Bài viết này là một trích đoạn trong Báo cáo tội phạm tiền điện tử năm 2025 của chúng tôi, hiện đã có!
Tội phạm có tổ chức luôn nhanh chóng thích nghi cùng với sự tiến bộ trong công nghệ và thực thi pháp luật, khai thác các sáng kiến giúp cải thiện hiệu quả và tính ẩn danh về tài chính. Sự gia tăng của tiền điện tử đã đẩy nhanh động lực này, cho phép các giao dịch xuyên biên giới với tốc độ và quy mô chưa từng có. Khi việc áp dụng tiếp tục tăng tốc nói chung, tiền điện tử hiện tham gia vào một loạt các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm buôn lậu ma túy, buôn người, trộm cắp tài sản trí tuệ và thậm chí là xâm phạm nhà một cách bạo lực. Các nhóm tội phạm truyền thống từng dựa vào tiền mặt ngày càng chuyển sang tiền điện tử để cố gắng che giấu số tiền thu được, tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán và trốn tránh sự phát hiện.
Bất chấp sự thay đổi này, nhiều mạng lưới tội phạm thể hiện mức độ chuyên nghiệp cao nhưng mức độ tinh vi về tiền điện tử tương đối thấp. Trong khi các mạng lưới tội phạm có tổ chức truyền thống đã chuyển sang tiền điện tử vì tốc độ và tính ẩn danh được nhận thức của nó, thì chúng thường thiếu chuyên môn kỹ thuật cần thiết để che giấu hiệu quả các hoạt động của mình. Do đó, chúng vô tình tiết lộ các giao dịch tài chính của mình, giúp các nhà điều tra dễ dàng theo dõi hoạt động của chúng hơn. Ngay cả khi có các kỹ thuật che giấu tiên tiến, phân tích chuỗi khối có thể tiết lộ các mối quan hệ mà các phương pháp điều tra truyền thống khó phát hiện. Một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ ở Tây Phi xử lý các khoản tiền bất hợp pháp có thể có liên hệ trực tiếp với những kẻ buôn lậu động vật hoang dã có trụ sở tại Châu Âu hoặc một thị trường darknet có thể định tuyến các khoản thanh toán cho fentanyl thông qua một bên trung gian tài chính của tội phạm mạng. Trước đây bị phân mảnh và khó phát hiện, những kết nối này hiện có thể nhìn thấy theo những cách thay đổi cơ bản cách thực thi pháp luật có thể phá vỡ tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia.
Theo dõi chuỗi cung ứng từ các phòng thí nghiệm Trung Quốc đến Mỹ Latinh
Hoạt động buôn bán fentanyl toàn cầu từ lâu đã phụ thuộc vào tính bí mật tài chính, với các băng đảng ma túy Mexico tận dụng các hệ thống ngân hàng mờ ám và mạng lưới tiền tệ ngầm để trả cho các nhà cung cấp hóa chất Trung Quốc để lấy vật liệu tiền chất . Theo truyền thống, việc theo dõi các mối quan hệ tài chính này đòi hỏi phải xâm nhập vào các mạng lưới khép kín, điều hướng các hệ thống ngân hàng mờ ám hoặc dựa vào thông tin tình báo bị cô lập. Giờ đây, các giao dịch blockchain cung cấp hồ sơ rõ ràng về các khoản thanh toán giữa các ví liên kết với băng đảng và các nhà cung cấp quốc tế, tiết lộ không chỉ các giao dịch riêng lẻ mà còn cả cơ sở hạ tầng tài chính rộng lớn hơn duy trì hoạt động buôn bán chết người này.
Một vụ tịch thu dân sự gần đây ở Quận phía Đông Wisconsin đã phơi bày vai trò ngày càng tăng của tiền điện tử trong các mạng lưới buôn bán ma túy xuyên quốc gia, đặc biệt là trong mối quan hệ tài chính giữa các băng đảng Mexico và các nhà cung cấp hóa chất Trung Quốc. Vụ án, dẫn đến việc tịch thu hơn 5,5 triệu đô la tiền điện tử, minh họa cách phân tích blockchain có thể tiết lộ các luồng tài chính ẩn trong tội phạm có tổ chức.
Làm sáng tỏ mạng lưới rửa tiền của cartel trên chuỗi
Cuộc điều tra bắt đầu bằng một cuộc điều tra rửa tiền nhắm vào một mạng lưới liên kết với băng đảng Mexico hoạt động tại Hoa Kỳ. Các nhà chức trách đã xác định được các tài khoản trao đổi tập trung (CEX) và địa chỉ tiền điện tử được sử dụng để chuyển tiền thu được từ ma túy bất hợp pháp, chủ yếu liên quan đến việc bán fentanyl và methamphetamine. Chainalysis đã theo dõi các khoản chuyển tiền đáng kể từ các địa chỉ này đến các ví trước đây được xác định là thuộc về các công ty Trung Quốc cung cấp tiền chất fentanyl.
Liên kết trên chuỗi đã xác nhận mối quan hệ tài chính trực tiếp giữa những kẻ rửa tiền có liên hệ với tổ chức tội phạm và các nhà cung cấp ở nước ngoài, như thể hiện trong biểu đồ Reactor bên dưới.
Điều khiến trường hợp này đáng chú ý là bản chất thô sơ nhưng quy mô lớn của hoạt động rửa tiền — một mô hình thường thấy ở các hình thức tội phạm có tổ chức khác khi tham gia vào tiền điện tử. Không giống như các nhóm tội phạm mạng như các tác nhân được nhà nước Triều Tiên hậu thuẫn sử dụng các kỹ thuật che giấu tiên tiến , những kẻ rửa tiền liên kết với cartel hoạt động công khai hơn, chuyển tiền nhanh chóng qua các tài khoản tập trung và ví không lưu trữ. Sự thay đổi nhanh chóng giữa việc rửa tiền thu được từ cartel và việc mua thêm vật tư cho thấy tính cấp thiết của chúng.
