Tác giả: Fintax
1. Toàn cảnh sự cố tuân thủ của OKX
Gần đây, cuộc tranh cãi về việc tuân thủ của OKX đã nổ ra trên các phương tiện truyền thông xã hội. Ngày 4 tháng 7, người dùng OKX Wade @weideyyds đã đăng một bài viết dài trên X với tiêu đề "Về việc OKX độc ác đóng băng tài khoản và thu thập thông tin cá nhân của người dùng một cách vượt quá quy định", trong đó cho biết từ giữa tháng 6, OKX yêu cầu anh cung cấp thêm thông tin về nguồn vốn và nộp bảng lương. Sau khi không vượt qua xác minh nguồn vốn, OKX đã đóng băng tài khoản của anh và yêu cầu cung cấp lịch sử công việc 10 năm qua, hồ sơ việc làm 5 năm gần đây, bao gồm tên nhà tuyển dụng, chức danh và tính chất công việc, cũng như các quốc gia và khu vực nơi anh đã sống trong 5 năm qua. Người dùng này đã nhiều lần nộp các giấy tờ chứng minh theo yêu cầu, nhưng đều bị từ chối, và sau khi liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng vẫn không có kết quả, anh cho rằng nền tảng đã cố ý đóng băng tài khoản.
Bài viết này đã được lan truyền rộng rãi trên X, gây tiếng vang lớn với nhiều người dùng chia sẻ những trải nghiệm tương tự, lượng truy cập ban đầu đã tăng vọt lên trên 1 triệu lượt trong 24 giờ. Do phản ứng mạnh mẽ, OKX đã nhanh chóng can thiệp, tài khoản chính thức cam kết sẽ điều tra và giải quyết vấn đề của người dùng này, nhưng vẫn không thể xoa dịu được tâm lý của những người dùng khác. Ngày 5 tháng 7, sau một đêm lan truyền, CEO OKX Star (Star Xu) đã trực tiếp ra mặt giải thích, chuyển hướng chủ đề từ "OKX độc ác khóa tài khoản" sang "tuân thủ và quản lý rủi ro", sử dụng khái niệm "báo sai" (false positives, hệ thống nhầm lẫn người dùng bình thường là người dùng có rủi ro) để giải thích tại sao nền tảng yêu cầu nhiều người dùng cung cấp thông tin bổ sung, đồng thời giới thiệu về đội ngũ tuân thủ và công việc liên quan của OKX.
Cho đến nay, cuộc thảo luận về sự cố tuân thủ của OKX vẫn đang tiếp tục.
2. Con đường tuân thủ của CEX còn dài
OKX không phải là sàn giao dịch tập trung đầu tiên rơi vào tranh cãi về tuân thủ. Ví dụ, vào tháng 9 năm 2024, một người dùng Binance đã khiếu nại trên các nền tảng truyền thông xã hội rằng Binance đã hạn chế tài khoản của anh vì chỉ có thu nhập từ tài sản crypto, đồng thời yêu cầu cung cấp chứng minh thu nhập và thuế, điều này cũng đã gây ra nhiều tranh cãi.
[Phần còn lại của bản dịch tương tự, tuân thủ các quy tắc đã nêu]Theo một số KOLs, lý do chính tại sao OKX rất khẩn trương và quyết liệt trong các biện pháp tuân thủ có thể là OKX đang lên kế hoạch niêm yết cổ phiếu tại Mỹ. Trước đây, OKX đã nhiều lần phát đi tín hiệu về việc hóa vốn công khai và đã bố trí cho điều này trong nhiều năm, từ việc mua cổ phiếu khoa học vốn ở Hồng Kông cách đây nhiều năm đến việc giảm bớt năng lực cho $OKB, và đẩy mạnh tính tuân thủ của việc kinh doanh trong thời điểm then chốt của cuộc chiến ví. Liệu OKX có thực sự trở nên thận trọng vì mục tiêu niêm yết? Tất nhiên, với tư cách là một sàn giao dịch nổi tiếng toàn cầu, OKX có nền tảng rất sáng giá, có thể đạt được mức định giá khá cao. Nếu nhờ việc xem xét của SEC làm rõ các tranh cãi trong quá khứ và thành công trong việc niêm yết để nhận được vé vào khu vực tài chính chính thống, có thể nói là lợi nhiều hơn hại. Nhưng chi phí trực tiếp tương ứng là phải trả chi phí rất cao, tiến hành điều chỉnh tuân thủ theo khuôn khổ quản lý nghiêm ngặt.
Xét từ một góc độ khác, một phần quan trọng của công việc tuân thủ của Sàn tập trung (CEX) là xây dựng cầu nối thông tin giữa CEX và các cơ quan quản lý, điều phối mối quan hệ giữa mô hình kinh doanh của mình với các yêu cầu quản lý, chứ không phải là đơn phương chuyển giao trách nhiệm tuân thủ cho người dùng. Có lẽ, nếu OKX muốn thiết lập một hệ thống tuân thủ đáng tin cậy trong tương lai, thì nên tìm ra điểm cân bằng giữa trải nghiệm người dùng và sự hợp tác quản lý, đặc biệt là làm rõ ranh giới của các biện pháp tuân thủ, cung cấp cho người dùng đầy đủ thông tin và bảo đảm trong việc lưu trữ dữ liệu và ký quỹ.
