Giang hồ stablecoin lại sôi động. Với vị trí ngày càng vững chắc của stablecoin trong thị trường tiền điện tử, các cơ quan quản lý chính thống liên tiếp ban hành các quy định mới, cố gắng tìm ra sự cân bằng giữa việc bảo vệ sự ổn định tài chính và khuyến khích đổi mới.
BlockSec phối hợp với Văn phòng luật Quốc Phong, tập trung vào Đạo luật Hướng dẫn và Thiết lập Đổi mới Quốc gia cho Stablecoin Hoa Kỳ (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act, viết tắt là GENIUS) được thảo luận tại Thượng viện Hoa Kỳ, phân tích sâu sắc những thách thức tuân thủ mà các dự án Web3 phải đối mặt trong bối cảnh đạo luật GENIUS, đồng thời cung cấp các giải pháp khả thi và mang tính định hướng.
1 Tiến trình lập pháp và nội dung cốt lõi của Đạo luật GENIUS
1.1 Các mốc quan trọng trong tiến trình lập pháp
§ Ngày 4 tháng 2 năm 2025: Trình dự thảo
Các thượng nghị sĩ Bill Hagerty, Tim Scott, Kirsten Gillibrand và Cynthia Lummis cùng nhau trình dự thảo luật GENIUS tại Thượng viện.
(Phần còn lại của bản dịch sẽ tiếp tục theo cùng phong cách và nguyên tắc như trên)Phần đổi mới chống rửa tiền tập trung vào việc sử dụng các công nghệ sáng tạo để nâng cao khả năng phát hiện và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản số, bao gồm cả chống rửa tiền, với các biện pháp cụ thể như:
- Thu thập và nghiên cứu ý kiến công chúng
Bộ Tài chính sẽ bắt đầu một đợt thu thập ý kiến công chúng trong 60 ngày sau 30 ngày kể từ khi Đạo luật GENIUS có hiệu lực, nhằm xác định các phương pháp, công nghệ hoặc chiến lược sáng tạo mà các tổ chức tài chính được quản lý đang sử dụng hoặc có thể áp dụng để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản số, bao gồm cả rửa tiền. Những phương pháp này có thể liên quan đến giao diện lập trình ứng dụng (API), trí tuệ nhân tạo (AI), xác thực danh tính số và công nghệ giám sát blockchain.
Việc áp dụng API, AI và công nghệ giám sát blockchain sẽ thúc đẩy các cơ quan quản lý chuyển từ việc xem xét thủ công truyền thống sang giám sát tự động, nâng cao hiệu quả kiểm tra và giám sát chống rửa tiền.
(Phần dịch tiếp theo sẽ tương tự, tuân thủ các quy tắc dịch thuật đã được đặt ra)Đạo luật GENIUS sẽ là một cơ hội tốt để thúc đẩy nhiều dự án Web3 suy nghĩ lại mô hình vận hành cơ bản của mình. Các dự án stablecoin có lợi nhuận cần phải tái cấu trúc hoàn toàn giá trị đề xuất của mình; các dự án phi tập trung cần tìm sự cân bằng giữa việc duy trì đặc tính phi tập trung và đáp ứng các yêu cầu tuân thủ; các dự án xuyên chuỗi cần giải quyết sự phức tạp của việc tuân thủ ở nhiều khu vực tài phán; các dự án do thuật toán điều khiển cần phải đưa vào nhiều cơ chế giám sát và can thiệp của con người. Việc tái cấu trúc mô hình vận hành này có thể yêu cầu các dự án phải suy nghĩ lại năng lực cạnh tranh cốt lõi và vị trí thị trường của mình.
3 Giải pháp tuân thủ của BlockSec
Đạo luật GUNIUS cung cấp một khuôn khổ quy định rõ ràng cho việc phát hành stablecoin tại Hoa Kỳ. Các yêu cầu tuân thủ rõ ràng hơn sẽ giúp giảm thiểu rủi ro cho ngành, thu hút nhiều người dùng hơn và mang lại cơ hội phát triển mới cho ngành. Ngày càng nhiều tổ chức không còn coi quy định là rào cản mà là tích cực chấp nhận tuân thủ, thông qua việc thực hiện KYC, xác định và ghi lại các hành vi đáng ngờ liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, truy tìm các thực thể bị trừng phạt, tiến hành điều tra cẩn trọng đối với các giao dịch lớn, báo cáo kịp thời các giao dịch có dấu hiệu vi phạm pháp luật, đồng thời áp dụng các biện pháp ngăn chặn, đóng băng hoặc từ chối các giao dịch liên quan, liên tục nâng cao năng lực tuân thủ của mình.
Tuy nhiên, tính ẩn danh của blockchain và độ phức tạp của các hành vi tương tác trên chuỗi (đặc biệt là các giao dịch xuyên chuỗi) đã mang lại những thách thức to lớn cho các tổ chức trong việc đánh giá rủi ro, hợp tác nhóm và đối phó với các cuộc kiểm tra tuân thủ. Vì vậy, BlockSec đã thiết lập một sự hợp tác sâu rộng với Văn phòng luật Quốc Phong, kết hợp công nghệ và pháp luật để cung cấp hỗ trợ tuân thủ toàn diện cho các tổ chức.
(Phần còn lại được dịch tương tự, giữ nguyên các thẻ HTML và nội dung bên trong)BlockSec là công ty bảo mật blockchain hàng đầu thế giới, được thành lập vào năm 2021 bởi nhiều chuyên gia nổi tiếng trong ngành. BlockSec cam kết nâng cao tính an toàn và khả năng sử dụng trong thế giới Web3, đồng thời cung cấp dịch vụ bảo mật toàn diện, bao gồm dịch vụ kiểm toán bảo mật, nền tảng quản lý bảo mật và tuân thủ BlockSec Phalcon, nền tảng điều tra truy vết nguồn vốn MetaSleuth.
Hiện tại, BlockSec đã phục vụ hơn 500 khách hàng trên toàn cầu, bao gồm các công ty Web3 nổi tiếng như Coinbase, Cobo, Uniswap, Compound, MetaMask, Bybit, Mantle, Puffer, FBTC, Manta, Merlin, PancakeSwap, cũng như các cơ quan quản lý và tư vấn uy tín như Liên Hợp Quốc, FBI, SFC, PwC, FTI Consulting.
Trang web chính thức: https://blocksec.com
Twitter: https://twitter.com/BlockSecTeam