Trong khi tội phạm thường nhầm lẫn khi coi tiền điện tử là công cụ để ẩn danh tài chính, thì việc các băng đảng áp dụng tiền điện tử khiến chúng dễ bị tổn thương hơn là bảo vệ chúng. Trong khi các băng đảng có thể được hưởng lợi từ tốc độ, phí giao dịch thấp và hiệu quả xuyên biên giới, thì việc chúng phụ thuộc vào blockchain đã cho phép các nhà điều tra theo dõi các giao dịch này dễ dàng hơn so với việc rửa tiền bằng tiền mặt thông thường. Hơn nữa, nó thậm chí còn tạo ra khả năng gây gián đoạn lớn hơn vì các bên phát hành và các dịch vụ tập trung thường có khả năng đóng băng tài sản khi cần thiết .
Chợ dịch vụ tội phạm tiếng Trung cho phép công nghiệp hóa tội phạm nhanh chóng
Trong bối cảnh tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia đang phát triển, các thị trường bất hợp pháp như Huione Guarantee đã nổi lên như một điểm dừng chân cho hầu hết mọi hình thức tội phạm mạng. Ban đầu được định vị là một nền tảng tài chính và thương mại điện tử, Huione Guarantee đã phát triển thành một trung tâm rộng lớn cho hoạt động rửa tiền, buôn người, gian lận mạng và các dịch vụ tài chính bất hợp pháp. Không giống như các thị trường darknet truyền thống chủ yếu phục vụ cho tội phạm mạng, Huione đã giúp công nghiệp hóa tội phạm dưới dạng dịch vụ (CaaS) — cung cấp quyền truy cập vào cả cơ sở hạ tầng và các công cụ tài chính cần thiết để duy trì nền kinh tế thị trường chợ đen toàn cầu.
Trọng tâm hoạt động của nó là hệ sinh thái ngang hàng (P2P) dựa trên Telegram, nơi các doanh nghiệp tội phạm có thể dễ dàng chuyển tiền, mua hàng hóa và dịch vụ bất hợp pháp và tận dụng sự hỗ trợ pháp lý và tài chính tích hợp để trốn tránh thực thi pháp luật. Đây là nền kinh tế đen tối tương đương với một thị trường theo phong cách Amazon được tích hợp đầy đủ tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo, rửa tiền, khai thác con người và dòng tiền bất hợp pháp.
Mô hình thị trường rửa tiền
Ngoài việc cung cấp các dịch vụ front-end cần thiết để thực hiện nhiều hoạt động bất hợp pháp — dữ liệu, cơ sở hạ tầng, quản lý phương tiện truyền thông xã hội và hỗ trợ công nghệ khác — các dịch vụ chuyển tiền của Huione cũng cung cấp hỗ trợ back-end mà các tác nhân bất hợp pháp cần để che giấu và rút tiền mã hóa bất chính của họ. Điều này có thể được thực hiện bằng nhiều phương pháp khác nhau, bao gồm sử dụng các dịch vụ cung cấp rõ ràng việc chuyển tiền và điểm chạy (rửa tiền), sử dụng các nền tảng chơi game và đánh bạc, và trong một số trường hợp, các nhà cung cấp không chính thức qua quầy (OTC) được cho là cung cấp tiền giao dịch tiền mã hóa "sạch" thông qua Telegram.
Hàng trăm triệu đô la tiền mã hóa được chuyển qua các dịch vụ bất hợp pháp của Huione. Biểu đồ bên dưới cho thấy sự tăng trưởng của các luồng tiền này theo thời gian.
'Dịch vụ rửa tiền Black U' 1 và 'Dịch vụ chuyển tiền' Huione đã duy trì quỹ đạo tăng trưởng đi lên, lần lượt vượt qua 600.000.000 đô la và 200.000.000 đô la dòng tiền chảy vào kể từ năm 2022, khiến chúng trở thành một trong những dịch vụ tài chính không được quản lý hiệu quả nhất trên thế giới.
Ngoài ra, nếu tài sản của bên rửa tiền bị tịch thu hoặc hạn chế do hoạt động đáng ngờ, các nhà cung cấp trên Huione sẽ cung cấp dịch vụ pháp lý tuyên bố sẽ hợp tác với các sàn giao dịch để thu hồi số tiền đó với một khoản phí, như được hiển thị bên dưới.
Dịch vụ này được cho là tạo điều kiện thuận lợi cho việc giải tỏa tiền đóng băng do các biện pháp tuân thủ dành cho những kẻ rửa tiền với khối lượng lớn, cho phép chúng tiếp tục hoạt động mà không bị gián đoạn.
'Dịch vụ du lịch' của Huione dường như cung cấp một cánh cổng cho nạn buôn người
Một trong những dịch vụ gian xảo nhất của Huione là vai trò của nó trong mạng lưới buôn người và lao động cưỡng bức . Phân tích sâu hơn về hệ sinh thái dịch vụ hộ tống của nó cho thấy sự chồng chéo rõ ràng với các nhà cung cấp Dịch vụ du lịch Huione, cho thấy một đường ống được tổ chức chặt chẽ, nơi những cá nhân bị buôn bán được quảng cáo, vận chuyển và kiếm tiền qua biên giới. Nhiều nhà cung cấp Dịch vụ hộ tống Huione tiếp thị rõ ràng các tùy chọn giao hàng quốc tế, được hiển thị trong ảnh chụp màn hình bên dưới.
