Tác giả: Từ Khiêm, luật sư đối tác tại Văn phòng Luật Mạn Khôn Thượng Hải;
Từ Tiểu Huệ, luật sư tại Văn phòng Luật Mạn Khôn Thượng Hải
Lời mở đầu
Kể từ khi Bitcoin ra đời, giá của nó đã nhiều lần tăng vọt, kéo theo làn sóng crypto toàn cầu. Tại đỉnh cao, Bitcoin đã vượt quá 100.000 đô la, tổng giá trị vốn hóa thị trường crypto thậm chí còn vượt qua lượng lưu thông đô la toàn cầu. Tiếp theo đó là sự xuất hiện hàng loạt các nền tảng giao dịch crypto, cùng với các giao dịch ngoài sàn sử dụng USDT làm trung gian.
Theo chính sách hiện hành của chúng tôi, một số người sử dụng tài sản crypto để chuyển đổi ngoại tệ và nhân dân tệ một cách riêng tư, kiếm chênh lệch tỷ giá và phí dịch vụ. Điều này có vẻ như vô hại về mặt kỹ thuật, nhưng thực tế lại chịu áp lực pháp lý cao. Các hoạt động này có thể liên quan đến tội kinh doanh bất hợp pháp theo Điều 225 và tội rửa tiền theo Điều 191 của Bộ luật Hình sự.
Trong bài viết này, đội ngũ luật sư Mạn Khôn sẽ kết hợp kinh nghiệm thực tế để giải thích: Tại sao giao dịch crypto thường xuyên chạm vào "đường ranh giới chuyển đổi ngoại hối"? Bạn cần chú ý những gì?
Crypto là "tài sản" hay "dữ liệu"? Pháp luật nhận định như thế nào?
Một, Danh xưng
Các tài liệu liên quan trong và ngoài nước về các tài sản crypto như Bitcoin có từ ngữ mô tả khá lộn xộn, các khái niệm như tiền điện tử, tài sản crypto, tiền kỹ thuật số, tài sản kỹ thuật số, tiền ảo thường bị nhầm lẫn. Chính vì các bên khó đạt được sự đồng thuận về bản chất của tiền điện tử, như liệu tiền điện tử có phải là tiền tệ, tài sản vô hình, quyền yêu cầu, hay là dữ liệu biểu thị quyền của người sở hữu? Các cơ quan tư pháp có thái độ khác nhau, giới học thuật cũng chưa có kết luận cuối cùng.
(Bản dịch tiếp tục theo cùng phong cách)Các nhà đầu tư cá nhân cần lưu ý những gì khi giao dịch tiền điện tử?
Một, Tránh tham gia các dịch vụ OTC như "mua ngoại tệ thay" hay "phòng ngừa rủi ro tỷ giá"
Sử dụng tiền điện tử làm phương tiện, kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá thông qua dịch vụ chuyển đổi và thanh toán xuyên biên giới, về cơ bản là sử dụng các đặc tính đặc biệt của tiền điện tử để né tránh giám sát ngoại hối của quốc gia, thực hiện chuyển đổi giá trị ngoại tệ và nhân dân tệ thông qua việc chuyển đổi "ngoại tệ - tiền điện tử - nhân dân tệ", thuộc về hành vi mua bán ngoại tệ trá hình. Các nhà đầu tư cá nhân cần thận trọng để tránh bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội "kinh doanh trái phép".
Hai, Tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu giám sát hạn mức mua ngoại tệ hàng năm của cá nhân
Mua bán tiền điện tử, nhìn bề ngoài là hành vi mua hoặc bán tiền điện tử, nhưng thực chất là chuyển đổi giá trị tiền tệ giữa ngoại tệ và nhân dân tệ, thuộc về việc mua và chuyển đổi ngoại tệ. Theo Quy tắc thực hiện Phương pháp quản lý ngoại hối cá nhân, việc chuyển đổi và mua ngoại tệ trong nước của cá nhân được quản lý theo tổng mức hàng năm. Tổng mức hàng năm là 50.000 đô la Mỹ tương đương cho mỗi người.
Ba, Tránh sử dụng các kênh nạp tiền nặc danh
Giao dịch tiền điện tử, nên chọn các nền tảng có quy trình Kiểm Tra Danh Tính (KYC) chính quy và đảm bảo tính minh bạch của hồ sơ giao dịch. Việc nạp tiền qua các kênh nặc danh như giao dịch ngang hàng P2P, dịch vụ trộn tiền, chuyển đổi tiền riêng tư, rất khó để truy tìm tính hợp pháp của nguồn tiền, nếu bị nghi ngờ rửa tiền hoặc tài trợ hoạt động bất hợp pháp, nền tảng có thể đóng băng tài khoản, dẫn đến mất tiền. Ngoài ra, các kênh nặc danh dễ bị hacker lợi dụng, không đảm bảo an toàn tài sản của người dùng.
Bốn, Lưu giữ tài liệu chứng minh hợp pháp
Nếu đang học tập ở nước ngoài, có thể cung cấp các tài liệu chứng minh như giấy báo nhập học, thông báo nộp học phí để chứng thực tính chính đáng của việc giao dịch tiền điện tử. Nếu là công dân đang làm việc trong nước, có thể lưu giữ hợp đồng lao động, bảng lương, chứng từ nộp thuế để chứng minh không kinh doanh bằng việc mua bán tiền điện tử.
Kết luận
Bản thân tiền điện tử không phải là "tội lỗi", vấn đề nằm ở việc giao dịch có vượt biên, né tránh quy định ngoại hối, nặc danh, trốn giám sát hay không. Những hành vi này một khi liên quan đến kinh doanh trái phép, rửa tiền, kiểm soát ngoại hối thì có thể vượt qua ranh giới pháp luật.
Không hiểu luật không đáng sợ, đáng sợ là trong trạng thái "không hiểu mà vẫn táo bạo" mà xông vào vùng xám. Cho dù là nhà đầu tư cá nhân hay người hành nghề, trước khi tham gia giao dịch tài sản crypto, đều nên rõ ràng về ranh giới pháp luật, né tránh các rủi ro hình sự không cần thiết.
