Stablecoin đang nhanh chóng phổ biến - tổng lượng cung, khối lượng giao dịch, tốc độ lưu thông (tần suất giao dịch stablecoin) tăng đột biến trong giai đoạn 2023-2025, đặc biệt là trong thanh toán và giao dịch xuyên biên giới.
Ngoài ra, chúng ta còn thấy các quy định quản lý rõ ràng hơn và sự áp dụng stablecoin của các tổ chức ngày càng nhiều, chẳng hạn như Stripe ra mắt tài khoản tài chính stablecoin tại 101 quốc gia, Ngân hàng Société Générale sẽ phát hành stablecoin được hỗ trợ bằng đô la, các ngân hàng lớn (Bank of America, JPMorgan, Citibank, Wells Fargo) đang khám phá việc phát hành stablecoin chung, các doanh nghiệp lớn đang khám phá các tùy chọn thanh toán bằng stablecoin để giảm phí giao dịch của Visa và Mastercard, v.v.
Việc IPO gần đây của CRCL (Circle) cũng đã làm dấy lên làn sóng stablecoin, thu hút thêm nhiều bên liên quan. Chúng ta thấy TradFi được áp dụng nhiều hơn đồng thời cũng thấy những đổi mới stablecoin trong lĩnh vực trí tuệ nhân tạo nhằm giải quyết những thách thức mà các nhà cung cấp dịch vụ và người dùng gặp phải trong Web3 AI.
(Phần còn lại của văn bản được dịch tương tự)Ghi chú của Odaily: CALIBER: Sổ kế toán tài sản thế chấp: Bảo hiểm, Ký gửi, Đánh giá, Chuộc lại (Dựa trên sổ kế toán tài sản thế chấp: Bảo hiểm, Ký gửi, Đánh giá, Chuộc lại). Hệ thống này dựa trên Điều 7 của Bộ luật Thương mại Thống nhất (UCC) của Hoa Kỳ, thông qua việc token hóa tài sản và khuôn khổ pháp lý, chuyển đổi các tài sản thế giới thực (như cơ sở hạ tầng) thành tài sản thế chấp hợp pháp có thể được sử dụng để tài trợ trên chuỗi.
Để phân biệt rõ ràng, USDAI tập trung vào nợ, với loại tài sản rộng hơn. Với mô hình CALIBER của mình, họ có thể bao phủ các trường hợp sử dụng khác nhau (bất kể nhu cầu ở đâu), trong khi Gaib tập trung hơn vào vốn chủ sở hữu, cung cấp tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng cao hơn.
Bạn có thể điền biểu mẫu để đăng ký trở thành người dùng ban đầu, USDAI sẽ cung cấp phần thưởng bổ sung cho những người tham gia sớm.
Các sản phẩm stablecoin khác liên quan đến AI
Almanak gần đây đã ra mắt alUSD, phiên bản token ERC-7540 (phần mở rộng của ERC-4626), là một chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận AI được token hóa, nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro từ các khoản đầu tư stablecoin tại Aave, Compound, Curve, Yearn, v.v.
Nhóm Almanak sẽ sớm khởi động hoạt động điểm tích lũy để hướng dẫn thanh khoản và tiếp tục mở rộng tính năng kết hợp của DeFi, để mọi người có thể sử dụng alUSD làm tài sản thế chấp hoặc luân chuyển để tối đa hóa lợi nhuận.
Dự án AIxFI, một kho bạc có thể tự động triển khai USDC trong các giao thức DeFi. Ban đầu sẽ dựa trên quy tắc, sau đó từng bước đưa AI vào quá trình ra quyết định. Sẽ được ra mắt trong tháng này tại Giao thức Virtuals.
Xu hướng tương lai
Chúng ta có thể sẽ chứng kiến sự trỗi dậy của một dự án Ethena khác tập trung vào việc sử dụng GPU để mang lại lợi nhuận cao cho stablecoin. Quan trọng hơn là cách họ quản lý việc neo giá 1:1 USD của mình và đảm bảo giá có thể quay lại 1 USD khi tình hình khẩn cấp.
Trong tương lai, chúng ta sẽ chứng kiến nhiều chiến lược AI được token hóa hơn. Chúng ta đã chứng kiến AI có thể tối ưu hóa lợi nhuận tốt hơn khi xem xét phí Gas, phí tái cân bằng, trượt giá và các biến động khác. Hãy tưởng tượng những chiến lược này được token hóa thành các "kho bạc" có tính kết hợp cao, những "kho bạc" này có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp hoặc luân chuyển để đạt được lợi nhuận đòn bẩy 5-10 lần.
Khi những người tham gia như Maitrix xây dựng cơ sở hạ tầng stablecoin cho hệ sinh thái AI hàng đầu, chúng ta sẽ bắt đầu chứng kiến sự gia tăng thanh khoản Web3 AI. Giá trị AI sẽ bắt đầu trở nên dễ kết hợp hơn và chảy vào DeFi, từ đó nâng cao giá trị gia tăng của toàn bộ hệ sinh thái Web3.
Mặc dù những nhóm này rất thú vị, nhưng khi nói đến stablecoin, việc quản lý rủi ro/neo giá/chuộc lại/cơ chế thanh lý là vô cùng quan trọng. Hãy thực hiện đánh giá rủi ro kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư.