Có những tương tác tài chính trực tiếp giữa các dịch vụ hộ tống này và các nhà cung cấp dịch vụ du lịch Huione — cho thấy rõ ràng rằng các dịch vụ du lịch đang được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động hậu cần buôn người. Trong biểu đồ Reactor bên dưới, chúng ta có thể thấy một loạt các kết nối chồng chéo trên chuỗi giữa các dịch vụ du lịch và hộ tống của Huione.
Xét đến quy mô to lớn của hệ sinh thái Huione, những hiểu biết này chỉ mới đề cập đến bề nổi vai trò của nền tảng này trong các mạng lưới buôn người toàn cầu và các hoạt động bất hợp pháp khác, nhưng lại là ví dụ mạnh mẽ và đáng báo động về cách những người điều hành trên nền tảng Huione mở rộng ra ngoài hệ sinh thái lừa đảo.
Các thị trường bất hợp pháp đặt ra thách thức cho việc thực thi pháp luật
Trong khi Huione Guarantee hiện là thị trường bất hợp pháp lớn nhất, Chainalysis đang theo dõi các nền tảng tương tự tiếp tục xuất hiện. Các thị trường bất hợp pháp như Huione Guarantee hoạt động bên ngoài không gian được quản lý, gây ra thách thức cho cơ quan thực thi pháp luật do hoạt động phi tập trung, phạm vi toàn cầu và tích hợp với cả hệ thống tài chính hợp pháp và ngầm. Không giống như các thị trường darknet truyền thống hoạt động ở các góc biệt lập của internet, Huione hoạt động như một nền tảng có thể truy cập công khai, kết hợp các giao dịch hợp pháp và bất hợp pháp. Các dịch vụ tài chính ngang hàng (P2P) của nó cho phép các mạng lưới rửa tiền khai thác các lỗ hổng trong giám sát theo quy định, đặc biệt là ở các khu vực pháp lý có cơ chế thực thi yếu hoặc không có khả năng phản ứng với các chiến dịch chống tội phạm tài chính được phối hợp. Những nỗ lực nhằm phá bỏ các mạng lưới này sẽ đòi hỏi sự hợp tác quốc tế, thông tin tình báo blockchain và sự hợp tác chặt chẽ giữa các tổ chức tài chính, các đối tác khu vực tư nhân và cơ quan thực thi pháp luật để xác định và đóng các lỗ hổng cho phép các doanh nghiệp tội phạm phát triển mạnh.
Chống buôn bán động vật hoang dã bất hợp pháp (IWT) bằng cách thực thi tội phạm tài chính
Buôn bán động vật hoang dã từ lâu đã là một hình thức tội phạm có tổ chức có lợi nhuận cao, liên quan chặt chẽ đến các mạng lưới toàn cầu tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp như buôn lậu ma túy, buôn bán vũ khí và gian lận mạng. Mặc dù có tác động tàn phá đến bảo tồn, đa dạng sinh học và hệ sinh thái tự nhiên, hoạt động buôn bán này vẫn tiếp tục phát triển do thực thi yếu kém và hình phạt nhẹ. Các cuộc điều tra tội phạm tài chính, đặc biệt là những cuộc điều tra tận dụng phân tích blockchain và các chiến lược chống rửa tiền (AML), đang trở thành công cụ mạnh mẽ để giải quyết các hoạt động này.
Để có góc nhìn từ bên trong, chúng tôi đã trao đổi với Robert Campbell, Giám đốc Chương trình của United for Wildlife, trực thuộc The Royal Foundation of The Prince and Princess of Wales. United for Wildlife hoạt động để giải quyết nạn buôn bán động vật hoang dã bất hợp pháp (IWT) bằng cách tập hợp các bên liên quan từ các khu vực công, tư và phi lợi nhuận để bảo vệ các loài có nguy cơ tuyệt chủng và phá vỡ tội phạm đằng sau hoạt động buôn bán này . Một yếu tố của chương trình tập trung vào việc hợp tác với các tổ chức tài chính, nâng cao hiểu biết của họ về IWT và nhắm mục tiêu vào các cơ sở hạ tầng tài chính đằng sau tội phạm động vật hoang dã.
Buôn bán động vật hoang dã: Tội phạm rủi ro thấp, phần thưởng cao
Một trong những trở ngại lớn nhất trong cuộc chiến chống buôn bán động vật hoang dã là mức độ rủi ro pháp lý thấp mà những kẻ buôn bán phải đối mặt ở hầu hết các khu vực pháp lý. Campbell giải thích rằng ở nhiều nơi trên thế giới, hình phạt đối với tội phạm động vật hoang dã vẫn ở mức tối thiểu, khiến nó trở thành một hoạt động hấp dẫn đối với tội phạm. Campbell cho biết: "Xét về rủi ro so với phần thưởng, phần thưởng lớn hơn nhiều so với rủi ro đối với những kẻ buôn bán. Vì vậy, chúng tôi thấy họ giao dịch công khai — rất nhiều. Không cần phải giao dịch trên dark web".
Không giống như những kẻ buôn bán ma túy hoặc vũ khí, những kẻ thực hiện các biện pháp rộng rãi để tránh bị phát hiện, nhiều kẻ buôn bán động vật hoang dã hoạt động một cách trắng trợn. Chúng bán các loài có nguy cơ tuyệt chủng và các sản phẩm động vật bất hợp pháp trên các phương tiện truyền thông xã hội và nền tảng thương mại chính thống. "Hầu hết hoạt động buôn bán này diễn ra công khai vì ít khu vực pháp lý nào tìm kiếm nó", ông nói thêm.
