Tác giả: Fairy, ChainCatcher
Biên tập: TB, ChainCatcher
Tiêu đề gốc: Peter Thiel bắt tay với "những người hậu thuẫn tài chính" của Trump để tham gia trò chơi: Những gã khổng lồ crypto và những ông trùm ở Thung lũng Silicon liên kết để chiếm giữ các ngân hàng crypto
Làn sóng ngân hàng crypto đang trỗi dậy trở lại.
Những gã khổng lồ stablecoinCircle và Ripple đã liên tiếp nộp đơn xin giấy phép ngân hàng Hoa Kỳ, cố gắng tiếp cận hệ thống quản lý liên bang và lưu ký tài sản của riêng họ. Đồng thời, những ông trùm của Thung lũng Silicon là Palmer Luckey, Peter Thiel và những người khác đã hợp tác để thành lập một ngân hàng thân thiện crypto, Erebor.
Một mặt, các công ty crypto đang tích cực "tham gia hệ thống", mặt khác, giới tinh hoa công nghệ đang xây dựng hệ thống riêng của họ. Cuộc tấn công hai mũi này có thể thay đổi cục diện của hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ.
Các ông trùm Thung lũng Silicon xây dựng ngân hàng crypto và "những ngọn núi biệt lập" kỹ thuật số xuất hiện
Những người nắm quyền lực ở Thung lũng Silicon đang chơi một ván cờ tài chính lớn.
Palmer Luckey, đồng sáng lập công ty công nghệ quốc phòng Anduril của Hoa Kỳ, đã lãnh đạo việc thành lập ngân hàng crypto mới Erebor với sự hợp tác của đồng sáng lập PayPal Peter Thiel, nhà sáng lập 8VC Joe Lonsdale và những người khác.
Nhóm tỷ phú này không chỉ là người ủng hộ tài chính quan trọng của Trump trong cuộc bầu cử tổng thống Hoa Kỳ, mà còn là đại diện có ảnh hưởng nhất của vốn công nghệ tại Hoa Kỳ. Họ đang cố gắng sắp xếp lại vị trí của mình trong các khoảng trống của hệ thống tài chính truyền thống.
Trái: Peter Thiel, phải: Palmer Luckey
Cái tên "Erebor" bắt nguồn từ "Lonely Mountain" trong "The Lord of the Rings" chứa đầy kho báu ẩn giấu. Nó tượng trưng cho sự giàu có, quyền lực và sự bảo vệ. Trên thực tế, Erebor đang cố gắng trở thành "Người giữ Gold Mountain" trong ngành công nghệ.
Khi ngân hàng Silicon Valley(SVB) sụp đổ và hàng trăm tỷ đô la bị bỏ lại trong vô vọng, Erebor đã giương cao biểu ngữ về một "nơi trú ẩn an toàn mới" và nhắm mục tiêu vào các công ty khởi nghiệp bị các ngân hàng truyền thống, những người tiên phong trong lĩnh crypto và các công ty công nghệ nước ngoài háo hức muốn tham gia hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ từ chối, với mục đích chiếm lĩnh thị trường đại dương xanh đang rất cần được lấp đầy này.
Hiện tại, Erebor đã chính thức nộp đơn lên cơ quan quản lý Hoa Kỳ để xin giấy phép ngân hàng quốc gia và có kế hoạch xây dựng một tổ chức ngân hàng có giấy phép liên bang. Theo các tài liệu nộp đơn, việc kinh doanh stablecoin sẽ là một trong những trọng tâm cốt lõi của ngân hàng. Ngân hàng sẽ tập trung vào các dịch vụ stablecoin được neo vào tài sản thực như đô la Mỹ và cam kết trở thành "tổ chức giao dịch stablecoin hoàn thiện ".
Đội ngũ quản lý bao gồm Jacob Hirshman, cựu cố vấn của Circle, và Owen Rapaport, chuyên gia tuân thủ tài sản kỹ thuật số, làm đồng giám đốc điều hành, và Mike Hagedorn, cựu giám đốc điều hành của Ngân hàng Quốc gia New Jersey Valley, làm chủ tịch. Có trụ sở chính tại Columbus, Ohio, với văn phòng tại New York, công ty hoạt động hoàn toàn theo phương thức kỹ thuật số, với các sản phẩm và dịch vụ bao gồm ứng dụng di động và trang web.
Liệu "ngọn núi kỹ thuật số" mới này có tạo ra một thế lực tài chính mới không?
Đội quân crypto xâm chiếm ngành ngân hàng
Trong khi những gã khổng lồ công nghệ đang xây dựng "ngọn núi kỹ thuật số" Erebor, hai công ty crypto đã chọn chuyển sang tài chính truyền thống và dấn thân vào con đường "hòa nhập".
