Tác giả: Bitrace & Mankiw
Là một cảng tự do có tiếng thế giới và trung tâm tài chính quốc tế, Hồng Kông đã chứng kiến sự xuất hiện của một hệ sinh thái kinh tế crypto thịnh vượng từ nhiều năm trước khi chính thức được đưa ra. Trong đó , các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo không qua sàn (VAOTC) tiến hành việc kinh doanh dưới hình thức cửa hàng ngoại tuyến và nhóm trực tuyến có sự khác biệt rõ rệt. Cùng với các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo (VATP) trong nước và nước ngoài, họ cung cấp dịch vụ trao đổi token và gửi tiền, nạp rút tiền cho các nhà đầu tư tài sản ảo tại Hồng Kông.
Tuy nhiên, do nặc danh cao và bản chất không biên giới của tài sản ảo dựa trên công nghệ blockchain , nhiều loại crypto liên quan đến hoạt động tội phạm, đặc biệt là stablecoin, có thể chảy vào hệ sinh thái crypto Hồng Kông mà không gặp trở ngại, gây ô nhiễm tài chính cho địa chỉ việc kinh doanh của các nhà điều hành địa phương và nhà đầu tư thông thường, đồng thời mang lại rủi ro pháp lý và tuân thủ.
Bài viết này nhằm mục đích sử dụng vụ việc rửa tiền gần đây liên quan đến sinh viên đại lục tại Hồng Kông làm điểm khởi đầu cho quá trình phân tích, tìm hiểu cách ngành công nghiệp gian lận Đông Nam Á gây hại cho nền kinh tế crypto của Hồng Kông trong vụ việc này và tiết lộ dữ liệu có liên quan.
Mô tả sự kiện
Vào ngày 26 tháng 3 năm 2025, một sinh viên đại học ở Trung Quốc đại lục đã nhận được một công việc bán thời gian tại một nền tảng giao dịch hàng cũ và được yêu cầu đến Hồng Kông để mua một lượng Tether (USDT) nhất định thông qua một sàn giao dịch tiền tệ địa phương và chuyển số tiền này đến một địa chỉ blockchain được chỉ định. Quy trình thực hiện là sử dụng thẻ ngân hàng cá nhân để thu Nhân dân tệ, sau đó đổi sang đô la Hồng Kông tại một cửa hàng đổi tiền pháp định địa phương, đến một cửa hàng đổi crypto được chỉ định để mua USDT và yêu cầu cửa hàng chuyển trực tiếp vào ví được chỉ định.
Sau khi sinh viên này mua USDT trị giá hàng chục nghìn nhân dân tệ theo cách này, thẻ ngân hàng và thanh toán WeChat của anh đã bị các cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc đóng băng, và anh được thông báo rằng số tiền anh nhận được là do các nạn nhân trong một vụ lừa đảo ngược dòng chuyển đi.
Sau khi Bitrace và Công ty luật Mankiw điều tra, người ta phát hiện ra rằng đây là phương thức rửa tiền "chuyển tiền từ thẻ sang tài khoản U" điển hình, có liên quan chặt chẽ đến mạng lưới tội phạm có tổ chức ở Đông Nam Á.
Phân tích Chuỗi
Phân tích quỹ của địa chỉ nhận được chỉ định TTb8Fk cho thấy sinh viên này đã mua 2.396 USDT từ một đơn vị đổi tiền được chỉ định, sau đó chuyển vào địa chỉ của đơn vị kinh doanh nền tảng bảo lãnh là TKN5Vg, đơn vị này từ lâu đã có quan hệ việc kinh doanh với HuioneGuarantee và NewcoinGuarantee tại Đông Nam Á.
Hai nền tảng bảo lãnh này từ lâu đã cung cấp dịch vụ cho ngành tội phạm có tổ chức ở Đông Nam Á, bao gồm cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp, công nghiệp đen và xám, rửa tiền, gian lận, v.v. Trong vụ việc này, họ đóng vai trò hỗ trợ xử lý các khoản tiền gian lận đầu nguồn.