Những kẻ buôn bán động vật hoang dã sử dụng tiền điện tử như thế nào
Trong khi các hệ thống tài chính truyền thống vẫn thống trị các giao dịch buôn bán động vật hoang dã, tiền điện tử đang trở thành một công cụ ngày càng hữu ích cho tội phạm, đặc biệt là thông qua các sàn giao dịch châu Phi và các giao dịch ngang hàng. Phân tích chuỗi khối của một nhóm địa chỉ buôn bán động vật hoang dã bị nghi ngờ cho thấy các cơ chế trên chuỗi của hoạt động buôn bán động vật hoang dã bất hợp pháp, được thể hiện trong biểu đồ Reactor bên dưới.
Các khoản thanh toán chảy từ ví đến các CEX địa phương mà không cần nỗ lực lớn để che giấu hoạt động. Những kẻ buôn lậu dường như ẩn náu ở nơi dễ thấy thay vì triển khai các kỹ thuật rửa tiền tinh vi. Các máy ATM tiền điện tử cũng đóng một vai trò, cho phép những kẻ buôn lậu chuyển đổi tiền mặt từ việc bán động vật hoang dã thành tiền điện tử để dễ dàng di chuyển qua biên giới hơn. Ngoài ra, các giao điểm với các doanh nghiệp tội phạm khác có thể nhìn thấy trong biểu đồ. Một số ví được liên kết với các quỹ buôn bán động vật hoang dã cũng cho thấy mối liên hệ với các cửa hàng gian lận và các thực thể bất hợp pháp khác, củng cố cách thức buôn bán động vật hoang dã và tội phạm môi trường thường được nhúng vào các mạng lưới tội phạm có tổ chức lớn hơn.
Sự phụ thuộc của những kẻ buôn bán động vật hoang dã vào các sàn giao dịch tập trung, tuân thủ KYC mang đến cơ hội thực thi quan trọng. Không giống như tội phạm ưu tiên che giấu, nhiều kẻ buôn bán chuyển tiền bất hợp pháp thông qua các nền tảng được quản lý, tạo ra một con đường đơn giản để cơ quan thực thi pháp luật can thiệp. Bằng cách củng cố mối quan hệ với các sàn giao dịch, các nhà điều tra có thể thu thập thông tin tình báo ngoài chuỗi giúp lập bản đồ mạng lưới tài chính và theo dõi những người chơi chính trong chuỗi cung ứng. Tuy nhiên, việc thực thi hiệu quả đòi hỏi nhiều hơn là chỉ dữ liệu giao dịch. Tham nhũng và sự đồng lõa ở một số khu vực pháp lý có thể khiến hành động trực tiếp trở nên khó khăn, củng cố nhu cầu hợp tác với các tổ chức phi chính phủ, cơ quan thực thi pháp luật địa phương đáng tin cậy và các tổ chức khu vực tư nhân. Với thông tin tình báo tài chính trong và ngoài chuỗi và quan hệ đối tác liên ngành, các cơ quan chức năng có thể phá vỡ các mạng lưới buôn bán ở nhiều cấp độ: từ những người bán quy mô nhỏ đến các nhà điều hành cấp cao hơn giám sát hoạt động buôn bán.
Luật về tội phạm tài chính đang đóng cửa các mạng lưới buôn bán động vật hoang dã như thế nào
Với các hình phạt pháp lý yếu đối với tội phạm về động vật hoang dã, các cuộc điều tra tài chính là một trong những phương tiện hiệu quả nhất để phá vỡ các mạng lưới này. Các cơ quan thực thi pháp luật đang chuyển trọng tâm sang luật tội phạm tài chính, sử dụng các điều luật về rửa tiền để áp dụng các bản án khắc nghiệt hơn đối với những kẻ vi phạm . Campbell cho biết: "Tội phạm về động vật hoang dã không phải chịu mức án cao ở hầu hết các quốc gia — thậm chí nếu là một năm, thì thường là một cái tát vào cổ tay". "Nhưng các tội phạm tài chính như rửa tiền phải chịu mức án cao hơn nhiều". Các cơ quan chức năng ở một số quốc gia đã áp dụng cách tiếp cận này:
- Trung Quốc đại lục đã cập nhật luật chống rửa tiền để bao gồm tội phạm về động vật hoang dã. Trong nhiệm kỳ chủ tịch Trung Quốc năm 2019-2020, FATF đã ưu tiên giải quyết dòng tiền từ IWT .
- Tại Singapore, một khu vực pháp lý quá cảnh đối với các tội phạm môi trường và dòng tiền liên quan, luật trong nước đã được sửa đổi để chỉ định các tội phạm môi trường nghiêm trọng ở nước ngoài là các tội danh tiền rửa tiền. Điều này trao quyền cho cơ quan thực thi pháp luật điều tra rửa tiền đối với các tội phạm môi trường xảy ra bên ngoài biên giới quốc gia.
- Hồng Kông đã phân loại hoạt động buôn bán động vật hoang dã vào luật tội phạm có tổ chức nghiêm trọng, cho phép chính quyền tiến hành điều tra chuyên sâu về hoạt động rửa tiền và tịch thu tài sản có liên quan đến mạng lưới buôn bán.
Ngoài ra, Tuyên bố Nguyên tắc của United for Wildlife đã thúc đẩy các đơn vị tình báo tài chính trên toàn thế giới ưu tiên điều tra nạn buôn bán động vật hoang dã. Hơn 35 quốc gia, đặc biệt là các điểm nóng về buôn bán động vật hoang dã đáng chú ý như Châu Phi cận Sahara và Châu Mỹ Latinh, đã ký kết sáng kiến này, bao gồm Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Singapore, Nam Phi, Brazil và Mexico.