Nhà phát hành Stablecoin Circle và mạng lưới thanh toán xuyên biên giới Ripple đã nộp đơn xin giấy phép ngân hàng cho các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ trong vòng hai ngày. Sau khi được chấp thuận, hai công ty sẽ chính thức được đưa vào hệ thống quản lý liên bang, chịu sự giám sát của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) và tuân thủ các yêu cầu về vốn, thanh khoản và kiểm soát rủi ro giống như các ngân hàng truyền thống.
Circle đã nộp đơn xin cấp giấy phép "Ngân hàng National Ủy thác tín nhiệm", nhằm mục đích nắm giữ toàn bộ dự trữ stablecoin của mình và cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản crypto bao gồm cổ phiếu và trái phiếu token hóa mã hóa cho các khách hàng tổ chức. Mặc dù giấy phép không cho phép Circle hấp thụ tiền gửi hoặc cho vay, nhưng nó đủ để cho phép Circle tiến thêm một bước nữa trên con đường tuân thủ theo quy định của tổ chức.
Ripple thậm chí còn tham vọng hơn: không chỉ nộp đơn xin giấy phép ngân hàng quốc gia mà còn đồng thời nộp đơn xin quyền truy cập vào hệ thống tài khoản chính Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ, tìm cách trực tiếp tham gia vào các giao dịch thanh toán bù trừ của mạng lưới thanh toán liên bang. Quyền hạn này cực kỳ hiếm ngay cả trong số các công ty công nghệ tài chính truyền thống. Sau khi được chấp thuận, Ripple có thể trực tiếp nắm giữ dự trữ của stablecoin RLUSD do mình phát hành trong sự giám sát của Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ.
Trước đây, OCC rất thận trọng về vấn đề crypto và đã từ chối đơn xin cấp giấy phép hoạt động ngân hàng của Kraken vào năm 2023. Hiện tại, Anchorage Digital là công ty tài sản kỹ thuật số duy nhất có giấy phép ngân hàng ủy thác tín nhiệm quốc gia.
Nhưng hiện nay, luồng gió pháp lý đã thay đổi và OCC hiện do Rodney Hood, do Trump đề cử, lãnh đạo, điều này cũng đã bổ sung thêm những khả năng mới cho "nâng cấp khả năng tuân thủ" của Circle và Ripple.
Vốn của Thung lũng Silicon thành lập các ngân hàng crypto và các gã khổng lồ crypto chủ động trở thành ngân hàng crypto. Hai tuyến đường này tạo thành một cuộc vây hãm trong trò chơi cuối cùng của bản đồ quyền lực tài chính Hoa Kỳ.
Một đường ẩn để tái thiết các quy tắc tài chính
Eleanor Terrett, một nhà báo crypto, đã từng sử dụng phép ẩn dụ để mô tả các cấp độ giấy phép tài chính: “Tài khoản chính là cấp kim cương, giấy phép ngân hàng là cấp bạch kim, ủy thác tín nhiệm là cấp vàng và giấy phép chuyển tiền là cấp bạc”.
Trong hệ thống tọa độ quyền lực này, cuộc chạy đua giành giấy phép ngân hàng của Circle và Ripple đã vượt qua mục nâng cấp trình độ đơn thuần, đánh dấu rằng các công ty crypto đang ngang hàng với các ngân hàng truyền thống.
Điều này không chỉ có nghĩa là các sản phẩm crypto sẽ được nhúng vào hệ thống tài chính hiện tại dưới dạng "kỹ thuật số gốc", mà quan trọng hơn, tiền tệ theo chương trình và logic quyết toán tài sản Chuỗi đang thách thức kiến trúc cơ bản của tài chính truyền thống. Như Chris Colson, một chuyên gia thanh toán Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ, đã nói, bước đi này "có thể mở ra các kênh để áp dụng rộng rãi hơn cho các tổ chức và thanh toán xuyên biên giới", cho thấy rằng stablecoin được kỳ vọng sẽ thực sự thâm nhập vào tài chính chính thống.
Những gì Circle, Ripple và Erebor đang cạnh tranh không chỉ là không gian việc kinh doanh, mà còn là "quyền thiết kế" và "quyền diễn ngôn" trong vòng trật tự tài chính mới: Ai sẽ kiểm soát việc lưu ký tiền crypto? Ai có thể xây dựng hệ thống thanh toán bù trừ? Cuộc cạnh tranh này liên quan đến mô hình tài chính kỹ thuật số trong tương lai.
