hiệu quả hơn việc chỉ nắm giữ Bitcoin, chúng tôi sẽ khuyên bạn chỉ cần nắm giữ Beta và có được lợi nhuận tốt. Đây là một mục tiêu rộng rãi và phổ biến.

Đối với khuôn khổ thứ hai, cá nhân tôi nghĩ rằng đó phải là vấn đề về mặt tâm lý, và nó sẽ không liên quan đến trình độ kỹ thuật. Tôi nghĩ trình độ kỹ thuật là cấp độ cuối cùng. Bởi vì nhiều người dễ bị ảnh hưởng bởi tâm lý của họ trong hoạt động của mình. Ví dụ, có một thần chứng khoán Đức tên là Kostolany. Ông là người cùng đẳng cấp với Buffett, nhưng họ thuộc những thời đại khác nhau. Anh ấy đã từng nói một điều mà tôi nghĩ là rất hay. Ông cho biết quá trình đầu cơ trên thị trường không phải là 2+2=4 mà là 2+2=5-1. 5-1 thực chất giống với 4, nhưng ông nhấn mạnh rằng đó là 5-1 chứ không phải 4. Ý của ông là ngay cả khi bạn rất giỏi trên thị trường hiện nay và lần đúng, thì thị trường không phải lúc nào cũng cho phép bạn hoạt động và thực hiện một cách suôn sẻ. Giả sử hôm nay bạn long Bitcoin, giá có thể sẽ từ từ cuốn trôi thị trường, và khi nó cuốn trôi bạn, giá sẽ tăng vọt, và sau đó lệnh của bạn có thể đã bị cuốn trôi.

Ngay cả khi bạn đúng trong quá trình này, thị trường vẫn luôn khiến bạn cảm thấy khó chịu khi vị thế giữ. Đây là khái niệm 5-1. Vì vậy, đầu tiên nó sẽ đạt tới 5 và sau đó trừ đi 1 để trở thành 2+2=4. Điều này thực sự có tác động rất lớn đến tâm lý của con người. Theo một khái niệm trong tâm lý học, bản chất con người vốn ghét cái gọi là sự không chắc chắn. Mọi thứ về giao dịch trên thị trường này đều không chắc chắn. Nếu có sự chắc chắn khi giao dịch trên thị trường này, thì người tìm thấy sự chắc chắn này sẽ trở thành người giàu nhất và thậm chí có thể vượt qua Elon Musk. Vì vậy mọi thứ đều không chắc chắn. Vì mọi thứ đều không chắc chắn nên bản chất của giao dịch là trái ngược với bản chất con người. Nếu bạn muốn vượt qua quá trình này ngay hôm nay, điều đó cũng tương đương với việc vượt qua bản chất con người bên trong bạn. Những ai quan tâm đến phần này có thể tìm hiểu về chủ đề tài chính hành vi, một môn học được giảng dạy tại bất kỳ trường kinh doanh nào thuộc trường đại học. Nội dung khá đơn giản, chủ yếu giới thiệu một khái niệm: tại sao mọi người lại hành xử phi lý trên thị trường tài chính. Cá nhân tôi cho rằng nếu bạn không thể vượt qua tác động của tâm lý ngày hôm nay, quyết định của bạn sẽ dễ dàng đi chệch hướng. Ngay cả khi hệ thống giao dịch của bạn có lợi nhuận cao thì nó vẫn sẽ bị xáo trộn và phá hủy bởi tâm lý của bạn.

Đối với khuôn khổ giao dịch thứ ba, tôi cho rằng điều quan trọng nhất chính là hệ thống giao dịch của riêng bạn. Tôi sẽ xếp điều này ở vị trí thứ ba, đó là cách kiếm tiền. Một số người giỏi nghiên cứu dự án, một số giỏi phân tích kỹ thuật và một số giỏi kinh doanh chênh lệch giá tần suất cao. Cá nhân tôi cho rằng rằng dù bạn có phải là một người giao dịch toàn thời gian hay không, bạn cũng nên có logic giao dịch hoặc hệ thống giao dịch của riêng mình. Ở đây tôi có thể chia sẻ với bạn một ví dụ thú vị mà tôi đã từng nghe trước đây. Một độc giả đã gửi cho tôi tin nhắn riêng và nói rằng anh ấy cảm thấy đầu tư là vấn đề rất chuyên nghiệp và các vấn đề chuyên nghiệp nên dành cho những người chuyên nghiệp. Vì vậy, cách tiếp cận của ông rất thú vị. Anh ấy sẽ tham khảo những người lớn và các blogger có nhiều người hâm mộ trên mỗi nền tảng, đọc tất cả các quyết định của họ, sau đó xem hướng đi cuối cùng là giảm giá hay tăng giá, rồi anh ấy sẽ đưa ra quyết định. Anh ấy hỏi tôi điều này có đúng không và câu trả lời của tôi rất đơn giản: Tôi hoàn toàn không đồng ý.

Đầu tiên là tôi không có cách nào biết được sức mạnh của từng blogger trên thế giới, bao gồm cả tôi và bất kỳ ai có hàng triệu người hâm mộ. Thứ hai, ngay cả khi anh ta rất giỏi, nếu bạn không biết logic giao dịch của anh ta và chỉ làm theo các hoạt động của anh ta, khi bạn kiếm được tiền, bạn sẽ không biết liệu bạn có may mắn hay anh ta thực sự giỏi. Nếu anh ta mất tiền, bạn sẽ không biết liệu đó là do anh ta làm kém hay chỉ đơn giản là do kém may mắn. Điều này sẽ gây ra một vấn đề là bạn không có cách nào để xem xét lại hoạt động của mình và không có cách nào để biết liệu bạn có thể lặp lại được lợi nhuận đã kiếm được ngày hôm nay vào lần tới hay không. Ngoài ra, bạn cũng không thể biết được khi nào mình mất tiền và liệu có điều gì có thể tránh được vào lần sau hay trong đó. Tôi nghĩ đây là vấn đề nghiêm trọng hơn. Đúng là đầu tư là vấn đề chuyên môn, nhưng nếu bạn muốn kiếm được lợi nhuận dài hạn trên thị trường hiện nay, bạn phải trở thành một chuyên gia thay vì đi theo một nhóm chuyên gia. Bởi vì nếu bạn chạy theo phía sau thì sẽ có quá nhiều tiếng ồn và đầu bạn chắc chắn sẽ nổ tung.