Điều này cho thấy đây là một vụ việc nghiêm trọng trong đó một nhóm lừa đảo Đông Nam Á đã sử dụng các dịch vụ đổi tiền crypto của Hồng Kông để rửa tiền.
Mô hình của nó là phương pháp "Rửa tiền bằng tiền điện tử" phổ biến, có nghĩa là sau khi những kẻ rửa tiền nhận được tiền pháp định bị đánh cắp từ nạn nhân lừa đảo, chúng sẽ nhanh chóng đến thị trường giao dịch để đổi lấy USDT, sau đó chuyển lại địa chỉ blockchain của kẻ lừa đảo và nhận hoa hồng từ đó. Vì việc mua USDT đòi hỏi nhiều thẻ ngân hàng và thông tin tên thật nên những kẻ rửa tiền sẽ tuyển dụng lượng lớn nhân viên bán thời gian trước để thành lập "Tổ chức rửa tiền tiền điện tử". Những người làm việc bán thời gian này được gọi là "Canons" hoặc "Drivers".
Trong vụ việc lần, sinh viên đại lục đã vô tình trở thành kẻ rửa tiền và cùng với VAOTC Hồng Kông giúp những kẻ rửa tiền hoàn tất việc chuyển đổi tiền. USDT thu được trước tiên sẽ được nhập vào địa chỉ hạm đội. Sau khi trừ đi hoa hồng (tỷ lệ hoa hồng được tính là 33%), đội tàu sẽ chuyển tiền cho đơn vị bán hàng được bảo lãnh và cuối cùng quyết toán tiền thông qua nền tảng bảo lãnh.
Công nghiệp hóa tội phạm
Bitrace tiếp tục mở rộng địa chỉ hoàn tiền TGeZzC của nhóm chống rửa tiền và phát hiện ra rằng vụ việc rửa tiền này không phải là trường hợp cá biệt mà là phần nổi của tảng băng chìm về một băng nhóm rửa tiền quy mô lớn, có trình độ công nghiệp cao.
Khi truy tìm nguồn tiền của địa chỉ hoàn tiền, chúng ta có thể tìm thấy 7 địa chỉ hoàn tiền cấp một khác (thứ ba từ trái sang). Các địa chỉ này có cùng cấp độ với TTb8Fk. Tất cả họ đều nhận được số lượng USDT khác nhau từ các đơn vị đổi tiền ở Hồng Kông (đầu tiên từ trái sang, thứ hai từ trái sang, HKVAOTC), trong đó 33% được chuyển đến địa chỉ hoàn tiền (được đánh dấu màu đỏ) và 67% được chuyển đến địa chỉ hoàn tiền cấp hai U (thứ hai từ phải sang). Sau đó, chúng được chuyển qua nền tảng bảo lãnh. Toàn bộ quá trình có sự phân công lao động rất rõ ràng.
Phân tích cho thấy nhóm địa chỉ này đã hoạt động từ năm 2024. Nguồn tiền ban đầu không liên quan gì đến Hồng Kông mà là lượng lớn địa chỉ rủi ro đen và xám ở Đông Nam Á. Điều này càng chỉ ra rằng đứng sau vụ án này là một băng đảng có liên quan chặt chẽ đến mạng lưới tội phạm có tổ chức ở Đông Nam Á.
Chỉ trong vòng chưa đầy ba tháng, nhóm rửa tiền này đã rửa tiền bất hợp pháp hơn 310.000 đô la Mỹ tại Hồng Kông bằng phương pháp tương tự. Xem xét rằng vẫn còn nhiều địa chỉ khác chưa được mở rộng hoặc các địa chỉ băng đảng khác chưa được phát hiện trong trường hợp này, quy mô thực tế của loại hoạt động rửa tiền công nghiệp bất hợp pháp này sử dụng HKVAOTC có thể còn lớn hơn.
Ngành công nghiệp VAOTC Hồng Kông vào đêm trước bình minh
Shao Shiwei, luật sư tại Shanghai Mankiw LLP, cho biết xét trên góc độ toàn cầu, khuôn khổ quản lý dành cho các nhà giao dịch OTC ở nhiều quốc gia và khu vực vẫn chưa đạt đến mức độ thống nhất hoàn toàn. Tuy nhiên, các địa điểm hoạt động OTC lớn như Hồng Kông, Liên minh Châu Âu và Hoa Kỳ đã bắt đầu xây dựng các luật và quy định quản lý cấp phép có liên quan.
