Tác giả: Mankun
Lời mở đầu
Kể từ khi Bitcoin ra đời, giá của nó đã nhiều lần tăng vọt, kích động làn sóng tiền điện tử toàn cầu. Tại đỉnh cao, Bitcoin đã vượt mốc 10 vạn đô la Mỹ, tổng giá trị vốn hóa thị trường của tiền điện tử thậm chí còn vượt qua lượng lưu thông đô la Mỹ toàn cầu. Tiếp theo đó là sự xuất hiện hàng loạt các nền tảng giao dịch tiền điện tử, cùng với các giao dịch ngoài sàn sôi động với USDT làm trung gian.
Theo chính sách hiện hành của chúng tôi, một số người sử dụng tài sản crypto để chuyển đổi ngoại tệ và nhân dân tệ một cách riêng tư, kiếm chênh lệch tỷ giá và phí dịch vụ, tưởng chừng như vô hại về mặt kỹ thuật, nhưng thực tế lại chịu áp lực pháp luật cao. Các thao tác này có thể liên quan đến tội kinh doanh trái phép theo Điều 225 và tội rửa tiền theo Điều 191 của Bộ luật Hình sự.
Trong bài viết này, đội ngũ luật sư Mankun sẽ kết hợp kinh nghiệm thực tế để giải thích: Tại sao giao dịch crypto thường xuyên vấp phải "đường ranh vượt biên" và bạn cần chú ý những gì?
Tiền điện tử là "tài sản" hay "dữ liệu"? Pháp luật nhận định như thế nào?
Một, Danh xưng
Các tài liệu trong và ngoài nước về lĩnh vực liên quan đến các tài sản crypto như Bitcoin khá hỗn loạn, các khái niệm như tiền điện tử, tài sản crypto, tiền kỹ thuật số, tài sản kỹ thuật số, tiền ảo thường bị nhầm lẫn. Chính vì các bên khó đạt được sự đồng thuận về bản chất của tiền điện tử, như tiền điện tử là tiền tệ, tài sản vô hình, quyền yêu cầu, hay là dữ liệu biểu thị quyền của người sở hữu? Các cơ quan tư pháp có thái độ khác nhau, giới học thuật cũng chưa có kết luận cuối cùng.
(Phần dịch tiếp theo sẽ tương tự, tuân thủ các quy tắc dịch đã nêu)Hai, Tuân Thủ Nghiêm Ngặt Các Yêu Cầu Giám Sát Hạn Mức Ngoại Hối Hàng Năm Của Cá Nhân
Mua bán tiền điện tử, về mặt bề ngoài là hành vi mua hoặc bán tiền điện tử, nhưng về thực chất là chuyển đổi giá trị tiền tệ giữa ngoại tệ và nhân dân tệ, thuộc về việc mua và chuyển đổi ngoại hối. Theo Quy Định Chi Tiết về Quản Lý Ngoại Hối Cá Nhân, việc chuyển đổi và mua ngoại hối của cá nhân trong nước được quản lý theo tổng mức hàng năm. Tổng mức hàng năm là 50.000 đô la Mỹ tương đương cho mỗi người mỗi năm.
Ba, Tránh Sử Dụng Các Kênh Nạp Tiền Nặc Danh
Giao dịch tiền điện tử, nên chọn các nền tảng có quy trình Kiểm Tra Danh Tính (KYC) chính thức và đảm bảo tính minh bạch của hồ sơ giao dịch. Việc nạp tiền thông qua các kênh nặc danh như giao dịch P2P ngoài sàn; dịch vụ trộn tiền; chuyển đổi tiền ẩn danh, rất khó để truy tìm tính hợp pháp của nguồn tiền, nếu bị nghi ngờ rửa tiền hoặc hỗ trợ hoạt động bất hợp pháp, nền tảng có thể sẽ đóng băng tài khoản, dẫn đến mất tiền. Ngoài ra, các kênh nặc danh dễ bị hacker lợi dụng, không thể đảm bảo an toàn tài sản của người dùng.
Bốn, Lưu Giữ Tài Liệu Chứng Minh Hợp Pháp
Nếu đang học tập ở nước ngoài, có thể cung cấp các tài liệu chứng minh như giấy báo nhập học, thông báo nộp học phí để chứng minh tính chính đáng của việc giao dịch tiền điện tử. Nếu là công dân đang làm việc trong nước, có thể lưu giữ hợp đồng lao động, bảng lương, chứng từ nộp thuế để chứng minh không kinh doanh bằng việc mua bán tiền điện tử.
Kết Luận
Tiền điện tử bản thân không phải là "tội lỗi", vấn đề nằm ở việc liệu quá trình giao dịch có vượt biên, né tránh, nặc danh, trốn giám sát hay không. Những hành vi này một khi liên quan đến kinh doanh trái phép, rửa tiền, kiểm soát ngoại hối thì có thể sẽ vượt qua ranh giới pháp luật.
Không hiểu luật pháp không đáng sợ, đáng sợ là trong trạng thái "không hiểu mà không sợ" mà lao vào vùng xám. Cho dù là nhà đầu tư cá nhân hay người hành nghề, trước khi tham gia giao dịch tài sản crypto, đều nên rõ ràng về ranh giới pháp luật để tránh các rủi ro hình sự không cần thiết.