Trên đây là ba khuôn khổ mà tôi cho rằng là quan trọng nhất: hệ thống giao dịch, tâm lý và quản lý mục tiêu.

Alex: Tôi hiểu rồi. Chúng ta hãy thảo luận thêm một chút về quản lý theo mục tiêu. Tôi hiểu rằng quản lý mục tiêu bao gồm hai bước. Đầu tiên, tôi cần biết phạm vi lợi nhuận tài chính dự kiến ​​của mình. Sau khi làm rõ điều này, tôi sẽ tìm kiếm thị trường đầu tư phù hợp. Ví dụ, bạn vừa nói rằng một bậc thầy đầu tư như Buffett chỉ có lợi nhuận hàng năm là 20%. Giả sử tôi hy vọng có được tỷ suất lợi nhuận hàng năm là 100%, thì lúc này tôi không nên cố gắng đạt được lợi nhuận này bằng cách đầu tư vào cổ phiếu Hoa Kỳ, nơi mà ngay cả Buffett cũng chỉ có thể đạt được mức lợi nhuận hàng năm là 20%. Thay vào đó, tôi nên tìm kiếm các lĩnh vực đầu tư tương đối mới nổi như những gì bạn vừa nói, chẳng hạn như Bitcoin, v.v. Nếu tôi hy vọng sẽ giảm thiểu được tình trạng mất giá, biến động ít hơn, nhưng lợi nhuận hàng năm 10% là ổn, thì tôi nghĩ rằng cổ phiếu Hoa Kỳ có thể đạt được, vì vậy tôi sẽ đầu tư vào cổ phiếu Hoa Kỳ. Tôi có thể hiểu theo cách này được không?

Colin: Đúng vậy, trước tiên bạn phải biết rõ phạm vi khả năng của mình. Hãy lấy thị trường chứng khoán Hoa Kỳ làm ví dụ. Lợi nhuận trung bình khi đầu tư vào riêng thị trường chứng khoán Hoa Kỳ là khoảng 10% mỗi năm trong vài thập kỷ qua. Tỷ lệ của Buffett là 20%. Trung bình, ông đã đánh bại thị trường chứng khoán Hoa Kỳ trong 60 năm qua, vì vậy ông được gọi là Thần chứng khoán. Nếu tôi không có khả năng đó, beta của việc mua cổ phiếu Hoa Kỳ sẽ trung bình khoảng 10% mỗi năm, ít nhất là trong vài thập kỷ qua. Nhưng nếu mục tiêu của bạn hôm nay là 100%, thì mục tiêu này khó có thể đạt được bằng cách mua beta của cổ phiếu Hoa Kỳ, vì vậy bạn phải tìm kiếm những thị trường khác. Ngoài ra còn có một khái niệm quan trọng hơn ở đây, đó là bạn phải lý trí khi ra quyết định và không thể tự cho mình là thiên tài giao dịch. Tôi muốn mức lợi nhuận hàng năm là 200.000%, về cơ bản là không thể.

Tôi tin rằng thiên tài phải tồn tại, nhưng khả năng chúng ta cược rằng mình là thiên tài là quá thấp. Trên thực tế, nó tương tự như khái niệm mua vé số. Cá nhân tôi thì có xu hướng đưa ra những phán đoán hợp lý hơn. Hãy lấy Bitcoin làm ví dụ. Hãy cùng xem lợi nhuận hàng năm của Bitcoin sẽ là bao nhiêu trong bốn năm từ 2021 đến 2024. Nếu chúng ta xem xét mức giá từ đỉnh 69.000 đến mức giá hiện tại, tỷ lệ lợi nhuận của nó thực sự khá tệ, vì bạn đang ở trong phạm vi khoảng 80.000 đến 69.000, vì vậy tỷ lệ hàng năm không tốt nếu bạn nhìn theo cách này. Trên thực tế, chúng ta có thể xem xét nó trong một khoảng thời gian dài hơn và so sánh nó với Bitcoin. Dù thế nào đi nữa, bạn phải đặt mục tiêu một cách hợp lý. Khi bạn đã biết mục tiêu của mình là gì, bạn có thể phát triển chiến lược riêng và lựa chọn thị trường cho riêng mình. Bằng cách này, bạn có thể có định hướng rõ ràng hơn thay vì chỉ cố gắng kiếm tiền từ mọi thứ. Nếu bạn muốn kiếm được mọi thứ, bạn thường chẳng kiếm được gì cả. Đây là thành kiến ​​của riêng tôi.

Chia sẻ khuôn khổ đầu tư

Alex: Được thôi, vậy thì dựa trên mục tiêu đặt ra, cách quản lý tâm lý, v.v. vừa đề cập, bạn có thể chia sẻ khuôn khổ đầu tư giao dịch cá nhân của bạn và tình hình hiện tại như thế nào không?

Colin: Được thôi, phần của tôi thực ra khá đơn giản. Tổng tài sản của tôi được chia thành hai phần, một là đầu tư và phần còn lại là giao dịch. Về đầu tư, đó chính là thị trường chứng khoán Hoa Kỳ đã đề cập ở trên. Tần suất thực sự thấp. Những hoạt động như thoát đỉnh chỉ xảy ra vài năm một lần và không ai biết lần tiếp theo sẽ là khi nào. Đối với giao dịch, tôi chủ yếu phân bổ tiền vào thị trường tiền điện tử, tập trung vào Bitcoin và một số loại tiền tệ khác, thay vì cổ phiếu Hoa Kỳ. Về phía tiền mã hóa, cá nhân tôi chia tiền thành hai phần, một là spot và phần còn lại là hợp đồng. Trên thực tế, có một khoản tiền nhỏ sẽ được dùng để thực hiện một số hoạt động phức tạp hơn, nhưng số tiền đó không lớn và phức tạp hơn nên tôi sẽ không đề cập đến.