Hiểu biết về mật mã là một thách thức lớn đối với việc thực thi pháp luật
Một trong những thách thức lớn nhất trong việc giải quyết nạn buôn bán động vật hoang dã thông qua các cuộc điều tra tài chính là thiếu chuyên môn về truy tìm tiền điện tử. Campbell cho biết: "Bạn có công cụ thực sự mạnh mẽ này để các đơn vị thực thi pháp luật và tài chính sử dụng — nếu họ biết cách sử dụng". Nhiều cơ quan thực thi pháp luật vẫn thiếu đào tạo cần thiết để theo dõi các luồng tài chính trên chuỗi liên quan đến IWT. Ông nói thêm: "Có quá ít hiểu biết về cách thức hoạt động của tiền điện tử và cách thức buôn bán động vật hoang dã có thể được sử dụng cho tiền điện tử". "Việc Chainalysis cung cấp đào tạo đơn giản, rõ ràng đã vô cùng hiệu quả".
Tại hội nghị thượng đỉnh United for Wildlife gần đây, các sĩ quan được đào tạo phân tích blockchain từ Chainalysis đã có thể xác định được sự chồng chéo trực tiếp với các trường hợp hiện tại của họ. "Chúng tôi đã thấy các điều tra viên ban đầu không hiểu về blockchain đột nhiên nhận ra mối liên hệ với các trường hợp mà họ đã giải quyết. Đó là lúc bóng đèn sáng lên", ông nói.
Những nỗ lực toàn cầu và vai trò của trí thông minh blockchain
Campbell nhấn mạnh rằng sự hợp tác liên ngành là chìa khóa để tạo ra tiến bộ thực sự. Chính phủ, tổ chức tài chính, nền tảng công nghệ, cơ quan thực thi pháp luật và Chainalysis đều có thể hợp tác với nhau để phá vỡ các động cơ tài chính thúc đẩy IWT. Campbell cho biết: "Chúng ta càng chia sẻ nhiều thông tin chi tiết về xu hướng tiền điện tử và các loại hình buôn bán động vật hoang dã, chúng ta sẽ càng có đủ khả năng để đóng cửa các mạng lưới này". Ông nói thêm: "Cuộc điều tra không còn chỉ tập trung vào người bị bắt giữ với động vật hoang dã. Bây giờ, các cuộc điều tra tài chính theo dõi tiền để phá hủy toàn bộ mạng lưới". Trí thông minh chuỗi khối đang khám phá ra những mối liên hệ đáng ngạc nhiên giữa nạn buôn bán động vật hoang dã và các hình thức tội phạm có tổ chức khác. Campbell giải thích: "Bạn có những kẻ rửa tiền chuyên nghiệp, bạn có những người trên thực địa — thật sự có hiểu biết sâu sắc khi nhìn thấy toàn bộ mạng lưới".
“Tính minh bạch của tiền điện tử là một cơ hội, không phải là mối đe dọa”, Campbell nhấn mạnh. “Với kiến thức và công cụ phù hợp, chúng ta có thể làm cho hệ thống tài chính an toàn hơn cho mọi người”.
Trộm cắp sở hữu trí tuệ trên chuỗi: Cấu trúc công ty của vi phạm bản quyền kỹ thuật số
Một mối đe dọa ít rõ ràng hơn nhưng đang gia tăng, trộm cắp sở hữu trí tuệ (IP) cũng đã phát triển thành một hình thức tội phạm có tổ chức có cấu trúc cao. Các mạng lưới vi phạm bản quyền Truyền hình Giao thức Internet (IPTV) bất hợp pháp — các dịch vụ phát trực tuyến phương tiện truyền thông có bản quyền bất hợp pháp — và những kẻ phân phối gian lận trong trò chơi đang tận dụng tiền điện tử để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch, che giấu dấu vết tài chính và trốn tránh thực thi pháp luật. Mặc dù việc sử dụng tiền điện tử của chúng phần lớn là không tinh vi, nhưng sự chuyển đổi từ các phương pháp truyền thống ngoài chuỗi sang tội phạm được hỗ trợ bằng tiền điện tử đã cho phép các nhóm này mở rộng quy mô và hoạt động trên toàn cầu, khiến việc thực thi ngày càng phức tạp.
IPTV bất hợp pháp: Một loại tội phạm có lợi nhuận cao, rủi ro thấp
Các dịch vụ IPTV bất hợp pháp hoạt động giống như phiên bản bóng tối của Netflix, cung cấp truyền hình cao cấp, phim ảnh và thể thao trực tiếp với mức giá chỉ bằng một phần nhỏ giá hợp pháp. Các hoạt động này điều hành các mạng phân phối nội dung tinh vi trong khi chuyển tiền qua các kênh tài chính không được quản lý.
Michael Lund của Nordic Content Protection — tổ chức chống vi phạm bản quyền hàng đầu làm việc cho ngành công nghiệp truyền hình ở Bắc Âu — giải thích rằng vi phạm bản quyền IPTV vẫn là mối đe dọa IP đáng kể nhất kể từ năm 2017. Ông cho biết: "Những tên tội phạm có thể sao chép các sản phẩm hợp pháp mà không cần chi phí sản xuất, cấp phép hoặc phân phối". "Chúng bán đăng ký với giá chỉ bằng một phần nhỏ giá hợp pháp, điều này hấp dẫn những người tiêu dùng không biết hoặc không quan tâm đến luật bản quyền". Bất chấp những nỗ lực thực thi, vi phạm bản quyền IPTV vẫn là một loại tội phạm béo bở nhưng ít rủi ro. Khi một hoạt động bị phá bỏ, một hoạt động khác sẽ nhanh chóng thay thế, đảm bảo dịch vụ không bị gián đoạn cho khách hàng. Một nhà bán lẻ có thể đầu tư ít nhất 200 euro để mua tín dụng truy cập, thiết lập trang web và bắt đầu bán các đăng ký bất hợp pháp, tạo ra một luồng doanh thu định kỳ.