4. Nhà đầu tư thông thường có thể làm gì
Đối với nhà đầu tư thông thường, việc hợp tác với Kiểm Tra Danh Tính (KYC), kiểm tra nguồn gốc tài sản, v.v. đã trở thành yêu cầu thông thường của các sàn giao dịch tập trung. Sau khi hoàn thành xác thực danh tính cơ bản, nhà đầu tư thông thường nên đặc biệt chú ý đến việc chuẩn bị các tài liệu chứng minh nguồn gốc tài sản. Ví dụ như chứng từ thuế, sao kê ngân hàng, hồ sơ giao dịch, hồ sơ nạp tiền, chứng từ thu nhập công việc, v.v. đều là các phương thức chứng minh thường được sử dụng trong việc kiểm tra tuân thủ. Trong đó, "chứng từ thuế" là một chứng minh hiệu quả có cả sức mạnh công nhận chính thức và tính toàn vẹn thông tin. Nếu nhà đầu tư đã từng khai báo và nộp thuế do đầu cơ coin có lãi, thì hóa đơn thuế của họ chính là nguồn hỗ trợ mạnh mẽ cho nguồn thu nhập hợp pháp.
Điều này cũng dẫn đến một vấn đề quan trọng nhưng thường bị bỏ qua: Liệu thu nhập từ đầu cơ coin có cần phải nộp thuế không? Câu trả lời là có. Theo tiêu chuẩn được các cơ quan thuế của các quốc gia áp dụng rộng rãi, lợi nhuận mua bán tài sản crypto thường được coi là "lãi vốn" hoặc "thu nhập tài sản" và phải được khai báo và nộp thuế theo luật. Tại Hoa Kỳ, vấn đề thuế tiền điện tử đã được IRS quan tâm từ năm 2014, và trong những năm gần đây, với sự phát triển của thị trường crypto tại Hoa Kỳ, các quy định thuế của IRS cũng ngày càng hoàn thiện. "Bitcoin Jesus" Roger Ver, CEO Michael Saylor của MicroStrategy và nhiều nhân vật nổi tiếng khác trong cộng đồng tiền điện tử đã từng bị IRS buộc tội về vấn đề thuế, phải đối mặt với các khoản phạt lớn và thậm chí là nguy cơ ngồi tù. Thậm chí ở Trung Quốc đại lục, nơi có thái độ cấm đối với tiền điện tử, các cơ quan thuế cũng theo dõi sát sao thu nhập từ đầu cơ coin. Đặc biệt là gần đây, một cư dân ở Chiết Giang đã bị yêu cầu bổ sung thuế cho thu nhập USDT, một lần nữa gây ra một mức độ lo ngại nhất định trong cộng đồng tiền điện tử. Theo điều tra, thu nhập liên quan của cư dân nội địa này được phát hiện bởi cơ quan thuế thông qua CRS (Cơ chế trao đổi thông tin tài khoản tài chính tự động), khi tài khoản của họ có một khoản tiền mà chính là lợi nhuận từ việc đầu cơ coin. Mặc dù việc kiểm tra của cơ quan thuế không nhắm đặc biệt vào hành vi "đầu cơ coin", nhưng khi thu nhập giao dịch chảy vào tài khoản ngân hàng, nó sẽ tự nhiên rơi vào tầm nhìn của giám sát tài chính. Ngoài ra, cần phải nói rõ là do các cơ sở giao dịch như Sàn tập trung (CEX) là phi pháp ở Trung Quốc đại lục, nên cơ quan thuế không thể lấy được thông tin giao dịch người dùng từ đó một cách quy mô lớn, so với việc trao đổi coin, thì việc truy tìm nguồn vốn pháp định nhiều hơn.
Trốn thuế khi đầu cơ coin không phải là hành vi ở "vùng xám" và cũng không phải là một vấn đề nhỏ có thể bỏ qua lâu dài. Các quốc gia chính trên thế giới đã bắt đầu quan tâm đến vấn đề thuế do tài sản crypto mang lại, mặc dù thời gian, phương thức và mức độ hành động của mỗi quốc gia khác nhau, nhưng việc phải nộp thuế cho thu nhập trong cộng đồng tiền điện tử đã là điều không thể tránh khỏi. Đối với nhà đầu tư thông thường, giải pháp tối ưu khi đối mặt với thuế hoặc các quy định khác không phải là trốn tránh, mà là chuẩn bị và hợp tác. Nhà đầu tư có thể cân nhắc chủ động giữ lại hồ sơ giao dịch, hóa đơn vào/ra ngoại tệ, các chứng từ về dòng tiền và quá trình tính toán lợi nhuận để trong tương lai có thể dựa vào đó khi được hỏi về thuế và trình bày rõ ràng. Nếu không, một khi bị yêu cầu bổ sung thuế trong tình huống không thể truy nguồn gốc tài sản, không chỉ có thể phải chịu thêm gánh nặng thuế, mà còn có thể phải chịu thêm nhiều tổn thất tài sản do khó khăn trong việc cung cấp bằng chứng.