Vị thế của bộ phận spot tương đối lớn, tần suất kích hoạt các quyết định giao dịch chính của nó không cao, chủ yếu tập trung vào Mua bắt đáy và thoát đỉnh . Việc đưa ra quyết định trong phần này thực ra khá đơn giản. Nếu bạn đã nghe những gì chúng tôi nói trong số trước, thì thực ra đó là sử dụng dữ liệu Chuỗi làm cơ sở chính và điều kiện thị trường vĩ mô làm cơ sở phụ trợ. Nếu có tín hiệu nhảy ở phần này, tôi sẽ đánh giá và quyết định xem có nên bắt đầu Mua bắt đáy theo từng đợt hay bắt đầu thoát đỉnh theo từng đợt, cách này trực tiếp hơn. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực tế cần rất nhiều phân tích và dữ liệu để đưa ra phán đoán. Phần thứ hai là hợp đồng. Tôi phân bổ ít tiền hơn cho hợp đồng vì hợp đồng có thể tăng tỷ lệ sử dụng tiền thông qua đòn bẩy tài chính. Hợp đồng có hai phần chính. Phần đầu tiên là thực hiện một số cơ hội xoay vòng nhỏ. Tôi sẽ sử dụng phân tích kỹ thuật thuần túy để đưa ra lệnh. Tuần trước, tôi đã chia sẻ một hoạt động thực tế trên Twitter và tôi cho điểm K. Phần này hoàn toàn là phân tích kỹ thuật.

Chức năng thứ hai như tôi vừa đề cập, phân tích kỹ thuật có thể giúp tôi tinh chỉnh điểm vào cuối cùng. Phần này không giống như giao dịch lướt sóng, nhưng giống như đầu năm 2024, thị trường cổ phiếu sao chép thực sự khá tốt. Tôi đã đề cập trước đó rằng tôi sẽ thực hiện một số nghiên cứu. Vào thời điểm đó, tôi thấy một dự án có tên là PYTH, đó là oracle. Tôi nghĩ dự án này khá tốt nên tôi đã sử dụng biểu đồ đường để tìm vị trí vào lệnh mong muốn. Đôi khi tôi thấy một dự án mà tôi thấy thực sự tuyệt vời sau khi nghiên cứu, nhưng hóa ra giá trị của nó đã tăng vọt. Giả sử tôi nghĩ giá sẽ tăng, nhưng tôi không muốn theo đuổi trực tiếp vì giá có thể điều chỉnh hồi ngay lập tức. Lúc này, tôi sẽ sử dụng khuôn khổ phân tích kỹ thuật để giúp tôi lập kế hoạch cho các điểm có tỷ lệ lãi lỗ hợp lý. Nếu không, tôi sẽ bỏ lỡ nó. Tôi sẽ không để tiền của mình chịu quá nhiều rủi ro, vì loại hoạt động này thường mang tính ngắn hạn hoặc trung hạn. Nếu áp dụng lâu dài thì thực tế sẽ gây tổn hại lớn đến hiệu quả sử dụng vốn.

Làm sao chúng ta lại hoàn thiện tới giai đoạn hiện tại? Đây thực sự là một câu hỏi rất thú vị. Tôi vẫn hoàn thiện. Miễn là tôi thấy điều gì đó hữu ích, hợp lý và có thể giúp tôi tối ưu hóa hệ thống giao dịch của mình thì tôi sẽ sử dụng nó. Ví dụ rõ ràng nhất hiện nay là Bitcoin. Trên thực tế, Bitcoin hoạt động rất khác nhau ở mỗi chu kỳ, nhưng chu kỳ này lại có vẻ hơi khác một chút. Nếu ngày nay tôi chỉ đơn giản tìm kiếm những điểm chung dựa trên đỉnh kép năm 2021, đỉnh năm 2017 hoặc thậm chí năm 2013, rồi áp dụng chúng vào năm 2025, thì rất dễ xảy ra sai sót. Giống như trong chu kỳ này, một lượng lớn token Bitcoin đã tích tụ ở đáy, điều này chưa từng xảy ra trước đây. Vào những lúc như thế này, tôi sẽ tiến hành một cuộc điều tra và nghiên cứu bên long về hiện tượng đặc biệt này, sau đó kết hợp nó với phân tích của riêng tôi. Nếu không, tôi sẽ nói rằng không có lý do rõ ràng nào rằng điều đó chưa từng xảy ra trước đây, và lần này tôi sẽ hoảng sợ.

Vì vậy, tôi nghĩ đây là một quá trình tối ưu hóa hệ thống. Trong quá trình nghiên cứu những hiện tượng mới này, tôi sẽ học được một số điều mới hoặc tham khảo quan điểm ​​hoặc quan điểm của người khác. Đây là một quá trình hoàn thiện. Tất nhiên là lúc đầu bạn chẳng biết gì cả; Bạn chỉ là một tờ giấy trắng, vì vậy hãy cố gắng học mọi thứ ngay từ đầu. Đừng từ chối việc học và đừng từ chối bất kỳ trường phái tư tưởng nào. Bởi vì khi tôi mới bắt đầu học, tôi thấy các học giả coi thường nhau, Trường A nói rằng Trường B vô dụng, và Trường B nói rằng Trường C vô dụng. Cố gắng không tham khảo những ý kiến ​​này và đừng thiên vị. Lời khuyên của tôi là hãy lắng nghe mọi thứ trước, sau đó kết hợp suy nghĩ của riêng bạn để xác minh xem những điều này có hiệu quả hay không. Đừng bám vào những cách cũ và đừng chỉ sử dụng phương pháp quy nạp lịch sử để đánh giá chất lượng của một phương pháp. Bạn nên sử dụng phương pháp suy diễn để xác nhận xem điều này có hợp lý hay không, sau đó sử dụng phương pháp này để từ từ lọc bỏ một số khái niệm không thực sự phù hợp với thị trường này, giữ lại một số phần thiết yếu hơn.