Tiền mã hóa là một trong những yếu tố thúc đẩy IPTV bất hợp pháp lớn nhất. Các khoản thanh toán không biên giới, chi phí thấp khiến tiền mã hóa trở thành công cụ tài chính lý tưởng cho các hoạt động này. Lund nhấn mạnh rằng các nhà điều hành không bị thúc đẩy bởi ý thức hệ, mà hoàn toàn vì lợi nhuận. "Đây là những tội phạm tài chính — họ tham gia vì tiền", ông nói. "Trong vòng sáu tháng sau khi tiền mã hóa thu hút sự chú ý của công chúng, mọi hoạt động IPTV bất hợp pháp đều tích hợp thanh toán bằng tiền mã hóa".
Mặc dù các đồng tiền riêng tư như Monero có thể cung cấp thêm tính bảo mật, hầu hết các nhà điều hành vẫn thích Bbitcoin, Litecoin và stablecoin do tính khả dụng và thanh khoản rộng rãi của chúng, Lund cho biết. Một số thậm chí còn bắt chước tích hợp với các mô-đun thanh toán trao đổi tiền điện tử chính thống để tạo cho khách hàng cảm giác hợp pháp một cách giả tạo, như được thấy trong ảnh chụp màn hình của một nền tảng như vậy bên dưới.
Phân cấp và luồng tài chính của vi phạm bản quyền IPTV
Mặc dù khối lượng giao dịch cao, hầu hết các nhà bán lại IPTV đều thiếu kiến thức rửa tiền tinh vi. Các nhà bán lại cấp đầu vào mua tín dụng truy cập từ các tổ hợp lớn hơn, bán lại đăng ký và rút tiền thông qua các sàn giao dịch. Lund giải thích rằng trong khi các nhà bán lại nhỏ hơn hiếm khi bận tâm đến việc che giấu dấu vết của họ, thì các tổ hợp hàng đầu lại cẩn thận hơn nhiều. Ông lưu ý rằng "Một số tham gia vào việc trộn nâng cao vì số tiền họ nhận được là rất lớn".
Lund lưu ý rằng trên toàn cầu, 20–30 nhóm tội phạm có tổ chức lớn thống trị nạn vi phạm bản quyền IPTV. Các tổ chức này vận hành cơ sở hạ tầng phát trực tuyến quy mô lớn, xử lý các khoản thanh toán lớn và thuê các chuyên gia tài chính để rửa tiền. Lund mô tả một hoạt động IPTV gần đây, trong đó ba tên tội phạm đã kiếm được hàng triệu đô la trong vòng vài tháng trước khi bị bắt. "Một người là chủ mưu kỹ thuật, thiết lập máy chủ và xử lý tiền điện tử", ông nói. "Hai người còn lại là giám đốc kinh doanh của anh ta, xử lý bán hàng và quan hệ khách hàng".
Chính quyền đã tịch thu hàng triệu đô la tiền mặt, ô tô và bất động sản, nhưng vụ án đã kéo dài trong nhiều năm, làm nổi bật những thách thức trong việc thực thi và truy tố tội phạm xuyên biên giới.
Nền kinh tế gian lận trong game ngầm
Ngoài việc vi phạm bản quyền IPTV, thanh toán bằng tiền điện tử cũng thúc đẩy thị trường chợ đen cho các trò gian lận trong trò chơi. Những trò gian lận này được thiết kế để mang lại lợi thế không công bằng trong các trò chơi nhiều người chơi, làm suy yếu nền kinh tế trong trò chơi và làm giảm doanh thu của nhà phát hành.
Irdeto, một công ty hàng đầu về bảo mật kỹ thuật số, theo dõi và chống lại những kẻ phát triển và bán gian lận. Họ mô tả hệ sinh thái gian lận là một doanh nghiệp có cấu trúc, nhiều tầng. Các nhà phát triển tạo ra các gian lận, đôi khi giữ cho cộng đồng của họ nhỏ để tránh bị phát hiện. Những người bán lớn hơn mở rộng hoạt động, cung cấp gian lận cho nhiều trò chơi, trong khi những người bán lại phân phối chúng ở quy mô lớn, xử lý hậu cần và dịch vụ khách hàng.
Irdeto lưu ý rằng "người bán lại là người dễ phát hiện nhất. Những người bán này thường cung cấp các mánh gian lận cho hơn 50 tựa game". Trong khi một số nhà phát triển tránh quảng cáo, những người khác sử dụng các diễn đàn như ElitePVPers và OwnedCore để tiếp cận người mua. Nhiều giao dịch bán mánh gian lận được tự động hóa hoàn toàn với các giao dịch mua được xử lý thông qua Shopify hoặc Sellix, cung cấp khóa đăng ký ngay lập tức.
Tiền điện tử và nền kinh tế gian lận
Tiền mã hóa là công cụ tài chính chính của ngành gian lận. Không giống như PayPal hoặc thẻ tín dụng, vốn có nguy cơ bị hoàn tiền và cấm tài khoản, các giao dịch tiền mã hóa không thể đảo ngược và không biên giới, cho phép người bán hoạt động tự do. Irdeto giải thích: "Những người bán gian lận thường cung cấp tiền mã hóa như một tùy chọn thanh toán". "Tiền kỹ thuật số cung cấp mức độ ẩn danh mà các phương thức thanh toán truyền thống hơn như thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng không cung cấp, đòi hỏi phải tuân thủ các biện pháp chống gian lận nghiêm ngặt".
