Ngành công nghiệp tiền điện tử đã thu hút những nhà mạo hiểm tham vọng bằng lời hứa về sự giàu có và thành công. Tuy nhiên, ranh giới mỏng manh giữa tham vọng và lòng tham đã dẫn một số người đi trên con đường tối tăm.
Ngành này đã chứng kiến vô số kẻ lừa đảo dẫn đầu các vụ lừa đảo tiền điện tử tinh vi, chiếm đoạt hàng tỷ đô la từ các nhà đầu tư thông qua các vụ lừa đảo Ponzi, sàn giao dịch thất bại và phát hành đồng tiền lừa đảo. Từ những kẻ chủ mưu trốn chạy đến các nhà điều hành sàn giao dịch trở thành tội phạm, những người đứng sau những vụ lừa đảo này đã nổi tiếng với sự táo bạo và lừa dối của mình.
Ruja Plamenova Ignatova
Được biết đến với biệt danh "Nữ hoàng Crypto", Ruja Plamenova Ignatova nằm ở trung tâm của một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử. Ignatova sinh ra ở Bulgaria và lớn lên ở Đức.
Cô tốt nghiệp Đại học Oxford và ban đầu đã xây dựng được sự nghiệp thành công trong lĩnh vực tài chính. Năm 2014, cô đồng sáng lập OneCoin với Karl Sebastian Greenwood. Hoạt động được đặt trụ sở tại Sofia, Bulgaria.
OneCoin đã hứa hẹn lợi nhuận cao cho các nhà đầu tư. Bài thuyết trình bán hàng của Ignatova rất thuyết phục.
Cô đã thuyết phục hàng triệu người trên toàn thế giới đầu tư vào OneCoin. Nó được vận hành theo phương thức tiếp thị đa cấp (MLM).
Cô tuyên bố rằng OneCoin sẽ trở thành một loại tiền điện tử đột phá có thể cạnh tranh với Bitcoin (BTC).
"OneCoin được coi là loại tiền điện tử sẽ thay thế Bitcoin. Sau hai năm, sẽ không ai còn nói về Bitcoin nữa." Cô nói với các nhà đầu tư.
Năm 2015, Ignatova tuyên bố OneCoin sẽ chính thức ra mắt thị trường Hoa Kỳ. Tuy nhiên, vào năm tiếp theo, các vết nứt bắt đầu xuất hiện khi các nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc bán OneCoin và thu hồi đầu tư ban đầu.
Về sau, OneCoin được phát hiện là một vụ lừa đảo Ponzi không có blockchain có thể xác minh, chiếm đoạt hơn 4 tỷ đô la từ các nhà đầu tư trên toàn thế giới. Theo các tài liệu pháp lý, Ignatova và Greenwood được cho là đã biết từ đầu rằng dự án này là một vụ lừa đảo.
"Điều này có thể không thực sự trong sạch hoặc không phải là những gì tôi thường làm, thậm chí không phải là điều tôi có thể tự hào – nhưng (khi chúng ta kiếm tiền thì riêng với bạn) – nhưng . . . tôi đặc biệt giỏi trong những trường hợp ở ranh giới này, nơi mọi thứ trở nên xám – bạn trở thành một máy bán hàng ma thuật – và tôi hỗ trợ bạn với tư cách là người có thể làm việc rất tốt với các con số và pháp luật – chúng ta thực sự có thể thành công lớn – như MLM gặp gỡ con chó cái của Wall Street ;-)" Ignatova đã viết cho Greenwood.
Ngày 12 tháng 10 năm 2017, Ignatova bị truy tố về tội gian lận và rửa tiền. Các nhà chức trách cũng đã ban hành lệnh bắt liên bang.
Tuy nhiên, cô sớm biến mất. Ignatova đã lên một chuyến bay thương mại từ Sofia, Bulgaria đến Athens, Hy Lạp và không bao giờ xuất hiện trở lại.
FBI đã đưa Ignatova vào danh sách 10 người bị truy nã hàng đầu và cung cấp khoản thưởng lên đến 5 triệu đô la cho bất kỳ thông tin nào dẫn đến việc bắt giữ cô. Cô vẫn là một trong những kẻ bị truy nã hàng đầu ở Châu Âu.
Trong một diễn biến khác, vào tháng 12 năm 2022, Greenwood đã nhận tội gian lận và rửa tiền. Ngoài ra, vào tháng 4 năm 2024, Thẩm phán Tòa án Quận Hoa Kỳ Edgardo Ramos đã tuyên án 4 năm tù cho cựu cố vấn pháp lý của OneCoin, Irina Dilkinska.
Mặc dù đã được báo chí đưa tin rộng rãi và quy mô lừa đảo của cô, nhưng đến năm 2025, Ignatova vẫn chưa bị bắt.
Faruk Fatih Özer
Faruk Fatih Özer đã thành lập Thodex, sàn giao dịch tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ nổi tiếng với các vụ lừa đảo lớn. Được thành lập vào năm 2017, Thodex đã nhanh chóng trở thành một trong những nền tảng tiền điện tử lớn nhất của Thổ Nhĩ Kỳ.