Những đặc điểm chung của người giao dịch vĩ đại

Alex: Tôi hiểu rồi. Dựa trên trải nghiệm giao dịch của riêng bạn trong bốn hoặc năm năm qua, và tôi tin rằng bạn cũng đã quan sát các ý tưởng và hoạt động của lượng lớn người giao dịch khác, bạn có nghĩ rằng người giao dịch giỏi là bẩm sinh hay một người bình thường có thể trở thành một người giao dịch giỏi thông qua sự phát triển có được? Theo quan sát của bạn, người giao dịch xuất sắc thường có những đặc điểm hoặc khả năng chung nào? Những khả năng nào đòi hỏi phải được đào tạo?

Colin: Tôi không dám định nghĩa trực tiếp rằng một số người giao dịch là tốt hay xấu, vì tôi không nghĩ mình có tư cách và tôi vẫn đang trong quá trình học hỏi. Về thành kiến ​​cá nhân, tôi không cho rằng bất kỳ ai sinh ra cũng có thể trở thành nhà giao dịch. Bởi vì theo tôi, trong thị trường này, chưa nói đến việc kiểm soát nó, chỉ cần bạn có thể thích nghi với nó, thì thực ra bạn đã chinh phục được hầu hết mọi người. Bởi vì thị trường này thực sự trái ngược với bản chất con người, về cơ bản mọi sự kiện dễ xảy ra, bao gồm cả những biến động và một số thao túng thị trường kỳ lạ, đều là những điều hiếm khi thấy trong cuộc sống thực, hoặc người bình thường sẽ không nhìn thấy. Nếu bạn có thể thích nghi với hiện tượng này thì thực ra bạn đã chiếm được cảm tình của rất nhiều người.

Vì vậy, tôi không nghĩ rằng bất kỳ ai sinh ra đã là một người giao dịch giỏi, bởi vì bản thân thị trường khá xấu xa, và nền giáo dục chung trong xã hội của chúng ta lại khá yên bình, nên thực sự có một chút xung đột. Không phải là thị trường là một nơi xấu xa, nhưng những sự kiện khác nhau trong đó sẽ khiến những người mới bước vào thị trường khó có thể thích nghi. Về câu hỏi liệu khả năng đó là bẩm sinh hay có được, cá nhân tôi cho rằng rằng hầu hết các khả năng đều có thể có được thông qua rèn luyện. Ngay cả khi bạn có một số lợi thế bẩm sinh, bạn vẫn cần phải trải qua một thời gian đào tạo có được. Ví dụ, tôi vừa đề cập đến tâm lý trong phần thứ hai của khuôn khổ giao dịch. Tôi có một số người bạn rất đặc biệt xung quanh mình. Tôi nói rằng họ đặc biệt vì họ rất vô cảm với tâm lý. Họ không có cái gọi là niềm vui, sự tức giận, nỗi buồn hay hạnh phúc, hoặc họ hầu như không biểu lộ những điều đó. Tôi không chắc đây có phải là bẩm sinh hay không, nhưng nếu có, tôi cho rằng họ sẽ có lợi thế tốt trong giao dịch, bởi vì nếu bạn muốn kiếm được lợi nhuận ổn định trên thị trường này ngày nay, nếu bạn dễ bị tâm lý chi phối, tôi nghĩ sẽ không phù hợp để bạn giao dịch trực tiếp trên thị trường. Đây là điều có thể được đào tạo, nhưng nếu bạn đến đây ngày nay mà chưa được đào tạo hoàn thiện, tôi nghĩ sẽ khá nguy hiểm.

Về tài năng, cá nhân tôi cho rằng nếu bạn muốn kiếm được lợi nhuận ổn định trên thị trường hiện nay, bạn phải sở hữu ít nhất một vài đặc điểm tính cách quan trọng: thứ nhất là sự khiêm tốn, thứ hai là lý trí và thứ ba là kỷ luật. Nội dung về sự khiêm tốn có thể khác với suy nghĩ của hầu hết mọi người. Chúng ta không nên khiêm tốn về cách cư xử của mình với tư cách là con người, nhưng chúng ta nên khiêm tốn với thị trường, nghĩa là bạn nên tôn trọng thị trường này. Nếu ngày nay có ai đó nói với tôi rằng anh ta nghĩ mình đã làm chủ được thị trường, tôi có thể đảm bảo với bạn rằng anh ta hoàn toàn không biết mình đang làm gì. Vì không ai có thể kiểm soát được thị trường nên thị trường luôn đúng. Mọi thứ luôn có thể diễn biến theo chiều hướng bất ngờ hoặc có những sự kiện bất ngờ, do đó cái gọi là thiên nga đen tồn tại. Chúng ta phải khiêm tốn trước thị trường. Theo tiền đề này, mỗi khi bạn kiếm được tiền, bạn phải nghĩ xem liệu mình kiếm được tiền là nhờ may mắn, tình cờ hay vì mình thực sự giỏi. Khi bạn mất tiền, bạn phải suy nghĩ lại. Bạn không thể đổ lỗi cho thị trường hay những người xung quanh, hoặc nói rằng hôm nay bạn không may mắn. Thực ra điều này không đúng. Khi bạn mất tiền, bạn nên khiêm tốn và suy nghĩ xem liệu có cách nào để tránh mắc phải sai lầm lần tự lần không.

Tôi nghĩ điều thứ hai là tính hợp lý, tôi cho rằng đây là điều quan trọng nhất. Mọi người đến với thị trường đều là để kiếm tiền, vì vậy mỗi khi ra quyết định, chúng ta phải xuất phát từ mục tiêu này, cố gắng hành động theo góc nhìn khách quan và lý trí, tránh giao dịch tâm lý. Bởi vì một khi bạn mất đi lý trí, bạn sẽ dễ dàng trở thành một kiểu người nào đó, được gọi là con bạc. Chợ này có thể trở thành sòng bạc của bạn và bạn đến đây chỉ để trút tâm lý. Tôi đã từng nghe một ví dụ thú vị. Có một người giao dịch là một nhân viên văn phòng. Anh ấy đã mở một lệnh trước khi đi làm và bị mất tiền, điều này khiến anh ấy phải thực hiện một số hoạt động khác thường trong suốt cả ngày. Ví dụ, anh ấy định đi Uber đi làm, nhưng hôm nay anh ấy lại đạp xe đi làm và nghĩ về điều đó suốt ngày. Sau đó, anh ấy về nhà vào buổi tối và nghĩ rằng cách này sẽ không hiệu quả và anh ấy phải nhận một đơn hàng khác vào hôm nay vì anh ấy đã mất tiền vào buổi sáng, vì vậy anh ấy nhận một đơn hàng khác vào buổi tối. Xét theo lệnh thứ hai mà anh ta mở ra thì mục đích của anh ta đã lệch hướng. Anh ta không muốn kiếm lại số tiền đã mất vào buổi sáng vào buổi tối. Mỗi giao dịch của bạn đều độc lập và mục tiêu duy nhất của bạn là kiếm tiền. Nếu bạn mang tâm lý xung quanh hoặc một số yếu tố khác vào cuộc chơi và tác động đến bản thân, thì bạn đã coi thị trường như một sòng bạc. Bạn chỉ muốn thỏa mãn sự không muốn và ham muốn đánh bạc của bản thân để giải tỏa tâm lý này. Điều này thực sự có hại cho mục tiêu kiếm tiền của chúng ta.