Trang thanh toán Hax.market hiển thị các phương thức thanh toán được chấp nhận và các khoản phụ phí tương ứng
Một số thị trường gian lận, chẳng hạn như Hax.market, tính thêm phí cho thanh toán qua PayPal hoặc thẻ tín dụng nhưng miễn phí cho giao dịch tiền điện tử. Bitcoin, Litecoin và stablecoin thống trị thị trường, trong khi các đồng tiền riêng tư như Monero hiếm khi được sử dụng vì hầu hết người mua thích các loại tiền điện tử được công nhận rộng rãi.
Chống lại gian lận bằng tiền điện tử
Các công ty trò chơi và công ty an ninh mạng đang tăng cường nỗ lực chống lại những kẻ bán gian lận. Các giải pháp chống gian lận ở chế độ hạt nhân (ám chỉ phần cốt lõi của hệ điều hành) của Irdeto cung cấp khả năng giám sát hệ thống sâu, trong khi phát hiện gian lận do AI điều khiển xác định hành vi đáng ngờ của người chơi.
Các khuôn khổ pháp lý như Đạo luật Bản quyền Thiên niên kỷ Kỹ thuật số (DMCA) và Đạo luật Dịch vụ Kỹ thuật số (DSA) giúp gỡ bỏ các trang web bán gian lận và xóa chúng khỏi phương tiện truyền thông xã hội. Irdeto nhấn mạnh rằng các hạn chế sắp tới của Microsoft đối với quyền truy cập không gian hạt nhân có thể là một bước ngoặt, ngăn chặn các nhà phát triển gian lận nhúng các khai thác hệ thống sâu.
Đánh bại tội phạm IP được mã hóa
Mặc dù bản chất rủi ro thấp, hành vi trộm cắp IP đang thu hút sự chú ý ngày càng tăng của cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý. Khi ngày càng có nhiều điều tra viên được đào tạo về theo dõi blockchain, xương sống tài chính của các hoạt động này đang trở nên rõ ràng hơn. Việc đóng cửa các mạng IPTV hoặc gian lận riêng lẻ sẽ không xóa sổ ngành này, nhưng áp lực tài chính đối với các kênh rửa tiền mã hóa có thể làm gián đoạn đáng kể các thị trường này.
Sự gia tăng tội phạm bạo lực liên quan đến tiền điện tử
Theo truyền thống, tội phạm tài chính liên quan đến trộm tiền điện tử chủ yếu chỉ giới hạn ở gian lận trên internet, phần mềm độc hại, tấn công lừa đảo và lừa đảo. Tuy nhiên, tội phạm hiện đang chuyển sang các phương pháp trích xuất vật lý một cách trắng trợn. Các cơ quan thực thi pháp luật và các chuyên gia an ninh mạng đã quan sát thấy sự gia tăng mạnh mẽ các trường hợp cá nhân bị bạo lực để buộc chuyển tiền điện tử, thường là từ các băng nhóm có tổ chức.
Các loại hình tấn công mật mã vật lý: Có mục tiêu và cơ hội
Julia G của zeroShadow, một công ty bảo mật Web3 chuyên về phòng ngừa khai thác và ứng phó sự cố, mô tả hai loại trộm cắp tiền điện tử vật lý chính:
- Các cuộc tấn công có mục tiêu vào những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao: Nạn nhân được lựa chọn cụ thể vì sự giàu có của họ được công khai. “Trong một trường hợp, nạn nhân bị bắt làm con tin tại nơi làm việc và những kẻ tấn công biết anh ta sở hữu bao nhiêu tiền điện tử và con cái anh ta ở đâu. Những thông tin chi tiết này được sử dụng để ép buộc anh ta chuyển tiền.”
- Tội phạm đường phố cơ hội: Tình trạng trộm cắp điện thoại di động hoặc thiết bị cá nhân tăng cao khi kẻ tấn công phát hiện ra rằng nó chứa ví tiền điện tử.
“Điều thú vị là trong cả hai trường hợp, chúng tôi thấy rằng những kẻ tấn công không làm gì nhiều để che giấu dòng tiền trên chuỗi.” Julia G giải thích. “Trong các trường hợp chúng tôi đã xử lý, chúng tôi thấy tiền được chuyển đến một sàn giao dịch hợp tác và các sàn giao dịch tức thời trong vòng 48 giờ đầu tiên sau vụ trộm.”
Các vụ việc đáng chú ý về tội phạm bạo lực liên quan đến tiền điện tử
Sự leo thang từ gian lận mạng đến tấn công thực tế cho thấy tội phạm tiền điện tử, vượt xa các loại tội phạm truyền thống, đang làm mờ ranh giới giữa các mối đe dọa kỹ thuật số và bạo lực trong thế giới thực.
Vụ bắt cóc người đồng sáng lập Ledger và vợ
David Balland, người đồng sáng lập ví phần cứng tiền điện tử phổ biến, và vợ ông đã bị bắt cóc khỏi nhà của họ ở miền Trung nước Pháp và bị giữ để đòi tiền chuộc tiền điện tử. Bàn tay của Balland đã bị cắt xẻo trong suốt quá trình thử thách. Một hoạt động của cảnh sát có sự tham gia của hơn 90 sĩ quan từ GIGN — một trong những đơn vị cảnh sát chiến thuật tinh nhuệ của Pháp — đã giải cứu cặp đôi, dẫn đến việc bắt giữ hai cá nhân và thẩm vấn 10 người khác. Gần như toàn bộ số tiền chuộc đã được truy tìm, đóng băng và tịch thu.
Mạng lưới xâm nhập nhà nhắm vào chủ sở hữu tiền điện tử
Một người đàn ông Florida 24 tuổi đã cầm đầu một đường dây cướp thực hiện các vụ đột nhập nhà bạo lực ở nhiều tiểu bang, bao gồm Bắc Carolina, Florida, Texas và New York. Các nạn nhân đã bị khống chế và buộc phải từ bỏ quyền truy cập vào ví tiền điện tử và tài khoản của họ.