Vào tháng 4 năm 2021, sàn giao dịch đột ngột đóng cửa. Trang web Thodex hiển thị một thông báo rằng nền tảng sẽ offline trong 4-5 ngày. Nhưng đây là khởi đầu của một cuộc khủng hoảng lớn.
Hơn 400.000 người dùng không thể truy cập tài khoản, và khoảng 2 tỷ đô la tiền điện tử bị mắc kẹt trên nền tảng.
Sau khi đóng cửa, Fatih Özer đã chạy trốn sang Albania. Trong khi đó, các nhà chức trách đã bắt giữ em gái của anh là Serap Özer, anh trai Güven Özer và 4 nhân viên cấp cao khác. Trong quá trình điều tra, khoảng 83 người đã bị giam giữ.
Sự biến mất của Özer đã kích hoạt một chiến dịch truy tìm. Anh đã bị bắt ở Albania vào năm 2022 và được dẫn độ về Thổ Nhĩ Kỳ vào năm 2023. Vào tháng 9 năm 2023, Faruk Fatih Özer và các anh em của anh đã bị tuyên án tổng cộng 11.196 năm tù.
Tuy nhiên, vào tháng 1 năm 2025, Phòng hình sự số 22 của tòa án khu vực Istanbul đã vô hiệu hóa một phần phán quyết ban đầu. Tòa án tuyên bố vô tội cho 16 bị cáo về tội "lừa đảo cụ thể" do thiếu bằng chứng. Đồng thời, tòa đã ra lệnh thả tự do cho bốn bị cáo.
Tuy nhiên, không phải tất cả các bị cáo đều được thả. Tòa án đã thả Faruk Fatih Özer và các anh em của ông về tội "tổ chức và lãnh đạo tội phạm", nhưng vẫn bị giam giữ vì các tội danh khác.
Satish Kumbhani
Nhà sáng lập BitConnect, Satish Kumbhani, đã dẫn đầu một vụ lừa đảo Ponzi toàn cầu, lừa các nhà đầu tư 2,4 tỷ đô la từ năm 2016 đến 2018. Bộ Tư pháp cho biết, dựa trên các tài liệu tòa án, Kumbhani đã lừa các nhà đầu tư về "chương trình cho vay" của BitConnect.
Anh ta và các đối tác của mình đã quảng báo công nghệ độc quyền của BitConnect, "BitConnect Trading Bots" và "phần mềm biến động" như các công cụ có thể đảm bảo lợi nhuận lớn bằng cách giao dịch sự biến động của thị trường tiền điện tử.
Tuy nhiên, BitConnect thực sự là một vụ lừa đảo Ponzi, trong đó tiền của các nhà đầu tư mới được sử dụng để trả cho các nhà đầu tư trước đó. Kumbhani đã chấm dứt chương trình cho vay sau khoảng một năm.
Sau đó, anh ta đã chỉ thị các nhà quảng bá thao túng giá đồng BitConnect Coin (BCC) để làm cho nó trông như có nhu cầu thực sự. Kumbhani và các đối tác của anh ta cũng đã pha trộn, luân chuyển và trao đổi các quỹ của nhà đầu tư thông qua ví BitConnect và các sàn giao dịch quốc tế khác nhau để che giấu.
Vào ngày 1 tháng 9 năm 2021, Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) đã khởi kiện BitConnect. Cơ quan quản lý cho rằng BitConnect đã lừa dối các nhà đầu tư bán lẻ. Ngoài ra, Glen Arcaro, giám đốc khu vực Bắc Mỹ của BitConnect, đã thừa nhận tội âm mưu gian lận điện tín tại tòa án liên bang.
Nhà sáng lập BitConnect đã bị truy tố vào tháng 2 năm 2022 và đang đối mặt với nhiều tội danh. Nếu bị kết tội cho tất cả các cáo buộc, anh ta có thể phải đối mặt với mức án tù lên đến 70 năm.
"Kumbhani bị truy tố về tội âm mưu gian lận điện tín, gian lận điện tín, âm mưu thao túng giá hàng hóa, vận hành doanh nghiệp chuyển tiền không được cấp phép, và âm mưu rửa tiền quốc tế," tuyên bố cho biết.
Trong một diễn biến khác, vào tháng 9 năm 2022, tòa án đã tuyên án Arcaro 38 tháng tù và yêu cầu hoàn trả 17,6 triệu đô la cho các nạn nhân từ 40 quốc gia.
Câu chuyện của Ruja Ignatova, Faruk Fatih Özer và Satish Kumbhani cho thấy tác động phá hủy của các vụ lừa đảo tiền điện tử. Hàng tỷ đô la đã bị mất và cuộc sống bị đảo lộn. Những trường hợp này nhấn mạnh nhu cầu về giám sát quy định nhiều hơn, giáo dục nhà đầu tư và hợp tác quốc tế để ngăn chặn gian lận.