Điều thứ ba là kỷ luật. Nếu không có kỷ luật, nếu bạn không tuân thủ một số điều nhất định, ngay cả khi tôi cung cấp cho bạn một hệ thống giao dịch rất mạnh mẽ và có lợi nhuận ngày hôm nay, bạn vẫn có thể làm hỏng hoạt động của chính mình và cuối cùng là mất tiền. Cả ba điểm vừa nêu đều có thể rèn luyện được. Đầu tiên là sự khiêm nhường, tức là điều chỉnh tâm lý của mình; thứ hai là phải giữ được lý trí; thứ ba là kỷ luật. Nói một cách đơn giản hơn, tất cả chúng đều có thể được kết hợp thành điểm thứ hai, đó là tính hợp lý. Bởi vì nếu bạn đủ lý trí, bạn sẽ biết rằng thị trường không thể kiểm soát được, và bạn sẽ vẫn khiêm tốn. Chỉ cần bạn đủ lý trí, bạn sẽ biết rằng nếu bạn hành động không có kỷ luật, chắc chắn bạn sẽ phải đối mặt với một số tình huống mất tiền ở giai đoạn sau.

Alex: Tôi hiểu rồi. Có một điểm đã được nhắc đi nhắc lại nhiều lần ở trên, đó là mỗi khi một thao tác thành công hay thất bại, chúng ta phải suy ngẫm và tổng kết, rút ​​ra những điểm tốt lần theo đúng phương pháp quy kết, và áp dụng vào các thao tác tiếp theo. Bạn có viết đánh giá giao dịch hoặc ghi chú giao dịch hàng ngày không? Vì tôi thấy một số người có thói quen như vậy, không biết thói quen như vậy có phải là cách tốt không? Hoặc bạn nghĩ cách phát triển thói quen này có thể hữu ích hơn trong giao dịch.

Colin: Điều này khá thú vị. Trên thực tế, trong những ngày đầu, tôi đã cố gắng ghi lại chi tiết của mọi giao dịch. Tôi nghĩ đây là một cách học rất đặc biệt và tôi tin rằng phương pháp phải có ích ở một mức độ nào đó. Tôi sẽ không làm điều này ngay bây giờ, sụp đổ không có nghĩa là tôi sẽ không làm nữa, nhưng tôi sẽ chỉ ghi lại một số phần đặc biệt hơn. Ví dụ, nếu tôi thấy một số mô hình cụ thể nào đó hoặc quan sát một số hiện tượng cụ thể nào đó hôm nay, tôi sẽ viết chúng ra. Vì đôi khi trí nhớ của tôi không tốt lắm nên tôi sẽ viết ra và xem lại vào ngày hôm sau, rồi ngày hôm sau nữa. Tôi xem lại những gì mình ghi chép hàng ngày và xác minh lại. Những điều này có thể không nằm trong quyết định giao dịch của tôi, mà sẽ nằm trong danh sách theo dõi bổ sung.

Tôi sẽ quan sát xem liệu những điều này có được thị trường xác nhận ở giai đoạn sau hay không. Nếu có, tôi sẽ nghiên cứu thêm; nếu không, nếu quan sát này thành công, quan sát tiếp theo sẽ thành công, nhưng quan sát lần lại thất bại, tôi có thể nói rằng điều này có thể chỉ may mắn trong lần đầu tiên và thành công một cách tình cờ. Vì vậy, tôi sẽ ghi lại một số tình huống đặc biệt hơn. Tôi sẽ không ghi chúng vào hồ sơ giao dịch bổ sung. Tôi chỉ ghi lại một số điều đặc biệt hơn thôi. Tôi đã từng làm một việc gọi là ghi nhật ký giao dịch ngay từ đầu, nhưng rồi tôi quá lười và ngừng làm. Hiện tại, tôi đã tiếp thu được nhiều thứ trong đầu và không còn quá nhiều thao tác phức tạp nữa. Thực hành viết nhật ký giao dịch này chỉ có thể được thực hiện khi phát triển các chiến lược mới hoặc nghiên cứu các lĩnh vực mới và không thường được thực hiện vào những ngày khác. Nhưng tôi không phủ nhận rằng cách tiếp cận này hữu ích, vì nghe có vẻ như nó thực sự có thể giúp một số người đang không rõ định hướng của mình ghi lại những suy nghĩ và hành động hiện tại của họ. Nó có thể được sử dụng để xem lại sau sự kiện và tôi nghĩ nó có chức năng này.

Ba trải nghiệm giao dịch ấn tượng

Alex: Được thôi. Kể từ khi chính thức bước vào sự nghiệp giao dịch, bạn có thể chia sẻ ba trải nghiệm giao dịch ấn tượng nhất của mình và một số điều bạn học được từ chúng không?