Sáu người đàn ông bị buộc tội bắt giữ một gia đình ở Chicago để chuyển 15 triệu đô la tiền điện tử
Sáu người đàn ông bị cáo buộc bắt cóc một gia đình gồm ba người và bảo mẫu của họ bằng súng sau khi xông vào nhà của gia đình, giam giữ họ trong năm ngày. Những kẻ bắt cóc yêu cầu khoản tiền chuộc 15 triệu đô la bằng tiền điện tử. Một nghi phạm đã bị bắt khi nhập cảnh trở lại Hoa Kỳ từ Mexico, trong khi những người khác được cho là đã trốn sang Trung Quốc.
Các thành viên băng đảng Anh bị kết án vì tội bắt cóc tiền điện tử
Bảy thành viên của một băng đảng Anh đã bị kết án tới 20 năm tù vì bắt cóc và tra tấn một nhà đầu tư tiền điện tử , tống tiền khoảng 124.000 đô la tiền điện tử trong nhiều tháng. Nạn nhân đã bị tấn công nhiều lần và bị nhốt trong tủ qua đêm.
Blockchain là 'ứng dụng sát thủ' trong cuộc chiến chống tội phạm có tổ chức
Các nhóm tội phạm có tổ chức truyền thống ngày càng áp dụng tiền mã hóa, sử dụng phân công lao động có cấu trúc, thu thập thông tin tình báo và hoạt động rửa tiền. Các băng đảng, kẻ buôn bán động vật hoang dã, cướp biển IPTV và thậm chí cả tội phạm bạo lực đang tận dụng tiền mã hóa không phải vì chúng đã làm chủ được sự phức tạp của nó, mà vì nó mang lại tốc độ, hiệu quả và nhận thức về tính ẩn danh.
Tuy nhiên, sự phụ thuộc của họ vào các sàn giao dịch tập trung, các giao dịch có khả năng hiển thị cao và các kỹ thuật rửa tiền cơ bản tạo ra một cơ hội thực thi vô giá — một cơ hội có thể sẽ không tồn tại mãi mãi. Không giống như tội phạm mạng tinh vi được nhà nước hậu thuẫn sử dụng các chiến thuật che giấu tiên tiến, nhiều nhóm tội phạm truyền thống vẫn đang hoạt động công khai. Các giao dịch rút tiền trực tiếp và chuyển khoản P2P đơn giản thống trị các luồng tài chính bất hợp pháp này. Nhiều kẻ buôn lậu và rửa tiền vẫn chưa sử dụng các công cụ bảo mật tinh vi, nghĩa là các giao dịch của chúng vẫn dễ dàng bị theo dõi trên chuỗi. Sự minh bạch này cung cấp cho các cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan quản lý và các tổ chức tài chính động lực để hành động ngay bây giờ.
Với các chiến lược đúng đắn — tăng cường tuân thủ ở cấp độ giao dịch và giao thức, trí thông minh blockchain tiên tiến và hợp tác thực thi pháp luật toàn cầu — các cơ quan chức năng có thể phá hủy các mạng lưới bất hợp pháp này trước khi chúng thích nghi. Trong khi tội phạm coi tiền điện tử là công cụ ẩn danh, thì tính minh bạch vốn có của nó lại chuyển lợi thế về phía những người biết cách sử dụng nó. Không giống như các cuộc điều tra tài chính truyền thống, trong đó bằng chứng thường bị cô lập giữa các tổ chức khác nhau, blockchain cung cấp một sổ cái duy nhất, có thẩm quyền và không thể thay đổi. Không chỉ theo dõi tội phạm sau khi sự việc xảy ra, Chainalysis còn cho phép phá vỡ chủ động — cho phép các nhà điều tra theo dõi các chuyển động theo thời gian thực, lập bản đồ các mạng lưới và tạo ra các đầu mối trải dài trên khắp các châu lục. Khi ngày càng có nhiều tội phạm di chuyển trên chuỗi, khả năng vạch trần và phá hủy các mạng lưới này sẽ chỉ được cải thiện, chuyển đổi cán cân có lợi cho những người đang làm việc để chống lại tài chính bất hợp pháp.
Chú thích cuối trang
[ 1] Dịch vụ Black U có thể được định nghĩa là các hoạt động trong đó các nhà cung cấp cung cấp dịch vụ tạo điều kiện rửa tiền stablecoin mệnh giá Hoa Kỳ bị đánh cắp/thu được bất hợp pháp (tức là Black U) để đổi lấy stablecoin trắng (sạch). Chi phí này là một phần trăm trên tổng số tiền được chuyển.
Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không nhằm mục đích cung cấp tư vấn pháp lý, thuế, tài chính hoặc đầu tư. Người nhận nên tham khảo ý kiến cố vấn của riêng mình trước khi đưa ra những quyết định như vậy. Chainalysis không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ pháp lý đối với bất kỳ quyết định nào được đưa ra hoặc bất kỳ hành vi hoặc thiếu sót nào khác liên quan đến việc sử dụng tài liệu này.
Chainalysis không đảm bảo hoặc bảo hành tính chính xác, đầy đủ, kịp thời, phù hợp hoặc hợp lệ của thông tin trong báo cáo này và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khiếu nại nào do lỗi, thiếu sót hoặc các thông tin không chính xác khác trong bất kỳ phần nào của
vật liệu như vậy.
Bài đăng Tội phạm có tổ chức cho thấy mức độ chuyên nghiệp cao, mức độ tinh vi của tiền điện tử thấp xuất hiện đầu tiên trên Chainalysis .