Lấy Hồng Kông làm ví dụ, Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc (FSTB) đã ban hành một tài liệu tham vấn lập pháp về các dịch vụ giao dịch không cần kê đơn (OTC) cho tài sản ảo vào tháng 2 năm 2024. Một đề xuất quan trọng trong tài liệu này là giới thiệu một hệ thống cấp phép cho các nhà giao dịch OTC thông qua Quy định chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AMLO). Theo Đề án này, Hồng Kông có kế hoạch thiết lập hệ thống quản lý cấp phép cho các nhà giao dịch OTC thông qua Sắc lệnh chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLO). Mục đích cốt lõi của nó là đảm bảo rằng các công ty này có thể đáp ứng các yêu cầu tuân thủ như chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC).
Điều này có nghĩa là tất cả các công ty cung cấp dịch vụ giao dịch phi tập trung cho tài sản ảo, bao gồm cả các đại lý OTC, phải nộp đơn xin giấy phép tương ứng từ Cục Hải quan và Thuế Hồng Kông (CCE) và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp lý có liên quan. Tuy nhiên, tính đến thời điểm hiện tại, luật vẫn đang trong giai đoạn tham vấn và các chi tiết thực hiện cụ thể cũng như thời điểm có hiệu lực vẫn chưa được Chính phủ công bố chính thức.
Các nhà điều hành ngành công nghiệp cần chủ động ứng phó với sự giám sát
Ngày nay, VAOTC đã trở thành một phần không thể thiếu của thị trường crypto, đóng vai trò cực kỳ quan trọng trong sự ổn định của thị trường và sự phát triển của ngành. Khi Hồng Kông sắp ban hành các chính sách tuân thủ OTC, các nhà điều hành trong ngành phải có thái độ chủ động hơn để đáp ứng các yêu cầu theo quy định.
Các nhà điều hành trong ngành không chỉ cần tuân thủ nghiêm ngặt hệ thống cấp phép sắp được triển khai mà còn cần thiết lập và hoàn thiện các hệ thống tuân thủ nội bộ để đảm bảo mọi hoạt động giao dịch đều đáp ứng các yêu cầu tuân thủ chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC).
Đồng thời, các nhà khai thác nên tăng cường hơn nữa hoạt động giao lưu, trao đổi với các cơ quan quản lý, chủ động tìm hiểu những diễn biến chính sách mới nhất và tích cực tham gia các tổ chức tự quản trong ngành để đóng góp công sức của mình vào việc thúc đẩy sự phát triển chuẩn hóa của toàn ngành.
Trong quá trình này, các nhà điều hành ngành cần đặc biệt chú ý từ chối liên kết với bất kỳ quỹ tiền crypto nào tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp. Bằng cách thực hiện các biện pháp thẩm định khách hàng và giám sát giao dịch nghiêm ngặt, chúng tôi có thể xác định và ngăn chặn các dòng tiền đáng ngờ và tránh tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp.
Điều này không chỉ giúp duy trì danh tiếng tốt của công ty mà còn là biểu hiện quan trọng của việc công ty thực hiện trách nhiệm xã hội của mình.
Nhìn chung, chính sách tuân thủ OTC mà Hồng Kông sắp ban hành là một cơ hội quan trọng để ngành giao dịch tài sản ảo ngoài sàn đạt được sự phát triển chuẩn hóa. Các nhà khai thác trong ngành nên nắm bắt cơ hội này, chủ động thích ứng với những thay đổi trong hoàn cảnh pháp lý và liên tục cải thiện mức độ tuân thủ để nâng cao khả năng cạnh tranh. Chỉ bằng cách này, chúng ta mới có thể đạt được vị thế bất khả chiến bại trên thị trường kinh tế crypto đang bùng nổ của Hồng Kông và đạt được sự phát triển ổn định và lâu dài.