Colin: Nhiều người đã hỏi tôi câu hỏi này. Từ khi bước chân vào thị trường, lần lần có ai hỏi tôi câu hỏi này, tôi lại nghĩ đến trải nghiệm tương tự vì bức ảnh quá ấn tượng. Đầu tiên là lúc đó tôi vẫn đang đi làm, làm nhiều công việc lặt vặt bán thời gian để tiết kiệm tiền. Tôi vừa mới nói rằng tôi sẽ rút ngắn thời gian ngủ để học một điều gì đó. Trong quá trình này, tôi sẽ sử dụng một số vốn nhỏ để kiểm chứng một số ý tưởng trên thị trường, rèn luyện cảm nhận về thị trường, kiểm tra nhiệt độ nước và xem cách tiếp cận của tôi có đúng không. Vào thời điểm đó, về cơ bản tôi chẳng biết gì cả. Tôi chỉ biết một vài điều rất cơ bản. Tôi thực sự có tâm lý của một cây tỏi tây hoàn chỉnh. Tôi có ấn tượng sâu sắc về hiệu trưởng của mình lúc đó, đó là 2000U. Tôi đưa nó vào tài khoản hợp đồng để chơi hợp đồng Bitcoin. Kết quả là, trong vòng hai tuần, tôi đã tăng 2000U lên 6000U, tức là gấp ba lần. Tôi biết rằng hiệu suất hàng năm của thần chứng khoán Buffett chỉ là 20%, nhưng tôi đã đạt được hiệu suất 200% chỉ trong hai tuần. Lúc đó, tôi rất tự hào về bản thân mình và nghĩ rằng tại sao số tiền này lại có thể kiếm được dễ dàng đến vậy. Lúc đó, tôi nghe mọi người xung quanh nói rằng nếu kiếm được tiền thì hãy nhớ đền đáp cho chính mình, nên tôi đã mua một chiếc áo khoác đen trực tuyến, giá khoảng 20 đô la và muốn tự thưởng cho mình.

Kết quả là, chỉ trong vòng hai ngày sau khi mua, tôi đã mất 6.000U và chỉ còn lại 1.700U, ít hơn cả số vốn ban đầu của tôi. Tôi chỉ thực hiện một thao tác và mở một hợp đồng, và 6000U đã trở thành 1700U. Có thể thấy rằng lúc đó tôi thậm chí còn không biết kiểm soát rủi ro là gì. Tôi đã đóng lệnh đó theo cách thủ công và nhìn chằm chằm vào màn hình trong khoảng 5 phút. Trong đầu tôi đầy những suy nghĩ về việc mình đang làm và tại sao tiền của tôi lại biến mất. Tôi cảm thấy hoàn toàn suy sụp. Điều buồn cười hơn là chiếc áo khoác tôi đặt còn chưa được giao đến nhà mà tiền thì đã hết rồi, thế nên tôi chẳng kịp tự thưởng cho mình gì cả. Chiếc áo khoác đó vẫn còn treo trong tủ quần áo của tôi. Bài học quan trọng nhất tôi học được từ giao dịch đó là mỗi khi bạn thực hiện giao dịch, trước khi đặt lệnh, bạn không bao giờ được xóa lệnh dừng lỗ.

Khi bạn còn có ý tưởng này thì đừng giao dịch nữa. Tình hình của tôi lúc đó là tôi phải thiết lập lệnh dừng lỗ trước. Khi sắp đạt đến mức dừng lỗ, tôi đã hủy lệnh và dịch chuyển nó trở lại một chút. Kết quả là, nó sắp được tiếp cận lần nữa nên tôi lại hủy nó và lùi lại một chút. Tôi chỉ không muốn thừa nhận thất bại, và kết quả là tôi ngày càng thua nhiều hơn. Đơn hàng đó có thể chỉ tốn của tôi khoảng 200 đến 300 U, nhưng cuối cùng tôi đã mất 4.300 U. Thật sự rất đau đớn. Tôi nhớ rất rõ con số này. Vậy nên từ lúc đó đến giờ, tôi chưa bao giờ gỡ lệnh dừng lỗ nữa, vì ấn tượng quá sâu sắc đến nỗi tôi cảm thấy mình như một chú hề và không biết mình đang làm gì.

Điều thứ hai tôi muốn nói đến là điều tốt hơn. Có một thời gian, tôi đã dành thời gian nghiên cứu một lĩnh vực mới, đó là kiến ​​thức về phân tích kỹ thuật. Vào thời điểm đó, tôi cũng sẽ mang một ít tiền ra thị trường để xác minh xem quan điểm của mình có đúng không. Một ngày nọ, tôi xem xét hai cổ phiếu OP và DAR. Tôi đã vẽ các đường dự báo trên Trading View dựa trên quan điểm của tôi về hai cổ phiếu này và cho bạn tôi xem, giải thích với anh ấy lý do tại sao lại như vậy. Cách vẽ vào thời đó là giả định rằng nó giảm xuống A, sau đó tăng lên B, rồi lại giảm xuống C. Kết quả được xác nhận trong vòng khoảng một tuần. Đó là lần đầu tiên tôi cảm thấy có được cảm giác thành tựu to lớn từ việc học này vì tôi đã học được điều gì đó mới mẻ. Mức giá sau đó hoàn toàn giống với mức giá tôi đã vẽ, thậm chí cả thời gian cũng trùng khớp. Lần đó chỉ là một sự đoán mò ngẫu nhiên, nhưng nó hoàn toàn tuân theo đường lối mà tôi vạch ra. Đầu tiên nó rơi xuống A, sau đó tăng lên B, và sau đó rơi xuống C. Ba phân đoạn này hoàn toàn giống nhau.

Tôi vui vẻ khoe với bạn bè và nói: Các bạn thấy không, những điều tôi học được thực sự hữu ích. Vào thời điểm đó, tôi đã rời xa giao dịch chính một thời gian và tâm lý của tôi tương đối ổn định. Ngoài việc cảm thấy vui vẻ, tôi còn nghĩ về lý do tại sao tôi có thể dự đoán trước xu hướng này. Tôi sẽ xem xét thị trường và sau đó tìm kiếm thêm nhiều đồng tiền khác, có thể là Bitcoin hoặc các đồng tiền nhỏ, để xem liệu có bất kỳ điểm nào có thể được sao chép trong biểu đồ đường lịch sử của chúng hay không. Cần nhấn mạnh ở đây rằng việc dự đoán thực sự không quan trọng. Quyết định giao dịch của chúng ta thực ra không nên dựa trên dự đoán. Dự đoán là dự đoán, quyết định là quyết định. Bạn có thể dự đoán, nhưng không thể đưa ra quyết định dựa trên dự đoán. Bạn có thể đưa ra dự đoán của riêng mình sau khi đưa ra quyết định. Nếu đúng thì bạn có thể rất hạnh phúc. Nếu sai thì hãy quên nó đi. Nhưng bạn không thể để kết quả của dự đoán ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định của mình. Đây là điều cấm kỵ vì thị trường không thể dự đoán được.

Điều thứ ba tôi muốn nói đến là năm 2024, đó là năm tôi mất mát nhiều nhất. Thực ra tôi đã chia sẻ đôi chút về điều này trên Twitter trước đây rồi, nên tôi sẽ nói hết về nó trong ngày hôm nay. Đến tháng 10 năm 2023, tôi đã mua rất nhiều Bitcoin. Tôi nhận định rằng thị trường bò sắp bắt đầu, mặc dù tâm lý thị trường lúc đó vẫn còn rất chán nản. Tôi có ý tưởng long tỷ giá hối đoái của ETH sang BTC. Phương pháp này là sử dụng spot. Nghĩa là, tôi sẽ đổi một phần Bitcoin spot mà tôi có lấy ETH, để nó chạy trên lưới, kiếm một số lợi nhuận trong quá trình dao động này, sau đó giữ nó trong một thời gian dài. Giống như việc thay thế vị thế nắm giữ BTC của tôi vậy. Bởi vì nếu bạn nắm giữ Bitcoin, bạn sẽ nhận được BETA, nhưng tôi muốn nhận được một số alpha thông qua Ethereum. Lúc đó tôi để lưới làm mới như thế này. Khi mở lệnh, tôi vị thế giữ một lượng ETH khá lớn, khoảng 7 đến 3. Nếu cả hai đồng tiền tăng vào thời điểm đó và phán đoán của tôi về thị trường tăng giá và giảm giá là đúng, tôi có thể gặt hái được lợi ích từ spot.

Nếu ETH tăng giá cao hơn BTC, tôi cũng có thể nhận được lợi nhuận về tiền tệ của BTC. Nếu chúng ta nhìn lại chiến lược này bây giờ, chúng ta chắc chắn biết kết quả sẽ như thế nào, nhưng chiến lược này đã kiếm được tiền từ tháng 10 năm 2023 đến tháng 6 năm 2024. Tôi có thể nắm bắt được biên độ dao động khá chính xác và nó dao động ngang trong một phạm vi khá lớn. Vào thời điểm đó, có rất nhiều thông tin đồn đoán về việc chấp thuận Ethereum ETF. Có thể tôi đã hơi lạc quan quá mức và không chú ý nhiều đến cái gọi là rủi ro cực đoan. Sau đó vào ngày 5 tháng 8 năm 2024, toàn bộ cổ phiếu tiền điện tử và Hoa Kỳ đều giảm mạnh. Bitcoin giảm xuống còn 49.000, chưa kể đến Ethereum. Tôi nhớ nó đã giảm xuống còn 2.100. Điều đặc biệt nhất trong ngày hôm đó là mức giảm Ethereum lớn hơn nhiều so Bitcoin, do đó tỷ giá hối đoái cũng giảm mạnh vào thời điểm đó. Khoản lỗ thả nổi trong tài khoản của tôi rất khủng khiếp vì giá trung bình của tôi thực sự không thấp đến vậy, mặc dù lợi nhuận từ lưới điện đã giúp tôi hạ giá trung bình xuống, vì vậy thực sự khá khốn khổ vào thời điểm đó. Khi tôi mở vị thế vào cuối năm 2023, tỷ giá hối đoái trung bình là khoảng 0,052. Ở giữa, tôi đã thực hiện một số biến động tỷ giá hối đoái và kết hợp với lợi nhuận lưới điện, giá trung bình cuối cùng là khoảng 0,045. Đó thực sự là cơn ác mộng bắt đầu từ ngày 5 tháng 8 và tỷ giá hối đoái đã giảm xuống mức 0,03 cho đến khi Trump đắc cử. Chỉ riêng lỗ vốn về tỷ giá hối đoái đã lên tới hơn 30%, thực sự rất đau đớn.

Nói một cách đơn giản, lúc đó tôi không có ý định dừng lỗ vì tôi đang chờ một đợt tăng giá lớn khác. Sau đó, giá thực sự tăng lên. Khi Trump nhậm chức, tỷ giá hối đoái tăng trở lại lên khoảng 0,04, và tôi đã chịu toàn bộ khoản lỗ và thoát khỏi thị trường. Lỗ vốn từ 0,045 xuống 0,04 là khoảng 10%, nhưng vị thế của tôi khá lớn nên phần này thực sự khá đau đớn. Ngoài khoản lỗ ở Bitcoin spot, chi phí cơ hội cho những khoản lỗ tiếp theo của tôi cũng khá lớn. Vì tôi đã mất tiền Bitcoin, nhưng Bitcoin sẽ tiếp tục tăng, nên tôi không gặp phải bất kỳ chi phí cơ hội nào sau đó, đây là yếu tố ảnh hưởng đến hiệu suất của tôi vào năm ngoái.

Nhìn lại giao dịch này, tôi cho rằng mình đã học được điều gì đó mới, đó là trong thế giới tiền điện tử này, bạn thực sự không thể tin tưởng bất kỳ tài sản nào khác ngoài Bitcoin . Vào thời điểm đó, tôi coi Bitcoin và Ethereum là tài sản có cùng đẳng cấp, nhưng bây giờ có vẻ như chúng không phải vậy. Và tính đến hôm nay, tỷ giá hối đoái có vẻ đã giảm xuống dưới 0,018. Giá xuất xưởng của tôi là 0,04, và bây giờ nó đã trở thành 0,018, tức là giảm một nửa nữa. Thật đáng sợ. Điều lạc quan hơn là spot Ethereum của tôi thoát đỉnh vào tháng 12 năm ngoái và tôi đã bán hết khi giá là 4.000. Đây là một tác phẩm đáng để tìm thấy niềm vui.

Ba gợi ý cho bản thân trước đây của tôi

Alex: Được thôi, ba trường hợp này rất thú vị. Một số được thực hiện tốt, trong khi một số khác đáng để suy ngẫm. Có thể rút ra nhiều kinh nghiệm và bài học khác nhau từ chúng. Nếu bạn có thể tạo ra một cỗ máy thời gian và quay ngược về năm mà bạn bắt đầu tìm hiểu về giao dịch và bước vào thị trường giao dịch, bạn có thể tự đưa ra cho mình ba gợi ý tại thời điểm đó và về cơ bản, bạn có thể đảm bảo rằng mình sẽ lắng nghe chúng một cách cẩn thận. Bạn sẽ khuyên bản thân mình điều gì vào thời điểm đó? Nhưng không thể đưa ra lời khuyên đầu tư cụ thể về việc nên mua cổ phiếu nào.

Colin: Được thôi. Gợi ý đầu tiên tôi muốn nói với bản thân là hãy lựa chọn tài liệu học tập một cách cẩn thận. Lúc đó tôi đã mua rất nhiều sách và mang về nhà, trong đó có nhiều cuốn chẳng có giá trị gì. Tôi nghĩ mọi cuốn sách đều có giá trị, nhưng những cuốn sách đó thực sự không được thị trường chấp nhận và chứa đựng một số sai sót và ý tưởng sai lầm. Nhưng lúc đó tôi không biết, tôi không hỏi ai và tôi cũng không kiểm tra thông tin đó trực tuyến. Sau khi đọc và dành thời gian xác minh, tôi thấy rằng thứ này có vẻ không hữu ích lắm, điều này làm lãng phí rất nhiều thời gian của tôi.

Tôi tin rằng hầu hết các lý thuyết đều có giá trị, nhưng điều kiện tiên quyết là chúng phải đúng và được thị trường chấp nhận. Một số thứ, chẳng hạn như phương pháp quy nạp lịch sử đơn giản, có thể dễ dàng đi sai hướng trong thị trường này. Đây là lời khuyên đầu tiên tôi muốn dành cho bản thân vào thời điểm đó: hãy ngừng đọc những cuốn sách kỳ lạ và hãy hỏi những người chuyên nghiệp để biết loại sách nào đáng đọc. Đối với tôi hiện tại, nếu có ai hỏi, tôi thường bảo họ hãy đọc sách giáo khoa và ít nhất phải hiểu toàn bộ logic vận hành của thị trường tài chính trước. Cái gọi là sách giáo khoa là những cuốn sách được sử dụng trong các khoa liên quan đến tài chính của trường kinh doanh thuộc một trường đại học. Những cuốn sách đó thực sự là những cuốn sách có giá trị và nhiều thông tin nhất.

Đối với gợi ý thứ hai, tôi có thể tự nhủ mình phải nhớ dừng lỗ chứ không phải hủy lệnh dừng lỗ. Lý do là kinh nghiệm giao dịch đầu tiên mà tôi vừa chia sẻ. Tôi vẫn còn có thể nhìn thấy chiếc áo khoác tôi mặc lúc đó. Mỗi lần nhìn thấy nó, tôi lại nghĩ về nó. Không bao giờ hủy bỏ lệnh dừng lỗ mà bạn đã đặt trước. Nó phải luôn được giữ ở đó. Dù có chuyện gì xảy ra thì thứ này cũng có thể cứu mạng bạn. Nếu bạn không muốn làm điều này ngay hôm nay và giữ lệnh, lỗ vốn ban đầu 2% của bạn có thể biến thành khoản lỗ 10%, đây là hậu quả rất nghiêm trọng. Mặc dù Alex vừa nhắc rằng anh ấy cho rằng mình có thể đã nghe bài hát đó vào thời điểm đó, nhưng tôi nghĩ rằng thực sự rất khó để mọi người có thể thực sự lắng nghe bài hát đó sau khi đã nghe một lần. Vào thời điểm đó, tôi biết mình phải dừng lỗ và đã đặt lệnh dừng lỗ, nhưng tôi không thể làm vậy. Tôi thực sự không muốn chấp nhận điều đó. Vì vậy, tôi nghĩ nếu trải nghiệm điều này một lần, ấn tượng sẽ sâu sắc hơn gấp nhiều lần. Có một câu nói mà tôi từng nghe và thấy rất hay, đó là người ta có thể không hiểu một điều gì đó ngay cả khi họ được dạy 100 lần, nhưng họ có thể hiểu sau khi được dạy một lần. Đây là trường hợp đã xảy ra với tôi.

Gợi ý thứ ba có một câu chuyện đằng sau nó. Tôi muốn nói rằng bạn nên nhớ mục đích ban đầu khi bước vào thị trường và không nên gây ảnh hưởng đến những người quan trọng nhất xung quanh bạn. Tôi đã nói nhiều lần trong tập này rằng mọi người bước vào thị trường đều với mục tiêu kiếm tiền. Vậy mục đích kiếm tiền của chúng ta là gì? Đó là để cải thiện chất lượng cuộc sống, để có thể ăn ngon hơn, mặc đẹp hơn và sử dụng những đồ vật tốt hơn. Trong trường hợp này, kiếm tiền không phải là mục tiêu cuối cùng của bạn mà là phương tiện để cải thiện chất lượng cuộc sống của chính bạn. Nếu trong quá trình này, bạn tác động đến gia đình hoặc người thân, thậm chí là cơ thể, tâm trí và tinh thần của mình để kiếm tiền, thì thực chất bạn đã đi chệch khỏi mục đích ban đầu khi bước vào thị trường này. Thực ra tôi đã rơi vào tình trạng này khi đang học giao dịch. Vào thời điểm đó, vì tôi quá tập trung và hơi cực đoan, muốn đạt được thành công trên thị trường này quá nhanh nên tôi trở nên thờ ơ với một người quan trọng xung quanh mình và trút một số tâm lý với người đó, và mối quan hệ sau đó đã kết thúc.

Điều tôi muốn nói là mặc dù việc mất tiền hay gặp phải một số điều không chắc chắn và thất bại sẽ khiến bạn đau đớn, nhưng dù thế nào đi nữa, hãy nhớ r